수익 농사는 무엇인가요?

수익 농사는 암호화폐나 디지털 자산을 탈중앙화 애플리케이션(dApp)에 예치하여 보상을 받는 방법입니다. 수익 농사는 전통 금융에서 자산에 대한 보상(이자)을 받는 일반적인 관행을 설명하는 다채로운 용어입니다. 전통 금융에서는 독점적인 기관들이 보상의 대부분을 차지하는 반면, DeFi 프로젝트는 훨씬 더 작은 보상 몫을 차지하기 위해 서로 경쟁해야 합니다.

누구나 Bitcoin.com의 멀티체인 Verse DEX에 유동성을 제공하여 수익을 얻을 수 있습니다. Verse DEX 풀에서 지금 받을 수 있는 APY로 측정된 보상을 여기에서 확인하세요. 유동성을 제공하여 얻는 보상에 추가로 Verse Farms를 사용하여 추가 보상을 획득하세요.

이자 농사란 무엇인가?

간단한 답변은 이자 농사는 예치된 암호 자산에서 보상을 얻는 방법이라는 것입니다. 보다 완전한 답변은 단순히 암호 자산을 보유하는 대신, 이자 농사는 진취적인 사람들이 보유 자산의 수익을 극대화할 수 있는 방법이라는 것입니다. 프로젝트들은 사람들에게 일시적으로 그들의 자산을 사용하기 위해 이러한 보상을 제공합니다. 일반적으로 프로젝트들은 유동성을 증가시키기 위해 예치를 사용하지만, 스테이킹과 같은 다른 사용 사례도 있습니다.

깊은 유동성은 빠르고 효율적인 금융 거래를 가능하게 하기 때문에 모든 금융 시장에서 가장 중요한 속성 중 하나입니다. 유동성에 대한 철저한 소개를 위해 이 기사를 읽어보세요. 이자 농사는 유동성을 증가시키기 위한 좋은 전략입니다. 새로운 프로젝트는 유동성을 빠르게 증가시킬 수 있고, 유동성이 감소하는 기존 프로젝트는 관대한 인센티브를 제공하여 그 추세를 반전시킬 수 있습니다.

이자 농사는 어떻게 작동하는가?

DApps는 예치에 대한 보상을 발행하여 사람들의 암호 자산을 끌어들입니다. 한 사람이 예치를 결정하면, 그들은 스마트 계약으로 암호 자산을 보내고, 스마트 계약은 자산을 보유하고 획득한 보상을 추적합니다. 스마트 계약은 예금자에게 일종의 영수증 역할을 하는 토큰을 발행합니다. 이 토큰은 미지급 보상을 실현하고, 스마트 계약에서 암호 자산을 인출하는 데 사용됩니다.

일반적인 이자 농사 유형

유동성 제공: 유동성 제공자, 줄여서 LP는 암호 자산을 탈중앙화 거래소(DEX)에 기여하고, 거래 수수료의 일부를 받습니다. LP는 예를 들어 VERSE-WETH와 같은 거래 쌍에 두 개의 암호 자산을 동일한 양으로 예치해야 합니다. 동일한 자산 구성의 모든 LP는 함께 풀링되므로, 풀 또는 때때로 유동성 풀이라고 불립니다. 누군가가 두 암호 자산 사이를 교환할 때, 위의 예에서는 VERSE와 WETH 사이를 교환하면 적절한 LP는 거래 수수료의 일부를 받습니다.

스테이킹: 암호화폐에는 여러 종류의 스테이킹이 있습니다. 첫 번째 종류는 지분증명(Proof-of-Stake) 블록체인의 프로토콜 수준에서 발생합니다. 사람들은 블록체인의 네이티브 암호 자산(이더리움 블록체인의 ETH, 아발란체 블록체인의 AVAX 등)의 일부를 네트워크에 대출하여 이를 보안합니다. 이 중요한 서비스에 대한 대가로, 그들은 블록체인의 새로운 토큰 발행에서 일부를 받습니다.

두 번째 종류의 스테이킹은 일반적으로 유동성 제공자(LP)를 위해 추가 수익을 얻을 수 있는 제한된 시간 기회입니다. DEX에서 유동성을 제공하면, 수수료를 수집하고 풀에서 암호 자산을 상환하기 위해 사용되는 일종의 영수증인 LP 토큰을 받습니다. 일부 프로젝트는 사람들이 LP 토큰을 스테이킹 스마트 계약에 예치하여 "스테이킹"할 수 있도록 허용합니다. 이를 통해 LP는 첫째로 풀에서 유동성을 제공함으로써, 둘째로 DEX에서 LP 토큰을 스테이킹함으로써 두 번의 수익을 얻을 수 있습니다. DEX는 유동성을 끌어들이기 위해 이러한 종류의 스테이킹을 수행합니다.

예를 들어, Verse Farms는 비수탁형 이자 농사를 제공합니다. 선택된 유동성 풀 토큰을 Verse Farms에 예치하여 유동성을 제공함으로써 얻은 거래 수수료 외에도 추가 보상을 얻을 수 있습니다.

대출: DeFi는 사람들이 대출자 풀에서 암호 자산을 빌릴 수 있도록 합니다. 대출자는 차입자가 지불하는 이자에서 수익을 얻습니다. 대출이나 차입의 개념이 처음이라면, 다음 기사를 읽어보세요: 암호화폐 대출이란?

이자 농사의 이점과 위험

이자 농사의 주요 이점은 자명합니다: 당신은 암호 자산을 보유하면서 추가 수익을 얻을 수 있습니다.

이자 농사에는 여러 가지 위험이 있습니다. 가장 일반적인 위험은 DApp 개발자, 스마트 계약 및 시장 변동성에서 발생합니다. DApp 개발자는 예치된 자산을 훔치거나 낭비할 수 있습니다. 스마트 계약은 자금을 잠그거나 도난당하게 만드는 결함이나 취약점이 있을 수 있습니다. 시장 변동성은 일시적 손실이라는 것을 초래할 수 있으며, 이는 주로 DEX 유동성 풀에 영향을 미칩니다.

이자 농사의 위험을 줄이는 가장 좋은 방법은 예치하기 전에 프로젝트를 연구하고, 오랜 기록을 가진 프로젝트에만 투자하는 것입니다.