DeFi felhasználási esetek

A kriptovaluta projektek, amelyek együttesen alkotják a Decentralized Finance-t (DeFi), olyan pénzügyi termékeket és szolgáltatásokat nyitottak meg, amelyek eddig a világ népességének csak egy kis részének voltak elérhetők. Most azonban bárki számára elérhetők az internet hozzáféréssel rendelkező világban. A DeFi helyettesítők a hagyományos pénzügyi termékek és szolgáltatások számára olyan versenyképessé válnak, hogy végül vetekedni fognak hagyományos megfelelőik népszerűségével. Nézzünk meg néhány valószínű felhasználási esetet.

Használja a több láncot Bitcoin.com Wallet alkalmazást, amelyet milliók bíznak meg, hogy biztonságosan és egyszerűen küldhesse, fogadhassa, vásárolhassa, eladhassa, kereskedhesse és kezelhesse a Bitcoint és a legnépszerűbb kriptovalutákat. Az alkalmazást arra is használhatja, hogy biztonságosan csatlakozzon és használjon több ezer decentralizált alkalmazást (DAppokat), amelyek lehetővé teszik a cikkben leírt DeFi felhasználási eseteket.

Eszközkezelés

A legáltalánosabb értelemben az eszközkezelés arra utal, hogyan tartja és fekteti be valaki az eszközeit. A hagyományos pénzügyekben az eszközkezelés leggyakrabban harmadik feleket jelöl, akik mások nevében kezelik az eszközöket. A kriptoeszköz-kezelés magában foglalja mind a személyes vagyonokat, mind pedig a harmadik felek által az Ön nevében tartott és befektetett eszközöket.

A kriptoeszköz-kezeléssel „saját bankjává” válhat. Bár ez technikailag lehetséges a hagyományos pénzügyekben is, megőrizheti fiat pénzét és nemesfémjeit az ágya alatt vagy egy széfben, de gyakorlatilag nem teheti meg. Először is, ez nem nagyon biztonságos. Másodszor, elveszíti a hozzáférést a legtöbb pénzügyi szolgáltatáshoz és termékhez, például az elektronikus fizetésekhez, a részvénykereskedéshez, valamint a hitel- és kölcsönnyújtáshoz.

Ez nem igaz a kriptovilágban. Teljes mértékben megtarthatja az irányítást az eszközei felett anélkül, hogy fel kellene adnia a kényelmi szempontokat vagy a pénzügyi szolgáltatásokat és termékeket. Az önmegőrző tárcák, mint például a Bitcoin.com Wallet, egyszerűvé és biztonságossá teszik ezt. Nem kényszerítik arra, hogy önmaga őrizze kriptoeszközeit, ha nem akarja, de az a tény, hogy mindig van lehetőség, azt jelenti, hogy a közvetítők nem élvezhetik az igazságtalan kapuőri előnyt, amit a hagyományos piacokon birtokolnak.

Olvasson tovább: Mi a kriptoeszköz-kezelés?

DEX

A decentralizált tőzsdék, vagy DEX-ek, a centralizált tőzsdék (CEX-ek) decentralizált változatai. A tőzsdék alapvető termékei bármely pénzügyi piacnak. Lehetővé teszik a vásárlók és eladók összekapcsolását, hogy piacot alkossanak az eszközök közötti kereskedelemhez.

Sok szempontból a CEX-ek tökéletes példái a közvetítők problémájának. Erős kapuőrök, akik eldöntik, mely eszközökkel lehet kereskedni, mikor lehet kereskedni, és ki kereskedhet. Ez hihetetlen hatalmat ad nekik, hogy befolyásolják az eszközök, vásárlók és eladók kimeneteleit. A hagyományos piacokon a CEX-ek nem egyetlen közvetítők, hanem inkább öt vagy több közvetítőből állnak (mobilalkalmazás, PFOF, részvényklíring, dollárklíring, sötét medence, tőzsde, stb.). Minden közvetítő értéket von el a vásárlótól és eladótól.

Ahogy látható, a PFOF bonyolult közvetítőrendszer mindkét oldalon bármely tranzakcióhoz, akiket mind kártalanítani kell.

A DEX-ek képesek lecsökkenteni a közvetítők számát egyre – magára a DEX-re. Fontos, hogy a DEX egy pártatlan közvetítő; egy program, amely okos szerződések által van definiálva, és mindenki számára látható a blokkláncon. A DEX-ek lehetővé teszik bárkinek, hogy piacot teremtsen - bármikor, bárki által bárhol a világon kereskedhető legyen. Ez a radikális térnyerés megszünteti a CEX-belsősök által élvezett sok beágyazott előnyt.

