Eine zentralisierte Börse (CEX) ist ein Unternehmen, das sich darauf spezialisiert hat, Transaktionen zwischen zwei Parteien zu ermöglichen. In der traditionellen Finanzwelt sind alle Unternehmen zentralisierte Börsen, zum Beispiel Banken (Goldman Sachs), Aktienhandels-Apps (Robinhood) und Zahlungsabwickler (Visa). Alle zentralisierten Börsen sind vertrauenswürdige Mittelsmänner. Im Bereich der Kryptowährungen gibt es zentralisierte Börsen, aber auch dezentrale Börsen (DEXs), die keinen vertrauenswürdigen Dritten erfordern.
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Was ist ein CEX?
Im Bereich der Kryptowährungen ermöglicht ein CEX Menschen, die mit dem Internet verbunden sind, den Kauf, Verkauf und Tausch von Krypto-Assets. Es wird von einem privaten Unternehmen betrieben und unterliegt daher den Gesetzen und Vorschriften jeder Gerichtsbarkeit, in der es tätig ist. Ein CEX erfordert, dass sich Benutzer anmelden und ein Konto eröffnen, um teilzunehmen, und die Mehrheit der CEXs verlangt eine Know-your-Customer/Anti-Geldwäsche (KYC/AML) ID-Verifizierung zum Handeln.
Das CEX bringt Käufer und Verkäufer zusammen, indem es ihre Aufträge in einem „Orderbuch“ sammelt. Die Börse fungiert als vertrauenswürdiger Vermittler zwischen Käufern und Verkäufern. Benutzer verlassen sich auf die Börse für den gesamten Transaktionsprozess und vertrauen darauf, dass die Börse ihre privilegierte Wissensposition nicht zu ihrem Vorteil nutzt. Die Börse fungiert auch als Verwahrer für Bargeld oder Krypto, das in Benutzerkonten gehalten wird, und bietet hoffentlich einen sicheren Ort für Benutzer, um ihre Gelder zu speichern. Dies war in der Vergangenheit leider bei vielen Börsen nicht der Fall.
Was ist der Unterschied zwischen einem CEX und einem DEX?
CEXs und DEXs sind beide Plattformen, die Käufern und Verkäufern beim Handel helfen. Während ein CEX von einem einzelnen Unternehmen betrieben wird, läuft ein DEX erlaubnislos durch Smart Contracts auf einer Blockchain. Eine Entität oder ein Projekt kann dabei helfen, einen DEX einzurichten und zu warten, aber er kann sich selbst betreiben, solange Menschen Liquidität bereitstellen. Im Gegensatz zu CEXs erfordert die Nutzung eines DEX nur eine Krypto-Wallet und einige Krypto-Assets. Aufgrund seiner dezentralen Natur ist keine Registrierung oder Konto erforderlich.
CEXs können Kundensupport und eine benutzerfreundlichere Erfahrung bieten; sie sind jedoch anfällig für Angriffe, erheben höhere Transaktionsgebühren von Benutzern, ihre Solvenz ist undurchsichtig, was zur letzten und wichtigsten Schwäche führt: sie erfordern, dass Benutzer die Verwahrung ihrer Gelder aufgeben. Dieser letzte Punkt erwies sich als katastrophal für viele Menschen, die ihr Vertrauen in CEXs setzten, die 2022 insolvent wurden.
Im Gegensatz dazu bieten DEXs die Verwahrung von Geldern, Datenschutz und Privatsphäre sowie niedrigere Zugangshürden, können jedoch derzeit komplexer zu bedienen sein und es fehlen Fiat-Ein- und Ausstiegsmöglichkeiten.
Sollte ich CEXs verwenden?
Die kurze Antwort ist, dass es akzeptabel ist, CEXs zu verwenden, jedoch mit mehreren Vorsichtsmaßnahmen:
- Bewahren Sie niemals einen signifikanten Prozentsatz Ihrer Krypto-Assets auf zentralen Börsen auf. Wenn Sie alles auf einem CEX verlieren, sollte es Sie finanziell nicht gefährden.
- Halten Sie Ihre Krypto-Assets nur für kurze Zeiträume auf CEXs. Ihre mittelfristigen bis langfristigen Bestände sollten mit Tools wie der selbstverwahrenden Bitcoin.com Wallet App in Ihrer Verwahrung gehalten werden.
- Nutzen Sie nach Möglichkeit praktikable dezentrale Alternativen.
Wann immer es möglich ist, wird ein DEX empfohlen. DEXs bieten Selbstverwahrung von Geldern, Transparenz der DEX-Solvenz, Datenschutz, niedrigere Zugangshürden sowie Möglichkeiten, mit Ihren bestehenden Vermögenswerten Erträge über Pools und in einigen Fällen Farms zu erzielen.
