Przypadki użycia DeFi
Spis treści
Zarządzanie aktywami
W swoim podstawowym sensie zarządzanie aktywami odnosi się do sposobu, w jaki dana osoba przechowuje i inwestuje swoje aktywa. W tradycyjnych finansach zarządzanie aktywami jest najczęściej używane do opisu stron trzecich, które zarządzają aktywami w imieniu innych. Zarządzanie aktywami kryptowalutowymi obejmuje zarówno osobiste posiadanie, jak i strony trzecie zarządzające i inwestujące w twoim imieniu.
Dzięki zarządzaniu aktywami kryptowalutowymi możesz "być własnym bankiem". Chociaż technicznie jest to możliwe w tradycyjnych finansach, możesz trzymać swoje pieniądze fiat i metale szlachetne pod łóżkiem lub w sejfie, w praktyce nie możesz. Po pierwsze, nie jest to zbyt bezpieczne. Po drugie, tracisz dostęp do większości usług finansowych i produktów, takich jak płatności elektroniczne, handel akcjami oraz pożyczki i kredyty.
To nie jest prawdą w przypadku kryptowalut. Możesz zachować pełną kontrolę nad swoimi aktywami, nie rezygnując z żadnych udogodnień ani usług finansowych i produktów. Portfele samodzielne, takie jak Bitcoin.com Wallet, sprawiają, że jest to łatwe i bezpieczne. Nie jesteś zmuszony do samodzielnego przechowywania swoich kryptowalut, jeśli nie chcesz, ale fakt, że zawsze istnieje możliwość, oznacza, że pośrednicy nie będą mieli nieuczciwej przewagi w postaci bramkowania, którą cieszą się na tradycyjnych rynkach.
DEX
Zdecentralizowane giełdy, czyli DEXy, to zdecentralizowane wersje scentralizowanych giełd (CEXów). Giełdy są podstawowym produktem dla każdego rynku finansowego. Oferują one sposób na to, aby kupujący i sprzedający mogli się spotkać i stworzyć rynek do handlu pomiędzy aktywami.
Pod wieloma względami CEXy są doskonałymi przykładami problemu pośredników. Są potężnymi strażnikami, decydującymi, które aktywa mogą być przedmiotem handlu, kiedy mogą być przedmiotem handlu i kto może handlować. Daje im to niesamowitą władzę do wpływania na wyniki dla aktywów, kupujących i sprzedających. Na tradycyjnych rynkach CEXy nie są jednym pośrednikiem, ale raczej składają się z pięciu lub więcej pośredników (aplikacja mobilna, PFOF, clearing akcji, clearing dolarowy, ciemna pula, giełda itp.). Każdy pośrednik wyciąga wartość z kupującego i sprzedającego.
DEXy mogą zredukować liczbę pośredników do jednego - samego DEXa. Co ważne, DEX jest bezstronnym pośrednikiem; programem zdefiniowanym przez smart kontrakty widoczne dla wszystkich na blockchainie. DEXy pozwalają każdemu na tworzenie rynku - handlowanie w dowolnym czasie, przez każdego, gdziekolwiek na świecie. To radykalne wyrównanie szans usuwa wiele zakorzenionych zalet, z których korzystają insiderzy CEX.
Obecnie DEXy są używane prawie wyłącznie do handlu między cyfrowymi natywnymi aktywami, takimi jak Bitcoin (przez Wrapped Bitcoin) czy Ethereum, ale wraz z coraz większą tokenizacją świata, DEXy będą mogły ułatwiać handel niemal wszystkim - akcjami, nieruchomościami, towarami i innymi.
Lending
DeFi lending pozwala ludziom pożyczać środki z puli pożyczkodawców. Pożyczkodawcy otrzymują zyski z odsetek płaconych przez pożyczkobiorców. Zdecentralizowane pożyczanie i pożyczanie otwiera tę działalność, która jest głównie dostępna w instytucjach finansowych, takich jak banki w rozwiniętych krajach, dla ludzi na całym świecie, zwłaszcza w krajach rozwijających się.