Jelenleg a DEX-eket szinte kizárólag digitális natív eszközök, mint például a Bitcoin (Wrapped Bitcoin-en keresztül) vagy Ethereum közötti kereskedelemre használják, de ahogy a világ egyre inkább tokenizált lesz, a DEX-ek szinte bármi - részvények, ingatlanok, áruk és még sok más - közötti kereskedelmet is megkönnyíthetik.

Olvasson tovább: Mi az a DEX?

Kölcsönzés

A DeFi kölcsönzés lehetővé teszi az emberek számára, hogy kölcsön vegyenek pénzt egy hitelezői csoportból. A hitelezők hozamot kapnak a hitelfelvevők által fizetett kamatokból. A decentralizált hitelezés és kölcsönzés megnyitja ezt a tevékenységet, amely többnyire a fejlett országok pénzintézetei, például bankok számára érhető el, az emberek számára világszerte, különösen a fejlődő országokban.

A DeFi kölcsönzés és hitelezés innovál a hagyományos pénzügyi problémákon. Nagyobb hatékonyságot, hozzáférést és átláthatóságot kínál. A DeFi kölcsönzési és hitelezési platformok lehetővé teszik bárkinek a világon, aki internet-hozzáféréssel rendelkezik, hogy kölcsönözzön és kölcsönözzön. A DeFi kölcsönösszegek sokkal részletesebbek lehetnek, mint akár a mikrofinanszírozási kölcsönök, amelyek minimuma 50-100 USD. A DeFi protokollok jelentősen alacsonyabb minimális díjakkal rendelkeznek, mint hagyományos pénzügyi társaik, ami különösen fontos, ha a kölcsönösszeg viszonylag alacsony. A DeFi kölcsönzés nagy előrelépés a fejlődő országok számára, mivel egyszerűen nem érhető el, hacsak nincs banki hozzáférése és legalább egy minimális összegű pénze kölcsönözni. Végül, az eszközeinek teljes megőrzése gyakorlatilag nullára csökkenti annak kockázatát, hogy a harmadik fél, aki az eszközeit tartja, rosszul kezelje azokat.

Olvasson tovább: Mi az a kriptokölcsönzés?

DAO-k

A DAO a Decentralizált Autonóm Szervezet rövidítése. A DAO-k egy új módszert kínálnak az online szervezetek struktúrázására, ahol a szabályok beágyazottak és okos szerződések által vannak végrehajtva. Ettől eltekintve, a DAO-k bármely más szervezet hierarchiáját felvehetik, legyen az teljesen lapos, központi vezetés nélkül, vagy nagyon rétegzett, mint ahogy a tipikus nagyvállalatoknál látjuk.

Egy ésszerűen analóg módja annak, hogy a DAO-t egy vállalatként képzeljük el. A vállalatok emberekből állnak, akik szabályokat követnek. Ezeket a szabályokat végső soron a vállalatok joghatóságának törvényei érvényesítik. A DAO szabályait nem a törvény, hanem az okos szerződések kódja érvényesíti.

A DAO-k a kriptovilág előnyeit hozzák a szervezeti struktúrákba: bizalommentes, átlátható, összetett, decentralizált.

Az egyre inkább internetalapú világban a DAO-k hatékonyabb módszert kínálhatnak szervezetek létrehozására, különösen a világon szétszórt és nagy kincstárakkal rendelkező szervezetekre. Számos sikeres internetalapú szervezet létezik, de amikor pénz, különösen nagy összegek vannak a játékban, ezek a szervezetek ritkán maradhatnak internetalapúak. Valahol bejegyzik őket.

Olvasson tovább: Mi az a DAO?

Származékos ügyletek

A kripto származékos ügyletek, mint például az „örökös határidős ügyletek", olyan pénzügyi eszközök, amelyek értéküket egy alapul szolgáló kriptovalutából vagy digitális eszközből „származtatják". Például számos örökös határidős szerződés létezik, amelyek a Bitcoinon alapulnak. A származékos ügyletek szerződések két vagy több fél között. A kriptopiacok leggyakoribb származékos típusai a fent említett örökös határidős ügyletek, míg a hagyományos határidős és opciós ügyletek távoli második és harmadik helyen állnak.

A kripto rövid története során a származékos ügyletek kereskedelmének legnépszerűbb helye a centralizált tőzsdék voltak. Ezek a tőzsdék likviditást és egy érzékeny kereskedési környezetet biztosítottak, amelyek mind fontosak a rövidebb időkeretű származékos kereskedéshez. Egy nagy hátrány az volt, hogy sok állítás szerint a centralizált tőzsdék visszaéltek a kiváltságos információs helyzetükkel, hogy aktívan kereskedjenek ügyfeleik ellen. Továbbá, a jelentős piaci események során a centralizált tőzsdék hajlamosak voltak offline állapotba kerülni, ami miatt a nyitott pozíciókkal rendelkező ügyfelek likvidálódhattak.

