Yield farming adalah cara untuk mendapatkan imbalan dengan menyetorkan mata uang kripto atau aset digital Anda ke dalam aplikasi terdesentralisasi (dApp). Yield farming adalah istilah yang menarik untuk menggambarkan praktik yang lazim dalam keuangan tradisional; yaitu, mendapatkan imbalan (bunga) atas aset. Berbeda dengan keuangan tradisional, di mana institusi monopolistik mengambil sebagian besar imbalan, proyek DeFi harus bersaing satu sama lain dengan mengambil bagian imbalan yang jauh lebih kecil.
Siapa saja bisa mendapatkan hasil dengan menyediakan likuiditas ke multichain Verse DEX di Bitcoin.com. Periksa imbalan yang diukur dalam APY yang bisa Anda dapatkan saat ini di kolam Verse DEX di sini. Gunakan Verse Farms untuk mendapatkan imbalan tambahan di atas yang Anda peroleh dengan menyediakan likuiditas
Apa itu yield farming?
Jawaban sederhananya adalah bahwa yield farming adalah cara untuk mendapatkan imbalan dari cryptoassets yang disimpan. Jawaban yang lebih lengkap adalah bahwa alih-alih hanya memegang cryptoassets, yield farming adalah cara bagi orang-orang yang berjiwa wirausaha untuk memaksimalkan pengembalian dari kepemilikan mereka. Proyek menawarkan imbalan ini kepada orang-orang agar mereka dapat menggunakan aset mereka secara sementara. Biasanya proyek menggunakan simpanan untuk meningkatkan likuiditas, tetapi ada penggunaan lain seperti staking.
Likuiditas yang dalam adalah salah satu atribut terpenting untuk pasar keuangan mana pun karena memungkinkan transaksi keuangan yang cepat dan efisien. Untuk pengantar lengkap tentang likuiditas, baca artikel ini. Yield farming adalah strategi yang baik untuk meningkatkan likuiditas. Proyek baru dapat memulai likuiditas mereka dan proyek yang sudah mapan dengan likuiditas yang menurun dapat membalikkan tren dengan menawarkan insentif yang besar.
Bagaimana cara kerja yield farming?
DApps menarik cryptoassets orang dengan memberikan imbalan untuk simpanan. Ketika seseorang memutuskan untuk menyimpan, mereka mengirimkan cryptoassets ke smart contract yang akan menyimpan aset dan melacak imbalan yang diperoleh. Smart contract mengeluarkan token kepada penyimpan yang berfungsi sebagai semacam tanda terima. Token ini digunakan untuk merealisasikan imbalan yang belum dibayar dan untuk menarik cryptoassets dari smart contract.
Jenis-jenis umum yield farming
Penyedia likuiditas: Penyedia likuiditas, atau disingkat LP, menyumbangkan cryptoassets ke bursa terdesentralisasi (DEX) dan menerima persentase biaya pertukaran dari perdagangan. LP harus menyimpan jumlah yang sama dari dua cryptoassets ke dalam pasangan perdagangan, misalnya VERSE-WETH. Semua LP dengan komposisi aset yang sama digabungkan bersama, oleh karena itu mereka dikenal sebagai pools, atau kadang-kadang disebut sebagai kolam likuiditas. Ketika seseorang menukar antara dua cryptoassets, dalam contoh di atas VERSE dan WETH, LP yang sesuai akan mendapatkan persentase dari biaya pertukaran dari perdagangan tersebut.
Staking: Ada beberapa jenis staking dalam crypto. Jenis pertama terjadi pada tingkat protokol dari blockchain Proof-of-Stake. Orang-orang meminjamkan sejumlah cryptoasset asli dari blockchain (ETH pada blockchain Ethereum, AVAX pada blockchain Avalanche, dll...) ke jaringan untuk mengamankannya. Sebagai imbalan untuk layanan penting ini, mereka menerima persentase dari penerbitan token baru blockchain tersebut.
Jenis staking kedua biasanya merupakan kesempatan terbatas untuk mendapatkan hasil ekstra karena menjadi penyedia likuiditas (LP). Ketika Anda menyediakan likuiditas di DEX, Anda akan menerima token LP, semacam tanda terima yang digunakan untuk mengumpulkan biaya yang diperoleh dan menebus cryptoassets dalam kolam. Beberapa proyek memungkinkan orang untuk "stake" token LP dengan menyimpannya ke dalam smart contract staking. Ini memungkinkan LP untuk mendapatkan hasil dua kali, pertama untuk menyediakan likuiditas dalam kolam dan kedua untuk staking token LP di DEX. DEX melakukan jenis staking ini untuk menarik likuiditas.
Misalnya, Verse Farms menawarkan yield farming non-kustodial. Deposit token kolam likuiditas tertentu ke dalam Verse Farms dan dapatkan imbalan tambahan di atas biaya perdagangan yang diperoleh dengan menyediakan likuiditas.
Pinjaman: DeFi memungkinkan orang untuk meminjam cryptoassets dari kolam pemberi pinjaman. Pemberi pinjaman menerima hasil dari bunga yang dibayar oleh peminjam. Jika Anda baru mengenal ide pinjaman atau peminjaman, silakan baca artikel berikut: Apa itu pinjaman crypto?
Manfaat dan risiko dari yield farming
Manfaat utama dari yield farming sudah jelas: Anda dapat memegang cryptoassets Anda dan mendapatkan pengembalian ekstra di atasnya.
Ada beberapa risiko dalam yield farming. Risiko yang paling umum berasal dari pengembang DApp, smart contract, dan volatilitas pasar. Pengembang DApp mungkin mencuri aset yang disimpan atau menyia-nyiakannya. Smart contract dapat memiliki cacat atau eksploitasi yang dapat mengunci atau memungkinkan dana dicuri. Volatilitas pasar dapat menyebabkan sesuatu yang disebut kerugian sementara, yang sebagian besar mempengaruhi kolam likuiditas DEX.
Cara terbaik untuk mengurangi risiko yield farming adalah dengan meneliti proyek sebelum Anda menyimpan sesuatu, dan tetap berpegang pada proyek yang memiliki rekam jejak panjang.
