ما هي مقاومة الرقابة؟

في مجال العملات الرقمية، تشير مقاومة الرقابة إلى حرية إجراء المعاملات، والحرية من المصادرة، وثبات المعاملات. توجد مقاومة الرقابة على طيف حيث يُعتبر البيتكوين على الأرجح العملة الرقمية أو الأصول الرقمية الأكثر مقاومة للرقابة. أما سلاسل الكتل الأكثر مركزية مثل سولانا فهي تقع على الطرف الآخر من الطيف. في هذا المقال، سنلقي نظرة أعمق على ما هي مقاومة الرقابة، ولماذا هي مهمة للغاية، وطيف مقاومة الرقابة بين الأصول الرقمية.

يدعم تطبيق محفظة Bitcoin.com متعددة السلاسل مجموعة واسعة من الأصول المشفرة المقاومة للرقابة، مثل بيتكوين، إيثيريوم، أفالانش، وبوليغون. ابدأ باستخدام محفظة العملات المشفرة الموثوقة من قبل الملايين.

جدول المحتويات

ما هي مقاومة الرقابة؟

قبل تعريف مقاومة الرقابة، من المهم فهم ما هي الرقابة في سياق مالي. الرقابة المالية هي قمع الأنشطة المالية، مثل منعك من إنفاق أموالك على شيء ما، إلغاء المعاملات التي أجريتها مع طرف آخر، أو تجميد أصولك المالية.

تقليديًا، تعتبر الحكومات هي الرقابة الرئيسية، رغم أن وسطاء ماليين آخرين مثل البنوك وشركات بطاقات الائتمان ومنصات الويب 2، يقمعون الأنشطة المالية بشكل متزايد. لذا، فإن مقاومة الرقابة هي القدرة على تنفيذ الأنشطة المالية على الرغم من رغبات أي طرف ثالث.

كما ذكر أعلاه، فإن ثلاث ركائز لمقاومة الرقابة في العملات الرقمية هي:

حرية التعامل: لا يمكن للأطراف الثالثة منعك من إرسال أو استلام الأصول.
الحرية من المصادرة: لا يمكن للأطراف الثالثة أخذ أو تجميد أصولك.
ثبات المعاملات: من المستحيل تقريبًا على الأطراف الثالثة تغيير المعاملات بعد حدوثها.

في النظام المالي التقليدي، الذهب مقاوم للرقابة، بينما تقريبا جميع العملات الورقية التي تصدرها الحكومات مراقبة بشدة. النقد أكبر مقاومة للرقابة، لكنه يمثل نسبة ضئيلة من العملة الورقية. على سبيل المثال، العملة الأمريكية المتداولة تمثل حوالي 10% من إجمالي عرض النقود الأمريكي، وهذا لا يشمل حتى سوق اليورودولار.

درجات مقاومة الرقابة

مقاومة الرقابة موجودة على نطاق واسع، مع بعض الأصول التي تكون أكثر مقاومة للرقابة من غيرها.

النقد (الأوراق المالية) في محفظتك لديه درجة عالية من مقاومة الرقابة. يمكنك إعطاؤه لأي شخص تريده، وبمجرد أن تعطيه لذلك الشخص، من الصعب لشخص آخر أن يأتي ويعكس المعاملة. ومع ذلك، النقد ضعيف بعض الشيء أمام المصادرة، ولهذا السبب قد لا يكون الشكل الأفضل للنقود للاجئين للفرار به. لأسباب واضحة، أيضًا لا يُنصح بالاحتفاظ بجميع مدخراتك في شكل نقد مخزن تحت الفراش.

مقارنة بالنقد، معظم الأصول في المالية الحديثة مراقبة بشدة. عندما يتعلق الأمر بالنقود في حسابك البنكي، على سبيل المثال، فإن جميع الركائز الثلاث لمقاومة الرقابة يمكن انتهاكها بسهولة: يمكن مصادرتها، يمكن قطع قدرتك على التعامل، ويمكن عكس معاملاتك.

