¿Qué son los pools de liquidez?

Un pool de liquidez es una colección de criptomonedas o activos digitales que ayudan a facilitar transacciones financieras más eficientes, como el intercambio, el préstamo y la obtención de rendimiento. Las personas que colocan sus activos en pools de liquidez ganan recompensas por sus depósitos. Estos incentivos a través de pools de liquidez han ayudado a impulsar la liquidez hacia aplicaciones descentralizadas (DApps), permitiendo que muchas de ellas comiencen a competir con sus contrapartes centralizadas. A medida que las finanzas descentralizadas (DeFi) se vuelven más populares, pueden escalar hasta eventualmente superar a los servicios financieros centralizados tradicionales.

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La importancia de los pools de liquidez

El componente fundamental de cualquier mercado financiero es un intercambio: un lugar donde compradores y vendedores se reúnen para crear un mercado. En las finanzas tradicionales, esto siempre ha requerido de un tercero de confianza para intermediar el comercio. La industria cripto revolucionó esta dinámica al eliminar la necesidad del intermediario de confianza con la introducción de intercambios descentralizados (DEXs). Desafortunadamente, los DEXs (y las criptomonedas en general) tenían un problema fatal de liquidez.

La liquidez profunda es uno de los atributos más importantes para cualquier mercado financiero porque permite transacciones financieras rápidas y eficientes. Los primeros DEXs eran tan ilíquidos que resultaban prácticamente inutilizables. Los pools de liquidez ayudaron a cambiar esto. Poco después de la aparición de los pools de liquidez, los DEXs comenzaron a florecer y con ellos todo el ecosistema DeFi explotó.

Los pools de liquidez no solo son útiles en los DEXs. Añaden liquidez a casi todas las DApps en DeFi. Protocolos de préstamos, cultivo de rendimiento, mercados de predicción, seguros y más, todos utilizan pools de liquidez para hacer las acciones financieras más fluidas.

¿Cómo funcionan los pools de liquidez?

Hay dos consideraciones importantes sobre cómo funcionan los pools de liquidez: 1) los detalles técnicos de depositar criptoactivos en un pool y 2) el aspecto psicológico de lograr que las personas depositen sus activos.

Los detalles técnicos pueden variar de proyecto a proyecto, pero generalmente siguen el mismo patrón. Un contrato inteligente acepta ciertos depósitos de criptoactivos. Las restricciones de lo que se acepta y en qué proporción pueden diferir. Por ejemplo, la mayoría de los pools de liquidez de DEX representan pares de comercio, lo que significa que depositar en el pool requiere una cantidad de igual valor de los dos criptoactivos que componen el par. El pool VERSE-WETH requiere VERSE y WETH en igual valor basado en el precio de mercado actual del DEX.

Al depositar en el pool, los fondos pueden o no estar bloqueados por un período de tiempo establecido. El contrato inteligente emite y te envía un token que es una especie de recibo. Este token se utiliza para realizar cualquier recompensa pendiente de tu posición y para retirar tus criptoactivos depositados. La proporción de los criptoactivos devueltos podría ser diferente de cuando empezaste.

En cuanto a lograr que las personas participen en los pools de liquidez, esto ha sido un desafío ancestral. Las instituciones financieras tradicionales, como los bancos, atraen liquidez ofreciendo recompensas (intereses) sobre los depósitos, aunque las tasas de interés en los depósitos bancarios han sido bastante bajas durante mucho tiempo. Los pools de liquidez ofrecen rendimiento en forma de reparto de comisiones.

¿Para qué se utilizan los pools de liquidez?

DEX: La mayoría de los DEXs utilizan un modelo de creador de mercado automático (AMM) en lugar de intercambios centralizados que utilizan un modelo de libro de órdenes. Un libro de órdenes empareja compradores y vendedores directamente entre sí. Los AMM emparejan compradores y vendedores con un pool de liquidez. A los proveedores de liquidez se les paga una parte proporcional de las comisiones generadas cuando las personas comercian los activos en un pool de liquidez determinado.

Préstamos: En las finanzas tradicionales, los bancos u otras grandes instituciones financieras toman los depósitos de las personas, los prestan y recaudan intereses de los préstamos. En DeFi, depositas tus activos en un pool de liquidez y las personas pueden pedir prestado del pool. Los depositantes ganan una parte de los intereses pagados por los prestatarios. La diferencia es que, dado que los bancos están en una posición altamente privilegiada, toman la mayor parte de los intereses ganados de los préstamos, mientras que los protocolos DeFi, mucho más competitivos, toman un porcentaje mucho menor.

Mercado de predicción: Las personas que agregan a un pool de liquidez ganan un porcentaje de cada operación, proporcional a su participación en el pool de liquidez. Las posiciones en pools de liquidez de mercado de predicción deben ser ingresadas y salidas con cuidado, ya que pueden ser muy volátiles.

Seguros: Las personas pueden depositar fondos en un pool de liquidez que se utilizará para pagar reclamaciones de seguros en el desafortunado caso de eventos negativos como la pérdida de fondos debido a fallos en contratos inteligentes o intercambios insolventes. Los proveedores de liquidez ganan una parte de las tarifas de seguro.

Los beneficios y riesgos de los pools de liquidez

Hay dos beneficios principales al usar pools de liquidez, uno financiero y otro social. El principal beneficio financiero es, por supuesto, que ganas recompensas al mantener tus criptoactivos en un pool de liquidez. El bien social es que los proveedores de liquidez ayudan a crear más libertad económica en el mundo. ¿Cómo? DeFi necesita liquidez. Hacer que las DApps de DeFi sean más líquidas hace que DeFi sea una alternativa más viable al sistema financiero centralizado. Una alternativa descentralizada a las finanzas centralizadas trae más libertad económica a todos, pero especialmente a los mercados en desarrollo o regímenes represivos.

Depositar tus criptoactivos en un pool de liquidez conlleva riesgos. Los riesgos más comunes provienen de los desarrolladores de DApps, contratos inteligentes y la volatilidad del mercado. Los desarrolladores de DApps podrían robar activos depositados o malgastarlos. Los contratos inteligentes podrían tener fallas o explotaciones que bloqueen o permitan que los fondos sean robados. La volatilidad del mercado puede causar algo llamado pérdida impermanente, que afecta en gran medida a los pools de liquidez de DEX.

La mejor manera de mitigar los riesgos del cultivo de rendimiento es investigar proyectos antes de depositar cualquier cosa y apegarse a proyectos con un largo historial.

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