जर्मनी में क्रिप्टोकरेंसी कराधान

अस्वीकरण - यह सामग्री केवल जानकारी के उद्देश्यों के लिए तैयार की गई है, और इसे कर, कानूनी या लेखा सलाह प्रदान करने के लिए नहीं बनाया गया है, और न ही इसे इस पर निर्भर किया जाना चाहिए। किसी भी लेन-देन में शामिल होने से पहले आपको अपने स्वयं के कर, कानूनी और लेखा सलाहकारों से सलाह लेनी चाहिए।

जर्मन संघीय केंद्रीय कर कार्यालय या बुंडेसज़ेंट्रलाम्ट फ्यूर स्टेउर्न (BZSt) बिटकॉइन और क्रिप्टोकरेंसी को कर उद्देश्यों के लिए निजी धन के रूप में मानता है, जिससे जर्मनी के क्रिप्टोकरेंसी कर कानूनों को समझना आसान और कई अन्य देशों की तुलना में अधिक उदार है। कुछ लोग जर्मनी को क्रिप्टोकरेंसी कर स्वर्ग भी कह चुके हैं।

जर्मनी में बिटकॉइन और अन्य क्रिप्टोकरेंसी पर कर लगाने को प्रभावित करने वाले सबसे सामान्य कारक निम्नलिखित हैं:
1. आपने डिजिटल संपत्ति को कितने समय तक रखा है
2. आपकी आय श्रेणी

आयकर

एक वर्ष से कम समय के लिए आयोजित क्रिप्टोक्यूरेंसी आयकरों के अधीन होती है। यदि आप क्रिप्टोक्यूरेंसी का व्यापार कर रहे हैं, तो जब भी आप किसी संपत्ति को उससे अधिक मूल्य पर बेचते हैं जितना आपने उसके लिए भुगतान किया था, तो आप आयकर के अधीन होते हैं। लाभ की राशि का हिसाब आपके लागत आधार (फीस के बाद आपने संपत्ति के लिए जो राशि चुकाई) को आपकी साकार राशि (जब आपने बेचा तब आपके पास जो राशि बची) से घटाकर किया जाता है। जब क्रिप्टोकरेंसी की बात आती है, तो जर्मनी में आप आयकर के अधीन होते हैं न केवल जब आप क्रिप्टोकरेंसी को यूरो में बेचते हैं, बल्कि जब आप उन्हें अन्य क्रिप्टोकरेंसी के लिए व्यापार करते हैं।

आइए, एक सरल उदाहरण पर नज़र डालें। कल्पना करें कि आपने 1 जनवरी को 1 BTC 10,000€ में खरीदा और 1 जून को छह महीने बाद इसे 15,000€ में बेच दिया। इस परिदृश्य में, आपका लागत आधार 10,000€ है और आपकी साकार राशि 15,000€ है, इसलिए आपकी कमाई 5,000€ है। यह वह राशि है जिस पर आपको कर का भुगतान करना होगा। काफी सरल।

लेकिन आपको कितना कर चुकाना होगा? यह निम्न पर निर्भर करेगा:

1. आपकी आय वर्ग। उच्च आय वर्ग में होने के कारण आपको आपकी पूंजीगत लाभ पर उच्च कर दर के अधीन किया जाता है।
2. आपने निवेश कितने समय तक रखा। यदि आपने इसे एक वर्ष से कम समय के लिए रखा, तो लाभ आपकी 'साधारण' आय में जोड़ दिए जाते हैं। यदि आपने संपत्ति को एक वर्ष से अधिक समय तक रखा, तो आपकी कमाई पर कर दायित्व नहीं होता है। हाँ, सभी लाभ कर मुक्त हैं!
3. कुल क्रिप्टोक्यूरेंसी कमाई की राशि। यदि आप एक वर्ष के भीतर क्रिप्टोक्यूरेंसी बेचते हैं, तो 600€ की छूट होती है। 600€ तक की कोई भी कमाई कर मुक्त होती है।

*क्रिप्टो कर अवलोकन - समझें कि सामान्य रूप से क्रिप्टो पर कैसे कर लगाया जाता है और विश्व स्तर पर अनुपालन कैसे बनाए रखा जाए।*

आम कर परिदृश्यों के लिए अनुकूलित पूर्ण मार्गदर्शिका चाहिए? हमारे अंतिम क्रिप्टो कर मार्गदर्शिकाएँ देखें।

