วิธีการยืมใน DeFi

ใคร ๆ ก็สามารถยืมคริปโตได้โดยการฝากหลักประกันเข้าสู่โปรโตคอลการให้ยืม DeFi ผู้ยืมต้องมั่นใจว่าสินเชื่อของตนยังคงมีหลักประกันที่เพียงพอไม่เช่นนั้นอาจเสี่ยงต่อการถูกชำระบัญชี บทความนี้ครอบคลุมการยืมสินทรัพย์คริปโตพร้อมลิงก์ไปยังคำแนะนำทีละขั้นตอนสำหรับ Aave ซึ่งเป็น DApp การให้ยืมชั้นนำโดยใช้ Bitcoin.com Wallet

ใช้ Bitcoin.com Wallet แบบมัลติเชน ซึ่งรวมกระเป๋าเงินที่คุณดูแลเองกว่า 37 ล้านกระเป๋า เพื่อยืมใน DeFi อย่างปลอดภัยและง่ายดาย นอกจากนี้คุณยังสามารถซื้อ ขาย แลกเปลี่ยน สร้างรายได้ ใช้ และเรียนรู้เกี่ยวกับคริปโตผ่าน Bitcoin.com Wallet และเชื่อมต่อกับแอปพลิเคชันแบบกระจายศูนย์ (DApps) หลายพันรายการผ่าน WalletConnect

พื้นฐานของการยืมใน DeFi

DeFi ช่วยให้ผู้คนสามารถยืมสินทรัพย์คริปโตจากกลุ่มผู้ให้กู้ ผู้ให้กู้จะได้รับผลตอบแทนจากดอกเบี้ยที่ผู้ยืมจ่าย หากคุณยังใหม่กับแนวคิดการให้กู้หรือยืมใน DeFi โปรดอ่านบทความต่อไปนี้: การให้กู้คริปโตคืออะไร?

ในการยืม คุณจะต้องฝากเงินเข้าสู่โปรโตคอลก่อน เงินเหล่านี้จะทำหน้าที่เป็นหลักประกันสำหรับเงินกู้ของคุณ หากคุณยังไม่ได้ฝากสินทรัพย์คริปโตใดๆ โปรดตรวจสอบ บทความนี้ เกี่ยวกับวิธีการให้กู้ใน DeFi

หากมูลค่าของหลักประกันลดลงต่ำกว่าจำนวนที่กำหนด หลักประกันของคุณจะถูกชำระบัญชีโดยอัตโนมัติโดยโปรโตคอล ก่อนการยืมใดๆ โปรดอ่านส่วน Loan-To-Value และปัจจัยสุขภาพด้านล่าง

กรณีการใช้การยืม

กรณีการใช้หลักในปัจจุบันสำหรับการยืมใน DeFi คือการเพิ่มการเปิดเผยต่อสินทรัพย์คริปโต นี่คือตัวอย่างบางส่วนของวิธีที่ผู้คนมักใช้เงินกู้ของพวกเขา:

เพิ่มการเปิดเผยต่อตลาด: สิ่งนี้ช่วยให้คุณถือสินทรัพย์คริปโตที่คุณมีความเชื่อมั่นสูงและใช้เป็นหลักประกันเพื่อเข้าร่วมตลาดเพิ่มเติม ตัวอย่างเช่น ฝาก $1000 ใน ETH → ยืม $500 ใน DAI → ซื้อ $500 ในโทเค็น ABC โดยใช้ DAI

เลเวอเรจยาว: สิ่งนี้ช่วยให้คุณถือครองสินทรัพย์คริปโตได้มากกว่าที่คุณจะทำได้ ตัวอย่างเช่น ฝาก $1000 ใน ETH → ยืม $500 ใน DAI → ซื้อ $500 ใน ETH โดยใช้ DAI ด้วยกลยุทธ์นี้ คุณจะมี ETH มากขึ้น 50% กว่าที่คุณจะมี อีกวิธีหนึ่งคือคุณจะใช้ตำแหน่ง ETH ของคุณเป็นเลเวอเรจ 50%

รับผลตอบแทนตามเวลาที่กำหนด: โปรโตคอล DeFi หลายแห่งเสนอผลตอบแทนที่น่าสนใจชั่วคราวบนแพลตฟอร์มการยืมเช่น Aave เพื่อดึงดูดสภาพคล่องและแชร์ความคิด ผู้ใช้ขั้นสูงมากขึ้นใช้ประโยชน์จากผลตอบแทนที่เสนอทั้งด้านการยืมและให้กู้ในช่วงเวลาจำกัดเหล่านี้ ตัวอย่างเช่น โทเค็นใหม่ ABC เสนอ 15% APY บน Aave สำหรับการฝาก ABC และ 7% APY สำหรับการยืม ฝาก $1000 ใน ETH → ยืม $500 ใน ABC (การจ่าย 2% บนเงินกู้หมายความว่าคุณจะได้รับ 5% โดยรวม) → ฝาก $500 ABC (รับ 15%)

สิ่งที่คุณต้องการเพื่อยืมใน DeFi

คุณจะต้องมีสามสิ่งเพื่อยืมสินทรัพย์คริปโตบนแพลตฟอร์มการให้กู้:

1. กระเป๋าเงินดิจิทัล
2. สกุลเงินคริปโต
3. เว็บไซต์แพลตฟอร์มการให้กู้

กระเป๋าเงินดิจิทัล: กระเป๋าเงินเหล่านี้ เรียกอีกอย่างว่า กระเป๋าเงินคริปโต หรือกระเป๋าเงิน web3 เก็บสกุลเงินคริปโตและสินทรัพย์ดิจิทัลอื่นๆ กระเป๋าเงินที่ดีที่สุดเป็นแบบ self-custodial เช่น Bitcoin.com Wallet Self-custody หมายความว่าคุณมีการควบคุมเต็มที่ต่อเนื้อหาของกระเป๋าเงิน ในขณะที่ในกระเป๋าเงิน custodial บุคคลที่สามมีการควบคุมสูงสุด เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ self-custody และความสำคัญของมัน ที่นี่

