Was ist Know Your Customer (KYC)?

Know Your Customer (KYC)-Vorschriften erfordern von Finanzinstituten, die Identität ihrer Kunden zu überprüfen, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Finanzverbrechen zu verhindern. KYC beinhaltet das Sammeln und Überprüfen von Kundeninformationen wie Identitätsdokumente, Adressnachweise und Herkunft der Gelder. Während KYC die Sicherheit und Transparenz erhöht, wirft es auch Bedenken hinsichtlich der finanziellen Privatsphäre und Datensicherheit auf. Dieser Artikel untersucht KYC, seinen Prozess, Auswirkungen, die Beziehung zu Anti-Geldwäsche (AML) und Know Your Transaction (KYT) und seine Rolle in der Kryptowelt.