Průměrování nákladů na dolar

Strategie průměrování nákladů v dolarech je jednoduchá, ale silná investiční strategie, která zahrnuje investování pevné částky peněz v pravidelných intervalech, bez ohledu na vzestupy a pády trhu. Myšlenkou této strategie je rozložení vašich investic v průběhu času, takže se nemusíte obávat pokusů o načasování trhu nebo rozhodování na základě krátkodobých cenových výkyvů.

Použijte aplikaci Bitcoin.com Wallet pro bezpečný a snadný nákup nejpopulárnějších kryptoměn a digitálních aktiv, jako jsou Bitcoin, Ethereum a VERSE. Přihlaste se k připomenutím pro průměrné náklady v dolarech zde.

Co je průměrování nákladů na dolar?

Průměrování nákladů na dolar je investiční strategie navržená k ochraně vašeho portfolia před tržní volatilitou (cenovými výkyvy). Funguje takto: Místo toho, abyste udělali jeden velký nákup najednou, uděláte několik menších nákupů v průběhu času.

Volatilita v kryptu

Volatilita na trhu označuje množství vzestupů a pádů v cenách věcí, jako jsou akcie, dluhopisy nebo kryptoaktiva. Když je hodně volatility, ceny se mohou rychle a nepředvídatelně měnit. Když je volatilita nízká, ceny jsou stabilnější a nemění se tolik.

Různé faktory mohou způsobit volatilitu, například zprávy, ekonomické události nebo jak lidé vnímají trh. Volatilita je důležitá, protože ovlivňuje, kolik peněz mohou lidé vydělat nebo ztratit, když investují.

Kryptoměny jsou obecně považovány za volatilnější než mnoho jiných tradičních tříd aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy nebo komodity. Dva hlavní důvody vyšší volatility v kryptoměnách jsou:

1. Zralost trhu: Kryptoměny, jako relativně nová třída aktiv, ještě nedosáhly stejné úrovně zralosti jako tradiční finanční trhy. Trh s kryptoměnami stále roste a vyvíjí se rychleji než tradiční aktiva. Kromě toho jsou kryptoměny a další digitální aktiva tak nová, že účastníci trhu nemají mnoho historických dat nebo podobných aktiv k porovnání pro stanovení cen, což činí objevování cen nejistým.
2. Velikost trhu a likvidita: Kryptoměnový trh je menší ve srovnání s jinými tradičními trhy. To znamená, že když se na kryptoměnových trzích uskuteční obchody, které by byly v tradičním finančnictví malé, mohou mít významný dopad na ceny, což vede k větším cenovým výkyvům.

Výhody průměrování nákladů na dolar

Výhody průměrování nákladů na dolar jsou:

1. Snížení volatility: Roztahováním vašich investic v čase snižujete účinky dramatických cenových výkyvů. Například si představte investici velkého množství peněz v nesprávný čas, například těsně před pádem trhu.
2. Jednoduchost: Je snadné ji dodržovat a nepotřebujete odborné finanční znalosti k použití této strategie. Načasování trhu je obtížné i pro profesionální obchodníky. Když se snažíte načasovat trh, snažíte se koupit investici za nejnižší cenu a prodat za nejvyšší cenu.
3. Disciplína: Povzbuzuje pravidelné, disciplinované investování, které může pomoci budovat bohatství v průběhu času. Dlouhodobé hromadění bohatství vyžaduje konzistentní investování v průběhu času, využívající sílu složeného úroku, který umožňuje vašim investicím exponenciálně růst, jak reinvestujete své výnosy. To může vést k významnému hromadění bohatství z dlouhodobého hlediska.
4. Zachování opcionality: Zachováním opcionality se vyhnete přílišné závislosti na jednom postupu, což vám umožní přizpůsobit se a reagovat na měnící se tržní podmínky nebo nové příležitosti. Místo nasazení velké části kapitálu do jednoho nákupu používá průměrování nákladů na dolar menší část najednou, čímž udržuje flexibilitu a zachovává různé možnosti otevřené.

Nevýhody průměrování nákladů na dolar

I když průměrování nákladů na dolar nabízí několik výhod, existují některé nevýhody, které je třeba zvážit:

1. Nižší výnosy v neustále rostoucích trzích: Na trhu, který neustále trenduje směrem vzhůru, může průměrování nákladů na dolar vést k nižším výnosům ve srovnání s investováním jednorázové sumy na začátku. Rozložením investic nemusíte plně využít růstu trhu.
2. Hotovostní ztráta: S průměrováním nákladů na dolar můžete mít část hotovosti připravenou k investování v pravidelných intervalech. Tato hotovost nemusí být investována na účtech s úroky, což vede k nižším výnosům ve srovnání s tím, kdy by celá částka byla investována na trhu.
3. Transakční náklady: Pravidelné investice mohou vést k vyšším transakčním nákladům, jako jsou obchodní poplatky nebo provize, které mohou snížit vaše celkové výnosy. To je zvláště relevantní, pokud investujete do jednotlivých akcií nebo pokud vaše investiční platforma účtuje poplatky za každou transakci.

