ما هي مقاومة الرقابة؟

في مجال العملات الرقمية، تشير مقاومة الرقابة إلى حرية إجراء المعاملات، والحرية من المصادرة، وثبات المعاملات. توجد مقاومة الرقابة على طيف حيث يُعتبر البيتكوين على الأرجح العملة الرقمية أو الأصول الرقمية الأكثر مقاومة للرقابة. أما سلاسل الكتل الأكثر مركزية مثل سولانا فهي تقع على الطرف الآخر من الطيف. في هذا المقال، سنلقي نظرة أعمق على ما هي مقاومة الرقابة، ولماذا هي مهمة للغاية، وطيف مقاومة الرقابة بين الأصول الرقمية.

يدعم تطبيق محفظة Bitcoin.com متعددة السلاسل مجموعة واسعة من الأصول المشفرة المقاومة للرقابة، مثل بيتكوين، إيثيريوم، أفالانش، وبوليغون. ابدأ باستخدام محفظة العملات المشفرة الموثوقة من قبل الملايين.

ما هو مقاومة الرقابة؟

قبل تعريف مقاومة الرقابة، من المهم فهم ما هي الرقابة في السياق المالي. الرقابة المالية هي قمع الأنشطة المالية، مثل منعك من إنفاق أموالك على شيء ما، أو إلغاء المعاملات التي أجريتها مع طرف آخر، أو تجميد أصولك المالية.

تقليديًا، تعتبر الحكومات هي الرقباء الرئيسيون، على الرغم من أن الوسطاء الماليين الآخرين مثل البنوك وشركات بطاقات الائتمان ومنصات الويب2، يقمعون الأنشطة المالية بشكل متزايد. مقاومة الرقابة، إذن، هي القدرة على تنفيذ الإجراءات المالية على الرغم من رغبات أي طرف ثالث.

كما ذكرنا أعلاه، فإن الركائز الثلاث لمقاومة الرقابة في العملات المشفرة هي:

1. حرية المعاملات: لا يمكن للأطراف الثالثة منعك من إرسال أو تلقي الأصول.
2. الحرية من المصادرة: لا يمكن للأطراف الثالثة أخذ أو تجميد أصولك.
3. ثبات المعاملات: من المستحيل تقريبًا على الأطراف الثالثة تغيير المعاملات بعد حدوثها.

في التمويل التقليدي، الذهب مقاوم للرقابة، في حين أن جميع العملات الورقية التي تصدرها الحكومة تقريبًا تخضع لرقابة عالية. النقد أكثر مقاومة للرقابة، لكنه يشكل نسبة صغيرة من العملات الورقية. على سبيل المثال، تمثل العملة الأمريكية المتداولة حوالي 10% من إجمالي عرض النقود بالدولار الأمريكي، وهذا لا يأخذ حتى في الاعتبار سوق اليورو دولار.

درجات مقاومة الرقابة

توجد مقاومة الرقابة على طيف، حيث تكون بعض الأصول أكثر مقاومة للرقابة من غيرها.

النقد (الأوراق النقدية الفعلية) في محفظتك يتمتع بدرجة عالية من مقاومة الرقابة. يمكنك إعطاؤها لأي شخص تريد، وبمجرد أن تعطيها لهذا الشخص، يصعب على شخص آخر أن يأتي ويعكس المعاملة. ومع ذلك، النقد عرضة إلى حد ما للمصادرة، ولهذا السبب قد لا يكون أفضل أشكال المال للاجئين للفرار بها. ولأسباب واضحة، لا يُنصح أيضًا بالاحتفاظ بجميع مدخراتك محشوة بالنقد تحت مرتبتك.

بالمقارنة مع النقد، فإن معظم الأصول في التمويل الحديث تخضع لرقابة عالية. عندما يتعلق الأمر بالمال في حسابك المصرفي، على سبيل المثال، يتم انتهاك جميع الركائز الثلاث لمقاومة الرقابة بسهولة: يمكن مصادرتها، ويمكن قطع قدرتك على إجراء المعاملات، ويمكن عكس معاملاتك.