DeFi lending i borrowing wprowadza innowacje w problemach związanych z tradycyjnymi finansami. Oferuje większą efektywność, dostęp i przejrzystość. Platformy DeFi lending i borrowing umożliwiają każdemu, gdziekolwiek na świecie, z dostępem do internetu, możliwość pożyczania i pożyczania. Kwoty pożyczek DeFi mogą być znacznie bardziej szczegółowe niż nawet mikrokredyty, które mają minimalne wartości od 50 do 100 USD. Protokóły DeFi mają znacznie niższe minimalne opłaty niż ich odpowiedniki w tradycyjnych finansach, co jest szczególnie ważne, gdy kwota pożyczki jest stosunkowo mała. DeFi lending jest dużym ulepszeniem dla krajów rozwijających się, ponieważ po prostu nie jest dostępne, chyba że masz dostęp do banku i minimalną kwotę pieniędzy do pożyczenia. Wreszcie, zachowanie pełnej opieki nad swoimi środkami redukuje ryzyko praktycznie do zera, że strona trzecia zarządzająca twoimi środkami źle zarządzi twoimi aktywami.
DAOs
DAO oznacza Zdecentralizowaną Autonomiczną Organizację. DAO to nowy sposób strukturyzowania organizacji online, gdzie zasady są osadzone i wykonywane przez smart kontrakty. Poza tym DAO może przyjąć hierarchię każdej innej organizacji, niezależnie od tego, czy jest całkowicie płaska, bez centralnego przywództwa, czy też wysoko zhierarchizowana, jak w typowej dużej firmie.
Rozsądny analogiczny sposób myślenia o DAO to firma. Firmy składają się z ludzi, którzy przestrzegają zasad. Te zasady są ostatecznie egzekwowane przez prawodawstwo w jurysdykcji firm. Zasady DAO są egzekwowane nie przez prawo, ale przez kod w smart kontraktach.
DAOs wprowadzają korzyści z kryptowalut do struktur organizacyjnych: bez zaufania, przejrzystość, możliwość kompozycji, decentralizacja.
W coraz bardziej internetowym świecie DAOs mogą być bardziej efektywnym sposobem tworzenia organizacji, zwłaszcza organizacji rozproszonych na całym świecie i z dużymi skarbcami. Istnieje wiele udanych organizacji internetowych, ale gdy dochodzi do dużych sum pieniędzy, te organizacje rzadko mogą pozostać internetowe. W końcu się inkorporują.
Derivatives
Krypto pochodne, takie jak "wieczne kontrakty terminowe", to instrumenty finansowe, które "pochodzą" swoją wartość od bazowej kryptowaluty lub cyfrowego aktywa. Na przykład istnieje wiele wiecznych kontraktów terminowych opartych na Bitcoinie. Pochodne są umowami między dwiema lub więcej stronami. Najczęstszym typem pochodnych na rynkach kryptowalutowych są wspomniane wieczne kontrakty terminowe, z tradycyjnymi kontraktami terminowymi i opcjami jako odległymi drugim i trzecim miejscem.
W krótkiej historii kryptowalut najpopularniejszym miejscem do handlu pochodnymi były scentralizowane giełdy. Te giełdy zapewniały płynność i responsywne środowisko handlowe, które są ważne dla handlu pochodnymi na krótsze ramy czasowe. Główną wadą było wiele zarzutów, że scentralizowane giełdy nadużywały swojej uprzywilejowanej pozycji informacyjnej do aktywnego handlu przeciwko swoim klientom. Również podczas głównych wydarzeń rynkowych scentralizowane giełdy miały tendencję do wyłączania się, co powodowało likwidację pozycji otwartych klientów.
To powoli się zmienia, gdy DeFi dojrzewa. Obecnie istnieje kilka realnych zdecentralizowanych platform pochodnych. Wciąż brakuje im głębokości płynności i responsywności scentralizowanych giełd, ale te różnice prawdopodobnie się zmniejszą z czasem.
