Cómo evitar el fraude con Bitcoin y otras criptomonedas

Evitar el fraude en el mundo de Bitcoin y otras criptomonedas requiere vigilancia, educación y el uso de mejores prácticas en la gestión de tus activos. Lee el artículo completo a continuación para obtener consejos sobre cómo evitar convertirte en la próxima víctima de estafas cripto, pero para el resumen:

1. No envíes criptomonedas a personas que afirman que "duplicarán tu dinero".
2. Verifica que estás utilizando un sitio web oficial, no una copia maliciosa de un sitio web.
3. Ten mucha desconfianza de cualquier persona que te contacte de manera directa por mensaje, correo electrónico, etc.

Usa la aplicación Bitcoin.com Wallet de múltiples cadenas, confiada por millones para enviar, recibir, comprar, vender, comercializar y gestionar de manera segura y sencilla las criptomonedas más populares. También puedes conectarte a miles de aplicaciones descentralizadas (DApps), desde juegos hasta derivados financieros.

Sé inteligente con las criptomonedas

En esta guía te orientaremos sobre las estafas más comunes que involucran Bitcoin y otros criptoactivos. Te mostraremos cómo detectarlas para que no te conviertas en la próxima víctima. A continuación, se presentan los tipos de estafas más comunes en el mundo de las criptomonedas.

Estafas de phishing

Esta es una estafa muy común. El phishing es un tipo de ataque de ingeniería social. Los ataques de ingeniería social son una amplia gama de ataques que explotan el comportamiento humano, en lugar de alguna debilidad tecnológica. Los ataques de phishing ocurren cuando un atacante te convence de que es un representante de confianza de alguna organización, por ejemplo, tu banco, compañía de telefonía móvil o intercambio de criptomonedas. Debido a que consideras al atacante un representante verdadero, divulgas información privada como contraseñas o haces clic en enlaces maliciosos, que pueden instalar malware u otros software dañinos. Esto puede resultar en la pérdida total de tus fondos.

Veamos algunos ataques de phishing comunes. Cabe señalar que los posibles atacantes siempre están encontrando nuevas formas de tratar de ganar tu confianza. Después de que una estafa se hace conocida y las personas se vuelven más cautelosas, los atacantes buscarán otra forma en la que bajes la guardia.

Correo electrónico

En general, si suena demasiado bueno para ser verdad, lo es. No hagas clic en ningún enlace de estos correos electrónicos y repórtalos como spam. Algunos ejemplos incluyen:

"Deposite ahora y reciba $100"
"Haga clic en este enlace para obtener un reembolso de $100 USD"

Otra táctica común es recibir un correo electrónico de un monedero o intercambio que ya usas, ya sea por coincidencia o a través de hackeos de bases de datos pasadas. Puede que los hackers hayan obtenido tu dirección de correo electrónico en el mercado negro; por ejemplo, de un hackeo de otro servicio al que proporcionaste tu correo. Los atacantes pueden parecer personas que conoces, pidiéndote o animándote a tomar alguna acción, como unirte a un intercambio.

Mejor práctica: No hagas clic en ningún hipervínculo en un correo electrónico ni abras archivos adjuntos. Ve directamente al sitio web si tienes que hacer negocios allí. Una táctica común es hacer que un hipervínculo parezca real, pero si pasas el cursor sobre él verás la URL del sitio web falso. Siempre verifica el correo electrónico del remitente para ver de dónde proviene (aunque esto no es 100% confiable ya que los correos electrónicos pueden ser falsificados).

Anuncios falsos

Con los anuncios web falsos, debes tener cuidado en el sitio que estás visitando. Esto generalmente sucede al buscar en la web cosas como “blockchain". El resultado principal podría ser un anuncio a través de Google, por ejemplo, pero podría terminar siendo un monedero de criptomonedas falso.

Los anuncios pueden prometer recompensas rápidas. Por ejemplo:

"¡Duplica tu bitcoin en 72 horas!"

