Dans le domaine des cryptomonnaies, la résistance à la censure fait référence à la liberté d’effectuer des transactions, à l’immunité face à la confiscation et à l’immuabilité des transactions. La résistance à la censure s’inscrit dans un spectre, Bitcoin étant probablement la cryptomonnaie ou l’actif numérique le plus résistant à la censure. Les blockchains plus centralisées, comme Solana, se situent à l’autre extrémité de ce spectre. Dans cet article, nous examinerons plus en détail ce qu’est la résistance à la censure, pourquoi elle est si importante, ainsi que le spectre de résistance à la censure parmi les crypto-actifs.
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Qu'est-ce que la résistance à la censure ?
Avant de définir la résistance à la censure, il est important de comprendre ce qu’est la censure dans un contexte financier. La censure financière consiste à restreindre certaines activités financières, par exemple en vous empêchant de dépenser votre argent pour un achat donné, en annulant des transactions que vous avez effectuées avec un tiers ou en gelant vos actifs financiers.
Les gouvernements sont traditionnellement les principaux censeurs, même si d’autres intermédiaires financiers, tels que les banques, les sociétés émettrices de cartes de crédit et les plateformes Web 2.0, restreignent de plus en plus les activités financières. La résistance à la censure désigne donc la capacité à mener à bien des opérations financières malgré la volonté de tout tiers.
Comme indiqué plus haut, les trois piliers de la résistance à la censure dans le domaine des cryptomonnaies sont les suivants :
- La liberté de réaliser des transactions: Aucun tiers ne peut vous empêcher d'envoyer ou de recevoir des actifs.
- La protection contre la confiscation: Aucun tiers ne peut saisir ou geler vos biens.
- L'immuabilité des transactions: Il est pratiquement impossible pour des tiers de modifier des transactions a posteriori.
Dans le système financier traditionnel, l'or résiste à la censure, alors que la quasi-totalité des monnaies fiduciaires émises par les États fait l'objet d'une censure sévère. L'argent liquide résiste davantage à la censure, mais il ne représente qu'une minorité des monnaies fiduciaires. Par exemple, les billets en dollars américains en circulation représentent environ 10 % du total Masse monétaire en dollars américains, sans même tenir compte du marché de l'eurodollar.
Niveaux de résistance à la censure
La résistance à la censure s'inscrit dans un continuum, certains actifs étant plus résistants à la censure que d'autres.
L'argent liquide (les billets) que vous avez dans votre portefeuille offre un niveau de résistance à la censure assez élevé. Vous pouvez le donner à qui vous voulez, et une fois que vous l'avez remis à cette personne, il est difficile pour quelqu'un d'autre d'intervenir et d'annuler la transaction. L'argent liquide est toutefois relativement vulnérable à la confiscation, ce qui explique pourquoi il ne constitue peut-être pas le meilleur moyen de paiement pour les réfugiés qui prennent la fuite. Pour des raisons évidentes, il n'est pas non plus conseillé de garder toutes vos économies en espèces cachées sous votre matelas.
Par rapport aux espèces, la plupart des actifs de la finance moderne sont soumis à une censure importante. Prenons l'exemple de l'argent déposé sur votre compte bancaire : les trois piliers de la résistance à la censure y sont facilement bafoués : cet argent peut être confisqué, vous pouvez être privé de la possibilité d'effectuer des transactions, et vos transactions peuvent être annulées.
Si vous ne croyez pas que cela soit vrai, considérez les exemples suivants :
- Opération « Choke Point », Une initiative du ministère américain de la Justice, menée de 2013 à 2017, a vu le gouvernement américain faire pression sur les banques pour qu’elles refusent de servir des personnes impliquées dans divers secteurs (légaux) qu’il avait qualifiés de « moralement corrompus ».
- En 2021, à la demande du gouvernement canadien, les banques et les prestataires de services de paiement ont empêché des citoyens canadiens d'envoyer des dons à certaines entités qu'il avait identifiées comme politiquement indésirables. Le gouvernement a également gelé ou suspendu les comptes bancaires de citoyens canadiens. Ils l'ont fait sans preuve ni décision judiciaire.
- Paiement via PayPal actualités internationales en 2022, lorsqu’elle a publié une mise à jour de sa politique autorisant PayPal à infliger des amendes de 2 500 dollars aux utilisateurs qui diffusaient des « fausses informations ». PayPal est rapidement revenu publiquement sur cette politique, même si une grande partie de son libellé subsiste. Cela inclut notamment les amendes de 2 500 dollars qui existent depuis Septembre 2021 pour la formulation très vague « incitation à la haine, à la violence, à l'intolérance raciale ou à d'autres formes d'intolérance à caractère discriminatoire… »
Certaines cryptomonnaies sont considérées comme très résistantes à la censure, le Bitcoin en étant sans doute le principal exemple. Les raisons techniques qui expliquent ce haut degré de résistance à la censure offert par les cryptomonnaies en général, et par le Bitcoin en particulier, sont complexes — et nous vous encourageons à approfondir ce sujet via notre Centre de formation - mais il suffit de dire que cette technologie permet de respecter, dans une large mesure, les trois piliers de la résistance à la censure. Tant que vous «garde personnelle« vos avoirs à l'aide d'un outil tel que le Portefeuille Bitcoin.com et maintenir Meilleures pratiques en matière de gestion des mots de passe et de sécurité, personne ne peut vous prendre votre argent et personne ne peut vous empêcher d'effectuer des transactions. Une fois effectuées, vos transactions ne peuvent pas être annulées.
