מקרי שימוש של DeFi

פרויקטי הקריפטו שמרכיבים את המימון המבוזר (DeFi) פתחו מוצרים ושירותים פיננסיים שהיו מחוץ להישג ידם של רוב אוכלוסיית העולם. כעת הם זמינים לכל מי שיש לו גישה לאינטרנט. תחליפי DeFi למוצרים ושירותים פיננסיים מסורתיים יהפכו לתחרותיים כל כך שהם יוכלו להתחרות בפופולריות עם מקביליהם המסורתיים. בואו נבחן כמה שימושים אפשריים.

השתמש באפליקציית Bitcoin.com Wallet שמאמינים בה מיליונים כדי לשלוח, לקבל, לקנות, למכור, לסחור ולנהל בבטחה ובקלות את הביטקוין והמטבעות הקריפטוגרפיים הפופולריים ביותר. אתה יכול גם להשתמש באפליקציה כדי להתחבר בבטחה ולהשתמש באלפי יישומים מבוזרים (DApps) שמאפשרים את מקרי השימוש ב-DeFi המתוארים במאמר זה.

תוכן עניינים

ניהול נכסים

במובן הבסיסי ביותר, ניהול נכסים מתייחס לאופן שבו אדם מחזיק ומשקיע את נכסיו. בפיננסים המסורתיים, ניהול נכסים מתאר לרוב צדדים שלישיים שמנהלים נכסים עבור אחרים. ניהול נכסים קריפטוגרפי כולל גם אחזקות אישיות וגם צדדים שלישיים שמחזיקים ומשקיעים עבורכם.

עם ניהול נכסים קריפטוגרפי תוכלו "להיות הבנק של עצמכם". בעוד שזה אפשרי מבחינה טכנית בפיננסים המסורתיים, אתם יכולים לשמור את הכסף הפיאט שלכם ואת המתכות היקרות מתחת למיטה או בכספת, במונחים מעשיים אינכם יכולים. קודם כל, זה לא מאוד בטוח. שנית, אתם מאבדים גישה לרוב השירותים והמוצרים הפיננסיים כמו תשלומים אלקטרוניים, מסחר במניות, והלוואות והלוואות.

זה לא נכון בקריפטו. אתם יכולים לשמור על שליטה מלאה בנכסיכם מבלי לוותר על נוחות או שירותים ומוצרים פיננסיים. ארנקי שמירה עצמית כמו Bitcoin.com Wallet הופכים את זה לקל ובטוח. אינכם נאלצים להחזיק את הנכסים הקריפטוגרפיים שלכם בעצמכם אם אינכם רוצים, אך העובדה שתמיד קיימת האפשרות הזו אומרת שלמתווכים לא יהיה יתרון לא הוגן של שמירה על שערים כפי שהם נהנים ממנו בשווקים מסורתיים.

DEX

בורסות מבוזרות, או DEXs, הן גרסאות מבוזרות של בורסות מרכזיות (CEXs). בורסות הן מוצר בסיסי לכל שוק פיננסי. הן מציעות דרך למשתמשים ומוכרים להתאגד וליצור שוק למסחר בין נכסים.

במובנים רבים, CEXs הם דוגמאות מושלמות לבעיית המתווכים. הם שומרי שער חזקים, שמחליטים אילו נכסים ניתן לסחור, מתי ניתן לסחור ומי יכול לסחור. זה נותן להם כוח עצום להשפיע על תוצאות עבור נכסים, קונים ומוכרים. בשווקים המסורתיים, CEXs אינם מתווך יחיד, אלא מורכבים מעד חמישה או יותר מתווכים (אפליקציה ניידת, PFOF, ניקוי מניות, ניקוי דולר, בריכה כהה, בורסה וכו'). כל מתווך מוציא ערך מהקונה והמוכר.

DEXs יכולים לצמצם את מספר המתווכים לאחד – DEX עצמו. חשוב לציין ש-DEX הוא מתווך בלתי משוחד; תוכנה המוגדרת על ידי חוזים חכמים הנראים לכולם בבלוקצ'יין. DEXs מאפשרים לכל אחד ליצור שוק - סחיר בכל עת, על ידי כל אחד בכל מקום בעולם. יישור דרמטי זה של המגרש מסיר רבות מהיתרונות המושרשים בהם נהנים משתמשי CEX.

כיום, DEXs משמשים כמעט בלעדית למסחר בין נכסים דיגיטליים מקוריים כמו ביטקוין (באמצעות ביטקוין עטוף) או אית'ריום, אך ככל שהעולם נהיה יותר מתוקן, DEXs יוכלו להקל על המסחר בין כמעט כל דבר - מניות, נדל"ן, סחורות ועוד.