إذا كنت لا تصدق أن هذا صحيح، فكر في الأمثلة التالية:

• عملية خنق النقطة، وهي مبادرة من قسم العدل في الولايات المتحدة التي استمرت من 2013 إلى 2017، حيث ضغطت الحكومة الأمريكية على البنوك لرفض الخدمة للأشخاص المشاركين في مجموعة متنوعة من الصناعات (القانونية) التي حددتها بأنها "فاسدة أخلاقياً".

• في عام 2021، بناءً على طلب الحكومة الكندية، منعت البنوك ومعالجو الدفع المواطنين الكنديين من إرسال التبرعات لأطراف معينة حددتها بأنها غير مرغوب فيها سياسياً. كما قامت الحكومة بتجميد أو تعليق حسابات البنوك للمواطنين الكنديين. وقد فعلوا ذلك دون أدلة أو أوامر قضائية.

• صنعت باي بال أخبارًا عالمية في عام 2022 عندما أصدرت سياسة محدثة سمحت لباي بال بفرض غرامة على المستخدمين قدرها 2500 دولار لنشر "معلومات مضللة." تراجعت باي بال بسرعة عن السياسة علنًا، على الرغم من بقاء الكثير من اللغة. يتضمن ذلك غرامات بقيمة 2500 دولار موجودة منذ سبتمبر 2021 للترويج "للكراهية والعنف والتعصب العنصري أو غيره من أشكال التعصب التمييزي..."

تعتبر بعض العملات المشفرة مقاومة عالية للرقابة، حيث يُعتبر البيتكوين المثال الأساسي على ذلك. الأسباب التقنية لدرجة المقاومة العالية للرقابة التي تمكنها العملات المشفرة بشكل عام والبيتكوين بشكل خاص معقدة - ونشجعك على التعمق في هذا الموضوع عبر مركز التعلم - ولكن يكفي أن نقول إن التكنولوجيا تمكن من الحفاظ على الركائز الثلاث لمقاومة الرقابة إلى حد كبير. طالما أنك "تحتفظ بنفسك" باستخدام أداة مثل محفظة Bitcoin.com وتلتزم بأفضل الممارسات لإدارة كلمات المرور والأمان، لا يمكن لأحد أن يأخذ أموالك ولا يمكن لأحد أن يمنعك من إجراء المعاملات. أي معاملات تقوم بإكمالها، لا يمكن عكسها.

لماذا تعتبر مقاومة الرقابة مهمة؟

مقاومة الرقابة في السياق المالي هي أداة قوية لمواجهة تعديات الكيانات العامة والخاصة القوية. تجعل المنتجات المالية المقاومة للرقابة من الصعب على الحكومات أن تسلب حريات مواطنيها، الاقتصادية أو غيرها. كما أنها توفر رقابة على المؤسسات المالية والشركات من خلال تقديم بديل قابل للتطبيق للعملاء.

دعونا نلقي نظرة على بعض الأمثلة الواقعية لتوضيح أهمية مقاومة الرقابة:

ضوابط رأس المال

تشير ضوابط رأس المال إلى شكل من أشكال القمع المالي حيث تقيد الحكومات قدرة المواطنين على تحويل أموالهم إلى أصول أجنبية مثل الدولار أو الذهب أو الأسهم. يُجبر المواطنون فعليًا على الاحتفاظ فقط بالأدوات المالية المعتمدة من النظام. غالبًا ما يكون الهدف من ضوابط رأس المال هو دعم العملة المحلية بشكل مصطنع، خاصةً عندما يكون التضخم مرتفعًا. في كثير من الحالات، تقوم الحكومات بتضخيم العملة الوطنية عمدًا مع الحفاظ على ضوابط رأس المال. من خلال منع المواطنين من تحويل ثروتهم إلى أصول أجنبية في بيئة تضخم عالية، تأخذ ضوابط رأس المال الثروة من المواطنين وتعطيها للدولة.

التضخم العالي الآن هو ظاهرة عالمية، حيث تضاعفت معدلاته في 37 من الاقتصادات المتقدمة بين 2020 و2022. المتوسط العالمي يقف عند 7.4% والآن يعيش المليارات في دول حيث التضخم في خانة العشرات. كل دولة تقريبًا لديها شكل من أشكال ضوابط رأس المال، ولكن مع زيادة التضخم، يزداد تطبيق ضوابط رأس المال الأكثر صرامة التي لديها إمكانات أكبر لإلحاق الضرر بالحرية الاقتصادية.

