• Home
• Get Started
• Defi Use Cases

กรณีการใช้งาน DeFi

โครงการคริปโตที่รวมกันเป็น Decentralized Finance (DeFi) ได้ปลดล็อกผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินที่เคยอยู่ไกลเกินเอื้อมสำหรับคนส่วนใหญ่ในโลก ตอนนี้พวกมันพร้อมให้บริการแก่ทุกคนในโลกที่สามารถเข้าถึงอินเทอร์เน็ตได้ การทดแทนผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินแบบดั้งเดิมด้วย DeFi จะมีการแข่งขันมากขึ้นจนสามารถเทียบเคียงความนิยมของคู่แข่งแบบดั้งเดิมได้ ลองมาดูตัวอย่างการใช้งานที่เป็นไปได้กัน

ใช้แอป Bitcoin.com Wallet บนมัลติเชนที่เชื่อถือได้โดยผู้คนนับล้าน เพื่อส่ง รับ ซื้อ ขาย แลกเปลี่ยน และจัดการ Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลยอดนิยมได้อย่างปลอดภัยและง่ายดาย คุณยังสามารถใช้แอปนี้เพื่อเชื่อมต่อและใช้งานแอปพลิเคชันแบบกระจายศูนย์ (DApps) หลายพันรายการที่รองรับการใช้งาน DeFi ตามที่อธิบายในบทความนี้ได้อย่างปลอดภัย

การจัดการสินทรัพย์

ในความหมายที่พื้นฐานที่สุด การจัดการสินทรัพย์หมายถึงวิธีที่บุคคลถือและลงทุนในสินทรัพย์ของตน ในการเงินแบบดั้งเดิม การจัดการสินทรัพย์มักใช้เพื่ออธิบายบุคคลที่สามที่จัดการสินทรัพย์ในนามของผู้อื่น การจัดการสินทรัพย์คริปโตครอบคลุมทั้งการถือครองส่วนบุคคล รวมถึงบุคคลที่สามที่ถือและลงทุนในนามของคุณ

ด้วยการจัดการสินทรัพย์คริปโตคุณสามารถ "เป็นธนาคารของคุณเอง" ในขณะที่สิ่งนี้เป็นไปได้ทางเทคนิคในระบบการเงินเก่า คุณสามารถเก็บเงินสดและโลหะมีค่าไว้ใต้เตียงหรือในตู้เซฟ แต่ในทางปฏิบัติคุณไม่สามารถทำได้ ประการแรก มันไม่ปลอดภัยมาก ประการที่สอง คุณจะสูญเสียการเข้าถึงบริการและผลิตภัณฑ์ทางการเงินส่วนใหญ่ เช่น การชำระเงิน อิเล็กทรอนิกส์ การซื้อขายหุ้น และการกู้ยืมและการให้ยืม

สิ่งนี้ไม่เป็นความจริงในคริปโต คุณสามารถรักษาการควบคุมสินทรัพย์ของคุณอย่างเต็มที่โดยไม่ต้องสละความสะดวกสบายหรือบริการและผลิตภัณฑ์ทางการเงิน กระเป๋าสตางค์ที่ควบคุมตนเองเช่น Bitcoin.com Wallet ทำให้มันง่ายและปลอดภัย คุณไม่จำเป็นต้องควบคุมสินทรัพย์คริปโตของคุณเองหากคุณไม่ต้องการ แต่การที่มีตัวเลือกนี้เสมอหมายความว่าคนกลางจะไม่มีความได้เปรียบในการควบคุมตลาดอย่างไม่เป็นธรรมที่พวกเขามีในตลาดแบบเก่า

อ่านเพิ่มเติม: การจัดการสินทรัพย์คริปโตคืออะไร?