הלוואות

DeFi מאפשר לאנשים ללוות כספים מבריכה של מלווים. המלווים מקבלים תשואה מהריבית שהלווים משלמים. הלוואות והלוואות מבוזרות פותחות את הפעילות הזו, שהיא בעיקר זמינה ממוסדות פיננסיים כמו בנקים במדינות מפותחות, לאנשים בכל העולם, במיוחד במדינות מתפתחות.

הלוואות והלוואות DeFi מחדשנים על בעיות בפיננסים מסורתיים. הם מציעים יותר יעילות, גישה ושקיפות. פלטפורמות הלוואות והלוואות DeFi מאפשרות לכל אחד בכל מקום בעולם עם גישה לאינטרנט, את היכולת להלוות ולהלוות. סכומי הלוואות DeFi יכולים להיות מפורטים בהרבה מהלוואות מיקרו, שיש להן מינימום של 50 עד 100 דולר. לפרוטוקולי DeFi יש עמלות מינימום נמוכות משמעותית מאשר למקביליהם הפיננסיים המסורתיים, וזה חשוב במיוחד כאשר סכום ההלוואה יחסית קטן. הלוואות DeFi הן שיפור גדול מאוד למדינות מתפתחות, מכיוון שהן פשוט אינן זמינות אם אין לך גישה לבנק וכמות מינימלית של כסף להלוות. לבסוף, שמירה מלאה על נכסיך מפחיתה את הסיכון כמעט לאפס שהצד השלישי המחזיק בנכסיך ינהל אותם בצורה לא נכונה.

DAOs

DAO הוא ראשי תיבות של ארגון אוטונומי מבוזר. DAOs הם דרך חדשה לארגן ארגונים באינטרנט שבהם הכללים מוטבעים ומבוצעים על ידי חוזים חכמים. מלבד זאת, DAOs יכולים לקחת את ההיררכיה של כל ארגון אחר, בין אם זה שטוח לחלוטין ללא מנהיגות מרכזית, או מאוד מדורג כפי שאתם רואים בחברה גדולה טיפוסית.

דרך אנלוגית סבירה לחשוב על DAO היא כחברה. חברות מורכבות מאנשים שעוקבים אחרי כללים. הכללים הללו נאכפים בסופו של דבר על ידי חוקי השיפוט של החברות. כללי DAO נאכפים לא על ידי החוק, אלא על ידי קוד בחוזים חכמים.

DAOs מביאים את היתרונות של קריפטו למבנים ארגוניים: אמון ללא צורך, שקיפות, הרכביות, מבוזרות.

בעולם ההולך וגובר באינטרנט, DAOs יכולים להיות דרך יעילה יותר ליצור ארגונים, במיוחד ארגונים המתפזרים ברחבי העולם ועם אוצרות גדולים. היו הרבה ארגונים מוצלחים מבוססי אינטרנט, אך כאשר כסף, במיוחד סכומים גדולים של כסף, מעורבים, אותם ארגונים לעיתים רחוקות יכולים להישאר ראשית האינטרנט. הם מתאגדים איפשהו.

נגזרים

נגזרת קריפטוגרפית, כמו "חוזי עתיד מתמשכים", היא מכשיר פיננסי ש"נובע" מערך של מטבע קריפטוגרפי או נכס דיגיטלי בסיסי. לדוגמה, ישנם חוזי עתיד מתמשכים רבים המבוססים על ביטקוין. נגזרים הם חוזים בין שני צדדים או יותר. הסוג הנפוץ ביותר של נגזרים בשווקי קריפטו הם חוזי העתיד המתמשכים שהוזכרו לעיל, כשחוזי עתיד מסורתיים ואופציות הם במקום השני והשלישי.

בהיסטוריה הקצרה של הקריפטו, המקום הפופולרי ביותר לסחור בנגזרים היה בבורסות מרכזיות. בורסות אלו סיפקו נזילות וסביבה מסחרית תגובתית, ששניהם חשובים למסחר בנגזרים בטווחי זמן קצרים יותר. חיסרון משמעותי היה טענות רבות שהבורסות המרכזיות ניצלו את מקום המידע המיוחד שלהן כדי לסחור בפעילות נגד לקוחותיהם. בנוסף, במהלך אירועים מרכזיים בשוק, בורסות מרכזיות נטו להיתנתק, מה שגרם ללקוחות עם פוזיציות פתוחות להיפרק.

