ما هو زراعة العائد؟

الزراعة الربحية هي وسيلة لكسب المكافآت عن طريق إيداع عملتك المشفرة أو أصولك الرقمية في تطبيق لامركزي (dApp). الزراعة الربحية مصطلح ملون لوصف ممارسة منتشرة في التمويل التقليدي؛ وهي كسب المكافآت (الفائدة) على الأصول. على عكس التمويل التقليدي حيث تأخذ المؤسسات الاحتكارية الجزء الأكبر من المكافآت، يجب على مشاريع التمويل اللامركزي التنافس مع بعضها عن طريق أخذ جزء أصغر بكثير من المكافآت.

يمكن لأي شخص تحقيق عائد من خلال توفير السيولة لمنصة التداول متعددة السلاسل Verse DEX التابعة لـ Bitcoin.com. تحقق من المكافآت، المقاسة بنسبة العائد السنوي، التي يمكنك الحصول عليها الآن في مجمعات Verse DEX هنا. استخدم مزارع Verse لكسب مكافآت إضافية بالإضافة إلى تلك التي تكسبها من خلال توفير السيولة

ما هو ييلد فارم؟

الإجابة البسيطة هي أن ييلد فارم هو طريقة لكسب المكافآت على الأصول المشفرة المودعة. الإجابة الأكثر اكتمالاً هي أنه بدلاً من مجرد الاحتفاظ بالأصول المشفرة، ييلد فارم هو وسيلة للأشخاص الطموحين لزيادة عوائدهم على ممتلكاتهم. تقدم المشاريع هذه المكافآت للأشخاص لاستخدام أصولهم مؤقتاً. عادةً ما تستخدم المشاريع الودائع لزيادة السيولة، ولكن هناك استخدامات أخرى مثل الستيكينغ.

السيولة العميقة هي واحدة من أهم السمات لأي سوق مالي لأنها تمكن من إجراء المعاملات المالية بسرعة وكفاءة. للحصول على مقدمة شاملة عن السيولة، اقرأ هذا المقال. ييلد فارم هو استراتيجية جيدة لزيادة السيولة. يمكن للمشاريع الجديدة أن تنطلق بسيولتها والمشاريع القائمة التي تشهد انخفاضاً في السيولة يمكنها عكس الاتجاه من خلال تقديم حوافز سخية.

كيف يعمل ييلد فارم؟

تجذب التطبيقات اللامركزية (DApps) الأصول المشفرة للأشخاص عن طريق إصدار مكافآت للودائع. عندما يقرر الشخص الإيداع، يرسل الأصول المشفرة إلى عقد ذكي الذي سيحتفظ بالأصول ويتتبع المكافآت المكتسبة. يصدر العقد الذكي للمودع رمزًا يعمل كإيصال. يتم استخدام الرمز لتحقيق أي مكافآت معلقة، ولإخراج الأصول المشفرة من العقد الذكي.

الأنواع الشائعة من ييلد فارم

توفير السيولة: يساهم مقدمو السيولة، أو LPs للاختصار، بأصول مشفرة إلى بورصة لامركزية (DEX) ويحصلون على نسبة من رسوم التداول. يجب على LPs إيداع مبالغ متساوية من أصلين مشفرين في زوج تداول، على سبيل المثال VERSE-WETH. جميع LPs من نفس تكوين الأصول يتم تجميعهم معًا، وبالتالي يُعرفون باسم حمامات السيولة. عندما يقوم شخص ما بمبادلة بين أصلين مشفرين، في المثال أعلاه VERSE و WETH، يحصل مقدمو السيولة المناسبون على نسبة من رسوم التداول من الصفقة.

الستيكينغ: هناك عدة أنواع من الستيكينغ في عالم التشفير. النوع الأول يحدث على مستوى البروتوكول في بلوكشين إثبات الحصة. يقوم الناس بإقراض بعض من الأصول المشفرة الأصلية للبلوكشين (ETH على بلوكشين إيثريوم، AVAX على بلوكشين أفالانش، إلخ...) للشبكة من أجل تأمينها. في مقابل هذه الخدمة الحيوية، يحصلون على نسبة من إصدار الرموز الجديدة للبلوكشين.

النوع الثاني من الستيكينغ هو عادة فرصة محدودة زمنياً لكسب عائد إضافي من خلال كونك مقدم سيولة (LP). عندما تقدم السيولة في DEX، تحصل على رمز LP، وهو نوع من الإيصال المستخدم لجمع الرسوم المكتسبة واسترداد الأصول المشفرة في حمام السيولة. تسمح بعض المشاريع للناس "بالستيك" رموز LP عن طريق إيداعها في عقد ذكي للستيكينغ smart contract. يسمح هذا لمقدمي السيولة بكسب العائد مرتين، الأولى لتقديم السيولة في حمام السيولة والثانية للستيكينغ رموز LP على DEX. تقوم DEX بذلك النوع من الستيكينغ لجذب السيولة.

على سبيل المثال، Verse Farms يقدم زراعة العائد بدون حفظ. قم بإيداع رموز حمامات السيولة المختارة في Verse Farms واحصل على مكافآت إضافية فوق رسوم التداول المكتسبة من تقديم السيولة.

الإقراض: يسمح التمويل اللامركزي (DeFi) للناس باقتراض أصول مشفرة من مجموعة من المقرضين. يحصل المقرضون على عائد من الفائدة التي يدفعها المقترضون. إذا كنت جديدًا في فكرة الإقراض أو الاقتراض، يرجى قراءة المقال التالي: ما هو إقراض العملات المشفرة؟

فوائد ومخاطر ييلد فارم

الفائدة الرئيسية من ييلد فارم واضحة: يمكنك الاحتفاظ بأصولك المشفرة وكسب عائد إضافي على ذلك.

هناك عدة مخاطر لييلد فارم. المخاطر الأكثر شيوعًا تأتي من مطوري التطبيقات اللامركزية، العقود الذكية، وتقلبات السوق. قد يسرق مطورو التطبيقات اللامركزية الأصول المودعة أو يضيعوا. قد تحتوي العقود الذكية على عيوب أو ثغرات تسمح بسرقة الأموال. تقلبات السوق قد تسبب شيئًا يسمى الخسارة غير الدائمة، والتي تؤثر بشكل كبير على حمامات السيولة في DEX.

أفضل طريقة لتقليل مخاطر ييلد فارم هي البحث عن المشاريع قبل إيداع أي شيء، والالتزام بالمشاريع التي لها سجل طويل.