Pourquoi la résistance à la censure est-elle importante ?
Dans le domaine financier, la résistance à la censure constitue un outil puissant pour contrer l’ingérence d’entités publiques et privées puissantes. Les produits financiers résistants à la censure compliquent considérablement la tâche des gouvernements qui cherchent à restreindre les libertés de leurs citoyens, qu’elles soient économiques ou autres. Ils permettent également de contrebalancer le pouvoir des institutions financières et des entreprises en offrant aux clients une alternative viable.
Examinons quelques exemples concrets pour illustrer l'importance de la résistance à la censure :
Contrôles des mouvements de capitaux
Le contrôle des capitaux désigne une forme de répression financière par laquelle les gouvernements limitent la capacité des citoyens à placer leur argent dans des actifs étrangers tels que le dollar, l'or ou les actions. Les citoyens sont en effet contraints de ne détenir que les instruments financiers approuvés par le régime. L'objectif des contrôles des capitaux est souvent de soutenir artificiellement la monnaie locale, en particulier lorsque inflation est élevée. Dans de nombreux cas, les gouvernements gonflent délibérément la monnaie nationale tout en maintenant des contrôles des capitaux. En empêchant les citoyens de convertir leur patrimoine en actifs étrangers dans un contexte de forte inflation, les contrôles des capitaux ont pour effet de priver les citoyens de leur patrimoine au profit de l'État.
L'inflation élevée est désormais un phénomène mondial : entre 2020 et 2022, les taux ont doublé dans 37 des 44 économies avancées. La moyenne mondiale s'établit à 7,4 % Et aujourd’hui, des milliards de personnes vivent dans des pays où l’inflation atteint des taux à deux chiffres. Presque tous les pays ont mis en place une forme ou une autre de contrôle des capitaux, mais à mesure que l’inflation augmente, on assiste à la mise en œuvre de contrôles des capitaux plus stricts, qui risquent davantage de porter atteinte à la liberté économique.
Les cryptomonnaies, grâce à leur grande résistance à la censure, permettent aux individus de contourner les contrôles des capitaux, évitant ainsi leurs effets les plus néfastes. De plus, si un nombre suffisant de personnes dans un pays a accès à des actifs résistants aux contrôles des capitaux, il devient difficile pour un régime d’appliquer ces contrôles. Cela pourrait inciter le régime à adopter d’emblée une gestion économique plus responsable.
Ruée sur les banques
L'argent qui se trouve sur votre compte bancaire ne vous appartient pas légalement. Lorsque vous déposez de l'argent, vous le prêtez à la banque, ce qui explique pourquoi vous percevez des intérêts sur votre dépôt. Lorsque vous effectuez un retrait, vous récupérez en fait ce prêt. Cependant, comme les banques ne détiennent pas 100 % des dépôts en liquide en espèces, elle ne peut pas honorer 100 % des retraits (prêts rappelés) à court terme. On appelle « ruée bancaire » cette situation fâcheuse où un nombre critique de déposants décide de retirer son argent de manière soudaine, épuisant ainsi les réserves de liquidités de la banque et empêchant tous les autres déposants d’effectuer des retraits.
Si une ruée vers les banques se produit à petite échelle sur un marché réglementé, les déposants seront très probablement indemnisés à terme, à concurrence d'un montant prédéterminé (250 000 dollars via la FDIC aux États-Unis, 85 livres sterling via le FSCS au Royaume-Uni, etc.). Le véritable danger survient lorsque les retraits massifs se produisent à l'échelle nationale ou sur des marchés non réglementés.
À l'échelle nationale, la réponse habituelle à une ruée vers les banques consiste généralement pour le gouvernement à imposer des restrictions sur les retraits. Par exemple, en Grèce en 2015, les retraits étaient limités à 50 euros par jour. Restrictions n'ont été levées qu'en 2018. Au Liban, après des années durant lesquelles les banques ont imposé un contrôle draconien sur les dépôts afin de tenter d'enrayer la hausse de l'inflation, les déposants, désespérés, ont fini par recourir en 2022 à braquer des banques dans le but de récupérer leur argent.
Un phénomène similaire à une ruée bancaire peut également se produire sur les plateformes centralisées de cryptomonnaies, même si celles-ci ne sont techniquement pas des banques. Cela s’est produit de manière spectaculaire en 2022 avec l’effondrement de Celsius, Voyager, FTX et Blockfi, entre autres. Une gestion irresponsable, voire parfois criminelle, des dépôts des clients a entraîné une perte de confiance qui a déclenché une ruée vers la sortie. Les plateformes de change ne disposant pas des actifs nécessaires pour honorer les dépôts, elles ont suspendu les retraits. Quiconque a encore des dépôts sur ces plateformes n’aura très probablement jamais la possibilité de récupérer son argent ou, s’il y parvient après des années de batailles juridiques, ce ne sera qu’une fraction de ce qu’il avait déposé.