Mejor práctica: No visites contenido de anuncios patrocinados en los resultados de búsqueda. Es mejor escribir manualmente la dirección del sitio web real directamente en tu navegador.

Twitter/Instagram/Facebook/Redes Sociales

Personas que afirman ser representantes de una empresa que usas, como Bitcoin.com, podrían contactarte a través de mensajes directos (DM) en redes sociales. Los estafadores también pueden hacerse pasar por celebridades. Podrían decir una serie de cosas tentadoras como:

"Si envías 0.005 ETH, ¡puedo devolverte 5 ETH!"
"Decidí regalar 56256 Bitcoin a mis fans."

O, podrían advertirte sobre un problema, como: "tu cuenta ha sido hackeada, por lo que nos hemos puesto en contacto contigo a través de las redes sociales. Haz clic en el enlace a continuación."

Finalmente, ignora cualquier mensaje que solicite dinero o un favor si no has conocido a la persona en persona:

"Antes de que nos encontremos, necesito un favor. ¿Puedes enviarme algo de ETH?"

Mejor práctica: Ninguna empresa intentará contactarte a través de las redes sociales. Nunca creas a las personas que intentan contactarte a través de redes sociales e infórmalas de inmediato.

Telegram/Discord/Mensajería instantánea

Esto ha afectado a muchos poseedores de NFT. Muchas personas están recibiendo mensajes directos (DM) de personas que afirman ser de proyectos o empresas prominentes. Sus nombres pueden parecer exactamente como los nombres verdaderos de personas reales. Una nueva estafa en la que muchos están cayendo es pedir ayuda en el chat grupal de proyectos, y ser inmediatamente contactados por un atacante. Los atacantes pueden incluso ayudar a solucionar el problema, pero eventualmente pedirán información privada, como contraseñas, frases de recuperación o tomar capturas de pantalla que incluyan información privada. Algunos ejemplos incluyen:

"Nos estamos comunicando por Telegram. Tu cuenta está congelada."
"Para solucionar el problema, necesitamos una captura de pantalla."

Mejor práctica: Los atacantes pedirán información privada, como contraseñas o frases de recuperación. Recuerda, nunca necesitarás revelar esta información a nadie. Si alguien pide una captura de pantalla, es mejor declinar. Y por supuesto, no hagas clic en enlaces ni descargues nada.

En general, las mejores prácticas son bastante simples. Si alguien te contacta afirmando ser de una organización, ya sea a través de correo electrónico, redes sociales o mensajería instantánea, no hagas clic en los enlaces que proporcionan. En su lugar, usa tu navegador web o la aplicación móvil de las empresas.

Para asegurarte de que estás accediendo a un monedero de criptomonedas real, visita nuestro portal de monederos en Bitcoin.com.

Intercambios de criptomonedas falsos

A menudo en las redes sociales verás un enlace que dice algo como "Compra bitcoin por un 5% por debajo del valor de mercado. ¡Ahorra mucho!" Esto es un truco de marketing para que visites y uses su intercambio falso. Si visitas cualquier sitio de intercambio, lo primero que debes hacer es asegurarte de que esté asegurado con HTTPS y no HTTP. Esto significa que el tráfico web está encriptado y asegurado; si es solo HTTP sin la "S", eso es una gran señal de alerta y significa que debes alejarte.

Otra señal de alerta son los intercambios falsos que ofrecen vender BTC por PayPal. En estos sitios verás un formulario web para ingresar tu correo electrónico de PayPal y la cantidad a vender. Después de enviar, te presentarán un código QR para enviar tu BTC. Pero el dinero nunca llega. La mayoría de estos intercambios falsos están aquí un día y se van al siguiente. Los verás aparecer pero desaparecerán rápidamente, y luego volverán a surgir con un nombre de dominio diferente más tarde.

Finalmente, desconfía de los intercambios que ofrecen grandes recompensas garantizadas en criptomonedas por registrarte:

"Regístrate hoy y obtén 1 ETH gratis instantáneamente."

