میانگین‌گیری هزینه دلاری

میانگین هزینه دلاری یک استراتژی سرمایه‌گذاری ساده اما قدرتمند است که شامل سرمایه‌گذاری مقدار ثابتی پول در فواصل منظم، بدون توجه به نوسانات بازار می‌شود. ایده پشت این استراتژی این است که سرمایه‌گذاری‌های خود را در طول زمان پخش کنید، بنابراین نیازی به نگرانی در مورد زمان‌بندی بازار یا تصمیم‌گیری بر اساس نوسانات کوتاه‌مدت قیمت ندارید.

از برنامه کیف پول Bitcoin.com چند زنجیره‌ای برای خرید ایمن و آسان محبوب‌ترین ارزهای دیجیتال و دارایی‌های دیجیتال مانند بیت‌کوین، اتریوم و VERSE استفاده کنید. برای دریافت یادآوری‌های میانگین هزینه دلاری اینجا ثبت‌نام کنید.

فهرست مطالب

میانگین‌گیری هزینه دلار چیست؟

میانگین‌گیری هزینه دلار یک استراتژی سرمایه‌گذاری است که برای محافظت از پرتفوی شما در برابر نوسانات بازار (تغییرات قیمت) طراحی شده است. این استراتژی به این صورت عمل می‌کند: به‌جای خرید یک‌باره یک مقدار بزرگ، چندین خرید کوچک‌تر در طول زمان انجام می‌دهید.

نوسانات در ارزهای دیجیتال

نوسانات در یک بازار به مقدار بالا و پایین شدن قیمت‌ها در چیزهایی مانند سهام، اوراق قرضه یا دارایی‌های دیجیتال اشاره دارد. وقتی نوسانات زیاد باشد، قیمت‌ها می‌توانند به سرعت و به‌طور غیرقابل‌پیش‌بینی تغییر کنند. وقتی نوسانات کم باشد، قیمت‌ها پایدارتر بوده و کمتر تغییر می‌کنند.

عوامل مختلفی می‌توانند باعث نوسانات شوند، مانند اخبار، رویدادهای اقتصادی یا احساسات افراد نسبت به بازار. نوسانات مهم هستند زیرا روی مقدار پولی که افراد می‌توانند هنگام سرمایه‌گذاری به دست آورند یا از دست بدهند، تأثیر می‌گذارند.

ارزهای دیجیتال به‌طور کلی نوسانات بیشتری نسبت به بسیاری از کلاس‌های دارایی سنتی مانند سهام، اوراق قرضه یا کالاها دارند. دو دلیل اصلی برای نوسانات بیشتر در ارزهای دیجیتال عبارت‌اند از:

بلوغ بازار: ارزهای دیجیتال به‌عنوان یک کلاس دارایی نسبتاً جدید، هنوز به سطح بلوغی که بازارهای مالی سنتی دارند، نرسیده‌اند. بازار کریپتو همچنان در حال رشد و تحول با سرعتی بسیار بیشتر از دارایی‌های سنتی است. علاوه‌بر این، ارزهای دیجیتال و سایر دارایی‌های دیجیتال به‌قدری جدید هستند که مشارکت‌کنندگان بازار داده‌های تاریخی زیادی یا دارایی‌های مشابه برای مقایسه قیمت‌ها ندارند، که باعث می‌شود کشف قیمت نامطمئن باشد.
اندازه و نقدینگی بازار: بازار ارزهای دیجیتال در مقایسه با سایر بازارهای سنتی کوچک‌تر است. این به این معنی است که وقتی معاملاتی که در امور مالی سنتی کوچک محسوب می‌شوند در بازارهای کریپتو اتفاق می‌افتد، می‌توانند تأثیر قابل‌توجهی بر قیمت‌ها داشته باشند و به نوسانات بزرگ‌تر قیمت منجر شوند.