Les cryptomonnaies détenues dans garde par soi-même ne craignent pas les paniques bancaires. En effet, vous sont la banque. Au lieu d’avoir simplement un droit sur votre argent, comme c’est le cas avec une banque traditionnelle ou une plateforme centralisée d’échange de cryptomonnaies, vous conservez la garde de votre argent, un peu comme si vous aviez de l’argent liquide dans votre poche.
Il est important de noter que l'utilisation des cryptomonnaies n'empêche pas de mener des activités financières génératrices de rendement, telles que les emprunts et les prêts. La finance décentralisée, ou DeFi, utilise contrats intelligents afin d'automatiser les produits financiers sans que les utilisateurs aient à céder la garde de leurs actifs.
Liberté d'expression
Cinquante-quatre pour cent de la population mondiale vit sous un régime autoritaire, comme défini par la Fondation des droits de l'homme. Les restrictions à la liberté d'expression constituent l'une des principales caractéristiques autocratiques des régimes autoritaires, qui s'en servent pour réprimer l'opposition.
Lorsque des personnes s'organisent pour résister à l'autoritarisme, elles ont inévitablement besoin d'argent ; c'est donc souvent l'argent qui sert de levier facile aux régimes pour exercer une répression. Les dissidents et les groupes d'opposition voient régulièrement leurs comptes bancaires gelés et leurs biens saisis.
Il y en a beaucoup exemples des dissidents qui se tournent vers les cryptomonnaies pour lutter contre la tyrannie, comme les plus de 2 millions de dollars en bitcoins qui ont été collectés en 2020 pour financer l'opposition au dictateur biélorusse Alexandre Loukachenko. Une monnaie résistante à la censure peut ainsi constituer une force importante de contrepoids à l'autoritarisme.
Sanctions
Les sanctions économiques servent à exercer une pression économique afin de contraindre les régimes à se conformer aux règles internationales.
Si les sanctions constituent un outil important, souvent utilisé à des fins objectivement louables, leur impact sur les individus peut être dévastateur. L’objectif est d’amener un régime récalcitrant à changer, mais ce sont souvent les citoyens ordinaires qui en souffrent le plus. Cela rend quelque peu flou l’argument moral en faveur du recours aux sanctions, du moins celles mises en œuvre à l’échelle nationale. Est-il juste que tous les citoyens russes, par exemple, souffrent à cause des agissements d'une infime minorité ?
Grâce aux crypto-actifs tels que le Bitcoin, les particuliers résidant dans des pays soumis à des sanctions peuvent conserver un accès aux marchés mondiaux, ce qui leur permet, par exemple, de recevoir des transferts d'argent de la part d'amis et de proches à l'étranger. Il est toutefois important de noter que les acteurs de grande envergure, tels que les gouvernements ou les grandes entreprises, ne peuvent pas utiliser efficacement les cryptomonnaies pour contourner les sanctions. Comme noté selon le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), cela s'explique par un manque de liquidité sur les marchés des cryptomonnaies.
Les différentes formes de résistance à la censure dans le domaine de la cryptographie
La résistance à la censure est rendue possible grâce à l'architecture réseau d'une blockchain. Les choix opérés par une blockchain en matière de vitesse et de coûts de transaction ont une incidence sur son niveau de résistance à la censure. En général, plus un réseau blockchain est rapide et peu coûteux, moins il résiste à la censure. À mesure que les logiciels de blockchain continuent d'évoluer, ces compromis devraient s'atténuer, même s'ils ne disparaîtront probablement jamais complètement.
Le bitcoin n'est pas seulement sans doute le crypto-actif le plus résistant à la censure, c'est probablement aussi le réseau le plus résistant à la censure qui existe. Il y parvient grâce à un processus appelé « preuve de travail » (Proof-of-Work, PoW), qui permet d'extraire des bitcoins. Vous pouvez en savoir plus article de fond en ce qui concerne le minage de bitcoins, mais il suffit de dire qu’il contribue à la résistance à la censure. Un autre facteur est l’étendue du réseau Bitcoin.
Ethereum utilisait auparavant le PoW, mais est passé à la preuve d’enjeu (PoS), qui, de par sa nature, est moins décentralisée, mais plus rapide, moins coûteuse et bien plus économe en énergie. La plupart des grandes blockchains utilisent désormais le PoS. Ethereum résiste mieux à la censure que bon nombre de ses principaux concurrents, car son réseau est très distribué. Binance Smart Chain et Solana utilisent toutes deux des mécanismes de type PoS, mais leurs réseaux sont assez restreints. Dans le cas de la BNB Smart Chain, le réseau est de facto contrôlé par une entité centrale : Binance. On peut affirmer qu’il est aussi susceptible d’être censuré que n’importe quelle monnaie fiduciaire émise par un gouvernement.
