Как занять в DeFi

Любой человек может взять криптовалюту в долг, внеся залог в протоколы кредитования DeFi. Заемщики должны следить за тем, чтобы их займы оставались хорошо обеспеченными, иначе они рискуют ликвидацией.

Эта статья охватывает заем криптоактивов с ссылками на пошаговые инструкции для Aave, ведущего кредитного DApp, использующего Bitcoin.com Wallet.

Используйте мультичейн Bitcoin.com Wallet, который включает более 37 миллионов кошельков с самостоятельным хранением, чтобы безопасно и легко занимать в DeFi. Через Bitcoin.com Wallet вы также можете покупать, продавать, обменивать, зарабатывать, использовать и изучать криптовалюту. Подключайтесь к тысячам децентрализованных приложений (DApps) через WalletConnect.

Основы заимствования в DeFi

DeFi позволяет людям брать в долг криптоактивы из пула кредиторов. Кредиторы получают доход от процентов, которые платят заемщики. Если вы новичок в области кредитования или заимствования в DeFi, пожалуйста, прочитайте следующую статью: Что такое криптокредитование?

Чтобы взять в долг, вам сначала нужно будет внести средства в протокол. Эти средства будут выступать в качестве залога для вашего займа. Если вы еще не внесли никакие криптоактивы, ознакомьтесь с этой статьей о том, как предоставить в долг в DeFi.

Если стоимость залога упадет ниже определенной величины, ваш залог будет автоматически ликвидирован протоколом. Перед тем, как брать в долг, пожалуйста, прочитайте разделы об отношении кредита к стоимости и факторе здоровья ниже.

Примеры использования заимствования

Текущим основным случаем использования заимствования в DeFi является увеличение экспозиции к криптоактивам. Вот несколько примеров, как люди часто используют свои займы:

Увеличение экспозиции к рынкам: Это позволяет вам держать криптоактив, в который вы сильно верите, и использовать его в качестве залога для дальнейшего участия в рынках. Например, внесите $1000 в ETH → займитесь $500 в DAI → купите $500 в токене ABC, используя DAI.

Леверидж длинный: Это позволяет вам держать больше криптоактивов, чем вы могли бы в противном случае. Например, внесите $1000 в ETH → займитесь $500 в DAI → купите $500 в ETH, используя DAI. С этой стратегией у вас будет на 50% больше ETH, чем вы могли бы. Другими словами, вы увеличите свою позицию в ETH на 50%.

Заработайте срочную доходность: Многие протоколы DeFi предлагают временные привлекательные доходности на платформах заимствования, таких как Aave, чтобы привлечь ликвидность и внимание. Более опытные пользователи пользуются доходностью, предлагаемой как на стороне заимствования, так и на стороне кредитования в течение этих ограниченных периодов. Например, новый токен ABC предлагает 15% годовых на Aave для депозитов ABC и 7% годовых для займов. Внесите $1000 в ETH → займитесь $500 в ABC (оплата 2% по займу означает, что вы заработаете 5% в общем) → внесите $500 ABC (заработайте 15%).

Что вам нужно для заимствования в DeFi

Вам понадобятся три вещи, чтобы взять в долг криптоактивы на платформе кредитования:

1. Цифровой кошелек
2. Криптовалюта
3. Сайт платформы кредитования

Цифровой кошелек: Эти кошельки, также называемые криптокошельками или web3 кошельками, хранят криптовалюты и другие цифровые активы. Лучшие кошельки являются самоуправляемыми, как Bitcoin.com Wallet. Самоуправление означает, что вы полностью контролируете содержимое кошелька, в то время как в кастодиальных кошельках третья сторона имеет окончательный контроль. Узнайте больше о самоуправлении и его важности здесь.

Криптовалюта: Кошелек должен содержать криптовалюту для оплаты комиссий за транзакции, а также для обмена. Комиссии за транзакции используются для оплаты действий, которые вносят изменения в блокчейн. Они оплачиваются в родной валюте блокчейна. Например, ETH используется для оплаты комиссий за транзакции в блокчейне Ethereum. Чтобы взять в долг на децентрализованной платформе кредитования, вы сначала должны предоставить залог для заимствования. Поскольку это функционально то же самое, что и предоставление платформе ваших криптоактивов, ознакомьтесь с этой статьей о том, как предоставить ваши активы.

Сайт платформы кредитования: Важно использовать авторитетную платформу кредитования, которая принимает большое количество качественных криптоактивов и предлагает конкурентные доходности. Следующий раздел представляет такую платформу.

Введение в Aave

Aave, ведущая DApp в DeFi, существует на нескольких цепочках, включая Ethereum и Avalanche. Bitcoin.com Wallet поддерживает DApps на обеих цепочках через WalletConnect.

Вы можете узнать больше о WalletConnect здесь.

Вот руководство по использованию WalletConnect.

Важность отношения кредита к стоимости

Отношение между займом и залогом называется отношением кредита к стоимости или LTV. Коэффициент LTV определяет максимальное количество активов, которые можно занять с использованием конкретного залога. Например, представьте, что вы вносите ETH в качестве залога. LTV может изменяться со временем, но давайте представим, что оно равно 75%. Это означает, что за каждый 1 ETH стоимости залога вы сможете занять актив стоимостью 0,75 ETH, например, DAI или USDC.

Высоковолатильные криптоактивы, такие как Wrapped Bitcoin, Ethereum, и особенно другие менее известные монеты, могут быстро терять стоимость. Если вы используете эти активы в качестве залога и их стоимость быстро снижается, вы можете быть ликвидированы раньше, чем сможете добавить больше залога. Стейблкоины гораздо менее волатильны и предпочтительнее в качестве залога по этой причине.

В Aave важно следить за фактором здоровья ваших займов. Эта статья расскажет о факторе здоровья в Aave.

Как брать в долг

Чтобы начать заимствование на платформе DeFi, сначала перейдите на авторитетный протокол кредитования, такой как Aave. Подключите ваш web3 кошелек к DApp. Прежде чем вы сможете занять, вам сначала нужно будет внести некоторые криптоактивы, которые вы можете использовать в качестве залога. Пожалуйста, ознакомьтесь с этим руководством о том, как предоставить в долг.

После того как вы внесли залог, перейдите в раздел "занять" в DApp. Платформы кредитования предложат список криптоактивов, которые вы можете занять. Каждый криптоактив будет иметь различную процентную ставку, которую вам нужно будет оплатить. Выберите криптоактив, который вы хотите занять, и укажите, сколько вы хотите занять. Максимальная сумма, которую DApp позволит вам занять, основана на том, сколько залога у вас есть. Разумно занимать меньше максимальной суммы, так как это защитит вас от ликвидации, если ваш залог снизится в стоимости.

Для пошаговых инструкций о том, как брать в долг на Aave с Bitcoin.com Wallet, используйте эту статью поддержки.