Strategie průměrování nákladů na dolar

Nejběžnější strategie průměrování nákladů na dolar jsou pasivní strategie nákupu na základě intervalů, například denní, týdenní nebo měsíční nákupy. Existují pokročilejší strategie, které zavádějí pravidla nebo prvky aktivního řízení. Například přidání pravidla k měsíční strategii, které stanovuje, že nákupy nad 34denním exponenciálním klouzavým průměrem (EMA), technickým indikátorem, by měly být sníženy o 50%. Jak vidíte, i přidání jednoho pravidla může značně zkomplikovat strategie průměrování nákladů na dolar.

Výběr „optimálního" intervalu nebo přidání pravidel k jednoduchým strategiím průměrování nákladů na dolar může vytrhnout pár procentních bodů navíc, ale pro většinu lidí je nejlepší použít jednoduchou strategii na základě intervalů s frekvencí jednou měsíčně. Existuje několik důvodů pro toto:

1. Pokročilé strategie jsou v podstatě o načasování trhu, což znamená, že se snažíte předpovědět cenové pohyby, abyste se vyhnuli nákupům za vysoké ceny. V podstatě musíte být obchodníkem.
2. I když existují některé výhody při volbě kratších časových intervalů, rozdíl je menší, než byste si mysleli. Většina lidí je zvyklá na měsíční platby, jako je nájem/hypotéka, služby atd. Zavedení dalšího by mělo být snadné.

Většina lidí je již dostatečně zaneprázdněná. Vyhněte se nadměrné práci, vysokým úrovním stresu a riziku. Investujte do kryptoměn chytře s jednoduchou strategií průměrování nákladů na dolar. V další části se podíváme na to, jak průměrování nákladů na dolar funguje ve dvou extrémech trhu, „nákup vrcholu" a „chytání dna".

Příklad 1 průměrování nákladů na dolar

Nákup vrcholu

„Nákup vrcholu" odkazuje na čin nákupu aktiva na jeho nejvyšším bodě před tím, než zažije významný pokles hodnoty. Zatímco každý chce nakupovat nízko a prodávat vysoko, problém je, že může být extrémně obtížné vědět, v jakém časovém okamžiku se nacházíte na vrcholu nebo v údolí. Podívejme se na situaci, kdy koupíte vrchol:

Začínáme s počátečním nákupem 1. ledna 2018 a zvažujeme dvouleté časové období. Cena bitcoinu při nákupu: $13,657 Cena bitcoinu po dvou letech: $7,200 Celková investice: $2100

Scénář A: Jednorázový nákup 1. ledna 2018

Množství zakoupeného bitcoinu: 0.1465 BTC Hodnota investice po dvou letech: $1,055 Zisk/ztráta: -50%

Scénář B: Průměrování nákladů na dolar

Částka a frekvence nákupu: $20/týden po dobu 105 týdnů počínaje 1. lednem 2018 Nashromážděné množství bitcoinu: 0.32 BTC Hodnota investice po dvou letech: $2,327 Zisk/ztráta: 11%

Shrnutí

Vidíme, že průměrování nákladů na dolar vede k mírnému zisku místo významné ztráty.

Příklad 2 průměrování nákladů na dolar

Chytání dna

„Chytání dna" odkazuje na praxi snahy koupit aktivum za jeho nejnižší možnou cenu během poklesu trhu nebo korekce. Tato strategie může být velmi zisková, pokud je správně provedena, ale je také riziková, protože je obtížné přesně předpovědět, kdy aktivum dosáhlo svého nejnižšího bodu. Podívejme se na situaci, kdy se vám podaří chytit dno:

Zde začínáme s počátečním nákupem 1. ledna 2019 a opět zvažujeme dvouleté časové období. Cena bitcoinu při nákupu: $3,844 Cena bitcoinu po dvou letech: $29,374 Celková investice: $2100

Scénář A: Jednorázový nákup 1. ledna 2019

Množství zakoupeného bitcoinu: 0.52 BTC Hodnota investice po dvou letech: $15,274 Zisk/ztráta: 400%

Scénář B: Průměrování nákladů na dolar

Částka a frekvence nákupu: $20/týden po dobu 105 týdnů Nashromážděné množství bitcoinu: 0.2584 Hodnota investice po dvou letech: $7,591 Zisk/ztráta: 260%

Shrnutí

Vidíme, že průměrování nákladů na dolar, i když vede k menšímu zisku než jednorázový nákup, přesto vedlo k významným ziskům.

Bude průměrování nákladů na dolar vždy vést k zisku?

Krátká odpověď je ne. Pokud se aktivum, do kterého investujete, nikdy nezvýší v hodnotě, jednoduše na něm nemůžete vydělat. Proto byste se měli do strategie průměrování nákladů na dolar zapojit pouze tehdy, pokud věříte v dlouhodobé základy aktiva. To znamená, že pro Bitcoin bylo průměrování nákladů na dolar vždy vítěznou strategií, jak následující graf pomáhá ukázat: