Что такое yield farming?

Доходное фермерство — это способ получения вознаграждений путем депонирования вашей криптовалюты или цифровых активов в децентрализованное приложение (dApp). Доходное фермерство — это красочный термин для описания широко распространенной практики в традиционных финансах; а именно, получение вознаграждений (процентов) на активы. В отличие от традиционных финансов, где монополистические учреждения забирают львиную долю вознаграждений, проекты DeFi вынуждены конкурировать друг с другом, получая гораздо меньшую долю вознаграждений.

Любой может получать доход, предоставляя ликвидность в мультичейн Verse DEX от Bitcoin.com. Проверьте вознаграждения, измеряемые в APY, которые вы можете получить прямо сейчас на пулах Verse DEX здесь. Используйте Verse Farms, чтобы заработать дополнительные вознаграждения поверх тех, которые вы получаете, предоставляя ликвидность

Что такое доходное фермерство?

Простой ответ заключается в том, что доходное фермерство — это способ получения вознаграждений за депонированные криптоактивы. Более полный ответ заключается в том, что вместо простого хранения криптоактивов доходное фермерство позволяет предприимчивым людям максимизировать доходность от их активов. Проекты предлагают эти вознаграждения людям для временного использования их активов. Обычно проекты используют депозиты для увеличения ликвидности, но есть и другие случаи использования, такие как стейкинг.

Глубокая ликвидность — одна из самых важных характеристик любого финансового рынка, поскольку она обеспечивает быстрые и эффективные финансовые транзакции. Для более детального введения в ликвидность, прочитайте эту статью. Доходное фермерство — это хорошая стратегия для увеличения ликвидности. Новые проекты могут быстро запустить свою ликвидность, а устоявшиеся проекты с уменьшающейся ликвидностью могут изменить тренд, предлагая щедрые стимулы.

Как работает доходное фермерство?

DApps привлекают криптоактивы людей, выдавая вознаграждения за депозиты. Когда человек решает внести депозит, он отправляет криптоактивы в смарт-контракт, который будет хранить активы и отслеживать заработанные вознаграждения. Смарт-контракт выдает вкладчику токен, который действует как своего рода квитанция. Этот токен используется для реализации любых непогашенных вознаграждений и для вывода криптоактивов из смарт-контракта.

Общие виды доходного фермерства

Предоставление ликвидности: Поставщики ликвидности, или LP, вносят криптоактивы в децентрализованную биржу (DEX) и получают процент от комиссий за обмен с торгов. LP должны вносить равные суммы двух криптоактивов в торговую пару, например VERSE-WETH. Все LP с той же композицией активов объединяются в пулы, поэтому их называют пулами, или иногда пулами ликвидности. Когда кто-то обменивает два криптоактива, например VERSE и WETH, соответствующие LP получают процент от комиссий за обмен с этой сделки.

Стейкинг: В крипто существует несколько видов стейкинга. Первый вид происходит на уровне протокола блокчейна с доказательством доли. Люди одалживают часть нативного криптоактива блокчейна (ETH на блокчейне Ethereum, AVAX на блокчейне Avalanche и т. д.) сети для ее защиты. В обмен на эту важную услугу они получают процент от нового выпуска токенов блокчейна.

Второй вид стейкинга обычно представляет собой временную возможность заработать дополнительную доходность за предоставление ликвидности (LP). Когда вы предоставляете ликвидность на DEX, вы получаете токен LP, который используется для сбора заработанных комиссий и для выкупа криптоактивов в пуле. Некоторые проекты позволяют людям "стейкать" LP-токены, депонируя их в стейкинг смарт-контракт. Это позволяет LP зарабатывать доход дважды: сначала за предоставление ликвидности в пуле, а затем за стейкинг LP-токенов на DEX. DEX делают такой стейкинг для привлечения ликвидности.

Например, Verse Farms предлагает некостодиальное доходное фермерство. Внесите выбранные токены пула ликвидности в Verse Farms и получите дополнительные вознаграждения сверх торговых комиссий, заработанных за предоставление ликвидности.

Кредитование: DeFi позволяет людям занимать криптоактивы из пула кредиторов. Кредиторы получают доход от процентов, которые платят заемщики. Если вы новичок в идее кредитования или заимствования, пожалуйста, прочитайте следующую статью: Что такое крипто-кредитование?

Преимущества и риски доходного фермерства

Основное преимущество доходного фермерства очевидно: вы можете удерживать свои криптоактивы и зарабатывать дополнительный доход на этом.

Существует несколько рисков доходного фермерства. Наиболее распространенные риски связаны с разработчиками DApp, смарт-контрактами и рыночной волатильностью. Разработчики DApp могут украсть депонированные активы или растрачивать их. Смарт-контракты могут иметь уязвимости или эксплойты, которые блокируют или позволяют украсть средства. Рыночная волатильность может вызвать то, что называется непостоянной потерей, что в значительной степени касается пулов ликвидности DEX.

Лучший способ снизить риски доходного фермерства — это исследовать проекты перед тем, как что-либо депонировать, и придерживаться проектов с долгой историей.