लॉट्स की पहचान करना

मान लें कि आप 10,000€ पर एक बिटकॉइन खरीदते हैं और 20,000€ पर एक और खरीदते हैं। बाद में, आप एक सिक्का 15,000€ में बेचते हैं। क्या आपने लाभ उठाया या हानि उठाई? उत्तर स्पष्ट नहीं है।

जर्मन कर अधिकारी अभी तक एक आवश्यक लेखांकन विधि निर्दिष्ट नहीं कर पाए हैं, हालांकि पहले-आया, पहले-बेचा (FIFO) आमतौर पर उपयोग होता रहा है। FIFO का उपयोग करते हुए, आपने 5,000€ का लाभ उठाया होगा।

यदि आप लागत आधार की गणना कैसे करें, यह सुनिश्चित नहीं हैं, तो हमारे क्रिप्टो कर कैलकुलेटर का उपयोग करने का प्रयास करें।

अगर मैं अपने बिटकॉइन का उपयोग कुछ खरीदने के लिए करता हूँ तो क्या मुझे अभी भी कर चुकाना होगा?

बिटकॉइन को सामान या सेवाओं में परिवर्तित करना बिटकॉइन को एक्सचेंज पर बेचने से अलग नहीं है। इसका मतलब है कि ऊपर वर्णित नियम लागू होते हैं। आइए एक उदाहरण पर विचार करें:

कल्पना करें कि आपने 1 जनवरी को 1 BTC 10,000€ में खरीदा। 1 जून तक, बिटकॉइन की कीमत दोगुनी होकर 20,000€ हो गई है। अपनी नई प्राप्त संपत्ति के साथ, आप 20,000€ की कार अपने 1 BTC का उपयोग करके खरीदने का निर्णय करते हैं। जो आप महसूस नहीं कर सकते हैं वह यह है कि जब आप कार के लिए भुगतान करने के लिए विक्रेता को अपना BTC भेजते हैं, तो आप 10,000€ का लाभ कर रहे हैं। यह एक कर योग्य घटना है, जिसका मतलब है कि आपको इसे अपने कर रिपोर्ट में शामिल करना होगा।

बेशक, आप इस कर से बच सकते हैं यदि आप खरीदारी करने से पहले 1 BTC एक वर्ष तक रखते हैं। एक वर्ष के बाद, क्रिप्टोक्यूरेंसी लेन-देन कर मुक्त होता है।

अपनी कर देनदारी को कम करने के लिए, क्रिप्टो कर रणनीतियाँ का अन्वेषण करें।

क्या जर्मनी में छोटे क्रिप्टो खरीद के लिए कर छूट है?

एक वर्ष के भीतर खरीदी और बेची गई क्रिप्टोकरेंसी से 600€ की छूट है। अन्यथा, एक वर्ष से अधिक समय तक रखी गई सभी क्रिप्टोकरेंसी कर मुक्त हैं।

अगर मुझे बिटकॉइन में भुगतान किया जाता है तो मुझे कैसे कर लगाया जाएगा?

क्रिप्टोक्यूरेंसी में भुगतान किया जाना उसी तरह से आयकर के अधीन होता है जैसे यूरो में भुगतान किया जाना होता है। आय के रूप में प्राप्त कोई भी क्रिप्टोक्यूरेंसी उसी समय के वर्तमान बाजार मूल्य पर कर योग्य होती है जब आप इसे प्राप्त करते हैं।

स्थानीय नियमों का अनुपालन करने के लिए हमारे क्रिप्टो कर अनुपालन संसाधनों की समीक्षा करें।

क्या बिटकॉइन को किसी अन्य क्रिप्टोक्यूरेंसी के लिए व्यापार करना कर योग्य घटना के रूप में गिना जाता है?

हाँ। जब आप एक क्रिप्टोक्यूरेंसी को बेचते हैं जिसे आपने एक वर्ष से कम समय के लिए रखा है, तो इसे एक कर योग्य घटना माना जाता है, जिसका मतलब है कि आपको अपनी लागत आधार निर्धारित करनी होगी और कमाई की रिपोर्ट करनी होगी। आप इससे बच सकते हैं यदि आप पहली क्रिप्टोक्यूरेंसी (इस मामले में बिटकॉइन) को कम से कम एक वर्ष के लिए रखते हैं।

जानें कि विभिन्न न्यायक्षेत्र स्वैप को कैसे मानते हैं हमारे क्रिप्टो कर कानून मार्गदर्शिका में।

जर्मन कर कानून क्रिप्टोक्यूरेंसी एयरड्रॉप्स को कैसे मानता है?