إذا كنت لا تصدق ذلك، فكر في الأمثلة التالية:

عملية نقطة الاختناق، وهي مبادرة من وزارة العدل الأمريكية التي استمرت من 2013 إلى 2017، حيث ضغطت الحكومة الأمريكية على البنوك لرفض تقديم الخدمات للأشخاص المشاركين في مجموعة متنوعة من الصناعات (القانونية) التي حددتها بأنها "فاسدة أخلاقياً".
في عام 2021، بناءً على طلب الحكومة الكندية، منعت البنوك ومعالجات الدفع المواطنين الكنديين من إرسال تبرعات لأطراف معينة حددتها على أنها غير مرغوب فيها سياسياً. كما قامت الحكومة بتجميد أو تعليق حسابات البنوك للمواطنين الكنديين. تم ذلك بدون أدلة أو أوامر قضائية.
أثار باي بال الاهتمام الدولي في عام 2022 عندما أصدر سياسة محدثة تسمح له بفرض غرامة قدرها 2500 دولار على المستخدمين لنشر "المعلومات المضللة". تراجع باي بال بسرعة عن السياسة علنًا، رغم أن الكثير من اللغة لا تزال قائمة. وهذا يشمل الغرامات البالغة 2500 دولار التي كانت موجودة منذ سبتمبر 2021 عن "الترويج للكره، العنف، العنصرية أو أشكال أخرى من التعصب التي تكون تمييزية..."

يُعتبر بعض العملات الرقمية مقاومة بشدة للرقابة، وبيتكوين ربما تكون المثال الرئيسي على ذلك. الأسباب التقنية لدرجة عالية من مقاومة الرقابة التي تمكنها العملات الرقمية بشكل عام وبيتكوين بشكل خاص معقدة - ونشجعك على الغوص أعمق في هذا الموضوع عبر مركز التعلم - لكن يكفي القول إن التكنولوجيا تمكّن من الحفاظ على جميع الركائز الثلاث لمقاومة الرقابة بدرجة كبيرة. طالما أنك تمارس "حفظ الذات" لأصولك باستخدام أداة مثل محفظة Bitcoin.com وتحافظ على أفضل الممارسات لإدارة كلمات المرور والأمان، لا يمكن لأحد أن يأخذ أموالك ولا يمكن لأحد أن يمنعك من إجراء المعاملات. أي معاملات تقوم بها لا يمكن عكسها.

لماذا تعتبر مقاومة الرقابة مهمة؟

مقاومة الرقابة في السياق المالي هي أداة قوية لمواجهة تدخل الكيانات العامة والخاصة القوية. المنتجات المالية المقاومة للرقابة تجعل من الصعب على الحكومات الاستيلاء على حريات مواطنيها، سواء كانت اقتصادية أو غير ذلك. كما أنها توفر مراقبة للمؤسسات المالية والشركات من خلال تقديم بديل قابل للتطبيق للعملاء.

لنلقِ نظرة على بعض الأمثلة الواقعية لتوضيح أهمية مقاومة الرقابة:

الضوابط على رأس المال

تشير الضوابط على رأس المال إلى شكل من أشكال القمع المالي حيث تقيد الحكومات قدرة المواطنين على تحويل أموالهم إلى أصول أجنبية مثل الدولار أو الذهب أو الأسهم. يُجبر المواطنون فعليًا على الاحتفاظ فقط بالأدوات المالية المعتمدة من النظام. الهدف من الضوابط على رأس المال غالبًا ما يكون لدعم العملة المحلية بشكل مصطنع، خاصة عندما تكون التضخم مرتفعًا. في كثير من الحالات، تقوم الحكومات بتضخيم العملة الوطنية عمدًا مع الحفاظ على الضوابط على رأس المال. من خلال منع المواطنين من تحويل ثرواتهم إلى أصول أجنبية في بيئة تضخمية عالية، تأخذ الضوابط على رأس المال فعليًا الثروة من المواطنين وتعطيها للدولة.

التضخم العالي هو الآن ظاهرة عالمية، حيث تضاعفت معدلاته في 37 من أصل 44 اقتصادًا متقدمًا بين 2020 و2022. المتوسط العالمي هو 7.4% والآن يعيش مليارات في بلدان حيث التضخم في خانة العشرات. تقريبًا كل بلد لديه شكل من أشكال الضوابط على رأس المال، ولكن مع زيادة التضخم، تزداد أيضًا تنفيذ ضوابط رأس المال الأكثر صرامة والتي لديها القدرة الأكبر على الإضرار بالحرية الاقتصادية.