DEX

การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ หรือ DEX เป็นเวอร์ชันกระจายอำนาจของการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ (CEX) การแลกเปลี่ยนเป็นผลิตภัณฑ์พื้นฐานสำหรับตลาดการเงินใด ๆ พวกเขาเสนอวิธีให้ผู้ซื้อและผู้ขายมารวมตัวกันและสร้างตลาดเพื่อแลกเปลี่ยนสินทรัพย์

ในหลาย ๆ ด้าน CEX เป็นตัวอย่างที่สมบูรณ์แบบของปัญหาของคนกลาง พวกเขาเป็นผู้คุมที่ทรงพลัง ตัดสินใจว่าสินทรัพย์ใดสามารถซื้อขายได้ เมื่อใดที่สามารถซื้อขายได้ และใครสามารถซื้อขายได้ ซึ่งทำให้พวกเขามีอำนาจอย่างมากในการมีอิทธิพลต่อผลลัพธ์สำหรับสินทรัพย์ ผู้ซื้อ และผู้ขาย ในตลาดแบบดั้งเดิม CEX ไม่ใช่คนกลางเพียงคนเดียว แต่ประกอบด้วยคนกลางมากถึงห้าคนหรือมากกว่า (แอปมือถือ PFOF การเคลียร์หุ้น การเคลียร์ดอลลาร์ ดาร์กพูล การแลกเปลี่ยน เป็นต้น) คนกลางแต่ละคนดึงมูลค่าจากผู้ซื้อและผู้ขาย

อย่างที่คุณเห็น PFOF ประกอบด้วยเครือข่ายซับซ้อนของคนกลางทั้งสองด้านของธุรกรรมใด ๆ ซึ่งทั้งหมดต้องได้รับการชดเชย

DEX สามารถลดจำนวนคนกลางได้เหลือเพียงหนึ่งเดียว - ตัว DEX เอง ที่สำคัญ DEX เป็นคนกลางที่ไม่มีอคติ; เป็นโปรแกรมที่กำหนดโดยสมาร์ทคอนแทรคที่ทุกคนสามารถเห็นได้บนบล็อกเชน DEX อนุญาตให้ใครก็ตามสร้างตลาด - แลกเปลี่ยนได้ทุกเวลา โดยใครก็ตามที่ใดก็ได้ในโลก การปรับระดับสนามแข่งขันอย่างรุนแรงนี้ลบล้างข้อได้เปรียบที่ฝังแน่นหลายอย่างที่ผู้เชี่ยวชาญ CEX ได้รับ

ปัจจุบัน DEX ใช้กันเกือบเฉพาะในการแลกเปลี่ยนระหว่างสินทรัพย์ดิจิทัลเนทีฟ เช่น Bitcoin (ผ่าน Wrapped Bitcoin) หรือ Ethereum แต่เมื่อโลกมีการใช้โทเค็นมากขึ้น DEX จะสามารถอำนวยความสะดวกในการแลกเปลี่ยนระหว่างเกือบทุกสิ่ง - หุ้น อสังหาริมทรัพย์ สินค้าโภคภัณฑ์ และอื่น ๆ

อ่านเพิ่มเติม: DEX คืออะไร?

การให้ยืม

การให้ยืม DeFi อนุญาตให้ผู้คนกู้ยืมเงินจากกลุ่มผู้ให้ยืม ผู้ให้ยืมได้รับผลตอบแทนจากดอกเบี้ยที่ผู้กู้จ่าย การให้ยืมและการกู้ยืมแบบกระจายอำนาจเปิดโอกาสนี้ ซึ่งส่วนใหญ่มีให้จากสถาบันการเงิน เช่น ธนาคารในประเทศที่พัฒนาแล้ว แก่ผู้คนทั่วโลก โดยเฉพาะในประเทศที่กำลังพัฒนา

การให้ยืมและการกู้ยืม DeFi นำนวัตกรรมมาสู่ปัญหาในระบบการเงินเก่า มันมีประสิทธิภาพ การเข้าถึง และความโปร่งใสมากขึ้น แพลตฟอร์มการให้ยืมและการกู้ยืม DeFi อนุญาตให้ใครก็ตามที่มีการเข้าถึงอินเทอร์เน็ตสามารถให้ยืมและกู้ยืมได้ จำนวนเงินกู้ DeFi สามารถเป็นไปตามรายละเอียดได้มากกว่าการกู้ยืมเงินขนาดเล็กที่มีขั้นต่ำตั้งแต่ 50 ถึง 100 เหรียญสหรัฐ โปรโตคอล DeFi มีค่าธรรมเนียมขั้นต่ำต่ำกว่าคู่แข่งในระบบการเงินเก่าอย่างมีนัยสำคัญ ซึ่งสำคัญอย่างยิ่งเมื่อจำนวนเงินกู้ยืมค่อนข้างน้อย การให้ยืม DeFi เป็นการปรับปรุงอย่างมากสำหรับประเทศที่กำลังพัฒนา เนื่องจากมันไม่สามารถใช้ได้เว้นแต่คุณจะสามารถเข้าถึงธนาคารและมีจำนวนเงินขั้นต่ำที่จะให้ยืมได้ สุดท้าย การรักษาความเป็นเจ้าของเงินของคุณอย่างเต็มที่ช่วยลดความเสี่ยงที่บุคคลที่สามที่ถือเงินของคุณจะบริหารสินทรัพย์ของคุณผิดพลาดได้

อ่านเพิ่มเติม: การให้ยืมคริปโตคืออะไร?

