Qu'est-ce que la résistance à la censure ?

En crypto, la résistance à la censure désigne la liberté de transacter, la liberté contre la confiscation, et l'immutabilité des transactions. La résistance à la censure existe sur un spectre avec le Bitcoin probablement comme la cryptomonnaie ou l'actif numérique le plus résistant à la censure. Les blockchains plus centralisées comme Solana se trouvent à l'autre extrémité du spectre. Dans cet article, nous examinerons plus en détail ce qu'est la résistance à la censure, pourquoi elle est si importante, et le spectre de la résistance à la censure parmi les cryptoactifs.

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Qu'est-ce que la résistance à la censure ?

Avant de définir la résistance à la censure, il est important de comprendre ce qu'est la censure dans un contexte financier. La censure financière est la suppression des activités financières, comme vous empêcher de dépenser votre argent pour quelque chose, annuler des transactions que vous avez eues avec une autre partie ou geler vos actifs financiers.

Les gouvernements sont traditionnellement les principaux censeurs, bien que d'autres intermédiaires financiers comme les banques, les sociétés de cartes de crédit et les plateformes Web2 répriment de plus en plus les activités financières. La résistance à la censure est donc la capacité d'effectuer des actions financières malgré les souhaits de toute tierce partie.

Comme mentionné ci-dessus, les trois piliers de la résistance à la censure des cryptomonnaies sont :

1. La liberté de transaction : Les tiers ne peuvent pas vous empêcher d'envoyer ou de recevoir des actifs.
2. La liberté de confiscation : Les tiers ne peuvent pas retirer ou geler vos actifs.
3. L'immutabilité des transactions : Il est presque impossible pour les tiers de modifier les transactions après coup.

Dans la finance traditionnelle, l'or est résistant à la censure, tandis que presque toutes les monnaies fiduciaires émises par le gouvernement sont fortement censurées. L'argent liquide est plus résistant à la censure, mais il représente une minorité des monnaies fiduciaires. Par exemple, la monnaie USD en circulation représente environ 10 % de l'ensemble de l'offre monétaire USD, sans même tenir compte du marché Eurodollar.

Degrés de Résistance à la Censure

La résistance à la censure existe sur un spectre, certains actifs étant plus résistants à la censure que d'autres.

L'argent liquide (billets physiques) dans votre portefeuille a un degré de résistance à la censure assez élevé. Vous pouvez le donner à qui vous voulez, et une fois que vous l'avez donné à cette personne, il est difficile pour quelqu'un d'autre de venir et d'annuler la transaction. Cependant, l'argent liquide est quelque peu vulnérable à la confiscation, c'est pourquoi il ne peut pas être la meilleure forme d'argent pour les réfugiés. Pour des raisons évidentes, il n'est également pas conseillé de garder toutes vos économies en espèces sous votre matelas.

Comparé à l'argent liquide, la plupart des actifs de la finance moderne sont fortement censurés. En ce qui concerne l'argent sur votre compte bancaire, par exemple, les trois piliers de la résistance à la censure sont facilement violés : il peut être confisqué, vous pouvez être coupé de la capacité de transacter, et vos transactions peuvent être annulées.

Si vous ne croyez pas que cela soit vrai, considérez les exemples suivants :

• Operation Choke Point, une initiative du ministère de la Justice des États-Unis qui a duré de 2013 à 2017, a vu le gouvernement américain faire pression sur les banques pour refuser des services aux personnes impliquées dans divers secteurs (légaux) qu'il avait identifiés comme "moralement corrompus."

• En 2021, à la demande du gouvernement canadien, les banques et les processeurs de paiement ont empêché les citoyens canadiens d'envoyer des dons à certaines parties qu'il avait identifiées comme politiquement indésirables. Le gouvernement a également gelé ou suspendu les comptes bancaires des citoyens canadiens. Ils l'ont fait sans preuve ni ordres judiciaires.

• Paypal a fait la une des journaux internationaux en 2022 lorsqu'il a publié une politique mise à jour permettant à Paypal d'infliger une amende de 2 500 $ aux utilisateurs pour diffusion de "désinformation." Paypal a rapidement rétracté la politique publiquement, bien que beaucoup de la langue reste. Cela inclut des amendes de 2 500 $ qui existent depuis septembre 2021 pour la très vague "promotion de la haine, de la violence, du racisme ou d'autres formes d'intolérance qui sont discriminatoires..."

Certaines cryptomonnaies sont considérées comme hautement résistantes à la censure, le Bitcoin étant probablement l'exemple principal. Les raisons techniques du haut degré de résistance à la censure permis par les cryptomonnaies en général et le Bitcoin en particulier sont complexes - et nous vous encourageons à approfondir ce sujet via notre Centre d'apprentissage - mais il suffit de dire que la technologie permet aux trois piliers de la résistance à la censure d'être largement respectés. Tant que vous "gardez vous-même" vos avoirs en utilisant un outil comme le Bitcoin.com Wallet et maintenez les meilleures pratiques de gestion et de sécurité des mots de passe, personne ne peut prendre votre argent et personne ne peut vous empêcher de transacter. Les transactions que vous effectuez ne peuvent pas être annulées.