Prediction markets
Rynki prognoz to rynki, na których ludzie handlują wynikami przyszłych wydarzeń. Ceny rynkowe mogą wskazywać, jakie jest prawdopodobieństwo danego zdarzenia według rynku. Większość rynków prognoz to rynki opcji binarnych (np. "tak" lub "nie"), gdzie dwie opcje wygasną w cenie 0% lub 100%. Przed wygaśnięciem, dwa aktywa handlują pomiędzy 0% a 100%, co wskazuje, jakie są szanse według rynku. Rynki prognoz okazały się stosunkowo aktywne w przewidywaniu przyszłych wydarzeń.
Istnieje wiele scentralizowanych rynków prognoz regulowanych przez tradycyjne instytucje finansowe, takie jak SEC. Najważniejsze problemy z tymi scentralizowanymi rynkami to niskie limity, ile każda osoba może postawić, oraz wysokie opłaty (np. 5% opłata za wypłatę na PredictIt). Pierwszy problem ogranicza siłę przewidywania rynków prognoz, ponieważ nawet jeśli osoba ma bardzo silne przekonanie o wyniku i środki na jego poparcie, są ograniczeni limitami znacznie poniżej 1000 dolarów. Drugi problem jest endemiczny w tradycyjnych finansach, ale jest nieobecny w DeFi.
Stablecoins
Stablecoiny nie są ekskluzywnym przypadkiem użycia DeFi, ale oba są wysoce synergiczne. Stablecoiny czynią DeFi bardziej użytecznym, a z kolei DeFi zwiększa wolumen użycia stablecoinów. Stablecoiny są rodzajem tokenizowanej wersji waluty fiat. Większość stablecoinów to tokenizowane cyfrowe dolary. Stablecoiny stały się najpopularniejszą parą handlową dla kryptowalut, ponieważ zapewniają ludziom stabilność cenową w kryptowalutach, które są bardzo zmienną nową klasą aktywów. Na DEXach lub protokołach pożyczkowych i kredytowych stablecoiny są najczęściej używanym kryptowalutowym aktywem.
W niektórych częściach świata stablecoiny zaczynają być używane do codziennego handlu. Na przykład w Azji Południowo-Wschodniej USDT jest używany do płatności P2P i jest nawet akceptowany w 7-Eleven w niektórych obszarach. Stablecoiny są używane do płatności transgranicznych, zwłaszcza w krajach cierpiących na brak dolarów amerykańskich; zrozumiała tendencja, ponieważ dolary amerykańskie stanowią około 70% światowego handlu.
Inwestorzy i przedsiębiorstwa nie są jedynymi, którzy dostrzegli wartość stablecoinów. Rządy na całym świecie uznały zasadniczą wartość stablecoinów, masowo zobowiązując się do Central Bank Digital Currencies (CDBC), które zasadniczo są stablecoinami wspieranymi przez państwa narodowe.
Metaverse
Metaverse to następny etap w ewolucji internetu. Metaverse to internet za pośrednictwem bogatych graficznie przestrzeni 3D z rosnącym naciskiem na wirtualną i rozszerzoną rzeczywistość.
Kryptowaluty wprowadziły ideę cyfrowej rzadkości, która umożliwia cyfrowe posiadanie. Wiele elementów kryptowalut odegra kluczową rolę w metaverse. Przemyślenia DeFi, takie jak te na tej liście przypadków użycia, będą budulcami, które metaverse potrzebuje do funkcjonowania.
Metaverse jest trudne do opisania jako jedna rzecz, podobnie jak internet. Sprawdź artykuł poniżej, aby lepiej zrozumieć, czym jest metaverse i jakie ma możliwości.
Ubezpieczenia
Ubezpieczenia są niezbędne dla udanej gospodarki. Globalnie wygenerowały 5,8 biliona dolarów w składkach w 2020 roku. Jednak wiele z tych procesów jest pracochłonnych, opartych na papierze i redundantnych. Firmy ubezpieczeniowe mają również problem z rozległą koordynacją.
