چگونه در دیفای قرض بگیریم؟

هر کسی می‌تواند با واریز وثیقه به پروتکل‌های وام‌دهی دیفای، ارز دیجیتال قرض بگیرد. وام‌گیرندگان باید اطمینان حاصل کنند که وام‌هایشان به خوبی وثیقه‌گذاری شده است وگرنه با خطر نقد شدن مواجه خواهند شد. این مقاله به قرض گرفتن دارایی‌های دیجیتال می‌پردازد و شامل لینک‌هایی به دستورالعمل‌های گام به گام برای Aave، یک DApp پیشرو در وام‌دهی با استفاده از کیف پول Bitcoin.com است.

از کیف پول چند زنجیره‌ای Bitcoin.com که شامل بیش از ۳۷ میلیون کیف پول خودحفاظتی است، برای قرض گرفتن امن و آسان در دیفای استفاده کنید. از طریق کیف پول Bitcoin.com، شما همچنین می‌توانید ارزهای دیجیتال را بخرید، بفروشید، معامله کنید، کسب درآمد کنید، استفاده کنید و یاد بگیرید. از طریق WalletConnect به هزاران برنامه غیرمتمرکز (DApps) متصل شوید.

فهرست مطالب

اصول اولیه قرض گرفتن در دیفای

دیفای به افراد اجازه می‌دهد تا از یک مجموعه وام‌دهندگان، رمزارز قرض بگیرند. وام‌دهندگان از بهره‌ای که وام‌گیرندگان پرداخت می‌کنند، سود می‌برند. اگر با مفهوم وام‌دهی یا وام‌گیری در دیفای آشنا نیستید، لطفاً مقاله زیر را بخوانید: وام‌دهی رمزارز چیست؟

برای قرض گرفتن، ابتدا باید وجهی را به پروتکل واریز کنید. این وجوه به عنوان وثیقه برای وام شما عمل خواهند کرد. اگر هنوز هیچ رمزارزی واریز نکرده‌اید، به این مقاله پشتیبانی در مورد نحوه وام‌دهی در دیفای مراجعه کنید.

اگر ارزش وثیقه به زیر مقدار مشخصی سقوط کند، وثیقه شما به طور خودکار توسط پروتکل تصفیه خواهد شد. قبل از قرض گرفتن هر چیزی، لطفاً بخش‌های نسبت وام به ارزش و عامل سلامت را در زیر بخوانید.

موارد استفاده از قرض گرفتن

کاربرد اصلی فعلی برای قرض گرفتن در دیفای افزایش تعامل با رمزارزها است. در اینجا چند نمونه از چگونگی استفاده معمول مردم از وام‌های خود آمده است:

افزایش تعامل با بازار: این امکان را به شما می‌دهد که یک رمزارز را که به آن اطمینان دارید نگه دارید و از آن به عنوان وثیقه برای مشارکت بیشتر در بازارها استفاده کنید. برای مثال، ۱۰۰۰ دلار در ETH واریز کنید → ۵۰۰ دلار در DAI قرض بگیرید → ۵۰۰ دلار توکن ABC با DAI بخرید.

لانگ اهرمی: این امکان را به شما می‌دهد که بیشتر از یک رمزارز را که در غیر این صورت نمی‌توانستید نگه دارید. برای مثال، ۱۰۰۰ دلار در ETH واریز کنید → ۵۰۰ دلار در DAI قرض بگیرید → ۵۰۰ دلار در ETH با DAI بخرید. با این استراتژی، شما ۵۰٪ بیشتر از ETH که می‌توانستید، خواهید داشت. به عبارت دیگر، شما موقعیت ETH خود را ۵۰٪ اهرم کرده‌اید.

کسب سود حساس به زمان: بسیاری از پروتکل‌های دیفای سودهای جذابی را بر روی پلتفرم‌های قرض‌گیری مانند Aave ارائه می‌دهند تا نقدینگی و توجه را جلب کنند. کاربران پیشرفته‌تر از سودهای ارائه‌شده در هر دو سمت قرض و وام در این پنجره‌های محدود بهره می‌برند. برای مثال، توکن جدید ABC ۱۵٪ سود سالانه برای واریزهای ABC و ۷٪ برای قرض‌گیری‌ها روی Aave ارائه می‌دهد. ۱۰۰۰ دلار در ETH واریز کنید → ۵۰۰ دلار در ABC قرض بگیرید (پرداخت ۲٪ بر روی وام به معنای کسب ۵٪ کلی است) → ۵۰۰ دلار ABC واریز کنید (۱۵٪ سود بگیرید).