مزایای میانگین‌گیری هزینه دلار

فواید میانگین‌گیری هزینه دلار عبارت‌اند از:

کاهش نوسانات: با پخش کردن سرمایه‌گذاری‌های خود در طول زمان، تأثیر نوسانات شدید قیمت را کاهش می‌دهید. به‌عنوان مثال، تصور کنید مقدار زیادی پول را در زمان نامناسب، درست قبل از افت بازار، سرمایه‌گذاری می‌کنید.
سادگی: پیروی از این استراتژی آسان است و برای استفاده از آن نیازی به دانش مالی حرفه‌ای ندارید. زمان‌بندی بازار حتی برای معامله‌گران حرفه‌ای سخت است. وقتی سعی می‌کنید بازار را زمان‌بندی کنید، سعی می‌کنید در پایین‌ترین قیمت سرمایه‌گذاری بخرید و در بالاترین قیمت آن را بفروشید.
انضباط: این استراتژی سرمایه‌گذاری منظم و منضبطی را تشویق می‌کند که می‌تواند در طول زمان به ساختن ثروت کمک کند. انباشت ثروت در بلندمدت نیازمند سرمایه‌گذاری مداوم در طول زمان است، بهره‌برداری از قدرت ترکیب که به سرمایه‌گذاری‌های شما اجازه می‌دهد به‌طور تصاعدی رشد کنند زیرا سودهای خود را دوباره سرمایه‌گذاری می‌کنید. این می‌تواند به انباشت قابل‌توجهی از ثروت در بلندمدت منجر شود.
حفظ اختیارات: با حفظ اختیارات، از تعهد بیش از حد به یک مسیر عمل خاص اجتناب می‌کنید، که به شما اجازه می‌دهد تا به شرایط بازار در حال تغییر یا فرصت‌های جدید پاسخ دهید و خود را تطبیق دهید. به‌جای اختصاص یک بخش بزرگ از سرمایه در یک خرید، میانگین‌گیری هزینه دلار از یک بخش در یک زمان استفاده کرده و انعطاف‌پذیری و گزینه‌های مختلف را باز نگه می‌دارد.

معایب میانگین‌گیری هزینه دلار

در حالی که میانگین‌گیری هزینه دلار مزایای زیادی ارائه می‌دهد، برخی معایب را نیز باید در نظر گرفت:

بازده کمتر در بازارهای پیوسته رو به رشد: در بازاری که به‌طور پیوسته در طول زمان رشد می‌کند، میانگین‌گیری هزینه دلار ممکن است منجر به بازده کمتری شود نسبت به سرمایه‌گذاری یک‌باره در ابتدا. با پخش کردن سرمایه‌گذاری‌های خود، ممکن است نتوانید از رشد بازار به‌طور کامل بهره‌برداری کنید.
کشیدن نقدینگی: با میانگین‌گیری هزینه دلار، ممکن است مقداری پول نقد را برای سرمایه‌گذاری در فواصل منظم نگه دارید. این پول نقد ممکن است در حساب‌های بهره‌بردار سرمایه‌گذاری نشود، که منجر به بازده کمتر نسبت به سرمایه‌گذاری کل مبلغ در بازار می‌شود.
هزینه‌های تراکنش: سرمایه‌گذاری‌های منظم ممکن است منجر به هزینه‌های تراکنش بالاتر شود، مانند کارمزدهای معامله یا کمیسیون‌ها، که می‌تواند بازده کلی شما را کاهش دهد. این به‌ویژه زمانی مهم است که در سهام فردی سرمایه‌گذاری کنید یا اگر پلتفرم سرمایه‌گذاری شما برای هر تراکنش هزینه‌ای دریافت می‌کند.

استراتژی‌های میانگین‌گیری هزینه دلار

رایج‌ترین استراتژی‌های میانگین‌گیری هزینه دلار استراتژی‌های خرید مبتنی بر فاصله زمانی غیرفعال هستند، مانند خرید روزانه، هفتگی یا ماهانه. استراتژی‌های پیشرفته‌تری وجود دارند که عناصر مبتنی بر قوانین یا مدیریت فعال را معرفی می‌کنند. به‌عنوان مثال، اضافه کردن قانونی به یک استراتژی ماهانه که خریدها بالای میانگین متحرک نمایی ۳۴ روزه (EMA)، یک شاخص فنی، باید به میزان ۵۰٪ کاهش یابد. همان‌طور که می‌بینید، حتی اضافه کردن یک قانون می‌تواند استراتژی‌های میانگین‌گیری هزینه دلار را بسیار دشوارتر کند.

