DeFi-käyttötapaukset

Kryptoprojektit, jotka yhdessä muodostavat hajautetun rahoituksen (DeFi), ovat avanneet rahoitustuotteita ja -palveluita, jotka olivat aiemmin vain pienen osan maailman väestöstä saavutettavissa. Nyt ne ovat saatavilla kenelle tahansa maailmassa, jolla on internet-yhteys. DeFi:n korvaavat ratkaisut perinteisille rahoitustuotteille ja -palveluille tulevat olemaan niin kilpailukykyisiä, että ne lopulta kilpailevat suosiollaan perinteisten vastineidensa kanssa. Tarkastellaanpa joitakin todennäköisiä käyttötapauksia.

Käytä Bitcoin.com Wallet -sovellusta, jota miljoonat luottavat, turvallisesti ja helposti lähettämään, vastaanottamaan, ostamaan, myymään, vaihtamaan ja hallitsemaan Bitcoinia ja suosituimpia kryptovaluuttoja. Voit myös käyttää sovellusta turvallisesti yhdistääksesi ja käyttääksesi tuhansia hajautettuja sovelluksia (DApps), jotka mahdollistavat tässä artikkelissa kuvatut DeFi-käyttötapaukset.

Omaisuudenhallinta

Omaisuudenhallinta viittaa yksinkertaisimmillaan siihen, miten henkilö hallitsee ja sijoittaa omaisuuttaan. Perinteisessä rahoituksessa omaisuudenhallinnalla tarkoitetaan yleensä kolmansia osapuolia, jotka hallinnoivat omaisuutta muiden puolesta. Kryptoomaisuudenhallinta sisältää sekä henkilökohtaiset omistukset että kolmansien osapuolten hallinnoimat ja sijoittamat varat puolestasi.

Kryptoomaisuudenhallinnan avulla voit "olla oma pankkisi." Vaikka tämä on teknisesti mahdollista perinteisessä rahoituksessa, voit säilyttää fiat-rahasi ja jalometallisi sängyn alla tai kassakaapissa, mutta käytännössä se ei ole mahdollista. Ensinnäkin se ei ole kovin turvallista. Toiseksi menetät pääsyn useimpiin rahoituspalveluihin ja -tuotteisiin, kuten sähköisiin maksuihin, osakekauppaan sekä lainanottoon ja -antoon.

Näin ei ole kryptossa. Voit säilyttää täyden hallinnan omaisuudestasi luopumatta mistään mukavuuksista tai rahoituspalveluista ja -tuotteista. Itsehallittavat lompakot, kuten Bitcoin.com Wallet, tekevät sen helpoksi ja turvalliseksi. Sinua ei pakoteta hallinnoimaan kryptovaroja itse, jos et halua, mutta se, että vaihtoehto on aina olemassa, tarkoittaa, että välittäjillä ei ole epäreilua portinvartijaetua, josta he nauttivat perinteisillä markkinoilla.

Lue lisää: Mitä on kryptoomaisuudenhallinta?

DEX

Hajautetut pörssit, tai DEXit, ovat hajautettuja versioita keskitetystä pörssistä (CEX). Pörssit ovat keskeinen tuote kaikille rahoitusmarkkinoille. Ne tarjoavat tavan ostajille ja myyjille kohdata ja muodostaa markkinat omaisuuserien väliseen kauppaan.

Monin tavoin CEXit ovat täydellisiä esimerkkejä välittäjäongelmasta. Ne ovat voimakkaita portinvartijoita, jotka päättävät, mitä omaisuuksia voidaan käydä kauppaa, milloin niitä voidaan käydä kauppaa ja kuka voi käydä kauppaa. Tämä antaa heille uskomattoman vallan vaikuttaa omaisuuserien, ostajien ja myyjien tuloksiin. Perinteisillä markkinoilla CEXit eivät ole yksi välittäjä, vaan koostuvat jopa viidestä tai useammasta välittäjästä (mobiilisovellus, PFOF, osakevälitys, dollarin selvitys, pimeä allas, pörssi jne.). Jokainen välittäjä vie arvoa ostajalta ja myyjältä.