Pourquoi la résistance à la censure est-elle importante ?

La résistance à la censure dans le contexte financier est un outil puissant pour repousser l'empiétement des entités publiques et privées fortes. Les produits financiers résistants à la censure rendent beaucoup plus difficile pour les gouvernements de s'approprier les libertés de leurs citoyens, économiques ou autres. Ils fournissent également un contrepoids aux institutions financières et aux entreprises en offrant aux clients une alternative viable.

Voyons quelques exemples concrets pour illustrer l'importance de la résistance à la censure :

Contrôles des capitaux

Le contrôle des capitaux fait référence à une forme de répression financière où les gouvernements restreignent la capacité des citoyens à déplacer leur argent vers des actifs étrangers comme des dollars, de l'or ou des actions. Les citoyens sont effectivement forcés de ne détenir que les instruments financiers approuvés par le régime. L'objectif des contrôles des capitaux est souvent de soutenir artificiellement la monnaie locale, surtout là où l'inflation est élevée. Dans de nombreux cas, les gouvernements gonflent délibérément la monnaie nationale tout en maintenant des contrôles de capitaux. En empêchant les citoyens de convertir leur richesse en actifs étrangers dans un environnement à forte inflation, les contrôles des capitaux prennent effectivement de la richesse aux citoyens et la donnent à l'État.

L'inflation élevée est désormais un phénomène mondial, avec des taux qui ont doublé dans 37 des 44 économies avancées entre 2020 et 2022. La moyenne mondiale est de 7,4 % et maintenant des milliards de personnes vivent dans des pays où l'inflation est à deux chiffres. Presque tous les pays ont une forme de contrôle des capitaux, mais à mesure que l'inflation augmente, l'implémentation de contrôles des capitaux plus stricts, qui ont un potentiel plus important de nuire à la liberté économique, augmente également.

Les cryptomonnaies, grâce à leur haut degré de résistance à la censure, permettent aux gens de contourner les contrôles des capitaux, évitant ainsi leurs effets les plus dommageables. De plus, si suffisamment de personnes dans un pays ont accès à des actifs résistants aux contrôles des capitaux, il devient difficile pour un régime d'appliquer ces contrôles. Cela peut encourager le régime à adopter une gestion économique plus responsable dès le départ.

Fuites bancaires

L'argent sur votre compte bancaire ne vous appartient pas légalement. Lorsque vous déposez de l'argent, vous le prêtez à la banque, c'est pourquoi vous pouvez gagner des intérêts sur votre dépôt. Lorsque vous retirez, vous rappelez effectivement le prêt. Cependant, comme les banques ne conservent pas 100 % des dépôts en liquidité en espèces, elles ne peuvent pas honorer 100 % des retraits (prêts rappelés) à court terme. Une panique bancaire est le nom de la situation malheureuse où une masse critique de déposants décide de retirer soudainement leur argent, vidant ainsi la banque de ses réserves de liquidité, et laissant tous les autres déposants incapables de retirer.

Si une panique bancaire se produit à petite échelle dans un marché réglementé, les déposants seront probablement remboursés éventuellement et jusqu'à un montant prédéterminé (250 mille dollars via la FDIC aux États-Unis, 85 mille livres via FSCS au Royaume-Uni, etc.). Le véritable danger est lorsque les paniques bancaires surviennent à l'échelle nationale ou dans des marchés non réglementés.

Dans le cas national, la réponse à une panique bancaire est généralement que le gouvernement impose des restrictions sur les retraits. Par exemple, en Grèce en 2015, les gens étaient limités à des retraits de 50 euros par jour. Les restrictions n'ont été levées qu'en 2018. Au Liban, après des années de banques imposant un contrôle draconien sur les dépôts dans une tentative d'arrêter l'inflation croissante, des déposants désespérés ont eu recours en 2022 à voler des banques dans une tentative de récupérer leur propre argent.

Quelque chose comme une panique bancaire peut également se produire dans les échanges de cryptomonnaies centralisés, reconnaissant que ces échanges ne sont pas techniquement des banques. Cela s'est produit de manière dramatique en 2022 avec l'effondrement de Celsius, Voyager, FTX, et Blockfi entre autres. Une gestion irresponsable et parfois criminelle des dépôts des clients a conduit à une perte de confiance qui a déclenché une ruée vers la sortie. Comme les échanges n'avaient pas les actifs nécessaires pour honorer les dépôts, ils ont suspendu les retraits. Toute personne ayant laissé des dépôts sur l'échange ne verra probablement jamais son argent ou, si elle le voit après des années de batailles juridiques, ce sera une fraction de ce qu'elle a déposé.

