Cad é Know Your Customer (KYC)?

Éilíonn rialacháin Aithin Do Chustaiméir (KYC) ar institiúidí airgeadais aitheantas a gcustaiméirí a fhíorú chun sciúradh airgid, maoiniú sceimhlitheoireachta, agus coireanna airgeadais eile a chosc. Cuimsíonn KYC bailiú agus fíorú faisnéise custaiméara, ar nós doiciméid aitheantais, cruthúnas seolta, agus foinse cistí. Cé go bhfeabhsaíonn KYC slándáil agus trédhearcacht, ardaíonn sé imní freisin faoi phríobháideachas airgeadais agus slándáil sonraí. Scrúdaíonn an t-alt seo KYC, a phróiseas, tionchar, caidreamh le Frith-Sciúradh Airgid (AML) agus Aithin Do Trádáil (KYT), agus a ról i saol na criptea-airgeadra.

Bainistigh do Bitcoin agus do crypto go slán leis an feidhmchlár Bitcoin.com Wallet féin-choimeádta.

Aithin do Chustaiméir (KYC): Ag Tuigbheáil a Chuspóra agus a Thionchair

Tá rialacháin KYC deartha chun coireanna airgeadais a chosc. Déanann an t-alt seo iniúchadh ar KYC, a phróiseas, tionchar ar phríobháideacht airgeadais, agus caidreamh le AML agus KYT.

Cad is KYC ann?

Éilíonn rialacháin KYC ar institiúidí airgeadais féiniúlachtaí a gcustaiméirí a fhíorú chun gníomhaíochtaí mídhleathacha a chosc. Áiríonn sé seo faisnéis chustaiméara a bhailiú agus a fhíorú, lena n-áirítear doiciméid féiniúlachta, cruthúnas seolta, agus uaireanta foinse cistí. Cé go bhfuil KYC dírithe ar shlándáil agus trédhearcacht a fheabhsú, ardaíonn sé imní faoi phríobháideacht airgeadais agus slándáil sonraí.

An Próiseas KYC

De ghnáth, áirítear na céimeanna seo sa phróiseas KYC:

1. Clár Aitheantais Custaiméara (CIP): Socraíonn CIP nósanna imeachta KYC na hinstitiúide.
2. Dícheall Cuí Custaiméara (CDD): Bailiú agus fíorú faisnéis chustaiméara, lena n-áirítear fíorú féiniúlachta, cruthúnas seolta, agus uaireanta foinse cistí.
3. Faireachas Leanúnach: Monatóireacht rialta ar idirbhearta agus gníomhaíochtaí custaiméara le haghaidh patrúin amhrasacha.
4. Measúnú Riosca: Leibhéal riosca gach custaiméara a mheas bunaithe ar a bpróifíl agus gníomhaíocht.
5. Dícheall Cuí Feabhsaithe (EDD): Maidir le custaiméirí ar riosca níos airde, teastaíonn fíorú agus faireachas níos fairsinge.

KYC agus Príobháideacht Airgeadais

Cé go ndéanann rialacháin KYC slándáil a fheabhsú, ardaíonn siad imní faoi phríobháideacht airgeadais. Is díospóireacht leanúnach é an cothromaíocht idir slándáil agus príobháideacht aonair.

KYC, AML, agus KYT: Caidreamh Comhtháite

Oibríonn KYC, AML (Frith-Sciúradh Airgid), agus KYT (Aithin do Theagmháil) le chéile chun coireanna airgeadais a chomhrac. Dírithe ar fhéiniúlachtaí custaiméirí a fhíorú, AML ar sciúradh airgid a bhrath agus a chosc, agus KYT ar scrúdú a dhéanamh ar idirbhearta aonair le haghaidh patrúin amhrasacha. Le chéile, cruthaíonn siad creat níos láidre do shlándáil airgeadais agus comhlíonadh.

KYC sa Domhan Criptithe

Tá malartuithe criptithe, ag feidhmiú mar idirmheánaithe airgeadais, faoi réir rialacháin KYC/AML i bhformhór na ndlínsí. Tá impleachtaí aige seo do phríobháideacht agus lárú laistigh den spás cripte.

An Todhchaí de KYC

Baineann todhchaí KYC le cothromaíocht a dhéanamh idir slándáil fheabhsaithe agus cosaint príobháideachta aonair. D'fhéadfadh dul chun cinn teicneolaíochta modhanna KYC a chaomhnú príobháideachta a thairiscint. Shaping an todhchaí de KYC freisin beidh an tírdhreach rialála atá ag síorathrú agus fás DeFi.

