Wie man in DeFi leiht

Jeder kann Krypto ausleihen, indem er Sicherheiten in DeFi-Kreditprotokolle einzahlt. Kreditnehmer müssen sicherstellen, dass ihre Kredite gut besichert bleiben, um das Risiko einer Liquidation zu vermeiden.

Dieser Artikel behandelt das Ausleihen von Kryptoassets mit Links zu Schritt-für-Schritt-Anleitungen für Aave, eine führende Kredit-DApp, die die Bitcoin.com Wallet verwendet.

Verwenden Sie die Multichain Bitcoin.com Wallet, die über 37 Millionen selbstverwaltete Wallets umfasst, um sicher und einfach in DeFi zu leihen. Über die Bitcoin.com Wallet können Sie auch Krypto kaufen, verkaufen, handeln, verdienen, verwenden und lernen. Verbinden Sie sich mit Tausenden von dezentralen Anwendungen (DApps) über WalletConnect.

Inhaltsverzeichnis

Die Grundlagen des Ausleihens in DeFi

DeFi ermöglicht es Menschen, Kryptoassets aus einem Pool von Kreditgebern zu leihen. Die Kreditgeber erhalten Erträge aus den Zinsen, die die Kreditnehmer zahlen. Wenn Sie neu in der Idee des Verleihens oder Ausleihens in DeFi sind, lesen Sie bitte den folgenden Artikel: Was ist Krypto-Verleihen?

Um zu leihen, müssen Sie zunächst Gelder in das Protokoll einzahlen. Diese Gelder fungieren als Sicherheit für Ihren Kredit. Wenn Sie noch keine Kryptoassets eingezahlt haben, lesen Sie diesen Support-Artikel darüber, wie man in DeFi verleiht.

Wenn der Wert der Sicherheit unter einen bestimmten Betrag fällt, wird Ihre Sicherheit automatisch durch das Protokoll liquidiert. Bevor Sie etwas leihen, lesen Sie bitte die Abschnitte Loan-To-Value und Gesundheitsfaktor unten.

Anwendungsfälle für das Ausleihen

Der derzeit primäre Anwendungsfall für das Ausleihen in DeFi ist die Erhöhung der Exponierung gegenüber Kryptoassets. Hier sind einige Beispiele, wie Menschen oft ihre Kredite nutzen:

Erhöhte Marktexponierung: Dies ermöglicht es Ihnen, ein Kryptoasset zu halten, von dem Sie überzeugt sind, und es als Sicherheit zu nutzen, um weiter an den Märkten teilzunehmen. Beispiel: $1000 in ETH einzahlen → $500 in DAI leihen → $500 in ABC-Token mit DAI kaufen.

Gehebelter Long: Dies ermöglicht es Ihnen, mehr von einem Kryptoasset zu halten, als Sie es sonst könnten. Beispiel: $1000 in ETH einzahlen → $500 in DAI leihen → $500 in ETH mit DAI kaufen. Mit dieser Strategie haben Sie 50% mehr ETH, als Sie sonst hätten. Anders ausgedrückt, Sie haben Ihre ETH-Position um 50% gehebelt.

Zeitlich begrenzte Erträge verdienen: Viele DeFi-Protokolle bieten vorübergehend attraktive Erträge auf Kreditplattformen wie Aave, um Liquidität und Aufmerksamkeit zu gewinnen. Fortgeschrittene Nutzer nutzen die Erträge auf beiden Seiten - Leihen und Verleihen - während dieser begrenzten Zeitfenster. Beispiel: Neuer Token ABC bietet 15% APY auf Aave für ABC-Einlagen und 7% APY für Leihen. $1000 in ETH einzahlen → $500 in ABC leihen (2% für den Kredit zahlen bedeutet, dass Sie insgesamt 5% verdienen) → $500 ABC einzahlen (15% verdienen).

Was Sie benötigen, um in DeFi zu leihen

Um Kryptoassets auf einer Verleihplattform zu leihen, benötigen Sie drei Dinge:

Digitale Geldbörse
Kryptowährung
Verleihplattform-Website

Digitale Geldbörse: Diese Geldbörsen, auch Krypto-Geldbörsen oder Web3-Geldbörsen genannt, speichern Kryptowährungen und andere digitale Assets. Die besten Geldbörsen sind selbstverwahrend, wie die Bitcoin.com Wallet. Selbstverwahrung bedeutet, dass Sie die volle Kontrolle über die Inhalte der Geldbörse haben, während bei verwahrten Geldbörsen eine dritte Partei die endgültige Kontrolle hat. Erfahren Sie mehr über die Selbstverwahrung und ihre Bedeutung hier.

