Как занять в DeFi

Любой человек может взять криптовалюту в долг, внеся залог в протоколы кредитования DeFi. Заемщики должны следить за тем, чтобы их займы оставались хорошо обеспеченными, иначе они рискуют ликвидацией.

Эта статья охватывает заем криптоактивов с ссылками на пошаговые инструкции для Aave, ведущего кредитного DApp, использующего Bitcoin.com Wallet.

Используйте мультичейн Bitcoin.com Wallet, который включает более 37 миллионов кошельков с самостоятельным хранением, чтобы безопасно и легко занимать в DeFi. Через Bitcoin.com Wallet вы также можете покупать, продавать, обменивать, зарабатывать, использовать и изучать криптовалюту. Подключайтесь к тысячам децентрализованных приложений (DApps) через WalletConnect.

Содержание

Основы заимствования в DeFi

DeFi позволяет людям занимать криптоактивы из пула кредиторов. Кредиторы получают доход от процентов, которые платят заемщики. Если вы новичок в концепции кредитования или заимствования в DeFi, пожалуйста, прочитайте следующую статью: Что такое крипто-кредитование?

Чтобы занять средства, вам сначала нужно будет внести средства в протокол. Эти средства будут выступать в качестве залога для вашего займа. Если вы еще не внесли никакие криптоактивы, ознакомьтесь с этой статьей поддержки о том, как давать в долг в DeFi.

Если стоимость залога упадет ниже определенного уровня, ваш залог будет автоматически ликвидирован протоколом. Перед тем как что-либо занимать, пожалуйста, прочитайте разделы "Коэффициент займа к стоимости" и "Фактор здоровья" ниже.

Примеры использования заимствования

В настоящее время основным случаем использования заимствования в DeFi является увеличение экспозиции к криптоактивам. Вот несколько примеров того, как люди часто используют свои займы:

Увеличение экспозиции на рынках: Это позволяет вам удерживать криптоактив, в котором вы уверены, и использовать его в качестве залога для дальнейшего участия в рынках. Например, внесите $1000 в ETH → займите $500 в DAI → купите $500 в ABC токене, используя DAI.

Увеличение на длинную позицию: Это позволяет вам удерживать больше криптоактивов, чем вы могли бы в противном случае. Например, внесите $1000 в ETH → займите $500 в DAI → купите $500 в ETH, используя DAI. С этой стратегией у вас будет на 50% больше ETH, чем вы могли бы иметь. Другими словами, вы увеличите свою позицию в ETH на 50%.

Заработок на временно высоких доходах: Многие протоколы DeFi предлагают временные привлекательные доходы на платформах заимствования, таких как Aave, чтобы привлечь ликвидность и внимание. Более опытные пользователи пользуются доходами, предлагаемыми как на стороне заимствования, так и на стороне кредитования, в эти ограниченные окна. Например, новый токен ABC предлагает 15% годовых на Aave для депозитов ABC и 7% годовых для займов. Внесите $1000 в ETH → займите $500 в ABC (оплата 2% по кредиту означает, что вы заработаете 5% в общем) → внесите $500 ABC (заработайте 15%).

Что вам нужно для заимствования в DeFi

Вам понадобятся три вещи для заимствования криптоактивов на платформе кредитования:

Цифровой кошелек
Криптовалюта
Сайт платформы кредитования

Цифровой кошелек: Эти кошельки, также называемые крипто-кошельками или web3 кошельками, хранят криптовалюты и другие цифровые активы. Лучшие кошельки являются самоуправляемыми, такими как Bitcoin.com Wallet. Самоуправление означает, что вы имеете полный контроль над содержимым кошелька, тогда как в кастодиальных кошельках третья сторона имеет окончательный контроль. Узнайте больше о самоуправлении и его важности здесь.

Криптовалюта: Кошелек должен содержать криптовалюту для оплаты комиссий за транзакции, а также для обмена. Комиссии за транзакции используются для оплаты действий, которые вносят изменения в блокчейн. Они оплачиваются в родной валюте блокчейна. Например, ETH используется для оплаты комиссий за транзакции в блокчейне Ethereum. Чтобы занять на децентрализованной платформе кредитования, сначала нужно предоставить залог, под который можно занять. Поскольку это фактически то же самое, что предоставление платформе ваших криптоактивов, ознакомьтесь с этой статьей поддержки о том, как предоставить свои активы.

Сайт платформы кредитования: Важно использовать авторитетную платформу кредитования, которая принимает большое количество качественных криптоактивов и предлагает конкурентоспособные доходы. Следующий раздел представляет такую платформу.

Введение в Aave

Aave, ведущая DeFi DApp, существует на нескольких цепях, включая Ethereum и Avalanche. Bitcoin.com Wallet поддерживает DApps на обеих цепях через WalletConnect.

Вы можете прочитать больше о WalletConnect здесь.

Вот руководство по использованию WalletConnect.

Важность коэффициента займа к стоимости

Соотношение между займом и залогом называется "Коэффициент займа к стоимости" или коротко LTV. Коэффициент LTV определяет максимальное количество активов, которое можно занять под конкретный залог. Например, представьте, что вы вносите ETH в качестве залога. LTV может изменяться со временем, но давайте представим, что он равен 75%. Это означает, что за каждый 1 ETH стоимости залога вы сможете занять эквивалент 0.75 ETH соответствующего актива, такого как DAI или USDC.

Высоковолатильные криптоактивы, такие как Wrapped Bitcoin, Ethereum, и особенно другие менее известные монеты, могут быстро терять в стоимости. Если вы используете эти активы в качестве залога, и их стоимость быстро обесценивается, вы можете быть ликвидированы до того, как сможете добавить больше залога. Стейблкоины гораздо менее волатильны и предпочтительны в качестве залога по этой причине.