DAOs

DAO ย่อมาจาก Decentralized Autonomous Organization DAOs เป็นวิธีใหม่ในการโครงสร้างองค์กรออนไลน์ที่กฎเกณฑ์ฝังอยู่ในและดำเนินการโดย สมาร์ทคอนแทรค นอกจากนั้น DAOs สามารถรับโครงสร้างแบบลำดับชั้นขององค์กรใด ๆ ไม่ว่าจะเป็นแบบแบนราบอย่างสมบูรณ์ไม่มีผู้นำศูนย์กลาง หรือแบบแบ่งชั้นอย่างสูงอย่างที่คุณเห็นในบริษัทขนาดใหญ่ทั่วไป

วิธีคิดที่สมเหตุสมผลในการคิดถึง DAO คือเป็นบริษัท บริษัทประกอบด้วยผู้คนที่ปฏิบัติตามกฎ กฎเหล่านั้นบังคับใช้โดยกฎหมายของบริษัท DAO มีกฎที่บังคับใช้ไม่ใช่โดยกฎหมาย แต่โดยโค้ดในสมาร์ทคอนแทรค

DAOs นำประโยชน์ของคริปโตมาสู่โครงสร้างองค์กร: ไร้ความเชื่อถือ โปร่งใส ประกอบได้ กระจายอำนาจ

ในโลกที่มีการใช้อินเทอร์เน็ตมากขึ้นเรื่อย ๆ DAOs อาจเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพมากกว่าในการสร้างองค์กร โดยเฉพาะองค์กรที่กระจายอยู่ทั่วโลกและมีเงินทุนมาก มีองค์กรที่ประสบความสำเร็จมากมายบนอินเทอร์เน็ต แต่เมื่อมีเงินเข้ามาเกี่ยวข้อง โดยเฉพาะเงินจำนวนมาก องค์กรเหล่านั้นแทบจะไม่สามารถคงอยู่บนอินเทอร์เน็ตได้ พวกเขาต้องจดทะเบียนที่ใดที่หนึ่ง

อ่านเพิ่มเติม: DAO คืออะไร?

อนุพันธ์

อนุพันธ์คริปโต เช่น "ฟิวเจอร์สถาวร" เป็นเครื่องมือทางการเงินที่ "ได้รับ" มูลค่าจากคริปโตเคอเรนซีหรือสินทรัพย์ดิจิทัลที่เป็นฐานตัวอย่างเช่น มีสัญญาฟิวเจอร์สถาวรมากมายที่อิงจาก Bitcoin อนุพันธ์เป็นสัญญาระหว่างสองฝ่ายหรือมากกว่า ประเภทอนุพันธ์ที่พบมากที่สุดในตลาดคริปโตคือฟิวเจอร์สถาวรที่กล่าวถึงข้างต้น โดยที่ฟิวเจอร์สแบบดั้งเดิมและออปชันตามลำดับที่สองและสาม

ในประวัติศาสตร์สั้น ๆ ของคริปโต สถานที่ที่นิยมที่สุดในการซื้อขายอนุพันธ์คือตลาดแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ ตลาดเหล่านี้ให้สภาพคล่องและสภาพแวดล้อมการซื้อขายที่ตอบสนอง ซึ่งทั้งคู่มีความสำคัญสำหรับการซื้อขายอนุพันธ์ในช่วงเวลาสั้น ๆ ข้อเสียใหญ่คือมีการกล่าวหามากมายว่าตลาดแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ใช้ประโยชน์จากข้อมูลที่ได้รับเพื่อซื้อขายกับลูกค้าของพวกเขา นอกจากนี้ ในระหว่างเหตุการณ์ตลาดสำคัญ ตลาดแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์มักจะหยุดทำงาน ทำให้ลูกค้าที่มีตำแหน่งเปิดต้องถูกบังคับขาย