Wiele tradycyjnych i kryptowalutowych firm bada, jak używać blockchaina do rozwiązania problemów z efektywnością w ubezpieczeniach. Na przykład tradycyjne firmy ubezpieczeniowe, takie jak State Farm i USAA, już korzystają z systemu opartego na blockchainie. Anthem, druga co do wielkości firma ubezpieczeniowa w USA, zaczęła korzystać z blockchaina, aby bezpiecznie uzyskać dostęp i udostępniać swoje dane medyczne.
Firmy kryptowalutowe, takie jak Nexus Mutual, tworzą zdecentralizowane ubezpieczenia na blockchainie dla projektów kryptowalutowych, takich jak ubezpieczenie smart kontraktów i ubezpieczenie DEX. W miarę rozwoju DeFi, potrzeba na zdecentralizowane ubezpieczenia będzie rosła w zastraszającym tempie. Inne firmy ubezpieczeniowe DeFi zaczynają wchodzić na tradycyjne rynki ubezpieczeniowe, takie jak ubezpieczenia na opóźnienia lotów. Dzięki efektywnościom wynikającym z DeFi, istnieje realny potencjał na zakłócenie rynku ubezpieczeń o wartości wielu bilionów dolarów.
Tożsamość
Gdy twoja tożsamość znajduje się na blockchainie, ludzie zyskują dostęp do wielu bardziej efektywnych usług. Obejmuje to usługi bankowe, nieruchomości i usługi rządowe. Rządy również czerpią korzyści z bardziej efektywnych usług. McKinsey wskazuje, że "poprawa rejestracji klientów może zmniejszyć koszty wprowadzania klientów nawet o 90 procent, a zmniejszenie oszustw płacowych może zaoszczędzić do 1,6 biliona dolarów globalnie". Wysokiej jakości identyfikacja jest ważna dla zapewnienia dostępu do dużej liczby podstawowych usług. Od opieki zdrowotnej po usługi finansowe i edukację.
Wnioski
Chociaż DeFi szybko się rozwija, wciąż dopiero zaczęło dotykać powierzchni tego, co jest możliwe. W nadchodzących latach prawdopodobnie pojawią się nowe przypadki użycia DeFi, które nie były możliwe w tradycyjnym systemie.
Odkryj najlepsze platformy do kupowania, sprzedawania i handlu kryptowalutami.
Odkryj najlepsze platformy do kupowania, sprzedawania i handlu kryptowalutami.
Funkcje handlowe
Handel algorytmicznyAutomatyczny handelBoty arbitrażoweKopiowanie transakcjiDzień handluKonta demo do handluPochodneHandel kontraktami terminowymiHandel z dźwigniąHandel z depozytem zabezpieczającymHandel opcjamiSprzedaż krótkaKryptowaluty
AaveAltcoinyAptosArbitrumSztuczna superinteligencjaLawinaBinance CoinBitcoin CashBittensorCardanoChainlinkKosmosKronosDzieńDogecoinEthereum ClassicFilecoinBluszczNiezmiennyIniekcyjnyKasaLitecoinTwórcaPłaszczMoneroNear ProtocolNeoOkbOptymizmPepeKropka kropkowanaWielokątPrzedstawiaćFalaShiba InuSolanaStablecoinyStacksStellarSuiTezosToncoinTronUniswapTypy wymiany
Anonimowe wymianyScentralizowanyBrokerzy kryptowalutWymiana kryptowalut na fiatZdecentralizowanyDla początkującychHybrydaPlatformy pożyczkoweNajniższe opłatyGiełdy kryptowalut P2PWpłata PayPalNajbezpieczniejszyKonta oszczędnościoweZamień platformyRegiony geograficzne
AlgieriaArgentynaAzjaAustraliaBahrajnBrazyliaKanadaChinyKolumbiaKongoEgiptEuropaFrancjaNiemcyGhanaHongkongIndieIndonezjaIrlandiaWłochyJaponiaKeniaKorea PołudniowaMalezjaMeksykMarokoHolandiaNowa ZelandiaNigeriaNorwegiaPakistanPhilippinesRosjaSingapurRepublika Południowej AfrykiSzwajcariaTanzaniaTajlandiaIndykUgandaZjednoczone Emiraty ArabskieOpcje inwestycyjne
Najlepsza kryptowaluta do kupienia terazNajlepsze przedsprzedaże kryptowalutNowe projekty kryptowalutoweOpcje binarne
Opcje binarnePowiązane przewodniki
Zacznij stąd →
Czym jest DeFi?