DEXit voivat vähentää välittäjien määrän yhteen – itse DEXiin. Tärkeää on, että DEX on puolueeton välittäjä; ohjelma, joka on määritelty älykkäiden sopimusten avulla, jotka ovat kaikkien nähtävissä lohkoketjussa. DEXit mahdollistavat kenelle tahansa markkinoiden luomisen – kaupankäynnin milloin tahansa, kenen tahansa kanssa missä tahansa maailmassa. Tämä radikaali pelikentän tasoittaminen poistaa monia perinteisten CEX-sisäpiiriläisten nauttimia etuja.

Tällä hetkellä DEXejä käytetään melkein yksinomaan kaupankäyntiin digitaalisten alkuperäisten omaisuuserien välillä, kuten Bitcoin (Wrapped Bitcoinin kautta) tai Ethereum, mutta kun maailma muuttuu yhä enemmän tokenisoiduksi, DEXit pystyvät helpottamaan kaupankäyntiä melkein millä tahansa – osakkeilla, kiinteistöllä, hyödykkeillä ja muilla.

Lue lisää: Mikä on DEX?

Lainaus

DeFi lainaus antaa ihmisille mahdollisuuden lainata varoja lainanantajapoolista. Lainanantajat saavat tuottoa lainanottajien maksamista koroista. Hajautettu lainaus ja lainaaminen avaa tämän toiminnan, joka on enimmäkseen saatavilla rahoituslaitoksilta, kuten pankeilta kehittyneissä maissa, ihmisille ympäri maailmaa, erityisesti kehitysmaissa.

DeFi-lainaus ja -lainaaminen kehittää perinteisen rahoituksen ongelmia. Se tarjoaa enemmän tehokkuutta, pääsyä ja läpinäkyvyyttä. DeFi-lainaus- ja -lainausalustat mahdollistavat kenelle tahansa maailmanlaajuisesti internetyhteyden avulla lainanantamisen ja -ottamisen. DeFi-lainasummat voivat olla paljon pienempiä kuin edes mikrorahoituslainat, joiden vähimmäismäärät ovat 50–100 Yhdysvaltain dollaria. DeFi-protokollilla on huomattavasti alhaisemmat minimipalkkiot kuin niiden perinteisillä rahoitusalan vastineilla, mikä on erityisen tärkeää, kun lainasumma on suhteellisen pieni. DeFi-lainaus on erittäin suuri parannus kehitysmaille, koska se ei yksinkertaisesti ole saatavilla, ellei sinulla ole pääsyä pankkiin ja vähimmäismäärää rahaa lainattavaksi. Lopuksi, varojesi täydellinen hallinta vähentää riskiä käytännössä nollaan, että kolmas osapuoli hallinnoisi varojasi väärin.

Lue lisää: Mitä on kryptolainaus?

DAOt

DAO tarkoittaa Hajautettua Autonomista Organisaatiota. DAOt ovat uusi tapa organisoida rakenteita verkossa, joissa säännöt on upotettu ja toteutettu älykkäillä sopimuksilla. Muuten DAOt voivat ottaa minkä tahansa muun organisaation hierarkian, olipa se sitten täysin tasainen ilman keskitettyä johtoa tai erittäin kerrostunut, kuten näet tyypillisessä suuressa yrityksessä.

Kohtuullisen samankaltainen ajattelutapa DAOn suhteen on yritys. Yritykset koostuvat ihmisistä, jotka noudattavat sääntöjä. Nämä säännöt pannaan lopulta täytäntöön yritysten lainkäyttöalueen lakien mukaan. DAOn säännöt pannaan täytäntöön ei lain, vaan älykkäissä sopimuksissa olevan koodin avulla.

DAOt tuovat krypton edut organisaatiorakenteisiin: luottamuksettomat, läpinäkyvät, yhdisteltävät, hajautetut.

Yhä enemmän internet-pohjaisessa maailmassa DAOt voivat olla tehokkaampi tapa luoda organisaatioita, erityisesti maailmanlaajuisesti levinneitä ja suuria rahastoja omaavia organisaatioita. On ollut paljon menestyviä internet-pohjaisia organisaatioita, mutta kun rahaa, erityisesti suuria summia rahaa, tulee mukaan, nämä organisaatiot harvoin pysyvät internet-ensimmäisinä. He rekisteröityvät jonnekin.

Lue lisää: Mikä on DAO?