Conclúid

Is cuid ríthábhachtach iad rialacháin KYC den chóras airgeadais, dírithe ar choireanna airgeadais a chosc. Cé go bhfeabhsaíonn siad slándáil, ardaíonn siad imní príobháideachta freisin. Tá sé riachtanach tuiscint a fháil ar KYC, a phróiseas, agus a thionchar le haghaidh nascleanúna sa tírdhreach airgeadais nua-aimseartha, go háirithe i ndomhan na gcripteagraf.

MhalartáinCearrbhachasSparánCártaíComhdhálacha

Faigh amach na hardáin is fearr le haghaidh cript-airgeadraí a cheannach, a dhíol, agus a thrádáil.

Gnéithe Trádála

Uirlisí trádála ardleibhéil agus straitéisí uathoibrithe do thrádálaithe gairmiúla

Crypt-airgeadraí

Ceannaigh, díol agus trádáil cript-airgeadraí agus malairt-airgeadraí coitianta.

Cineálacha Malartaithe

Cineálacha éagsúla malartán bunaithe ar do riachtanais trádála

Réigiúin Gheografacha

Faigh malartuithe atá ar fáil i do thír nó réigiún.

Roghanna Infheistíochta

Faigh amach deiseanna infheistíochta nua agus réamhdhíolacháin

Roghanna Dénártha

Ardáin agus uirlisí trádála roghanna dénártha

Trádáil Algartamach

Trádáil Uathoibrithe

Botaí Eadrána

Cóipeáil Trádála

Trádáil Lae

Cuntais Trádála Taispeána

Derivatives

Trádáil Todhchaíochtaí

Trádáil Leverage

Trádáil Imeall

Trádáil Rogha

Gearráil

Aave

Airgeadraí malartacha

Aptos

Arbitrum

Sárintleacht Shaorga

Sciorradh sneachta

Binance Coin

Bitcoin Cash

Bittensor

Cardano

Slabhra-nasc

Cosmas

Cronos

An tSín

Dogecoin

Ethereum Classic

Filecoin

Eidhneán

Dofhuascaithe

Insteach.

Kaspa

Litecoin

Déantóir

Mantle

Monero

Prótacal Near

Ní hea

Okb

Dóchas

Pepe

Polcadot

Ilbhéagán

Rindreáil

Ribeadán

Shiba Inu

Solána

Stáblaíonna

Stacaí

Stellar

Sásra

Teos

Toncoin

Tron

Uniswap

Malartuithe Anaithnid

Lárnach

Brokers Cript-airgeadra

Malartuithe Crypto go Fiat

Díláraithe

Do Thosaitheoirí

Hibrideach

Ardáin Iasachta

Na Táillí is Ísle

Malartuithe Cripte P2P

Taisce Paypal

Is sábháilte.

Cuntais Coigiltis

Malartaigh Ardáin

An Ailgéir

An Airgintín

Áisea

An Astráil

Bairéin

An Bhrasaíl

Ceanada

An tSín

An Cholóim.

Congó

An Éigipt

Eoraip

An Fhrainc

An Ghearmáin

Gána

Hong Cong

An India

An Indinéis

Éire

An Iodáil

An tSeapáin

An Chéinia

An Chóiréa

An Mhalaeisia

Meicsiceo

Maracó

An Ísiltír

An Nua-Shéalainn

An Nigéir

An Iorua

An Phacastáin

Na hOileáin Fhilipíneacha

An Rúis

Singeapór

An Afraic Theas

An Eilvéis

An Tansáin

An Téalainn

An Tuirc

Uganda

Aontas na nÉimíríochtaí Arabacha

An Crypto is Fearr le Cheannach Anois

Na Réamhdhíolacháin Chripte is Fearr

Tionscadail Crypto Nua

Roghanna Dénártha

Mhalartáin

Faigh amach na hardáin is fearr le haghaidh cript-airgeadraí a cheannach, a dhíol, agus a thrádáil.

Gnéithe Trádála

Uirlisí trádála ardleibhéil agus straitéisí uathoibrithe do thrádálaithe gairmiúla

Crypt-airgeadraí

Ceannaigh, díol agus trádáil cript-airgeadraí agus malairt-airgeadraí coitianta.

Cineálacha Malartaithe

Cineálacha éagsúla malartán bunaithe ar do riachtanais trádála

Réigiúin Gheografacha

Faigh malartuithe atá ar fáil i do thír nó réigiún.

