Čo je to yield farming?

Yield farming je spôsob, ako získať odmeny vložením vašej kryptomeny alebo digitálnych aktív do decentralizovanej aplikácie (dApp). Yield farming je pestrý termín na opísanie rozšírenej praxe v tradičnom financovaní; konkrétne získavanie odmien (úrokov) z aktív. Na rozdiel od tradičného financovania, kde monopolné inštitúcie získavajú leví podiel odmien, DeFi projekty musia medzi sebou súťažiť tým, že si berú oveľa menší podiel odmien.

Každý môže získať výnos poskytovaním likvidity na multichain Verse DEX na Bitcoin.com. Skontrolujte odmeny, merané v APY, ktoré môžete získať práve teraz na pooloch Verse DEX tu. Použite Verse Farms na získanie ďalších odmien nad rámec tých, ktoré získate poskytovaním likvidity

Čo je yield farming?

Jednoduchá odpoveď je, že yield farming je spôsob, ako získať odmeny za vložené kryptoaktíva. Kompletnejšia odpoveď je, že namiesto jednoduchého držania kryptoaktív je yield farming spôsob, ako podnikavým ľuďom maximalizovať ich výnosy z držaných aktív. Projekty ponúkajú tieto odmeny ľuďom s cieľom dočasne používať ich aktíva. Zvyčajne projekty využívajú vklady na zvýšenie likvidity, ale existujú aj iné využitia, ako je staking.

Hlboká likvidita je jedným z najdôležitejších atribútov pre akýkoľvek finančný trh, pretože umožňuje rýchle a efektívne finančné transakcie. Pre dôkladný úvod do likvidity si prečítajte tento článok. Yield farming je dobrá stratégia na zvýšenie likvidity. Nové projekty môžu naštartovať svoju likviditu a etablované projekty s klesajúcou likviditou môžu tento trend zvrátiť ponúkaním štedrých stimulov.

Ako funguje yield farming?

DApps lákajú ľudí kryptoaktívami tým, že vydávajú odmeny za vklady. Keď sa niekto rozhodne vkladať, pošle kryptoaktíva do smart kontraktu, ktorý bude držať aktíva a sledovať získané odmeny. Smart kontrakt vydá vkladateľovi token, ktorý funguje ako druh potvrdenia. Token sa používa na realizáciu akýchkoľvek nevyriešených odmien a na výber kryptoaktív zo smart kontraktu.

Bežné typy yield farmingu

Poskytovanie likvidity: Poskytovatelia likvidity, alebo skrátene LPs, prispievajú kryptoaktívami do decentralizovanej burzy (DEX) a získavajú percento z poplatkov za výmeny z obchodov. LPs musia vložiť rovnaké množstvá dvoch kryptoaktív do obchodného páru, napríklad VERSE-WETH. Všetci LPs s rovnakým zložením aktív sú spojené, preto sa nazývajú pooly, alebo niekedy likviditné pooly. Keď niekto zamení medzi dvoma kryptoaktívami, v uvedenom príklade VERSE a WETH, príslušné LPs dostanú percento z poplatkov za výmenu z obchodu.

Staking: Existuje niekoľko druhov stakingu v krypto. Prvý druh sa deje na úrovni protokolu blockchainu Proof-of-Stake. Ľudia požičiavajú určitú sumu natívneho kryptoaktíva blockchainu (ETH na blockchainu Ethereum, AVAX na blockchainu Avalanche, atď...) sieti, aby ju zabezpečili. Na oplátku za túto životne dôležitú službu dostávajú percento z nového vydania tokenov blockchainu.

Druhý druh stakingu je zvyčajne obmedzená príležitosť získať extra výnos za to, že ste poskytovateľ likvidity (LP). Keď poskytujete likviditu na DEX, dostanete LP token, druh potvrdenia používaný na získanie zarobených poplatkov a na vyplatenie kryptoaktív v poole. Niektoré projekty umožňujú ľuďom „stakeovať" LP tokeny tým, že ich vkladajú do staking smart kontraktu. To umožňuje LPs získať výnos dvakrát, najprv za poskytovanie likvidity v poole a druhýkrát za staking LP tokenov na DEX. DEXy to robia, aby prilákali likviditu.

Napríklad, Verse Farms ponúka nekustodiálny yield farming. Vložte vybrané tokeny likviditných poolov do Verse Farms a získajte dodatočné odmeny na vrch obchodných poplatkov získaných poskytovaním likvidity.

Pôžičky: DeFi umožňuje ľuďom požičiavať si kryptoaktíva z poolu veriteľov. Veritelia získavajú výnos z úrokov, ktoré platia dlžníci. Ak ste noví v myšlienke požičiavania alebo pôžičiek, prečítajte si nasledujúci článok: Čo sú krypto pôžičky?

Výhody a riziká yield farmingu

Hlavnou výhodou yield farmingu je samozrejmá: môžete držať svoje kryptoaktíva a zarobiť na nich nejaký extra výnos.

Existuje niekoľko rizík spojených s yield farmingom. Najčastejšie riziká pochádzajú od vývojárov DApp, smart kontraktov a trhovej volatility. Vývojári DApp môžu ukradnúť vložené aktíva alebo ich premrhať. Smart kontrakty môžu mať chyby alebo exploity, ktoré umožňujú uzamknutie alebo krádež prostriedkov. Trhová volatilita môže spôsobiť niečo, čo sa nazýva dočasná strata, ktorá prevažne ovplyvňuje likviditné pooly DEX.

Najlepší spôsob, ako zmierniť riziká yield farmingu, je preskúmať projekty predtým, ako niečo vložíte, a držať sa projektov s dlhodobým úspechom.