זה משתנה לאט ככל שDeFi מתבגר. כעת ישנן מספר פלטפורמות נגזרים מבוזרות קיימות. הן עדיין חסרות את עומק הנזילות והתגובה של הבורסות המרכזיות, אך ההבדלים האלה כנראה יצטמצמו עם הזמן.

שווקי תחזיות

שווקי תחזיות הם שווקים שבהם אנשים סוחרים בתוצאות של אירועים עתידיים. מחירי השוק יכולים להצביע על מה שהשוק מאמין שהוא ההסתברות לאירוע. רוב שווקי התחזיות הם שוקי אופציות בינאריות (למשל, "כן" או "לא"), שבהם שתי האופציות יפוגו במחיר של 0% או 100%. לפני הפג, שני הנכסים נסחרים בין 0% ל-100%, מה שמצביע על מה שהשוק חושב שהסיכויים הם. שווקי התחזיות הוכיחו שהם פעילים יחסית בתחזית אירועים עתידיים.

ישנם שווקי תחזיות מרכזיים רבים המפוקחים על ידי מוסדות פיננסיים מסורתיים כמו ה-SEC. הבעיות החשובות ביותר עם השווקים המרכזיים האלה הן שיש להם מגבלות נמוכות על כמה כל אדם יכול להמר ועמלות גבוהות (למשל, עמלת משיכה של 5% על PredictIt). הבעיה הראשונה מגבילה את כוח התחזית של שווקי התחזיות, כי גם אם לאדם יש אמונה חזקה מאוד על תוצאה ואמצעים לגבות את זה, הם מוגבלים למגבלות מתחת ל-$1,000. הבעיה השנייה נפוצה בכל הפיננסים המסורתיים, אך היא נעדרת ב-DeFi.

מטבעות יציבים

מטבעות יציבים אינם שימוש בלעדי של DeFi, אך השניים היו מאוד סינרגטיים. מטבעות יציבים הופכים את DeFi ליותר שימושי, ובתמורה DeFi מגדיל את היקף השימוש במטבעות יציבים. מטבעות יציבים הם גרסה מתוקנת של מטבע פיאט. רוב המטבעות היציבים הם דולרים דיגיטליים מתוקנים. מטבעות יציבים הפכו לזוג המסחר הפופולרי ביותר עבור נכסים קריפטוגרפיים כי הם נותנים לאנשים יציבות במחירים בקריפטו, שהוא מחלקה חדשה של נכסים מאוד תנודתיים. ב-DEXs או בפרוטוקולי הלוואות והלוואות, המטבעות היציבים הם הנכס הקריפטוגרפי הנפוץ ביותר.

באזורים מסוימים בעולם, מטבעות יציבים מתחילים לשמש למסחר יומיומי. לדוגמה, בדרום מזרח אסיה, USDT משמש לתשלומים P2P ואפילו מתקבל ב-7-Eleven באזורים מסוימים. מטבעות יציבים משמשים לתשלומים חוצי גבולות, במיוחד במדינות שחסרות דולרים אמריקאים; התפתחות מובנת שכן דולרים אמריקאים מהווים כ-70% מהמסחר העולמי.

משקיעים ועסקים אינם היחידים שהבינו את הערך של מטבעות יציבים. ממשלות ברחבי העולם הכירו בצורה משתמעת במקרה השימוש הבסיסי של מטבעות יציבים על ידי המונים שהתחייבו למטבעות דיגיטליים של בנקים מרכזיים (CDBC), שהם למעשה מטבעות יציבים מגובים במדינה.

המטאברס

המטאברס הוא השלב הבא באבולוציה של האינטרנט. המטאברס הוא האינטרנט המתווך על ידי חללים תלת-ממדיים גרפיים עשירים עם דגש הולך וגובר על מציאות מדומה ומוגברת.

קריפטו הציג את הרעיון של מחסור דיגיטלי, המאפשר בעלות דיגיטלית. מרכיבים רבים של קריפטו ישחקו תפקידים מרכזיים במטאברס. DeFi פרימיטיביים, כמו אלו ברשימת מקרי השימוש הזו, יהיו אבני הבניין שהמטאברס צריך כדי לתפקד.

המטאברס קשה לתאר כמשהו אחד, בדיוק כמו האינטרנט. בדקו את המאמר למטה להבנה טובה יותר של מהו המטאברס, והפוטנציאל שלו.

ביטוח

ביטוח הכרחי לכלכלה מוצלחת. ברחבי העולם, הוא ייצר פרמיות בסך 5.8 טריליון דולר בשנת 2020. ועדיין, חלק גדול מהתהליך דורש עבודה ידנית, מבוסס נייר, ומשוכפל. לחברות הביטוח גם יש בעיית תיאום רחבה.