สิ่งนี้กำลังเปลี่ยนแปลงอย่างช้า ๆ เมื่อ DeFi เติบโตขึ้น ขณะนี้มีแพลตฟอร์มอนุพันธ์แบบกระจายอำนาจที่ใช้งานได้เพียงไม่กี่แห่ง แม้ว่าจะยังขาดความลึกของสภาพคล่องและการตอบสนองของตลาดแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ แต่ความแตกต่างเหล่านั้นน่าจะลดลงเมื่อเวลาผ่านไป

อ่านเพิ่มเติม: อนุพันธ์คริปโตคืออะไร?

ตลาดทำนาย

ตลาดทำนายเป็นตลาดที่ผู้คนซื้อขายตามผลลัพธ์ของเหตุการณ์ในอนาคต ราคาตลาดสามารถบ่งบอกถึงสิ่งที่ตลาดเชื่อว่าเป็นความน่าจะเป็นของเหตุการณ์นั้น ตลาดทำนายส่วนใหญ่เป็นตลาดออปชันแบบทวิภาคี (เช่น "ใช่" หรือ "ไม่") ซึ่งสองตัวเลือกจะหมดอายุที่ราคา 0% หรือ 100% ก่อนที่จะหมดอายุ สองสินทรัพย์จะซื้อขายระหว่าง 0% และ 100% ซึ่งบ่งบอกถึงสิ่งที่ตลาดคิดว่าโอกาสเป็นอย่างไร ตลาดทำนายพิสูจน์แล้วว่ามีความเคลื่อนไหวค่อนข้างมากในการทำนายเหตุการณ์ในอนาคต

มีตลาดทำนายแบบรวมศูนย์ที่ได้รับการควบคุมโดยสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมเช่น SEC ปัญหาที่สำคัญที่สุดกับตลาดเหล่านี้คือพวกเขามีขีดจำกัดต่ำในการที่แต่ละคนสามารถเดิมพันได้และค่าธรรมเนียมสูง (เช่น ค่าธรรมเนียมการถอน 5% บน PredictIt) ปัญหาแรกจำกัดความสามารถในการทำนายของตลาดทำนาย เพราะแม้ว่าบุคคลจะมีความเชื่อมั่นอย่างมากเกี่ยวกับผลลัพธ์และมีวิธีการสนับสนุน แต่พวกเขาถูกจำกัดที่ขีดจำกัดต่ำกว่า $1,000 ปัญหาที่สองเป็นปัญหาทั่วไปในระบบการเงินแบบดั้งเดิม แต่ไม่มีใน DeFi

อ่านเพิ่มเติม: ตลาดทำนายคืออะไร?

สเตเบิลคอยน์

สเตเบิลคอยน์ไม่ใช่กรณีการใช้งานเฉพาะของ DeFi แต่ทั้งสองมีความร่วมมือกันสูง สเตเบิลคอยน์ทำให้ DeFi ใช้งานได้มากขึ้น และในทางกลับกัน DeFi เพิ่มปริมาณการใช้สเตเบิลคอยน์ สเตเบิลคอยน์เป็นเวอร์ชันโทเค็นของสกุลเงินเฟียต ส่วนใหญ่จะเป็นดอลลาร์ดิจิทัลที่ได้รับการโทเค็น สเตเบิลคอยน์กลายเป็นคู่ค้าการซื้อขายที่นิยมที่สุดสำหรับสินทรัพย์คริปโตเพราะพวกเขาให้ความมั่นคงด้านราคาสำหรับคริปโตซึ่งเป็นสินทรัพย์ใหม่ที่มีความผันผวนสูง บน DEX หรือโปรโตคอลการให้ยืมและการกู้ยืม สเตเบิลคอยน์เป็นสินทรัพย์คริปโตที่ใช้มากที่สุด

ในบางส่วนของโลก สเตเบิลคอยน์เริ่มถูกใช้สำหรับการค้าในชีวิตประจำวัน ตัวอย่างเช่น ในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ USDT ถูกใช้สำหรับ การชำระเงิน P2P และยังยอมรับในร้าน 7-Eleven บางแห่ง สเตเบิลคอยน์ถูกใช้สำหรับ การชำระเงิน ข้ามพรมแดน โดยเฉพาะในประเทศที่ขาดแคลนดอลลาร์สหรัฐฯ ซึ่งเป็นการพัฒนาเข้าใจได้เนื่องจากดอลลาร์สหรัฐฯ คิดเป็นประมาณ 70% ของการค้าทั่วโลก