تتيح العملات المشفرة، بفضل درجة مقاومتها العالية للرقابة، للناس تجاوز ضوابط رأس المال، وتجنب تأثيراتها الأكثر ضررًا. علاوة على ذلك، إذا كان لدى عدد كافٍ من الناس في بلد ما إمكانية الوصول إلى أصول مقاومة لضوابط رأس المال، يصبح من الصعب على النظام فرض ضوابط رأس المال. قد يشجع هذا النظام على الانخراط في إدارة اقتصادية أكثر مسؤولية في المقام الأول.

التهافت على البنوك

المال في حسابك المصرفي ليس قانونيًا لك. عندما تقوم بإيداع المال، فإنك تقرضه للبنك، ولهذا السبب يمكنك كسب فائدة على إيداعك. عندما تسحب، فإنك تسترجع القرض فعليًا. ومع ذلك، نظرًا لأن البنوك لا تحتفظ بنسبة 100% من الودائع نقدًا سائلة، لا يمكنها الوفاء بنسبة 100% من السحوبات (القروض المسترجعة) في المدى القصير. التهافت على البنك هو الاسم للوضع المؤسف الذي يقرر فيه عدد كبير من المودعين سحب أموالهم فجأة، مما يستنزف البنك من حيازاته النقدية السائلة، ويترك جميع المودعين الآخرين غير قادرين على السحب.

إذا حدث التهافت على بنك بمقياس صغير في سوق منظم، فمن المرجح أن يتم تعويض المودعين في النهاية حتى مبلغ محدد مسبقًا ($250 ألف عبر FDIC في الولايات المتحدة، £85 عبر FSCS في المملكة المتحدة، إلخ). الخطر الحقيقي هو عندما تحدث التهافتات على البنوك على مستوى وطني أو في الأسواق غير المنظمة.

في الحالة الوطنية، يكون الرد على التهافت على البنوك عادةً هو أن تفرض الحكومة قيودًا على السحوبات. على سبيل المثال، في اليونان في عام 2015، تم تقييد الأشخاص بسحوبات قدرها 50 يورو في اليوم. لم يتم رفع القيود حتى عام 2018. في لبنان، بعد سنوات من فرض البنوك سيطرة صارمة على الودائع في محاولة لوقف التضخم المتصاعد، لجأ المودعون اليائسون في عام 2022 إلى سرقة البنوك في محاولة لاستعادة أموالهم.

يمكن أن يحدث شيء مثل التهافت على البنوك أيضًا في التبادلات المركزية للعملات المشفرة، مع الاعتراف بأن هذه التبادلات ليست بنوكًا تقنيًا. حدث هذا بشكل دراماتيكي في عام 2022 مع انهيار Celsius وVoyager وFTX وBlockfi من بين آخرين. أدى سوء الإدارة غير المسؤول وأحيانًا الإجرامي لودائع العملاء إلى فقدان الثقة الذي أدى إلى تدافع على الخروج. نظرًا لأن التبادلات لم تكن لديها الأصول اللازمة لتكريم الودائع، فقد علقت السحوبات. أي شخص ترك ودائع على التبادل من المرجح ألا يرى أمواله أبدًا أو، إذا فعل بعد سنوات من المعارك القانونية، سيكون جزءًا مما أودعوه.

العملات المشفرة التي تحتفظ بها في الحفظ الذاتي محصنة ضد التهافتات على البنوك. ذلك لأنك أنت البنك. بدلاً من أن يكون لديك مجرد مطالبة بأموالك، كما تفعل مع بنك تقليدي أو تبادل مركزي للعملات المشفرة، تحتفظ بحيازة أموالك، مثل النقد في جيبك.

من المهم أن نلاحظ أن استخدام العملات المشفرة لا يستبعد المشاركة في الأنشطة المالية التي تولد عائدًا، مثل الاقتراض والإقراض. التمويل اللامركزي، أو DeFi، يستخدم العقود الذكية لأتمتة المنتجات المالية دون الحاجة إلى أن يتخلى المستخدمون عن حيازة أصولهم.

حرية التعبير

يعيش 54% من السكان العالميين في نظام استبدادي كما تعرفه مؤسسة حقوق الإنسان. القيود على حرية التعبير هي واحدة من الميزات الاستبدادية الأساسية للأنظمة الاستبدادية، التي تستخدم مثل هذه القيود لقمع المعارضة.