Les cryptomonnaies qui sont détenues en auto-garde sont imperméables aux paniques bancaires. C'est parce que vous êtes la banque. Au lieu d'avoir seulement une réclamation sur votre argent, comme vous le faites avec une banque traditionnelle ou un échange de cryptomonnaies centralisé, vous conservez la garde de votre argent, plus comme de l'argent liquide dans votre poche.

Il est important de noter que l'utilisation de cryptomonnaies n'exclut pas la participation à des activités financières générant des rendements, telles que l'emprunt et le prêt. La finance décentralisée, ou DeFi, utilise des contrats intelligents pour automatiser les produits financiers sans obliger les utilisateurs à renoncer à la garde de leurs actifs.

Liberté d'expression

Cinquante-quatre pour cent de la population mondiale vit dans un régime autoritaire tel que défini par la Human Rights Foundation. Les restrictions à la liberté d'expression sont l'une des caractéristiques autocratiques principales des régimes autoritaires, qui utilisent ces restrictions pour réprimer l'opposition.

Lorsque les gens s'organisent pour résister à l'autoritarisme, de l'argent est inévitablement nécessaire, donc c'est souvent l'argent qui sert de levier facile pour les régimes à tirer pour réprimer. Les dissidents et les groupes d'opposition voient régulièrement leurs comptes bancaires gelés et leurs actifs saisis.

Il existe de nombreux exemples de dissidents se tournant vers la cryptomonnaie pour lutter contre la tyrannie, comme les plus de 2 millions de dollars en Bitcoin qui ont été collectés pour financer l'opposition au dictateur biélorusse Alexandre Loukachenko en 2020. L'argent résistant à la censure peut ainsi servir de contrepoids important à l'autoritarisme.

Sanctions

Les sanctions économiques sont utilisées pour appliquer une pression économique, forçant les régimes à se conformer aux règles internationales.

Bien que les sanctions soient un outil important, souvent utilisé à des fins objectivement bonnes, leur impact sur les individus peut être dévastateur. L'objectif est d'entraîner un changement sur un régime non conforme, mais ce sont souvent les citoyens ordinaires qui sont les plus touchés. Cela rend l'argument moral en faveur de l'utilisation des sanctions, du moins celles déployées à l'échelle nationale, quelque peu flou. Est-il juste que tous les citoyens de Russie, par exemple, devraient souffrir à cause des actions d'une petite minorité ?

Avec des crypto-actifs comme le Bitcoin, les individus dans les pays sanctionnés peuvent conserver l'accès aux marchés mondiaux, leur permettant de recevoir, par exemple, des envois de fonds d'amis et de famille à l'étranger. Cependant, il est important de noter que les grands acteurs comme les gouvernements ou les grandes entreprises ne peuvent pas utiliser efficacement les cryptomonnaies pour éviter les sanctions. Comme noté par le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), cela est dû à un manque de liquidité sur les marchés des cryptomonnaies.

Le spectre de la résistance à la censure dans la crypto

La résistance à la censure est obtenue grâce à l'architecture réseau d'une blockchain. Les choix qu'une blockchain fait pour la vitesse et les coûts de transaction impactent le niveau de résistance à la censure. En général, plus un réseau blockchain est rapide et bon marché, moins il est résistant à la censure. À mesure que le logiciel blockchain continue d'innover, ces compromis devraient diminuer, bien qu'ils ne disparaîtront probablement jamais complètement.

Le Bitcoin est non seulement probablement le cryptoactif le plus résistant à la censure, il est probablement le réseau le plus résistant à la censure existant. Il atteint cela grâce à un processus appelé Proof-of-Work (PoW), un processus dans lequel le bitcoin est miné. Vous pouvez lire un article plus approfondi sur le minage de bitcoin, mais il suffit de dire que cela contribue à la résistance à la censure. Un autre facteur est l'ampleur du réseau Bitcoin.

Ethereum utilisait PoW, mais est passé à Proof-of-Stake (PoS), qui par nature est moins décentralisé, mais plus rapide, moins cher, et beaucoup plus efficace sur le plan énergétique. La plupart des grandes blockchains utilisent maintenant PoS. Ethereum est plus résistant à la censure que nombre de ses principaux pairs car son réseau est très distribué. Binance Smart Chain et Solana utilisent tous deux des mécanismes de type PoS, mais leurs réseaux sont assez petits. Dans le cas de BNB Smart Chain, le réseau est de facto contrôlé par une entité centrale - Binance. On peut dire qu'il est aussi censurable que toute monnaie fiduciaire émise par le gouvernement.