Tuottoviljely on tapa ansaita palkkioita tallettamalla kryptovaluuttaasi tai digitaalisia varojasi hajautettu sovellus (dApp). Yield farming on värikäs termi, jolla kuvataan perinteisessä rahoitusalalla yleistä käytäntöä, eli palkkioiden (koron) ansaitsemista sijoitetuista varoista. Toisin kuin perinteisessä rahoitusalalla, jossa monopoliasemassa olevat laitokset nappaavat leijonanosan palkkioista, DeFi-hankkeiden on kilpailtava keskenään tyytymällä huomattavasti pienempään osuuteen palkkioista.
Kuka tahansa voi ansaita tuottoa tarjoamalla likviditeettiä Bitcoin.comin moniketjualustalle Verse DEX. Katso, millaisia palkkioita (APY-muodossa) voit tällä hetkellä saada Verse DEX -poolista täällä. Käytä Verse Farms saadaksesi lisäpalkkioita niiden lisäksi, jotka ansaitset tarjoamalla likviditeettiä
Mitä on tuotto-viljely?
Yksinkertaisesti sanottuna tuottojen kerääminen on tapa ansaita palkkioita talletetuista kryptovaroista. Kattavampi vastaus on, että sen sijaan, että kryptovaroja vain pidettäisiin hallussa, tuotto-viljely on yritteliäille ihmisille tapa maksimoida sijoitustensa tuotto. Projektit tarjoavat näitä palkkioita ihmisille, jotta ne voivat käyttää heidän varojaan väliaikaisesti. Tyypillisesti projektit käyttävät talletuksia likviditeetin lisäämiseen, mutta on myös muita käyttötapoja, kuten staking.
Vahva likviditeetti on yksi tärkeimmistä ominaisuuksista millä tahansa rahoitusmarkkinoilla, sillä se mahdollistaa nopeat ja tehokkaat rahoitustransaktiot. Perusteellinen johdanto likviditeettiin löytyy tämä artikkeli. Yield farming on hyvä strategia likviditeetin lisäämiseksi. Uudet projektit voivat saada likviditeettinsä vauhtiin nopeasti, ja vakiintuneet projektit, joiden likviditeetti on laskussa, voivat kääntää suuntauksen tarjoamalla runsaskätisiä kannustimia.
Miten tuotto-viljely toimii?
DApp-sovellukset houkuttelevat käyttäjiä tallettamaan kryptovarojaan tarjoamalla talletuksista palkkioita. Kun käyttäjä päättää tehdä talletuksen, hän lähettää kryptovarat älykkäälle sopimukselle, joka säilyttää varat ja pitää kirjaa ansaituista palkkioista. Älykäs sopimus myöntää tallettajalle tokenin, joka toimii eräänlaisena kuitina. Tokenia käytetään maksamattomien palkkioiden lunastamiseen ja kryptovaroiden nostamiseen älykkäästä sopimuksesta.
Yleisimmät yield farming -mallit
Likviditeetin tarjoaminen: Likviditeetin tarjoajat, lyhennettynä LP:t, tuovat kryptovaroja hajautettuun pörssiin (DEX) ja saavat prosenttiosuuden kaupoista perittävistä pörssimaksuista. LP:iden on talletettava kaupan pariksi esimerkiksi yhtä suuret määrät kahta kryptovaraa VERSE-WETH. Kaikki samankaltaisen varallisuusrakenteen omaavat likviditeettipoolit yhdistetään toisiinsa, minkä vuoksi niitä kutsutaan pooleiksi tai toisinaan likviditeettipooliksi. Kun joku vaihtaa kahta kryptovaluuttaa, edellä mainitussa esimerkissä VERSE:tä ja WETH:iä, asianomaiset likviditeettipoolit saavat prosenttiosuuden kaupan vaihtopalkkioista.
Staking: Kryptovaluutoissa on useita erilaisia staking-muotoja. Ensimmäinen niistä tapahtuu Proof-of-Stake-lohkoketjun protokollatasolla. Ihmiset lainaavat verkostolle tietyn määrän lohkoketjun omaa kryptovaluuttaa (ETH Ethereum-lohkoketjussa, AVAX Avalanche-lohkoketjussa jne.) sen turvaamiseksi. Vastineeksi tästä tärkeästä palvelusta he saavat prosenttiosuuden lohkoketjun uusista liikkeeseenlasketuista tokeneista.
Toinen staking-muoto on yleensä määräaikainen mahdollisuus ansaita ylimääräistä tuottoa likviditeetin tarjoajana (LP). Kun tarjoat likviditeettiä hajautetulle pörssille (DEX), saat LP-tokenin, joka on eräänlainen kuitti, jolla kerätään ansaitut palkkiot ja lunastetaan kryptovarat poolista. Joissakin projekteissa ihmiset voivat "stakata" LP-tokenit tallettamalla ne staking-pooliin älykäs sopimus. Näin likviditeetin tarjoajat (LP:t) voivat ansaita tuottoa kahdesti: ensinnäkin tarjoamalla likviditeettiä poolissa ja toiseksi stakaamalla LP-tokeneita DEX:llä. DEX:t hyödyntävät tällaista stakausta houkutellakseen likviditeettiä.
Esimerkiksi, Verse Farms tarjoaa tuottoa tuottavaa sijoitustoimintaa ilman varainhoitoa. Talletat valittuja likviditeettipoolin tokeneita Verse Farmsiin ja ansaitset lisäpalkkioita likviditeetin tarjoamisesta saatavien kaupankäyntimaksujen lisäksi.
Luotonanto: DeFi:n avulla ihmiset voivat lainata kryptovaroja lainanantajien muodostamasta poolista. Lainanantajat saavat tuottoa lainanottajien maksamista koroista. Jos lainananto tai -otto on sinulle uutta, lue seuraava artikkeli: Mitä kryptolainaus on?
Tuotto-viljelyn edut ja riskit
Tuotto-viljelyn suurin etu on ilmeinen: voit pitää kryptovarat hallussasi ja ansaita niiden lisäksi ylimääräistä tuottoa.
Tuottojen keräämiseen liittyy useita riskejä. Yleisimmät riskit liittyvät DApp-kehittäjiin, älykkäisiin sopimuksiin ja markkinoiden volatiliteettiin. DApp-kehittäjät saattavat varastaa talletetut varat tai tuhlata ne. Älykkäissä sopimuksissa voi olla puutteita tai haavoittuvuuksia, jotka lukitsevat varat tai mahdollistavat niiden varastamisen. Markkinoiden volatiliteetti voi aiheuttaa niin sanottua väliaikaista tappiota, joka vaikuttaa erityisesti DEX-likviditeettipoolien toimintaan.
Paras tapa vähentää yield farming -toiminnan riskejä on tutkia hankkeet huolellisesti ennen varojen tallettamista ja valita hankkeita, joilla on vankka kokemus.