สกุลเงินคริปโต: กระเป๋าเงินจะต้องมีสกุลเงินคริปโตเพื่อจ่ายค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมและการแลกเปลี่ยน ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมใช้เพื่อจ่ายสำหรับการดำเนินการที่ทำให้เกิดการเปลี่ยนแปลงในบล็อกเชน พวกเขาจะได้รับการชำระในสกุลเงินพื้นเมืองของบล็อกเชน ตัวอย่างเช่น ETH ใช้เพื่อจ่ายค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมบนบล็อกเชน Ethereum ในการยืมบนแพลตฟอร์มการให้กู้แบบกระจายอำนาจ คุณจะต้องโพสต์หลักประกันก่อนที่จะยืม เนื่องจากสิ่งนี้เทียบเท่ากับการให้กู้สินทรัพย์คริปโตของคุณกับแพลตฟอร์ม ดู บทความนี้ เพื่อเรียนรู้วิธีการให้กู้สินทรัพย์ของคุณ

เว็บไซต์แพลตฟอร์มการให้กู้: สิ่งสำคัญคือการใช้แพลตฟอร์มการให้กู้ที่มีชื่อเสียงซึ่งยอมรับสินทรัพย์คริปโตคุณภาพดีจำนวนมากและมีผลตอบแทนที่แข่งขันได้ ส่วนถัดไปจะแนะนำแพลตฟอร์มดังกล่าว

แนะนำ Aave

Aave, DApp DeFi ชั้นนำ, มีอยู่ในหลายๆ เชน รวมถึง Ethereum และ Avalanche Bitcoin.com Wallet รองรับ DApps บนทั้งสองเชนผ่าน WalletConnect

คุณสามารถอ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับ WalletConnect ที่นี่

นี่คือคู่มือสำหรับ วิธีใช้ WalletConnect

ความสำคัญของ Loan-To-Value

อัตราส่วนระหว่างเงินกู้และหลักประกันเรียกว่า Loan-To-Value หรือย่อว่า LTV อัตราส่วน LTV กำหนดจำนวนสินทรัพย์สูงสุดที่สามารถยืมได้ด้วยหลักประกันที่เฉพาะเจาะจง ตัวอย่างเช่น ลองนึกภาพว่าคุณฝาก ETH เป็นหลักประกัน LTV อาจเปลี่ยนแปลงได้ตามเวลา แต่ลองนึกภาพว่ามี LTV=75% ซึ่งหมายความว่าสำหรับทุก 1 ETH ที่มีมูลค่าหลักประกัน คุณจะสามารถยืม 0.75 ETH ที่มีมูลค่าของสินทรัพย์ที่สอดคล้องกัน เช่น DAI หรือ USDC

สินทรัพย์คริปโตที่มีความผันผวนสูงเช่น Wrapped Bitcoin, Ethereum และโดยเฉพาะเหรียญอื่นๆ ที่ไม่ค่อยรู้จักสามารถมีการลดค่าลงอย่างรวดเร็ว หากคุณใช้สินทรัพย์เหล่านี้เป็นหลักประกันและมูลค่าของสินทรัพย์เหล่านั้นลดลงอย่างรวดเร็ว คุณอาจถูกชำระบัญชีก่อนที่คุณจะสามารถเพิ่มหลักประกันได้ เหรียญที่เสถียรมากมีความผันผวนน้อยมาก และเป็นหลักประกันที่ต้องการด้วยเหตุผลนั้น

ใน Aave สิ่งสำคัญคือต้องดูปัจจัยสุขภาพของเงินกู้ของคุณ บทความนี้ จะสอนเกี่ยวกับปัจจัยสุขภาพของ Aave

วิธีการยืม

ในการเริ่มต้นยืมบนแพลตฟอร์ม DeFi ก่อนอื่นไปที่โปรโตคอลการให้กู้ที่มีชื่อเสียงเช่น Aave เชื่อมต่อกระเป๋าเงิน web3 ของคุณกับ DApp ก่อนที่คุณจะสามารถยืมได้ คุณจะต้องฝากสินทรัพย์คริปโตที่คุณสามารถใช้เป็นหลักประกัน โปรดดู คู่มือนี้ เกี่ยวกับวิธีการให้กู้

เมื่อคุณได้ฝากหลักประกันแล้ว ไปที่ส่วน “ยืม" ของ DApp แพลตฟอร์มการให้กู้จะมีรายการสินทรัพย์คริปโตที่คุณสามารถยืมได้ แต่ละสินทรัพย์คริปโตจะมีอัตราดอกเบี้ยที่คุณจะต้องจ่าย เลือกสินทรัพย์คริปโตที่คุณต้องการยืม และระบุจำนวนที่คุณต้องการยืม จำนวนสูงสุดที่ DApp จะให้คุณยืมขึ้นอยู่กับจำนวนหลักประกันที่คุณมี มันเป็นเรื่องรอบคอบที่จะยืมน้อยกว่าจำนวนสูงสุด เนื่องจากจะปกป้องคุณจากการถูกชำระบัญชีหากหลักประกันของคุณลดลงในมูลค่า

สำหรับคำแนะนำทีละขั้นตอนเกี่ยวกับวิธีการยืมบน Aave ด้วย Bitcoin.com Wallet, ใช้ บทความนี้