Доходное фермерство — это способ получения вознаграждений путем депонирования вашей криптовалюты или цифровых активов в децентрализованное приложение (dApp). Доходное фермерство — это красочный термин для описания широко распространенной практики в традиционных финансах; а именно, получение вознаграждений (процентов) на активы. В отличие от традиционных финансов, где монополистические учреждения забирают львиную долю вознаграждений, проекты DeFi вынуждены конкурировать друг с другом, получая гораздо меньшую долю вознаграждений.
Любой может получать доход, предоставляя ликвидность в мультичейн Verse DEX от Bitcoin.com. Проверьте вознаграждения, измеряемые в APY, которые вы можете получить прямо сейчас на пулах Verse DEX здесь. Используйте Verse Farms, чтобы заработать дополнительные вознаграждения поверх тех, которые вы получаете, предоставляя ликвидность
Что такое yield farming?
Простой ответ заключается в том, что yield farming — это способ получить награды за депонированные криптоактивы. Более полный ответ заключается в том, что вместо простого удержания криптоактивов yield farming — это способ для предприимчивых людей максимизировать свою прибыль от своих активов. Проекты предлагают эти награды людям, чтобы временно использовать их активы. Обычно проекты используют депозиты для увеличения ликвидности, но есть и другие случаи использования, такие как стейкинг.
Глубокая ликвидность — одно из самых важных качеств для любого финансового рынка, потому что она обеспечивает быстрые и эффективные финансовые транзакции. Для тщательного введения в ликвидность прочитайте эту статью. Yield farming — хорошая стратегия для увеличения ликвидности. Новые проекты могут быстро увеличить свою ликвидность, а устоявшиеся проекты с уменьшающейся ликвидностью могут изменить тенденцию, предлагая щедрые стимулы.
Как работает yield farming?
DApps привлекают криптоактивы людей, выдавая награды за депозиты. Когда человек решает сделать депозит, он отправляет криптоактивы в смарт-контракт, который будет удерживать активы и отслеживать полученные награды. Смарт-контракт выдает вкладчику токен, который действует как своего рода квитанция. Этот токен используется для получения всех невыплаченных наград и для вывода криптоактивов из смарт-контракта.
Общие виды yield farming
Обеспечение ликвидности: Поставщики ликвидности, или LP, вносят криптоактивы в децентрализованную биржу (DEX) и получают процент от комиссий за обмен от сделок. LP должны внести равные суммы двух криптоактивов в торговую пару, например VERSE-WETH. Все LP с одинаковым составом активов объединяются вместе, поэтому их называют пулами или иногда пулами ликвидности. Когда кто-то осуществляет обмен между двумя криптоактивами, в приведенном выше примере VERSE и WETH, соответствующие LP получают процент от комиссий за обмен.
Стейкинг: В криптоиндустрии существует несколько видов стейкинга. Первый вид происходит на уровне протокола блокчейна Proof-of-Stake. Люди предоставляют сеть некоторое количество нативного криптоактива блокчейна (ETH в блокчейне Ethereum, AVAX в блокчейне Avalanche и т.д.), чтобы обеспечить его безопасность. В обмен на эту важную услугу они получают процент от новой эмиссии токенов блокчейна.
Второй вид стейкинга обычно представляет собой ограниченную по времени возможность получить дополнительную доходность за предоставление ликвидности (LP). Когда вы предоставляете ликвидность на DEX, вы получаете LP токен, своего рода квитанцию, используемую для сбора заработанных комиссий и выкупа криптоактивов в пуле. Некоторые проекты позволяют людям "стейкать" LP токены, депонируя их в стейкинговый смарт-контракт. Это позволяет LP дважды получать доходность: сначала за предоставление ликвидности в пуле, а затем за стейкинг LP токенов на DEX. DEX используют этот вид стейкинга для привлечения ликвидности.
Например, Verse Farms предлагает некостодиальное yield farming. Депонируйте выбранные токены пула ликвидности в Verse Farms и получайте дополнительные награды в дополнение к торговым комиссиям за предоставление ликвидности.
Кредитование: DeFi позволяет людям занимать криптоактивы из пула кредиторов. Кредиторы получают доходность с процентов, которые платят заемщики. Если вы новичок в концепции кредитования или займа, пожалуйста, прочитайте следующую статью: Что такое криптокредитование?
Преимущества и риски yield farming
Основное преимущество yield farming очевидно: вы можете удерживать свои криптоактивы и получать дополнительный доход.
Существует несколько рисков, связанных с yield farming. Наиболее распространенные риски связаны с разработчиками DApp, смарт-контрактами и волатильностью рынка. Разработчики DApp могут украсть депонированные активы или растрачивать их. Смарт-контракты могут иметь изъяны или уязвимости, которые блокируют или позволяют украсть средства. Волатильность рынка может вызвать так называемую непостоянную потерю, которая в значительной степени влияет на пулы ликвидности DEX.
Лучший способ уменьшить риски yield farming — это исследовать проекты перед тем, как что-либо депонировать, и придерживаться проектов с длительным стажем.