Johdannaiset

Kryptojohdannainen, kuten "ikuiset futuurit," on rahoitusinstrumentti, joka "johtaa" arvonsa taustalla olevasta kryptovaluutasta tai digitaalisesta omaisuudesta. Esimerkiksi on olemassa monia ikuisia futuurisopimuksia, jotka perustuvat Bitcoiniin. Johdannaiset ovat kahden tai useamman osapuolen välisiä sopimuksia. Yleisin johdannaistyyppi kryptomarkkinoilla ovat edellä mainitut ikuiset futuurit, kun taas perinteiset futuurit ja optiot ovat kaukana toisena ja kolmantena.

Krypton lyhyessä historiassa suosituin paikka käydä kauppaa johdannaisilla on ollut keskitetyt pörssit. Nämä pörssit tarjosivat likviditeettiä ja reagoivan kaupankäyntiympäristön, jotka molemmat ovat tärkeitä lyhyemmän aikavälin johdannaiskaupankäynnille. Suuri haittapuoli on ollut monet väitteet siitä, että keskitetyt pörssit ovat väärinkäyttäneet etuoikeutettua tiedonsaantiaan aktiivisesti käydäkseen kauppaa asiakkaitaan vastaan. Lisäksi suurten markkinatapahtumien aikana keskitetyt pörssit ovat olleet alttiita menemään offline-tilaan, mikä on johtanut siihen, että asiakkaiden avoimet positiot ovat likvidoitu.

Tämä muuttuu hitaasti, kun DeFi kypsyy. Nyt on olemassa muutama käyttökelpoinen hajautettu johdannaisalusta. Ne eivät vielä tarjoa keskitettyjen pörssien likviditeettisyvyyttä ja reagointikykyä, mutta nämä erot todennäköisesti kaventuvat ajan myötä.

Lue lisää: Mitä ovat kryptojohdannaiset?

Ennustemarkkinat

Ennustemarkkinat ovat markkinapaikkoja, joissa ihmiset käyvät kauppaa tulevien tapahtumien tuloksilla. Markkinahinnat voivat osoittaa, mitä markkinapaikka uskoo tapahtuman todennäköisyydeksi. Useimmat ennustemarkkinat ovat binaarisia optiomarkkinoita (esim. "kyllä" tai "ei"), joissa kaksi vaihtoehtoa umpeutuvat hinnalla 0 % tai 100 %. Ennen umpeutumista kaksi omaisuuserää käyvät kauppaa välillä 0 % ja 100 %, mikä osoittaa, mitä markkinapaikka ajattelee kertoimista. Ennustemarkkinat ovat osoittautuneet suhteellisen aktiivisiksi tulevien tapahtumien ennustamisessa.

On olemassa monia keskitettyjä ennustemarkkinoita, joita sääntelevät perinteiset rahoituslaitokset, kuten SEC. Tärkeimmät ongelmat näissä keskitettyissä markkinoissa ovat, että niissä on alhaiset rajat sille, kuinka paljon kukin henkilö voi panostaa, ja korkeat maksut (esim. 5 %:n nostomaksu PredictIt:ssä). Ensimmäinen ongelma rajoittaa ennustemarkkinoiden ennustamiskykyä, koska vaikka henkilöllä olisi erittäin vahva vakaumus tuloksesta ja keinot tukea sitä, heidät rajoitetaan alle 1 000 dollarin rajoihin. Toinen ongelma on endeeminen koko perinteisessä rahoituksessa, mutta puuttuu DeFi:stä.

Lue lisää: Mitä ovat ennustemarkkinat?

Stablecoinit

Stablecoinit eivät ole DeFi:n yksinomainen käyttötapaus, mutta ne ovat olleet erittäin synergiassa. Stablecoinit tekevät DeFi:stä helpommin käytettävän, ja puolestaan DeFi lisää stablecoinien käyttömäärää. Stablecoinit ovat eräänlainen tokenisoitu versio fiat-valuutasta. Useimmat stablecoinit ovat tokenisoituja digitaalisia dollareita. Stablecoinit ovat tulleet suosituimmaksi kaupankäyntipariksi kryptovaroille, koska ne tarjoavat ihmisille hintavakautta kryptossa, joka on erittäin epävakaa uusi omaisuusluokka. DEXeissä tai lainaus- ja lainanalustoilla stablecoinit ovat eniten käytetty kryptovara.

