Що таке дохідне фермерство?

Фармінг прибутковості — це спосіб отримувати винагороди, депонуючи свою криптовалюту або цифрові активи в децентралізований застосунок (dApp). Фармінг прибутковості — це яскравий термін для опису поширеної практики в традиційних фінансах; а саме, отримання винагород (відсотків) на активи. На відміну від традиційних фінансів, де монополістичні установи отримують левову частку винагород, проєкти DeFi змушені конкурувати між собою, отримуючи значно меншу частину винагород.

Будь-хто може заробляти дохід, надаючи ліквідність у мультиченовій Verse DEX від Bitcoin.com. Перевірте винагороди, виміряні в APY, які ви можете отримати прямо зараз на пулах Verse DEX тут. Використовуйте Verse Farms для отримання додаткових винагород поверх тих, які ви отримуєте, надаючи ліквідність

Що таке yield farming?

Проста відповідь - це спосіб отримання винагород за депоновані криптоактиви. Більш повна відповідь полягає в тому, що замість простого зберігання криптоактивів, yield farming дозволяє підприємливим людям максимізувати їхні прибутки від володіння. Проекти пропонують ці винагороди людям, щоб тимчасово використовувати їхні активи. Зазвичай проекти використовують депозити для збільшення ліквідності, але є й інші випадки використання, такі як стейкінг.

Глибока ліквідність - одна з найважливіших характеристик будь-якого фінансового ринку, оскільки вона дозволяє швидкі та ефективні фінансові транзакції. Для ґрунтовного введення в ліквідність читайте цю статтю. Yield farming - це гарна стратегія для збільшення ліквідності. Нові проекти можуть швидко збільшити свою ліквідність, а встановлені проекти зі зниженням ліквідності можуть змінити тенденцію, пропонуючи щедрі стимули.

Як працює yield farming?

DApps приваблюють криптоактиви людей, видаючи винагороди за депозити. Коли людина вирішує депонувати, вона відправляє криптоактиви на смарт-контракт, який буде зберігати активи та відстежувати зароблені винагороди. Смарт-контракт видає депоненту токен, який діє як свого роду чек. Токен використовується для реалізації будь-яких невиплачених винагород і для виведення криптоактивів зі смарт-контракту.

Поширені види yield farming

Надання ліквідності: Поставники ліквідності, або LP, вкладають криптоактиви в децентралізовану біржу (DEX) і отримують частку комісій з обмінів за торгівлю. LP повинні депонувати однакові суми двох криптоактивів у торгову пару, наприклад VERSE-WETH. Усі LP з однаковим складом активів поєднуються разом, тому їх називають пулами, або іноді пулами ліквідності. Коли хтось обмінює два криптоактиви, у наведеному прикладі VERSE і WETH, відповідні LP отримають частку комісій з обмінів за торгівлю.

Стейкінг: Існує кілька видів стейкінгу в крипто. Перший вид відбувається на рівні протоколу блокчейну Proof-of-Stake. Люди надають певну кількість рідного криптоактиву блокчейну (ETH на блокчейні Ethereum, AVAX на блокчейні Avalanche тощо) мережі для її забезпечення. В обмін на цю важливу послугу вони отримують частку нових токенів блокчейну.

Другий вид стейкінгу зазвичай є обмеженою можливістю отримати додатковий прибуток за те, що ви є постачальником ліквідності (LP). Коли ви надаєте ліквідність на DEX, ви отримуєте токен LP, свого роду чек, який використовується для збору зароблених комісій і для вилучення криптоактивів з пулу. Деякі проекти дозволяють людям "стейкати" токени LP, депонуючи їх у стейкінговий смарт-контракт. Це дозволяє LP отримувати прибуток двічі: спочатку за надання ліквідності в пулі, а потім за стейкінг токенів LP на DEX. DEX роблять такий стейкінг, щоб залучити ліквідність.

Наприклад, Verse Farms пропонує некостодіальний yield farming. Депонуйте вибрані токени пулу ліквідності у Verse Farms і отримуйте додаткові винагороди на додаток до торгівельних комісій, зароблених за надання ліквідності.

Кредитування: DeFi дозволяє людям позичати криптоактиви з пулу кредиторів. Кредитори отримують прибуток від відсотків, які платять позичальники. Якщо ви новачок у ідеї кредитування або позичання, будь ласка, прочитайте наступну статтю: Що таке криптокредитування?

Переваги та ризики yield farming

Основна перевага yield farming очевидна: ви тримаєте свої криптоактиви і отримуєте додатковий прибуток.

Існує кілька ризиків yield farming. Найпоширеніші ризики пов'язані з розробниками DApp, смарт-контрактами та волатильністю ринку. Розробники DApp можуть вкрасти депоновані активи або витратити їх. Смарт-контракти можуть мати недоліки або вразливості, які блокують або дозволяють крадіжку коштів. Волатильність ринку може викликати так звані тимчасові втрати, які значною мірою впливають на пули ліквідності DEX.

Найкращий спосіб зменшити ризики yield farming - це досліджувати проекти перед тим, як щось депонувати, і дотримуватись проектів з довгою історією.