انتخاب فاصله زمانی "بهینه" یا اضافه کردن قوانین بر روی استراتژی‌های ساده میانگین‌گیری هزینه دلار می‌تواند چند درصد را افزایش دهد، اما برای بیشتر افراد، استفاده از یک استراتژی ساده مبتنی بر فاصله زمانی با فرکانس یک‌بار در ماه بهترین است. دلایل متعددی برای این وجود دارد:

استراتژی‌های پیشرفته در اصل درباره زمان‌بندی بازار هستند، که به این معنی است که شما سعی می‌کنید حرکت‌های قیمت را پیش‌بینی کنید تا از خرید در قیمت‌های بالا اجتناب کنید. در اصل، شما باید معامله‌گر باشید.
در حالی که برخی مزایا با انتخاب فواصل زمانی کوتاه‌تر وجود دارد، تفاوت کمتر از آن چیزی است که ممکن است فکر کنید. بیشتر مردم به پرداخت‌های ماهانه عادت کرده‌اند، مانند اجاره/وام مسکن، خدمات عمومی و غیره... ایجاد یک مورد دیگر باید آسان باشد.

بیشتر مردم به‌اندازه کافی مشغول هستند. از کارهای اضافی، سطوح بالای استرس و ریسک اجتناب کنید. هوشمندانه در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید با یک استراتژی ساده میانگین‌گیری هزینه دلار. در بخش بعدی، به عملکرد میانگین‌گیری هزینه دلار در دو حالت افراطی بازار، "خرید در اوج" و "گرفتن کف" خواهیم پرداخت.

مثال 1 از میانگین‌گیری هزینه دلار

خرید در اوج

"خرید در اوج" به عمل خرید یک دارایی در بالاترین نقطه آن قبل از تجربه افت قابل‌توجه ارزش اشاره دارد. در حالی که همه می‌خواهند در پایین بخرند و در بالا بفروشند، مشکل این است که می‌تواند بسیار دشوار باشد که در هر زمان معین بدانید آیا در یک اوج یا یک کف هستید. بگذارید به یک وضعیت که در آن اوج خرید می‌کنید نگاهی بیندازیم:

ما با یک خرید اولیه در ۱ ژانویه ۲۰۱۸ شروع می‌کنیم و یک دوره زمانی دو ساله را در نظر می‌گیریم. قیمت بیت‌کوین در خرید: ۱۳,۶۵۷ دلار قیمت بیت‌کوین پس از دو سال: ۷,۲۰۰ دلار کل سرمایه‌گذاری: ۲۱۰۰ دلار

سناریو A: خرید یک‌باره در ۱ ژانویه ۲۰۱۸

مقدار بیت‌کوین خریداری شده: 0.1465 BTC ارزش سرمایه‌گذاری پس از دو سال: ۱,۰۵۵ دلار سود/زیان: -۵۰٪

سناریو B: میانگین‌گیری هزینه دلار

مبلغ و فرکانس خرید: ۲۰ دلار/هفته برای ۱۰۵ هفته از ۱ ژانویه ۲۰۱۸ مقدار بیت‌کوین انباشته شده: 0.32 BTC ارزش سرمایه‌گذاری پس از دو سال: ۲,۳۲۷ دلار سود/زیان: ۱۱٪

خلاصه

می‌توانیم ببینیم که میانگین‌گیری هزینه دلار منجر به سودی متوسط به‌جای زیان قابل‌توجه شده است.

مثال 2 از میانگین‌گیری هزینه دلار

گرفتن کف

"گرفتن کف" به عمل تلاش برای خرید یک دارایی در پایین‌ترین قیمت ممکن آن در طول یک افت بازار یا اصلاح اشاره دارد. این استراتژی می‌تواند بسیار سودآور باشد اگر به‌درستی اجرا شود، اما همچنین خطرناک است زیرا پیش‌بینی دقیق زمانی که یک دارایی به پایین‌ترین نقطه خود رسیده است دشوار است. بگذارید به یک وضعیت که در آن موفق به گرفتن کف می‌شوید نگاهی بیندازیم:

اینجا با یک خرید اولیه در ۱ ژانویه ۲۰۱۹ شروع می‌کنیم و دوباره یک دوره زمانی دو ساله را در نظر می‌گیریم. قیمت بیت‌کوین در خرید: ۳,۸۴۴ دلار قیمت بیت‌کوین پس از دو سال: ۲۹,۳۷۴ دلار کل سرمایه‌گذاری: ۲۱۰۰ دلار