Maailmanlaajuisesti stablecoineja aletaan käyttää päivittäisessä kaupankäynnissä. Esimerkiksi Kaakkois-Aasiassa USDT:tä käytetään P2P-maksuihin ja se hyväksytään jopa 7-Elevenissä joillakin alueilla. Stablecoineja käytetään rajatylittäviin maksuihin, erityisesti maissa, joissa on pulaa Yhdysvaltain dollareista; ymmärrettävä kehitys, koska Yhdysvaltain dollarit kattavat noin 70 % maailman kaupasta.

Sijoittajat ja yritykset eivät ole ainoita, jotka ovat huomanneet stablecoinien arvon. Hallitukset ympäri maailmaa ovat hiljaisesti tunnustaneet stablecoinien perustavanlaatuisen käyttötapauksen sitoutumalla joukolla keskuspankkien digitaalisille valuutoille (CDBC), jotka ovat käytännössä valtioiden tukemia stablecoineja.

Lue lisää: Mitä ovat stablecoinit?

Metaverse

Metaverse on seuraava vaihe internetin kehityksessä. Metaverse on internet, jota välittävät graafisesti rikkaat 3D-tilat, joilla on kasvava keskittyminen virtuaaliseen ja lisättyyn todellisuuteen.

Krypto esitteli digitaalisen niukkuuden idean, mikä mahdollistaa digitaalisen omistuksen. Monet krypton osat tulevat olemaan keskeisiä metaversen osia. DeFi primitiivit, kuten tällä käyttötapauslistalla, ovat rakennuspalikoita, joita metaverse tarvitsee toimiakseen.

Metaversen on vaikea kuvata vain yhtenä asiana, aivan kuten internetin. Tutustu alla olevaan artikkeliin saadaksesi paremman käsityksen siitä, mitä metaverse on ja sen potentiaalista.

Lue lisää: Mikä on metaverse?

Vakuutus

Vakuutus on välttämätön menestyvälle taloudelle. Maailmanlaajuisesti se tuotti vuonna 2020 5,8 biljoonaa Yhdysvaltain dollaria maksuja. Silti suuri osa prosessista on työvoimavaltaista, paperipohjaista ja päällekkäistä. Vakuutusyhtiöillä on myös laaja koordinointiongelma.

Monet perinteiset ja kryptoyritykset tutkivat, miten lohkoketjua voidaan käyttää vakuutuksen tehottomuuksien ratkaisemiseksi. Esimerkiksi perinteiset vakuutusyhtiöt, kuten State Farm ja USAA, käyttävät jo lohkoketjupohjaista järjestelmää. Anthem, toiseksi suurin terveysvakuutusyhtiö Yhdysvalloissa, on alkanut käyttää lohkoketjua turvallisesti pääsyyn ja jakamaan lääketieteellistä dataansa.

Kryptosyntyiset yritykset, kuten Nexus Mutual, luovat hajautettua vakuutusta lohkoketjussa kryptoprojekteille, kuten älykkäiden sopimusten ja DEX vakuutukselle. Kun DeFi kasvaa, hajautetun vakuutuksen tarve kasvaa samassa suhteessa. Muut DeFi-vakuutusyhtiöt alkavat siirtyä perinteisille vakuutusmarkkinoille, kuten lentojen viivästymisvakuutukseen. DeFi:n tuomien tehokkuuksien myötä on todellinen potentiaali mullistaa monen biljoonan dollarin vakuutusmarkkinat.

Identiteetti

Kun identiteettisi on lohkoketjussa, ihmiset saavat pääsyn moniin tehokkaampiin palveluihin. Tämä sisältää pankkitoiminnan, kiinteistöt ja valtion palvelut. Hallitukset hyötyvät myös tehokkaammista palveluista. McKinsey toteaa, että "asiakasrekisteröinnin parantaminen voisi vähentää asiakkaan hankintakustannuksia jopa 90 prosentilla, ja palkanlaskentapetosten vähentäminen voisi säästää jopa 1,6 biljoonaa dollaria maailmanlaajuisesti." Korkealaatuinen tunnistaminen on tärkeää, jotta pääsy suuriin määrään perustavanlaatuisia palveluita voidaan varmistaa. Terveydenhuollosta rahoituspalveluihin koulutukseen.