Dowiedz się, co sprawia, że aplikacje finansów zdecentralizowanych (DeFi) działają i jak porównują się z tradycyjnymi produktami finansowymi.
Przeczytaj ten artykuł →Czym jest DeFi?
Dowiedz się, co sprawia, że aplikacje finansów zdecentralizowanych (DeFi) działają i jak porównują się z tradycyjnymi produktami finansowymi.
Co to jest DEX?
Zdecentralizowana giełda (DEX) to rodzaj giełdy, która specjalizuje się w transakcjach peer-to-peer kryptowalut i aktywów cyfrowych. W przeciwieństwie do scentralizowanych giełd (CEX), DEX nie wymagają zaufanej trzeciej strony ani pośrednika do ułatwienia wymiany aktywów kryptograficznych.
Przeczytaj ten artykuł →Co to jest DEX?
Zdecentralizowana giełda (DEX) to rodzaj giełdy, która specjalizuje się w transakcjach peer-to-peer kryptowalut i aktywów cyfrowych. W przeciwieństwie do scentralizowanych giełd (CEX), DEX nie wymagają zaufanej trzeciej strony ani pośrednika do ułatwienia wymiany aktywów kryptograficznych.
Czym są tokeny ERC-20?
Poznaj podstawy standardu tokenów Ethereum, do czego służą tokeny ERC-20 i jak działają.
Przeczytaj ten artykuł →Czym są tokeny ERC-20?
Poznaj podstawy standardu tokenów Ethereum, do czego służą tokeny ERC-20 i jak działają.
Co to jest inteligentny kontrakt?
Poznaj podstawy dotyczące "oprogramowania", które działa na zdecentralizowanych sieciach.
Przeczytaj ten artykuł →Co to jest inteligentny kontrakt?
Poznaj podstawy dotyczące "oprogramowania", które działa na zdecentralizowanych sieciach.
Czym są stablecoiny?
Dowiedz się o kluczowych kryptowalutach 'stablecoin' związanych z dolarem amerykańskim, jak utrzymują stabilność, do czego s ą używane, jak można na nich zarabiać odsetki i gdzie je zdobyć.
Przeczytaj ten artykuł →Czym są stablecoiny?
Dowiedz się o kluczowych kryptowalutach 'stablecoin' związanych z dolarem amerykańskim, jak utrzymują stabilność, do czego są używane, jak można na nich zarabiać odsetki i gdzie je zdobyć.
Czym są NFT?
Dowiedz się o NFT, jak działają, przykłady znanych NFT i wiele więcej.
Przeczytaj ten artykuł →Czym są NFT?
Dowiedz się o NFT, jak działają, przykłady znanych NFT i wiele więcej.
Pozostań na czele w krypto
Pozostań na czele w świecie kryptowalut dzięki naszemu cotygodniowemu newsletterowi dostarczającemu najważniejsze informacje.
Cotygodniowe wiadomości kryptowalutowe, wyselekcjonowane dla Ciebie
Praktyczne spostrzeżenia i edukacyjne wskazówki
Aktualizacje produktów napędzających wolność gospodarczą
Bez spamu. Możesz zrezygnować w każdej chwili.
Rozpocznij bezpieczne inwestowanie z portfelem Bitcoin.com Wallet
Ponad portfeli utworzone do tej pory
Wszystko, czego potrzebujesz, aby bezpiecznie kupować, sprzedawać, handlować i inwestować w Bitcoin i kryptowaluty.
Download App
© 2025 Saint Bitts LLC Bitcoin.com. All rights reserved
Download App
Company
Educate
Products & Services
Bitcoin Data
Follow
Get Crypto
Use Crypto
Exchanges
Crypto Games
Crypto Betting
© 2025 Saint Bitts LLC Bitcoin.com. All rights reserved