سناریو A: خرید یک‌باره در ۱ ژانویه ۲۰۱۹

مقدار بیت‌کوین خریداری شده: 0.52 BTC ارزش سرمایه‌گذاری پس از دو سال: ۱۵,۲۷۴ دلار سود/زیان: ۴۰۰٪

سناریو B: میانگین‌گیری هزینه دلار

مبلغ و فرکانس خرید: ۲۰ دلار/هفته برای ۱۰۵ هفته مقدار بیت‌کوین انباشته شده: 0.2584 BTC ارزش سرمایه‌گذاری پس از دو سال: ۷,۵۹۱ دلار سود/زیان: ۲۶۰٪

خلاصه

می‌توانیم ببینیم که میانگین‌گیری هزینه دلار، در حالی که منجر به سود کمتری نسبت به خرید یک‌باره شده است، با این حال منجر به سودهای قابل‌توجهی شده است.

آیا میانگین‌گیری هزینه دلار همیشه منجر به سود می‌شود؟

پاسخ کوتاه این است که نه. اگر دارایی که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنید هرگز افزایش نمی‌یابد، به‌سادگی نمی‌توانید از آن پول درآورید. بنابراین، تنها در صورتی باید از استراتژی میانگین‌گیری هزینه دلار استفاده کنید که به اصول بلندمدت یک دارایی ایمان دارید. با این حال، برای بیت‌کوین، میانگین‌گیری هزینه دلار همیشه یک استراتژی برنده بوده است، همان‌طور که نمودار زیر نشان می‌دهد:

پلتفرم‌های برتر برای خرید، فروش و معامله ارزهای دیجیتال را کشف کنید.

معامله الگوریتمی

معامله خودکار

ربات‌های آربیتراژ

کپی تریدینگ

معامله روزانه

حساب‌های معاملاتی آزمایشی

مشتقات

معاملات آتی

معاملات اهرمی

معاملات مارجین

معامله گزینه‌ها

کوتاه کردن

مبادلات ناشناس

متمرکز

کارگزاران ارز دیجیتال

مبادلات ارز دیجیتال به فیات

غیرمتمرکز

برای مبتدیان

هیبرید

سکوهای وام‌دهی

کمترین هزینه‌ها

صرافی‌های رمز ارز همتا به همتا

واریز پی‌پال

ایمن‌ترین

حساب‌های پس‌انداز

پلتفرم‌های مبادله

بهترین ارز دیجیتال برای خرید الآن

بهترین پیش‌فروش‌های رمز ارز

پروژه‌های جدید رمزنگاری

گزینه‌های باینری

پلتفرم‌های برتر برای خرید، فروش و معامله ارزهای دیجیتال را کشف کنید.

گزینه‌های باینری

راهنماهای مرتبط

از اینجا شروع کنید →

تورم چیست؟

تورم را درک کنید، نحوه اندازه‌گیری آن و چگونگی محافظت از خود در برابر آن را بیاموزید.

این مقاله را بخوانید →

تورم چیست؟

تورم را درک کنید، نحوه اندازه‌گیری آن و چگونگی محافظت از خود در برابر آن را بیاموزید.

APY چیست؟

بازده سالانه به درصد به معنای APY است. این روشی برای محاسبه سود سرمایه‌گذاری است که اثرات سود مرکب را نیز شامل می‌شود.

این مقاله را بخوانید →

APY چیست؟

نقدینگی چیست؟

نقدینگی معانی کمی متفاوت اما مرتبط با یکدیگر دارد. برای اهداف ارزهای دیجیتال، نقدینگی بیشتر به نقدینگی مالی و نقدینگی بازار اشاره دارد.

این مقاله را بخوانید →

نقدینگی چیست؟

استخرهای نقدینگی چیستند؟

یک استخر نقدینگی مجموعه‌ای از دارایی‌های رمزنگاری است که به تسهیل معاملات مالی کارآمدتر مانند تعویض، وام‌دهی و کسب سود کمک می‌کند.

این مقاله را بخوانید →

استخرهای نقدینگی چیستند؟

چگونه نقدینگی را در یک DEX فراهم کنیم

درباره اهمیت ارائه نقدینگی بیاموزید و با حمایت از امور مالی غیرمتمرکز، شروع به کسب پاداش کنید.