Kryptowährung: Die Geldbörse muss Kryptowährung enthalten, um Transaktionsgebühren zu bezahlen und für den Tausch. Transaktionsgebühren werden verwendet, um Aktionen zu bezahlen, die Änderungen an einer Blockchain vornehmen. Sie werden in der nativen Währung der Blockchain bezahlt. Zum Beispiel wird ETH verwendet, um Transaktionsgebühren auf der Ethereum-Blockchain zu bezahlen. Um auf einer dezentralen Verleihplattform zu leihen, müssen Sie zunächst Sicherheiten hinterlegen, gegen die Sie leihen können. Da dies im Wesentlichen dasselbe ist wie dem Plattform Ihre Kryptoassets zu verleihen, lesen Sie diesen Support-Artikel darüber, wie Sie Ihre Assets bereitstellen können.

Verleihplattform-Website: Es ist wichtig, eine seriöse Verleihplattform zu verwenden, die eine gute Anzahl von qualitativ hochwertigen Kryptoassets akzeptiert und wettbewerbsfähige Erträge bietet. Der nächste Abschnitt stellt eine solche Plattform vor.

Einführung in Aave

Aave, eine führende DeFi-DApp, existiert auf mehreren Chains, darunter Ethereum und Avalanche. Die Bitcoin.com Wallet unterstützt DApps auf beiden Chains über WalletConnect.

Mehr über WalletConnect können Sie hier lesen.

Hier ist eine Anleitung, wie man WalletConnect verwendet.

Die Bedeutung des Loan-To-Value

Das Verhältnis zwischen einem Darlehen und der Sicherheit wird als Loan-To-Value, kurz LTV, bezeichnet. Das LTV-Verhältnis definiert den maximalen Betrag an Assets, der mit einer bestimmten Sicherheit geliehen werden kann. Beispiel: Angenommen, Sie hinterlegen ETH als Sicherheit. Das LTV kann sich im Laufe der Zeit ändern, aber nehmen wir an, es hat ein LTV=75%. Das bedeutet, dass Sie für jedes 1 ETH an Sicherheiten 0,75 ETH des entsprechenden Assets leihen können, wie z.B. DAI oder USDC.

Kryptoassets mit hoher Volatilität wie Wrapped Bitcoin, Ethereum und besonders andere weniger bekannte Coins können schnelle Wertverluste erleiden. Wenn Sie diese Assets als Sicherheit verwenden und der Wert dieser Assets schnell sinkt, können Sie liquidiert werden, bevor Sie mehr Sicherheiten hinzufügen können. Stablecoins sind viel weniger volatil und werden aus diesem Grund als bevorzugte Sicherheiten verwendet.

In Aave ist es wichtig, den Gesundheitsfaktor Ihrer Kredite im Auge zu behalten. Dieser Artikel erklärt den Gesundheitsfaktor von Aave.

Wie man leiht

Um mit dem Leihen auf einer DeFi-Plattform zu beginnen, besuchen Sie zunächst ein seriöses Verleihprotokoll wie Aave. Verbinden Sie Ihre Web3-Geldbörse mit der DApp. Bevor Sie leihen können, müssen Sie zunächst einige Kryptoassets hinterlegen, die Sie als Sicherheit verwenden können. Bitte sehen Sie diese Anleitung hier, wie man verleiht.

Sobald Sie Sicherheiten hinterlegt haben, gehen Sie zum "Leihen"-Abschnitt der DApp. Verleihplattformen bieten eine Liste von Kryptoassets, die Sie leihen können. Jedes Kryptoasset hat einen anderen Zinssatz, den Sie zahlen müssen. Wählen Sie ein Kryptoasset, das Sie leihen möchten, und geben Sie an, wie viel Sie leihen möchten. Der maximale Betrag, den die DApp Ihnen leihen lässt, basiert darauf, wie viele Sicherheiten Sie zur Verfügung haben. Es ist ratsam, weniger als den maximalen Betrag zu leihen, da dies Sie vor einer Liquidation schützt, falls Ihre Sicherheiten an Wert verlieren.

Für Schritt-für-Schritt-Anleitungen, wie man auf Aave mit der Bitcoin.com Wallet leiht, nutzen Sie diesen Support-Artikel.

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