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¿Qué es la agricultura de rendimiento?

La agricultura de rendimiento es una forma de ganar recompensas al depositar tu criptomoneda o activos digitales en una aplicación descentralizada (dApp). La agricultura de rendimiento es un término colorido para describir una práctica generalizada en las finanzas tradicionales; es decir, ganar recompensas (intereses) sobre activos. A diferencia de las finanzas tradicionales, donde las instituciones monopolísticas se llevan la mayor parte de las recompensas, los proyectos DeFi deben competir entre sí tomando una porción mucho más pequeña de las recompensas.

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¿Qué es el yield farming?

La respuesta simple es que el yield farming es una forma de ganar recompensas por los criptoactivos depositados. La respuesta más completa es que, en lugar de simplemente mantener criptoactivos, el yield farming es una manera para que las personas emprendedoras maximicen sus rendimientos sobre sus tenencias. Los proyectos ofrecen estas recompensas a las personas para usar temporalmente sus activos. Generalmente, los proyectos utilizan los depósitos para aumentar la liquidez, pero hay otros casos de uso como el staking.

La liquidez profunda es uno de los atributos más importantes para cualquier mercado financiero porque permite transacciones financieras rápidas y eficientes. Para una introducción exhaustiva a la liquidez, lee este artículo. El yield farming es una buena estrategia para aumentar la liquidez. Los nuevos proyectos pueden iniciar su liquidez y los proyectos establecidos con liquidez decreciente pueden revertir la tendencia ofreciendo incentivos generosos.

¿Cómo funciona el yield farming?

Las DApps atraen los criptoactivos de las personas emitiendo recompensas por los depósitos. Cuando una persona decide depositar, envía criptoactivos a un contrato inteligente que mantendrá los activos y llevará un registro de las recompensas ganadas. El contrato inteligente emite al depositante un token que actúa como una especie de recibo. El token se usa para realizar cualquier recompensa pendiente y para retirar criptoactivos del contrato inteligente.

Tipos comunes de yield farming

Provisión de liquidez: Los proveedores de liquidez, o LPs por sus siglas en inglés, contribuyen con criptoactivos a un intercambio descentralizado (DEX) y reciben un porcentaje de las tarifas de intercambio de las transacciones. Los LPs deben depositar cantidades iguales de dos criptoactivos en un par de intercambio, por ejemplo VERSE-WETH. Todos los LPs con la misma composición de activos se agrupan juntos, por lo tanto, se les conoce como pools, o a veces pools de liquidez. Cuando alguien intercambia entre dos criptoactivos, en el ejemplo anterior VERSE y WETH, los LPs apropiados obtendrán un porcentaje de las tarifas de intercambio de la transacción.

Staking: Hay varios tipos de staking en criptomonedas. El primer tipo ocurre a nivel de protocolo de una blockchain de Prueba de Participación. Las personas prestan una cantidad del criptoactivo nativo de la blockchain (ETH en la blockchain de Ethereum, AVAX en la blockchain de Avalanche, etc.) a la red para asegurarla. A cambio de este servicio vital, reciben un porcentaje de la nueva emisión de tokens de la blockchain.

El segundo tipo de staking suele ser una oportunidad limitada en el tiempo para obtener un rendimiento adicional por ser un proveedor de liquidez (LP). Cuando proporcionas liquidez en un DEX, se te entrega un token LP, una especie de recibo utilizado para recolectar las tarifas ganadas y canjear los criptoactivos en un pool. Algunos proyectos permiten que las personas "hagan staking" de tokens LP depositándolos en un contrato inteligente de staking. Esto permite a los LPs ganar rendimiento dos veces, primero por proporcionar liquidez en un pool y segundo por hacer staking de tokens LP en el DEX. Los DEX hacen este tipo de staking para atraer liquidez.

Por ejemplo, Verse Farms ofrece yield farming no custodial. Deposita tokens de pools de liquidez seleccionados en Verse Farms y gana recompensas adicionales además de las tarifas de intercambio ganadas por proporcionar liquidez.

Préstamos: DeFi permite a las personas pedir prestados criptoactivos de un pool de prestamistas. Los prestamistas reciben rendimiento del interés que los prestatarios pagan. Si eres nuevo en la idea de prestar o pedir prestado, por favor lee el siguiente artículo: ¿Qué es el préstamo de criptomonedas?

Los beneficios y riesgos del yield farming

El principal beneficio del yield farming es evidente por sí mismo: puedes mantener tus criptoactivos y ganar un rendimiento adicional además de eso.

Existen varios riesgos en el yield farming. Los riesgos más comunes provienen de los desarrolladores de DApps, los contratos inteligentes y la volatilidad del mercado. Los desarrolladores de DApps podrían robar los activos depositados o malgastarlos. Los contratos inteligentes podrían tener fallas o explotaciones que bloqueen o permitan que los fondos sean robados. La volatilidad del mercado puede causar algo llamado pérdida impermanente, que afecta en gran medida a los pools de liquidez de DEX.

La mejor manera de mitigar los riesgos del yield farming es investigar los proyectos antes de depositar cualquier cosa y apegarse a proyectos que tengan un historial prolongado.