Para asegurarte de que estás accediendo a un intercambio de criptomonedas real, visita nuestro portal de intercambios en Bitcoin.com para asegurarte de que no estás siendo estafado.

Monederos de criptomonedas falsos

Detectar monederos de criptomonedas falsos es un poco más difícil, porque los monederos se centran principalmente en almacenar criptomonedas y no en comprarlas o venderlas. Tiene menos que ver con el dinero que con el software que puedes usar. Por lo general, los monederos de criptomonedas falsos son solo estafas para que el malware infecte tu máquina para robar tus contraseñas o claves privadas. Para garantizar la seguridad, Bitcoin.com recomienda nuestro monedero oficial de Bitcoin para usuarios de escritorio y móviles. Para ver todos los monederos ofrecidos a través de Bitcoin.com, consulta nuestra página de monederos.

Al igual que con los sitios de intercambio de criptomonedas falsos, debes confiar en tus instintos y buscar señales de alerta. ¿El sitio del monedero utiliza HTTPS? ¿El nombre del sitio del monedero intenta parecerse a otro monedero de criptomonedas de buena reputación al hacerse pasar por él? Fuera de lo obvio, puede ser difícil saber si un monedero es falso. Una buena práctica es preguntar a tus compañeros si alguien ha usado el monedero antes. Puedes hacerlo en un foro como el Reddit de Bitcoin. Si el monedero es un cliente descargable, otra buena práctica es verificar el sitio en busca de malware. Sitios como VirusTotal son un gran recurso para verificar ejecutables y ver si contienen virus. Para evitar estafas y asegurarte de que estás obteniendo un monedero de criptomonedas legítimo, visita nuestro portal de monederos en Bitcoin.com o descarga directamente el monedero oficial de Bitcoin.com.

Esquemas Ponzi

Los esquemas Ponzi en el espacio de las criptomonedas a menudo prometen altos rendimientos con poco o ningún riesgo, lo cual es una gran señal de alerta. Estos esquemas generalmente dependen del flujo de nuevos inversores para pagar a los inversores anteriores, creando un modelo insostenible que eventualmente colapsa.

Para protegerse contra tales estafas, es crucial realizar una investigación exhaustiva sobre cualquier inversión en criptomonedas. Esto incluye comprender los fundamentos del proyecto, como su caso de uso, tecnología, antecedentes del equipo y posición en el mercado. Los proyectos legítimos suelen tener información transparente y bien documentada sobre su tecnología y modelo de negocio. Desconfía de los proyectos que carecen de información clara o usan jerga técnica excesiva para ocultar su falta de sustancia.

Otra señal de advertencia son las tácticas de marketing agresivas que se centran en gran medida en reclutar nuevos inversores en lugar de la utilidad real de la criptomoneda. Los esquemas Ponzi a menudo enfatizan las referencias y las altas ganancias a corto plazo para atraer a inversores incautos.

Además, ten cuidado con las plataformas de inversión que garantizan rendimientos consistentes independientemente de las condiciones del mercado. En el mundo volátil de las criptomonedas, tales garantías son poco realistas y a menudo indican actividad fraudulenta.

Consultar reseñas independientes y comentarios de la comunidad también puede proporcionar información sobre la legitimidad de un proyecto. Sin embargo, ten en cuenta que algunas reseñas y comentarios en redes sociales pueden estar fabricados o ser pagados.

Conclusión

"Bitcoin es un logro criptográfico notable. La capacidad de crear algo que no se pueda duplicar en el mundo digital tiene un valor enorme. La arquitectura de Bitcoin, literalmente la capacidad de tener estos libros de contabilidad que no pueden ser replicados, es un avance increíble."

• Eric Schmidt, Presidente Ejecutivo de Google, marzo de 2014.

Aunque las estafas que involucran Bitcoin y otros criptoactivos son desafortunadamente comunes, no deberían disuadirte de beneficiarte de esta tecnología empoderadora. Armado con conocimiento y herramientas poderosas como el Monedero de Bitcoin.com, es fácil tomar control de tu dinero y expandir tu libertad económica.