Yhteenveto

Vaikka DeFi kehittyy nopeasti, se on vasta alkanut koskettaa mahdollisuuksien pintaa. Tulevina vuosina on todennäköistä, että uusia DeFi:n käyttötapauksia tulee esiin, jotka eivät olleet mahdollisia perinteisessä järjestelmässä.

Valmis aloittamaan DeFi-matkasi? Hanki Bitcoin.com Wallet, jossa voit yhdistää DAppit, jotka mahdollistavat DeFi:n käytön.

PörssitUhkapelaaminenLompakotKortitKonferenssit

Tutustu johtaviin alustoihin kryptovaluuttojen ostamiseen, myymiseen ja kaupankäyntiin.

Kaupankäyntiominaisuudet

Edistyneet kaupankäyntityökalut ja automatisoidut strategiat ammattikauppiaille

Kryptovaluutat

Osta, myy ja vaihda suosittuja kryptovaluuttoja ja altcoineja

Vaihtotyypit

Erilaiset pörssit kaupankäyntitarpeidesi mukaan

Maantieteelliset alueet

Löydä maassasi tai alueellasi saatavilla olevat pörssit.

Sijoitusvaihtoehdot

Löydä uusia sijoitusmahdollisuuksia ja ennakkomyyntiä.

Binaarioptiot

Binaarioptioiden kaupankäyntialustat ja työkalut

Algoritminen kaupankäynti

Automaattinen kaupankäynti

Arbitraasibotit

Kaupankäynnin kopiointi

Päiväkauppa

Demokauppatilit

Johdannaiset

Futuurikauppa

Vipukauppa

Marginaalikauppa

Optiokauppa

Lyhyt myynti

Aave

Altcoinit

Aptos

Arbitrum

Keinotekoinen superäly

Lumivyöry

Binance Coin

Bitcoin Cash

Bittensor

Cardano

Chainlink

Kosmos

Kronos

Dai

Dogecoin

Ethereum Classic

Filecoin

Hedera

Muuttumaton

Injektiivinen

Kaspa

Litecoin

Valmistaja

Vaippa

Monero

Near Protocol

Neo

Okb

Optimismi

Pepe

Polkadot

Monikulmio

Render

Rippu

Shiba Inu

Solana

Vakavaluutat

Pinot

Tähti

Saksa

Tezos

Toncoin

Tron

Uniswap

Anonyymit vaihdot

Keskitetty

Kryptovaluuttavälittäjät

Kryptosta fiat-valuutoihin vaihdot

Hajautettu

Aloittelijoille

Hybridi

Lainausalustat

Alhaisimmat maksut

P2P-kryptopörssit

PayPal-talletus

Turvallisin

Säästötilit

Vaihda alustoja

Algeria

Argentiina

Aasia

Australia

Bahrain

Brasilia

Kanada

Kiina

Kolumbia

Kongo

Egypti

Eurooppa

Ranska

Saksa

Ghana

Hongkong

Intia

Indonesia

Irlanti

Italia

Japani

Kenia

Korea

Malesia

Meksiko

Marokko

Alankomaat

Uusi-Seelanti

Nigeria

Norja

Pakistan

Filippiinit

Venäjä

Singapore

Etelä-Afrikka

Sveitsi

Tansania

Thaimaa

Turkki

Uganda

Yhdistyneet arabiemiirikunnat

Paras kryptovaluutta ostaa nyt

Parhaat kryptoesimyyntitapahtumat

Uudet kryptoprojektit

Binaarioptiot

Pörssit

Tutustu johtaviin alustoihin kryptovaluuttojen ostamiseen, myymiseen ja kaupankäyntiin.

Kaupankäyntiominaisuudet

Edistyneet kaupankäyntityökalut ja automatisoidut strategiat ammattikauppiaille

Kryptovaluutat

Osta, myy ja vaihda suosittuja kryptovaluuttoja ja altcoineja

Vaihtotyypit

Erilaiset pörssit kaupankäyntitarpeidesi mukaan

Maantieteelliset alueet

Löydä maassasi tai alueellasi saatavilla olevat pörssit.

Sijoitusvaihtoehdot

Löydä uusia sijoitusmahdollisuuksia ja ennakkomyyntiä.