Roghanna Infheistíochta

Faigh amach deiseanna infheistíochta nua agus réamhdhíolacháin

Roghanna Dénártha

Ardáin agus uirlisí trádála roghanna dénártha

Trádáil Algartamach

Trádáil Uathoibrithe

Botaí Eadrána

Cóipeáil Trádála

Trádáil Lae

Cuntais Trádála Taispeána

Derivatives

Trádáil Todhchaíochtaí

Trádáil Leverage

Trádáil Imeall

Trádáil Rogha

Gearráil

Aave

Airgeadraí malartacha

Aptos

Arbitrum

Sárintleacht Shaorga

Sciorradh sneachta

Binance Coin

Bitcoin Cash

Bittensor

Cardano

Slabhra-nasc

Cosmas

Cronos

An tSín

Dogecoin

Ethereum Classic

Filecoin

Eidhneán

Dofhuascaithe

Insteach.

Kaspa

Litecoin

Déantóir

Mantle

Monero

Prótacal Near

Ní hea

Okb

Dóchas

Pepe

Polcadot

Ilbhéagán

Rindreáil

Ribeadán

Shiba Inu

Solána

Stáblaíonna

Stacaí

Stellar

Sásra

Teos

Toncoin

Tron

Uniswap

Malartuithe Anaithnid

Lárnach

Brokers Cript-airgeadra

Malartuithe Crypto go Fiat

Díláraithe

Do Thosaitheoirí

Hibrideach

Ardáin Iasachta

Na Táillí is Ísle

Malartuithe Cripte P2P

Taisce Paypal

Is sábháilte.

Cuntais Coigiltis

Malartaigh Ardáin

An Ailgéir

An Airgintín

Áisea

An Astráil

Bairéin

An Bhrasaíl

Ceanada

An tSín

An Cholóim.

Congó

An Éigipt

Eoraip

An Fhrainc

An Ghearmáin

Gána

Hong Cong

An India

An Indinéis

Éire

An Iodáil

An tSeapáin

An Chéinia

An Chóiréa

An Mhalaeisia

Meicsiceo

Maracó

An Ísiltír

An Nua-Shéalainn

An Nigéir

An Iorua

An Phacastáin

Na hOileáin Fhilipíneacha

An Rúis

Singeapór

An Afraic Theas

An Eilvéis

An Tansáin

An Téalainn

An Tuirc

Uganda

Aontas na nÉimíríochtaí Arabacha

An Crypto is Fearr le Cheannach Anois

Na Réamhdhíolacháin Chripte is Fearr

Tionscadail Crypto Nua

Roghanna Dénártha

Gnéithe Trádála

Trádáil AlgartamachTrádáil UathoibritheBotaí EadránaCóipeáil TrádálaTrádáil LaeCuntais Trádála TaispeánaDerivativesTrádáil TodhchaíochtaíTrádáil LeverageTrádáil ImeallTrádáil RoghaGearráil

Crypt-airgeadraí

AaveAirgeadraí malartachaAptosArbitrumSárintleacht ShaorgaSciorradh sneachtaBinance CoinBitcoin CashBittensorCardanoSlabhra-nascCosmasCronosAn tSínDogecoinEthereum ClassicFilecoinEidhneánDofhuascaitheInsteach.KaspaLitecoinDéantóirMantleMoneroPrótacal NearNí heaOkbDóchasPepePolcadotIlbhéagánRindreáilRibeadánShiba InuSolánaStáblaíonnaStacaíStellarSásraTeosToncoinTronUniswap

Cineálacha Malartaithe

Malartuithe AnaithnidLárnachBrokers Cript-airgeadraMalartuithe Crypto go FiatDíláraitheDo ThosaitheoiríHibrideachArdáin IasachtaNa Táillí is ÍsleMalartuithe Cripte P2PTaisce PaypalIs sábháilte.Cuntais CoigiltisMalartaigh Ardáin

Réigiúin Gheografacha

An AilgéirAn AirgintínÁiseaAn AstráilBairéinAn BhrasaílCeanadaAn tSínAn Cholóim.CongóAn ÉigiptEoraipAn FhraincAn GhearmáinGánaHong CongAn IndiaAn IndinéisÉireAn IodáilAn tSeapáinAn ChéiniaAn ChóiréaAn MhalaeisiaMeicsiceoMaracóAn ÍsiltírAn Nua-ShéalainnAn NigéirAn IoruaAn PhacastáinNa hOileáin FhilipíneachaAn RúisSingeapórAn Afraic TheasAn EilvéisAn TansáinAn TéalainnAn TuircUgandaAontas na nÉimíríochtaí Arabacha

Roghanna Infheistíochta

An Crypto is Fearr le Cheannach AnoisNa Réamhdhíolacháin Chripte is FearrTionscadail Crypto Nua

Roghanna Dénártha

Roghanna Dénártha

Cearrbhachas

Sparán

Cártaí

Comhdhálacha