นักลงทุนและธุรกิจไม่ใช่เพียงผู้เดียวที่ตระหนักถึงคุณค่าของสเตเบิลคอยน์ รัฐบาลทั่วโลกได้ตระหนักถึงกรณีการใช้พื้นฐานของสเตเบิลคอยน์โดยการมุ่งมั่นที่จะสร้างสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CDBC) ซึ่งเป็นสเตเบิลคอยน์ที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐ

อ่านเพิ่มเติม: สเตเบิลคอยน์คืออะไร?

เมตาเวิร์ส

เมตาเวิร์สคือขั้นตอนถัดไปในวิวัฒนาการของอินเทอร์เน็ต เมตาเวิร์สคืออินเทอร์เน็ตที่ถูกสื่อกลางโดยพื้นที่ 3D ที่มีกราฟิกที่สมบูรณ์ด้วยความเน้นที่เพิ่มขึ้นในความจริงเสมือนและความจริงเสริม

คริปโตได้แนะนำแนวคิดของความขาดแคลนทางดิจิทัล ซึ่งทำให้เกิดการเป็นเจ้าของดิจิทัล ส่วนประกอบหลายอย่างของคริปโตจะมีบทบาทสำคัญในเมตาเวิร์ส DeFi พื้นฐานเช่นที่อยู่ในรายการการใช้งานนี้จะเป็นบล็อกที่เมตาเวิร์สต้องการในการทำงาน

เมตาเวิร์สยากที่จะอธิบายว่าเป็นเพียงสิ่งเดียว เช่นเดียวกับอินเทอร์เน็ต ลองดูบทความด้านล่างเพื่อความเข้าใจที่ดีขึ้นว่าเมตาเวิร์สคืออะไร และมีศักยภาพอย่างไร

อ่านเพิ่มเติม: เมตาเวิร์สคืออะไร?

ประกันภัย

ประกันภัยเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับเศรษฐกิจที่ประสบความสำเร็จ โดยทั่วโลก มีการสร้างรายได้ 5.8 ล้านล้านเหรียญสหรัฐจากเบี้ยประกันภัยในปี 2020 แต่กระบวนการส่วนใหญ่ใช้แรงงานมาก ใช้กระดาษ และซ้ำซ้อน บริษัทประกันภัยยังมีปัญหาการประสานงานที่กว้างขวาง

บริษัททั้งแบบดั้งเดิมและคริปโตหลายแห่งกำลังสำรวจวิธีใช้บล็อกเชนในการแก้ปัญหาความไร้ประสิทธิภาพในประกันภัย ตัวอย่างเช่น บริษัทประกันภัยแบบเก่า เช่น State Farm และ USAA ใช้ระบบที่ใช้บล็อกเชนแล้ว Anthem บริษัทประกันสุขภาพที่ใหญ่เป็นอันดับสองในสหรัฐฯ เริ่มใช้บล็อกเชนในการเข้าถึงและแบ่งปันข้อมูลทางการแพทย์ของพวกเขาอย่างปลอดภัย

บริษัทคริปโตเนทีฟเช่น Nexus Mutual กำลังสร้างประกันภัยแบบกระจายอำนาจบนบล็อกเชนสำหรับโครงการคริปโต เช่น ประกันภัยสมาร์ทคอนแทรคและประกันDEX เมื่อ DeFi เติบโตขึ้น ความต้องการประกันภัยแบบกระจายอำนาจจะเติบโตในอัตราเดียวกัน บริษัทประกันภัย DeFi อื่น ๆ กำลังเริ่มต้นเข้าสู่ตลาดประกันภัยแบบดั้งเดิม เช่น ประกันภัยความล่าช้าของเที่ยวบิน ด้วยประสิทธิภาพที่มาจาก DeFi มีศักยภาพจริงในการรบกวนตลาดประกันภัยที่มีมูลค่าหลายล้านล้านดอลลาร์

อัตลักษณ์

เมื่ออัตลักษณ์ของคุณอยู่บนบล็อกเชน ผู้คนจะสามารถเข้าถึงบริการที่มีประสิทธิ