В Aave важно следить за "Фактором здоровья" ваших займов. Эта статья научит о "Факторе здоровья" в Aave.

Как занять

Чтобы начать заимствовать на DeFi платформе, сначала перейдите на авторитетный протокол кредитования, такой как Aave. Подключите ваш web3 кошелек к DApp. Прежде чем занять, вы сначала должны будете внести некоторые криптоактивы, которые сможете использовать в качестве залога. Пожалуйста, ознакомьтесь с этим руководством здесь о том, как давать в долг.

После того как вы внесли залог, перейдите в раздел "заимствовать" на DApp. Платформы кредитования предложат список криптоактивов, которые вы можете занять. Каждый криптоактив будет иметь свою процентную ставку, которую вам нужно будет платить. Выберите криптоактив, который вы хотите занять, и укажите, сколько вы хотите занять. Максимальная сумма, которую DApp позволит вам занять, основана на том, сколько залога у вас доступно. Разумно занимать меньше максимальной суммы, так как это защитит вас от ликвидации, если ваш залог уменьшится в стоимости.

Для пошаговых инструкций о том, как занять на Aave с Bitcoin.com Wallet, используйте эту статью поддержки.

Откройте для себя лучшие платформы для покупки, продажи и торговли криптовалютами.

Алгоритмическая торговля

Автоматизированная торговля

Арбитражные боты

Копи-трейдинг

Дейтрейдинг

Демо-счета для торговли

Производные

Торговля фьючерсами

Торговля с кредитным плечом

Маржинальная торговля

Торговля опционами

Шортинг

Анонимные обмены

Централизованный

Криптовалютные брокеры

Обмены криптовалюты на фиат

Децентрализованный

Для начинающих

Гибридный

Платформы кредитования

Самые низкие комиссии

P2P криптообмены

Депозит PayPal

Самый безопасный

Сберегательные счета

Платформы обмена

Лучшие криптовалюты для покупки сейчас

Лучшие крипто-продажи

Новые криптопроекты

Бинарные опционы

Откройте для себя лучшие платформы для покупки, продажи и торговли криптовалютами.

Бинарные опционы

Исследуйте крипто-платформы

Хотите углубиться в децентрализованные и централизованные биржи, автоматизированные торговые инструменты или платформы для начинающих? Исследуйте эти отобранные руководства по платформам от Bitcoin.com:

Децентрализованные биржи и инструменты DEX

Централизованные и гибридные биржи

Автоматизированная, копировальная и алгоритмическая торговля

Фьючерсы, маржа и деривативы

Пассивный доход и сбережения

Платформы для начинающих и специальные платформы

Что такое DEX?

Децентрализованная биржа (DEX) — это тип биржи, специализирующейся на одноранговых транзакциях криптовалют и цифровых активов. В отличие от централизованных бирж (CEX), DEX не требует надежной третьей стороны или посредника для облегчения обмена криптоактивами.

Читать статью →

Что такое DEX?

Что такое DeFi?

Узнайте, как работают приложения децентрализованных финансов (DeFi) и как они сравниваются с традиционными финансовыми продуктами.

Читать статью →

Что такое DeFi?

Случаи использования DeFi

Децентрализованные финансы (DeFi) предоставляют доступ к финансовым продуктам каждому. В этой статье мы рассмотрим некоторые заметные случаи использования.

Читать статью →

Случаи использования DeFi

DEX жаргон

От AMM до фарминга доходности, изучите ключевую лексику, с которой вы столкнетесь при торговле на DEX.

Читать статью →

DEX жаргон

От AMM до фарминга доходности, изучите ключевую лексику, с которой вы столкнетесь при торговле на DEX.

Что такое криптовалютные деривативы?

Производные инструменты, такие как бессрочные фьючерсы и опционы, широко используются в криптовалюте. Узнайте о них всё.

Читать статью →

Что такое криптовалютные деривативы?

Что такое рынки прогнозов?

Узнайте о рынках предсказаний, включая то, как они работают и для чего используются.

Читать статью →

Что такое рынки прогнозов?

Узнайте о рынках предсказаний, включая то, как они работают и для чего используются.

Средняя стоимость в долларах

Узнайте, как защитить себя от больших убытков с помощью этой простой, но мощной инвестиционной стратегии.

Читать статью →

Средняя стоимость в долларах

Узнайте, как защитить себя от больших убытков с помощью этой простой, но мощной инвестиционной стратегии.

Что такое APY?

APY означает годовую процентную доходность. Это способ расчета процентов, заработанных на инвестиции, который включает эффекты сложных процентов.

Читать статью →

Что такое APY?

Что такое ликвидность?

Ликвидность имеет несколько слегка отличающихся, но взаимосвязанных значений. Для целей криптовалюты ликвидность чаще всего относится к финансовой ликвидности и ликвидности рынка.

Читать статью →

Что такое ликвидность?

Что такое продажа токенов?

Продажа токенов является важной частью криптоэкосистемы. Узнайте их особенности и нюансы.

Читать статью →

Что такое продажа токенов?

Продажа токенов является важной частью криптоэкосистемы. Узнайте их особенности и нюансы.

Как занять в DeFi

Содержание

Основы заимствования в DeFi

Примеры использования заимствования

Что вам нужно для заимствования в DeFi

Введение в Aave

Важность коэффициента займа к стоимости

Как занять

Торговые функции

Криптовалюты

Типы обмена

Географические регионы