عندما ينظم الناس لمقاومة الاستبداد، غالبًا ما يتطلب الأمر المال، لذا فإن المال غالبًا ما يكون رافعة سهلة تستخدمها الأنظمة لقمع المعارضة. بشكل روتيني، يتم تجميد حسابات البنوك للمعارضين وجماعات المعارضة وتتم مصادرة أصولهم.

هناك العديد من الأمثلة على المعارضين الذين يلجؤون إلى العملات المشفرة لمقاومة الطغيان، مثل أكثر من 2 مليون دولار في بيتكوين التي جمعت لتمويل المعارضة ضد الدكتاتور البيلاروسي ألكسندر لوكاشينكو في عام 2020. يمكن أن تخدم الأموال المقاومة للرقابة كقوة مضادة مهمة للاستبداد.

العقوبات

تُستخدم العقوبات الاقتصادية لتطبيق الضغط الاقتصادي، مما يجبر الأنظمة على الامتثال للقواعد الدولية.

في حين أن العقوبات هي أداة مهمة، غالبًا ما تُستخدم لأغراض موضوعية جيدة، فإن تأثيرها على الأفراد يمكن أن يكون مدمرًا. الهدف هو تحقيق تغيير في نظام غير ممتثل، لكن المواطنين العاديين غالبًا ما يكونون هم الأكثر تأثرًا. يجعل هذا الحجة الأخلاقية لاستخدام العقوبات، على الأقل تلك التي تنفذ على نطاق وطني، غامضة إلى حد ما. هل من العدل أن يعاني جميع المواطنين الروس، على سبيل المثال، بسبب تصرفات أقلية صغيرة؟

مع الأصول المشفرة مثل البيتكوين، يمكن للأفراد في البلدان المعاقبة الاحتفاظ بالوصول إلى الأسواق العالمية، مما يمكنهم من تلقي، على سبيل المثال، الحوالات من الأصدقاء والعائلة في الخارج. الأهم من ذلك، لا يمكن للفاعلين الكبار مثل الحكومات أو الشركات الكبرى استخدام العملات المشفرة بفعالية لتجنب العقوبات. كما أشار شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN)، يعود ذلك إلى نقص السيولة في أسواق العملات المشفرة.

طيف المقاومة للرقابة في العملات المشفرة

تتحقق مقاومة الرقابة من خلال بنية شبكة البلوكشين. تؤثر الخيارات التي تتخذها البلوكشين من حيث السرعة وتكاليف المعاملات على مستوى مقاومة الرقابة. بشكل عام، كلما كانت شبكة البلوكشين أسرع وأرخص، كانت أقل مقاومة للرقابة. مع استمرار ابتكار برامج البلوكشين، من المتوقع أن تتضاءل هذه التنازلات، على الرغم من أنها ربما لن تختفي تمامًا أبدًا.

من المرجح أن يكون البيتكوين ليس فقط الأصول المشفرة الأكثر مقاومة للرقابة، بل هو ربما الشبكة الأكثر مقاومة للرقابة على الإطلاق. يحقق ذلك من خلال عملية تسمى إثبات العمل (PoW)، وهي عملية يتم من خلالها تعدين البيتكوين. يمكنك قراءة مقالة أكثر تفصيلًا عن تعدين البيتكوين، ولكن يكفي أن نقول إنها تساهم في مقاومة الرقابة. عامل آخر هو اتساع شبكة البيتكوين.

استخدمت الإيثريوم PoW، لكنها انتقلت إلى إثبات الحصة (PoS)، الذي بطبيعته أقل لامركزية، ولكنه أسرع وأرخص وأكثر كفاءة في استخدام الطاقة. تستخدم معظم البلوكشينات الكبرى الآن PoS. الإيثريوم أكثر مقاومة للرقابة من العديد من نظرائها الرئيسيين لأن شبكتها موزعة جدًا. تستخدم Binance Smart Chain وSolana آليات شبيهة بـ PoS، لكن شبكاتهما صغيرة جدًا. في حالة شبكة BNB Smart Chain، يتم التحكم في الشبكة بشكل فعلي من قبل كيان مركزي - بينانس. يمكن القول إنها قابل للرقابة مثل أي عملة ورقية تصدرها الحكومة.