Ez lassan változik, ahogy a DeFi érik. Jelenleg már van néhány életképes decentralizált származékos platform. Még mindig hiányzik a likviditás mélysége és a válaszadási képessége a centralizált tőzsdékkel szemben, de ezek a különbségek valószínűleg idővel szűkülnek.

Olvasson tovább: Mik a kripto származékok?

Előrejelző piacok

Az előrejelző piacok olyan piacok, ahol az emberek a jövőbeli események kimenetelére fogadnak. A piaci árak jelezhetik, hogy a piac hogyan ítéli meg az esemény valószínűségét. A legtöbb előrejelző piac bináris opciós piac (például „igen" vagy „nem"), ahol a két opció 0% vagy 100% áron jár le. A lejárat előtt a két eszköz 0% és 100% között kereskedik, ami jelzi, hogy a piac milyen esélyeket tart. Az előrejelző piacok viszonylag hatékonyak voltak a jövőbeli események előrejelzésében.

Számos centralizált előrejelző piac létezik, amelyeket hagyományos pénzintézetek, például az SEC szabályoznak. A legfontosabb problémák ezekkel a centralizált piacokkal, hogy alacsony korlátokat szabnak arra, hogy mennyit fogadhat egy személy, és magas díjakat számítanak fel (például 5% visszavonási díj a PredictIt-nél). Az első probléma korlátozza az előrejelző piacok előrejelző képességét, mert még akkor is, ha valakinek nagyon erős meggyőződése van egy kimenetelről és az eszközei is megvannak hozzá, a határokat 1 000 dollár alá korlátozzák. A második probléma a hagyományos pénzügyekben általánosan jelen van, de hiányzik a DeFi-ben.

Olvasson tovább: Mik az előrejelző piacok?

Stabilcoinok

A stabilcoinok nem kizárólagos felhasználási területei a DeFi-nek, de a kettő erősen szinergikus. A stabilcoinok használhatóbbá teszik a DeFi-t, és cserébe a DeFi növeli a stabilcoinok használati volumenét. A stabilcoinok egyfajta tokenizált változatai a fiat valutának. A legtöbb stabilcoin tokenizált digitális dollár. A stabilcoinok a legnépszerűbb kereskedési párrá váltak a kriptoeszközöknél, mert árstabilitást biztosítanak az embereknek a kriptovilágban, amely egy nagyon volatilis új eszközosztály. A DEX-eken vagy kölcsönzési és hitelezési protokollokon a stabilcoinok a leggyakrabban használt kriptoeszközök.

A világ egyes részein a stabilcoinokat kezdik használni a mindennapi kereskedelemben. Például Délkelet-Ázsiában az USDT-t P2P fizetések során használják, és néhány területen még a 7-Eleven is elfogadja. A stabilcoinokat határokon átnyúló fizetések során is használják, különösen azokban az országokban, ahol hiány van amerikai dollárból; érthető fejlődés, mivel az amerikai dollár a világkereskedelem körülbelül 70%-át teszi ki.

A befektetők és vállalkozások nem az egyetlenek, akik felismerték a stabilcoinok értékét. A világ kormányai hallgatólagosan elismerték a stabilcoinok alapvető felhasználási területét azzal, hogy tömegesen elkötelezték magukat a Központi Banki Digitális Pénznemek (CDBC) mellett, amelyek lényegében nemzetállami hátterű stabilcoinok.

Olvasson tovább: Mik a stabilcoinok?

Metaverzum

A metaverzum az internet fejlődésének következő szakasza. A metaverzum az internet, amelyet grafikailag gazdag 3D terek közvetítenek, egyre nagyobb hangsúlyt fektetve a virtuális és kiterjesztett valóságra.

A kripto bevezette a digitális szűkösség fogalmát, amely lehetővé teszi a digitális tulajdonjogot. A kripto számos összetevője kulcsfontosságú szerepet fog játszani a metaverzumban. DeFi primitívek, mint a listán szereplő felhasználási esetek, azok az építőelemek lesznek, amelyekre a metaverzumnak szüksége van a működéshez.

A metaverzum nehezen leírható, mint egyetlen dolog, hasonlóan az internethez. Nézze meg az alábbi cikket, hogy jobban megértse, mi a metaverzum és mi a potenciálja.

Olvasson tovább: Mi a metaverzum?

Biztosítás

A biztosítás szükséges egy sikeres gazdaság működéséhez. Globálisan 2020-ban 5,8 billió USD-t termelt prémiumokban. Ennek ellenére a folyamat nagy része munkaigényes, papíralapú és redundáns. A biztosítótársaságoknak is terjedelmes koordinációs problémájuk van.

Számos hagyományos és kriptovállalat vizsgálja, hogyan használhatják a blokkláncot a biztosítási hatékonyság javítására. Például olyan hagyományos biztosítótársaságok, mint a State Farm és az USAA, már blokklánc-alapú rendszert has