수익 농사는 무엇인가요?

수익 농사는 암호화폐나 디지털 자산을 탈중앙화 애플리케이션(dApp)에 예치하여 보상을 받는 방법입니다. 수익 농사는 전통 금융에서 자산에 대한 보상(이자)을 받는 일반적인 관행을 설명하는 다채로운 용어입니다. 전통 금융에서는 독점적인 기관들이 보상의 대부분을 차지하는 반면, DeFi 프로젝트는 훨씬 더 작은 보상 몫을 차지하기 위해 서로 경쟁해야 합니다.

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수익 농사란 무엇인가?

간단히 말해 수익 농사는 예치한 암호자산에 대해 보상을 얻는 방법이다. 보다 완전한 답변은 암호자산을 단순히 보유하는 대신, 수익 농사는 기업가들이 보유 자산에서 수익을 최대화할 수 있는 방법이다. 프로젝트는 자산을 일시적으로 사용하기 위해 사람들에게 이러한 보상을 제공한다. 일반적으로 프로젝트는 유동성을 증가시키기 위해 예금을 사용하지만, 스테이킹과 같은 다른 사용 사례도 있다.

깊은 유동성은 빠르고 효율적인 금융 거래를 가능하게 하기 때문에 모든 금융 시장에서 가장 중요한 속성 중 하나이다. 유동성에 대한 철저한 소개는 이 글을 읽어보라. 수익 농사는 유동성을 증가시키는 좋은 전략이다. 새로운 프로젝트는 유동성을 급증시킬 수 있고, 유동성이 감소하는 기존 프로젝트는 관대한 인센티브를 제공하여 추세를 반전시킬 수 있다.

수익 농사는 어떻게 작동하는가?

DApp은 예치에 대한 보상을 발행하여 사람들의 암호자산을 유치한다. 누군가가 예치하기로 결정하면, 스마트 계약에 암호자산을 보내게 되며, 스마트 계약은 자산을 보유하고 획득한 보상을 추적한다. 스마트 계약은 예치자에게 일종의 영수증 역할을 하는 토큰을 발행한다. 이 토큰은 미지급된 보상을 실현하고 스마트 계약에서 암호자산을 인출하는 데 사용된다.

일반적인 수익 농사의 유형

유동성 제공: 유동성 제공자(LP)는 암호자산을 분산형 거래소(DEX)에 기여하고 거래 수수료의 일부를 받는다. LP는 두 개의 암호자산을 동일한 양으로 거래 쌍에 예치해야 한다, 예를 들어 VERSE-WETH. 동일한 자산 구성의 모든 LP는 함께 풀링되므로 풀 또는 유동성 풀로 알려져 있다. 누군가가 두 암호자산 간에 스왑하면, 위의 예에서는 VERSE와 WETH, 관련 LP는 거래 수수료의 일부를 받게 된다.

스테이킹: 암호화폐에는 여러 종류의 스테이킹이 있다. 첫 번째 종류는 지분 증명(Proof-of-Stake) 블록체인의 프로토콜 수준에서 발생한다. 사람들은 네트워크를 보호하기 위해 블록체인의 네이티브 암호자산(예: 이더리움 블록체인의 ETH, 아발란체 블록체인의 AVAX 등)을 일부 대여한다. 이 중요한 서비스에 대한 대가로 블록체인의 새로운 토큰 발행의 일부를 받는다.

두 번째 종류의 스테이킹은 보통 유동성 제공자(LP)로서 추가 수익을 얻을 수 있는 제한된 시간 기회이다. DEX에 유동성을 제공하면 수익을 모으고 풀에서 암호자산을 상환하는 데 사용되는 일종의 영수증인 LP 토큰을 받는다. 일부 프로젝트는 사람들이 LP 토큰을 스테이킹 스마트 계약에 예치하여 "스테이킹"할 수 있도록 허용한다. 이렇게 하면 LP는 풀에서 유동성을 제공하여 수익을 얻고, DEX에서 LP 토큰을 스테이킹하여 두 번 수익을 얻을 수 있다. DEX는 유동성을 유치하기 위해 이러한 종류의 스테이킹을 진행한다.

예를 들어, Verse Farms은 비수탁 수익 농사를 제공한다. 선택된 유동성 풀 토큰을 Verse Farms에 예치하고 유동성을 제공하여 얻은 거래 수수료 외에 추가 보상을 받을 수 있다.

대출: DeFi는 사람들이 대출자 풀에서 암호자산을 빌릴 수 있도록 한다. 대출자는 차입자가 지불하는 이자에서 수익을 얻는다. 대출 또는 차입에 대한 아이디어가 처음이라면 다음 글을 읽어보라: 암호화폐 대출이란?

수익 농사의 이점과 위험

수익 농사의 주요 이점은 자명하다: 암호자산을 보유하고 추가 수익을 얻을 수 있다.

수익 농사에는 여러 가지 위험이 있다. 가장 흔한 위험은 DApp 개발자, 스마트 계약 및 시장 변동성에서 비롯된다. DApp 개발자는 예치된 자산을 훔치거나 낭비할 수 있다. 스마트 계약은 자금이 잠기거나 도난당할 수 있는 결함이나 취약점이 있을 수 있다. 시장 변동성은 주로 DEX 유동성 풀에 영향을 미치는 불완전 손실을 초래할 수 있다.

수익 농사의 위험을 완화하는 가장 좋은 방법은 예치를 하기 전에 프로젝트를 조사하고, 오랜 트랙 레코드를 가진 프로젝트에만 참여하는 것이다.

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