Binaarioptiot

Binaarioptioiden kaupankäyntialustat ja työkalut

Algoritminen kaupankäynti

Automaattinen kaupankäynti

Arbitraasibotit

Kaupankäynnin kopiointi

Päiväkauppa

Demokauppatilit

Johdannaiset

Futuurikauppa

Vipukauppa

Marginaalikauppa

Optiokauppa

Lyhyt myynti

Aave

Altcoinit

Aptos

Arbitrum

Keinotekoinen superäly

Lumivyöry

Binance Coin

Bitcoin Cash

Bittensor

Cardano

Chainlink

Kosmos

Kronos

Dai

Dogecoin

Ethereum Classic

Filecoin

Hedera

Muuttumaton

Injektiivinen

Kaspa

Litecoin

Valmistaja

Vaippa

Monero

Near Protocol

Neo

Okb

Optimismi

Pepe

Polkadot

Monikulmio

Render

Rippu

Shiba Inu

Solana

Vakavaluutat

Pinot

Tähti

Saksa

Tezos

Toncoin

Tron

Uniswap

Anonyymit vaihdot

Keskitetty

Kryptovaluuttavälittäjät

Kryptosta fiat-valuutoihin vaihdot

Hajautettu

Aloittelijoille

Hybridi

Lainausalustat

Alhaisimmat maksut

P2P-kryptopörssit

PayPal-talletus

Turvallisin

Säästötilit

Vaihda alustoja

Algeria

Argentiina

Aasia

Australia

Bahrain

Brasilia

Kanada

Kiina

Kolumbia

Kongo

Egypti

Eurooppa

Ranska

Saksa

Ghana

Hongkong

Intia

Indonesia

Irlanti

Italia

Japani

Kenia

Korea

Malesia

Meksiko

Marokko

Alankomaat

Uusi-Seelanti

Nigeria

Norja

Pakistan

Filippiinit

Venäjä

Singapore

Etelä-Afrikka

Sveitsi

Tansania

Thaimaa

Turkki

Uganda

Yhdistyneet arabiemiirikunnat

Paras kryptovaluutta ostaa nyt

Parhaat kryptoesimyyntitapahtumat

Uudet kryptoprojektit

Binaarioptiot

Kaupankäyntiominaisuudet

Algoritminen kaupankäyntiAutomaattinen kaupankäyntiArbitraasibotitKaupankäynnin kopiointiPäiväkauppaDemokauppatilitJohdannaisetFutuurikauppaVipukauppaMarginaalikauppaOptiokauppaLyhyt myynti

Kryptovaluutat

AaveAltcoinitAptosArbitrumKeinotekoinen superälyLumivyöryBinance CoinBitcoin CashBittensorCardanoChainlinkKosmosKronosDaiDogecoinEthereum ClassicFilecoinHederaMuuttumatonInjektiivinenKaspaLitecoinValmistajaVaippaMoneroNear ProtocolNeoOkbOptimismiPepePolkadotMonikulmioRenderRippuShiba InuSolanaVakavaluutatPinotTähtiSaksaTezosToncoinTronUniswap

Vaihtotyypit

Anonyymit vaihdotKeskitettyKryptovaluuttavälittäjätKryptosta fiat-valuutoihin vaihdotHajautettuAloittelijoilleHybridiLainausalustatAlhaisimmat maksutP2P-kryptopörssitPayPal-talletusTurvallisinSäästötilitVaihda alustoja

Maantieteelliset alueet

AlgeriaArgentiinaAasiaAustraliaBahrainBrasiliaKanadaKiinaKolumbiaKongoEgyptiEurooppaRanskaSaksaGhanaHongkongIntiaIndonesiaIrlantiItaliaJapaniKeniaKoreaMalesiaMeksikoMarokkoAlankomaatUusi-SeelantiNigeriaNorjaPakistanFilippiinitVenäjäSingaporeEtelä-AfrikkaSveitsiTansaniaThaimaaTurkkiUgandaYhdistyneet arabiemiirikunnat

Sijoitusvaihtoehdot

Paras kryptovaluutta ostaa nytParhaat kryptoesimyyntitapahtumatUudet kryptoprojektit

Binaarioptiot

Binaarioptiot

Uhkapelaaminen

Lompakot

Kortit

Konferenssit