این مقاله را بخوانید →

چگونه نقدینگی را در یک DEX فراهم کنیم

درباره اهمیت ارائه نقدینگی بیاموزید و با حمایت از امور مالی غیرمتمرکز، شروع به کسب پاداش کنید.

ییلد فارمینگ چیست؟

یاد بگیرید که کشاورزی بازده چیست، چگونه کار می‌کند، انواع مختلف آن و بیشتر.

این مقاله را بخوانید →

ییلد فارمینگ چیست؟

یاد بگیرید که کشاورزی بازده چیست، چگونه کار می‌کند، انواع مختلف آن و بیشتر.

چگونه در دیفای ییلد فارم کنیم؟

درباره‌ی فارمینگ دیفای یاد بگیرید و دستورالعمل‌های گام به گام برای کسب پاداش با واریز توکن‌های LP دریافت کنید.

این مقاله را بخوانید →

چگونه در دیفای ییلد فارم کنیم؟

ورس چیست؟

درباره توکن رسمی Bitcoin.com، راه‌های کسب آن و نحوه استفاده از آن در اکوسیستم Bitcoin.com و فراتر از آن بیاموزید.

این مقاله را بخوانید →

ورس چیست؟

درباره توکن رسمی Bitcoin.com، راه‌های کسب آن و نحوه استفاده از آن در اکوسیستم Bitcoin.com و فراتر از آن بیاموزید.

موارد استفاده از دیفای

فاینانس غیرمتمرکز (DeFi) دسترسی به محصولات مالی را برای همه فراهم می‌کند. در این مقاله به بررسی برخی از موارد استفاده برجسته می‌پردازیم.

این مقاله را بخوانید →

موارد استفاده از دیفای

وام‌دهی رمزنگاری چیست؟

قرض‌دهی یک فعالیت پایه‌ای در هر سیستم مالی است. درباره آن بیشتر بدانید.

این مقاله را بخوانید →

وام‌دهی رمزنگاری چیست؟

قرض‌دهی یک فعالیت پایه‌ای در هر سیستم مالی است. درباره آن بیشتر بدانید.

مشتقات رمزنگاری چیست؟

مشتقاتی مانند قراردادهای آتی دائمی و اختیارات در ارزهای دیجیتال به طور گسترده استفاده می‌شوند. همه چیز را درباره آن‌ها بیاموزید.

این مقاله را بخوانید →

مشتقات رمزنگاری چیست؟

مورد اعتماد بیش از ۵ میلیون کاربر رمز ارز در سراسر جهان

در دنیای رمز ارزها جلوتر باشید

تحویل هفتگی

با خبرنامه هفتگی ما که مهم‌ترین بینش‌ها را ارائه می‌دهد، در دنیای رمز ارزها پیشرو باشید.

اخبار هفتگی رمز ارز، برای شما گردآوری شده است

بینش‌های قابل اجرا و نکات آموزشی

به‌روزرسانی‌های مربوط به محصولات که آزادی اقتصادی را تقویت می‌کنند

ثبت‌نام کنید

بدون هرزنامه. هر زمان می‌توانید لغو اشتراک کنید.

شروع به سرمایه‌گذاری امن با کیف پول Bitcoin.com کنید.

شروع به سرمایه‌گذاری امن با کیف پول Bitcoin.com کنید.

بیش از کیف پول تاکنون ایجاد شده است

همه چیزهایی که برای خرید، فروش، معامله و سرمایه‌گذاری بیت‌کوین و ارزهای دیجیتال خود به صورت امن نیاز دارید.

Download App

میانگین‌گیری هزینه دلاری

فهرست مطالب

میانگین‌گیری هزینه دلار چیست؟

نوسانات در ارزهای دیجیتال

مزایای میانگین‌گیری هزینه دلار

معایب میانگین‌گیری هزینه دلار

استراتژی‌های میانگین‌گیری هزینه دلار

مثال 1 از میانگین‌گیری هزینه دلار

مثال 2 از میانگین‌گیری هزینه دلار

آیا میانگین‌گیری هزینه دلار همیشه منجر به سود می‌شود؟

ویژگی‌های معاملاتی

ارزهای دیجیتال

انواع تبادل

مناطق جغرافیایی