آنچه برای قرض گرفتن در دیفای نیاز دارید

برای قرض گرفتن رمزارزها در یک پلتفرم وام‌دهی، به سه چیز نیاز خواهید داشت:

۱. کیف پول دیجیتال ۲. رمزارز ۳. سایت پلتفرم وام‌دهی

کیف پول دیجیتال: این کیف‌ها، که به آنها کیف پول‌های رمزارزی یا کیف پول‌های وب۳ نیز گفته می‌شود، رمزارزها و دارایی‌های دیجیتال دیگر را نگه می‌دارند. بهترین کیف پول‌ها خود نگهدارنده هستند مانند کیف پول Bitcoin.com. خود نگهداری به این معناست که شما کنترل کامل بر محتوای کیف پول دارید، در حالی که در کیف پول‌های نگهداری‌شده توسط شخص ثالث، کنترل نهایی با طرف ثالث است. درباره خود نگهداری و اهمیت آن اینجا بیشتر بیاموزید.

رمزارز: کیف پول باید حاوی رمزارز باشد تا بتواند هزینه‌های تراکنش را پرداخت کند و همچنین برای تعویض استفاده شود. هزینه‌های تراکنش برای پرداخت اقداماتی که تغییراتی را در بلاکچین ایجاد می‌کنند، استفاده می‌شوند. آنها در ارز بومی بلاکچین پرداخت خواهند شد. برای مثال، ETH برای پرداخت هزینه‌های تراکنش در بلاکچین اتریوم استفاده می‌شود. برای قرض گرفتن در یک پلتفرم وام‌دهی غیرمتمرکز، ابتدا باید وثیقه‌ای ارائه دهید تا بتوانید در مقابل آن قرض بگیرید. از آنجا که این از نظر عملکردی مشابه وام‌دهی رمزارزهای شما به پلتفرم است، به این مقاله پشتیبانی در مورد نحوه ارائه دارایی‌های خود مراجعه کنید.

سایت پلتفرم وام‌دهی: مهم است که از یک پلتفرم وام‌دهی معتبر که تعداد خوبی از رمزارزهای با کیفیت را می‌پذیرد و سودهای رقابتی دارد، استفاده کنید. بخش بعدی دقیقاً چنین پلتفرمی را معرفی می‌کند.

معرفی به Aave

Aave، یک DApp پیشرو در دیفای، بر روی چندین زنجیره از جمله اتریوم و آوالانچ وجود دارد. کیف پول Bitcoin.com از DApps بر روی هر دو زنجیره از طریق WalletConnect پشتیبانی می‌کند.

می‌توانید درباره WalletConnect اینجا بیشتر بخوانید.

در اینجا راهنمایی برای نحوه استفاده از WalletConnect وجود دارد.

اهمیت نسبت وام به ارزش

نسبت بین یک وام و وثیقه به عنوان نسبت وام به ارزش یا به اختصار LTV شناخته می‌شود. نسبت LTV حداکثر مقدار دارایی‌هایی را که می‌توان با یک وثیقه خاص قرض گرفت، تعریف می‌کند. برای مثال، تصور کنید که ETH را به عنوان وثیقه واریز می‌کنید. LTV می‌تواند با گذشت زمان تغییر کند، اما فرض کنید LTV=75٪ است. این بدان معناست که برای هر ۱ ETH به ارزش وثیقه، شما قادر خواهید بود ۰.۷۵ ETH به ارزش دارایی مربوطه مانند DAI یا USDC قرض بگیرید.

دارایی‌های رمزارزی با نوسان بالا مانند بیت‌کوین بسته‌بندی‌شده، اتریوم و به‌ویژه سایر سکه‌های کمتر شناخته‌شده می‌توانند کاهش ارزش سریعی داشته باشند. اگر از این دارایی‌ها به عنوان وثیقه استفاده کنید و ارزش این دارایی‌ها به سرعت کاهش یابد، می‌توانید قبل از اینکه بتوانید وثیقه بیشتری اضافه کنید، تصفیه شوید. استیبل‌کوین‌ها نوسان کمتری دارند و به همین دلیل به عنوان وثیقه ترجیح داده می‌شوند.