חברות מסורתיות וקריפטו רבות בוחנות כיצד להשתמש בבלוקצ'יין כדי להתמודד עם חוסר היעילות בביטוח. לדוגמה, חברות ביטוח מסורתיות כמו State Farm ו-USAA כבר משתמשות במערכת מבוססת בלוקצ'יין. Anthem, חברת הביטוח הבריאותי השנייה בגודלה בארה"ב, החלה להשתמש בבלוקצ'יין כדי לגשת ולשתף את הנתונים הרפואיים שלה בצורה מאובטחת.

חברות קריפטו-נייטיביות כמו Nexus Mutual יוצרות ביטוח מבוזר בבלוקצ'יין עבור פרויקטים קריפטוגרפיים, כגון ביטוח חוזים חכמים וביטוח DEX. ככל ש-DeFi גדל, הצורך בביטוח מבוזר יגדל בקצב דומה. חברות ביטוח DeFi אחרות מתחילות להיכנס לשווקי ביטוח מסורתיים, כגון ביטוח עיכוב טיסה. עם היעילות שמגיעה מ-DeFi, יש פוטנציאל אמיתי לשבש את שוק הביטוח בעל מיליארדי הדולרים.

זהות

ברגע שהזהות שלכם נמצאת על הבלוקצ'יין, אנשים מקבלים גישה לשירותים יעילים יותר. זה כולל בנקאות, נדל"ן ושירותי ממשל. ממשלות קוצרות את היתרונות של שירותים יעילים יותר גם כן. מקינזי מציין ש"שיפור רישום לקוחות יכול להפחית את עלויות ההתקנה עד ל-90 אחוזים, והפחתת זיוף שכר יכולה לחסוך עד ל-1.6 טריליון דולר ברחבי העולם." זיהוי איכותי חשוב להבטחת גישה למספר רב של שירותים בסיסיים. ממערכת הבריאות לשירותים פיננסיים ועד לחינוך.

סיכום

למרות ש-DeFi מתקדם במהירות, הוא עדיין רק התחיל לגעת בפני השטח של מה שאפשרי. בשנים הקרובות, סביר להניח שמקרי שימוש DeFi חדשים יופיעו שלא היו אפשריים במערכת המסורתית.

מוכנים להתחיל את מסע ה-DeFi שלכם? קבלו את Bitcoin.com Wallet המולטי-צ'יין שבו תוכלו להתחבר ל-DApps שמאפשרים שימושי DeFi.

גלה את הפלטפורמות המובילות לרכישה, מכירה ומסחר במטבעות קריפטוגרפיים

מסחר אלגוריתמי

מסחר אוטומטי

בוטים לארביטראז'

העתקת מסחר

מסחר יומי

חשבונות מסחר לדמו

נגזרות

מסחר בחוזים עתידיים

מסחר ממונף

מסחר בשוליים

מסחר באופציות

שורטינג

החלפות אנונימיות

מרוכז

ברוקרים של מטבעות קריפטוגרפיים

המרות קריפטו לפיאט

מבוזר

למתחילים

היברידי

פלטפורמות הלוואות

עמלות נמוכות

בורסות קריפטו P2P

הפקדה בפייפאל

הבטוח ביותר

חשבונות חיסכון

החלף פלטפורמות

הקריפטו הטוב ביותר לקנות כעת

המכירות המוקדמות הטובות ביותר של מטבעות קריפטו

פרויקטים קריפטו חדשים

אופציות בינאריות

גלה את הפלטפורמות המובילות לרכישה, מכירה ומסחר במטבעות קריפטוגרפיים

אופציות בינאריות

מדריכים קשורים

התחל מכאן →

מה זה DeFi?

למד מה הופך את האפליקציות הפיננסיות המבוזרות (DeFi) לפועלות וכיצד הן משתוות למוצרים פיננסיים מסורתיים.

קראו את המאמר הזה →

מה זה DeFi?

למד מה הופך את האפליקציות הפיננסיות המבוזרות (DeFi) לפועלות וכיצד הן משתוות למוצרים פיננסיים מסורתיים.

מהו DEX?

בורסת מבוזרת (DEX) היא סוג של בורסה שמתמחה בעסקאות עמית-לעמית של מטבעות קריפטוגרפיים ונכסים דיגיטליים. בניגוד לבורסות מרכזיות (CEXs), DEXs אינן דורשות צד שלישי מהימן, או מתווך, כדי להקל על החלפת נכסי הקריפטו.

קראו את המאמר הזה →