एयरड्रॉप्स के दो प्रकार हैं: जिनके लिए आप भुगतान की अपेक्षा के साथ सेवाएं प्रदान करते हैं, और जिनके लिए आप बदले में कुछ नहीं करते हैं। पहले मामले में, खरीदने योग्य लेन-देन का रिकॉर्ड होना चाहिए, या आपके कार्य का मूल्यांकन कितना होता है। खरीदने योग्य लेन-देन की अनुपस्थिति में, जैसा कि अधिकांश समय सच होता है, एयरड्रॉप्ड टोकनों की बिक्री कर मुक्त होती है।

जर्मन कर कानून क्रिप्टोक्यूरेंसी फोर्क्स को कैसे मानता है?

यदि आप एक वर्ष के भीतर एक क्रिप्टोक्यूरेंसी फोर्क बेचते हैं, तो आपकी लागत आधार उस समय पर गणना की जाती है जब फोर्क हुआ था। एक वर्ष तक फोर्क को धारण करने के बाद, क्रिप्टोक्यूरेंसी बेचना कर मुक्त होता है।

मुझे क्रिप्टोकरेंसी से प्राप्त ब्याज पर कैसे कर लगाया जाता है?

बढ़ती संख्या में बैंक जैसी प्लेटफार्म आपको बिटकॉइन और ईथर जैसी क्रिप्टोकरेंसी पर ब्याज कमाने की अनुमति देती हैं। इस मॉडल में, प्लेटफार्म आपकी क्रिप्टोकरेंसी का स्वामित्व लेता है, और ब्याज का भुगतान करता है - आमतौर पर मासिक अंतराल पर। जर्मन कर कानून के तहत, यह ब्याज कर योग्य आय होती है। इसके अलावा, ब्याज कमाने के लिए दी गई क्रिप्टोकरेंसी को कर मुक्त होने के लिए 10 वर्षों तक रखा जाना चाहिए, न कि सामान्य 1 वर्ष।

जर्मन कर कानून क्रिप्टोक्यूरेंसी स्टेकिंग को कैसे मानता है?

स्टेक की गई क्रिप्टोकरेंसी से प्राप्त कोई भी लाभ कर योग्य होता है, और इसे 'अन्य आय' के रूप में रिपोर्ट किया जाना चाहिए। कोई भी क्रिप्टोक्यूरेंसी जो स्टेक की गई है, 1 वर्ष के बाद कर मुक्त नहीं बेची जा सकती। इसके बजाय, स्टेक की गई क्रिप्टोक्यूरेंसी को कर मुक्त होने के लिए 10 वर्षों तक धारण करना होता है।

क्या क्रिप्टो कर रिपोर्टिंग में मदद के लिए कोई सॉफ्टवेयर है?

चूंकि क्रिप्टोकरेंसी एक निवेश वाहन और लेन-देन माध्यम दोनों हैं, इसलिए अपने करों को सही ढंग से रिपोर्ट करना एक अत्यधिक समय लेने वाला कार्य हो सकता है। इसके अलावा, कर कानून तेजी से विकसित हो रहे हैं। सौभाग्य से, ऐसे विभिन्न उपकरण हैं जो आपको अनुपालन में मदद कर सकते हैं। हम TokenTax की सिफारिश करते हैं, जो एक क्रिप्टो कर सॉफ्टवेयर प्लेटफॉर्म और क्रिप्टो कर कैलकुलेटर है जो प्रक्रिया को काफी सरल बनाता है। यह आपको एक्सचेंजों से कनेक्ट करने, अपने व्यापारों को ट्रैक करने, आवश्यक फॉर्म तैयार करने, और स्वचालित रूप से अपनी कर रिपोर्ट संकलित करने में मदद करता है। विशेष रूप से यदि आप कर-हानि कटाई जैसी रणनीतियों को लागू करने का इरादा रखते हैं, तो आप अपनी कर देनदारी को कम करने के लिए सक्षम सॉफ्टवेयर का उपयोग करना चाहेंगे।

अपनी रिपोर्टिंग प्रक्रिया को सरल बनाने के लिए सर्वश्रेष्ठ क्रिप्टो कर सॉफ्टवेयर का अन्वेषण करें।

यदि आप स्वयं कर दाखिल कर रहे हैं, तो आप इन आवश्यक क्रिप्टो कर फॉर्म का उपयोग यह सुनिश्चित करने के लिए कर सकते हैं कि आप सही दस्तावेज़ प्रस्तुत कर रहे हैं।

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