در Aave، مهم است که عامل سلامت وام‌های خود را زیر نظر داشته باشید. این مقاله درباره عامل سلامت Aave آموزش می‌دهد.

نحوه قرض گرفتن

برای شروع قرض گرفتن در یک پلتفرم دیفای، ابتدا به یک پروتکل وام‌دهی معتبر مانند Aave بروید. کیف پول وب۳ خود را به DApp متصل کنید. قبل از اینکه بتوانید قرض بگیرید، ابتدا باید برخی از رمزارزها را که می‌توانید به عنوان وثیقه استفاده کنید، واریز کنید. لطفاً این راهنما را در مورد نحوه وام‌دهی ببینید.

پس از واریز وثیقه، به بخش "borrow" در DApp بروید. پلتفرم‌های وام‌دهی فهرستی از رمزارزهایی که می‌توانید قرض بگیرید، خواهند داشت. هر رمزارز نرخ بهره متفاوتی خواهد داشت که باید پرداخت کنید. رمزارزی را که می‌خواهید قرض بگیرید انتخاب کنید و مشخص کنید که چقدر می‌خواهید قرض بگیرید. حداکثر مقداری که DApp به شما اجازه خواهد داد که قرض بگیرید بر اساس مقدار وثیقه‌ای که در دسترس دارید است. عاقلانه است که کمتر از حداکثر مقدار قرض بگیرید، زیرا این کار شما را در برابر تصفیه محافظت می‌کند اگر وثیقه شما کاهش یابد.

برای دستورالعمل‌های گام به گام در مورد نحوه قرض گرفتن در Aave با کیف پول Bitcoin.com، از این مقاله پشتیبانی استفاده کنید.

پلتفرم‌های برتر برای خرید، فروش و معامله ارزهای دیجیتال را کشف کنید.

معامله الگوریتمی

معامله خودکار

ربات‌های آربیتراژ

کپی تریدینگ

معامله روزانه

حساب‌های معاملاتی آزمایشی

مشتقات

معاملات آتی

معاملات اهرمی

معاملات مارجین

معامله گزینه‌ها

کوتاه کردن

مبادلات ناشناس

متمرکز

کارگزاران ارز دیجیتال

مبادلات ارز دیجیتال به فیات

غیرمتمرکز

برای مبتدیان

هیبرید

سکوهای وام‌دهی

کمترین هزینه‌ها

صرافی‌های رمز ارز همتا به همتا

واریز پی‌پال

ایمن‌ترین

حساب‌های پس‌انداز

پلتفرم‌های مبادله

بهترین ارز دیجیتال برای خرید الآن

بهترین پیش‌فروش‌های رمز ارز

پروژه‌های جدید رمزنگاری

گزینه‌های باینری

پلتفرم‌های برتر برای خرید، فروش و معامله ارزهای دیجیتال را کشف کنید.

گزینه‌های باینری

کشف پلتفرم‌های رمزارزی

به دنبال ورود بیشتر به صرافی‌های غیرمتمرکز و متمرکز، ابزارهای معاملاتی خودکار یا پلتفرم‌های مبتدی‌پسند هستید؟ این راهنماهای پلتفرمی انتخابی از Bitcoin.com را بررسی کنید:

صرافی‌های غیرمتمرکز و ابزارهای DEX

صرافی‌های متمرکز و ترکیبی

معامله خودکار، کپی و الگوریتمی

آینده‌نگری، مارجین و مشتقات

درآمد غیرفعال و پس‌انداز

پلتفرم‌های مبتدی و استفاده خاص

راهنماهای مرتبط

از اینجا شروع کنید →

DEX چیست؟

یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) نوعی صرافی است که در معامله‌های همتا به همتای ارزهای دیجیتال و دارایی‌های دیجیتال تخصص دارد. برخلاف صرافی‌های متمرکز (CEXs)، DEXها نیازی به یک واسطه یا شخص ثالث معتبر برای تسهیل تبادل دارایی‌های رمزنگاری شده ندارند.

این مقاله را بخوانید →