تُمكّن العملات الرقمية، بفضل درجة عالية من مقاومة الرقابة، الناس من تجاوز الضوابط على رأس المال، متجنبين آثارها الأكثر ضررًا. علاوة على ذلك، إذا كان لدى عدد كافٍ من الناس في بلد ما إمكانية الوصول إلى الأصول المقاومة للضوابط على رأس المال، يصبح من الصعب على النظام فرض الضوابط على رأس المال. قد يشجع هذا النظام على الانخراط في إدارة اقتصادية أكثر مسؤولية في المقام الأول.

الركض على البنوك

المال في حسابك البنكي ليس ملكًا لك قانونيًا. عندما تودع المال، فإنك تقرضه للبنك، ولهذا يمكنك كسب فائدة على وديعتك. عندما تسحب المال، فإنك تستدعي القرض فعليًا. ومع ذلك، لأن البنوك لا تحتفظ بنسبة 100% من الودائع في صورة نقدية سائلة، لا يمكنها الوفاء بنسبة 100% من السحوبات (القروض المستدعاه) في المدى القصير. الركض على البنك هو الاسم للوضع المؤسف حيث يقرر عدد كبير من المودعين سحب أموالهم فجأة، مما يستنزف البنك من حيازاته النقدية السائلة، ويترك جميع المودعين الآخرين غير قادرين على السحب.

إذا حدث الركض على البنوك على نطاق صغير في سوق منظم، فمن المرجح أن يتم تعويض المودعين في النهاية وبمبلغ محدد سلفًا (250 ألف دولار عبر FDIC في الولايات المتحدة، 85 ألف جنيه عبر FSCS في المملكة المتحدة، إلخ). الخطر الحقيقي هو عندما تحدث الركض على البنوك على مستوى وطني أو في أسواق غير منظمة.

في الحالة الوطنية، يكون الرد على الركض على البنوك عادةً أن تفرض الحكومة قيودًا على السحوبات. على سبيل المثال، في اليونان في 2015، تم تقييد الناس بسحوبات بقيمة 50 يورو في اليوم. لم يتم رفع القيود حتى عام 2018. في لبنان، بعد سنوات من فرض البنوك سيطرة صارمة على الودائع في محاولة لوقف التضخم المتزايد، لجأ المودعون اليائسون في عام 2022 إلى سرقة البنوك في محاولة لاستعادة أموالهم الخاصة.

يمكن أن يحدث شيء مشابه للركض على البنوك في البورصات المركزية للعملات الرقمية، مع الاعتراف بأن مثل هذه البورصات ليست بنوكًا تقنيًا. حدث هذا بشكل دراماتيكي في عام 2022 مع انهيار Celsius وVoyager وFTX وBlockfi من بين آخرين. أدى سوء الإدارة غير المسؤول وأحيانًا الإجرامي لودائع العملاء إلى فقدان الثقة الذي أدى إلى تدافع للخروج. نظرًا لأن البورصات لم يكن لديها الأصول اللازمة للوفاء بالودائع، فقد أوقفت السحوبات. من المرجح أن أي شخص بقي لديه ودائع على البورصة لن يرى أمواله أبدًا أو، إذا فعل بعد سنوات من المعارك القانونية، سيكون ذلك جزءًا من ما أودعه.

العملات الرقمية التي تُحفظ في الحفظ الذاتي منيعة ضد الركض على البنوك. ذلك لأنك أنت البنك. بدلاً من أن يكون لديك مجرد مطالبة على أموالك، كما تفعل مع بنك تقليدي أو بورصة مركزية للعملات الرقمية، تحتفظ بحفظ أموالك، مثل النقد في جيبك.

من المهم ملاحظة أن استخدام العملات الرقمية لا يستبعد المشاركة في الأنشطة المالية التي تولد عوائد، مثل الاقتراض والإقراض. التمويل اللامركزي، أو DeFi، يستخدم العقود الذكية لأتمتة المنتجات المالية دون الحاجة إلى أن يتخلى المستخدمون عن حفظ أصولهم.

حرية التعبير

يعيش 54% من سكان العالم في نظام استبدادي كما تعرفه مؤسسة حقوق الإنسان. تعد القيود على حرية التعبير واحدة من السمات الاستبدادية الأساسية للأنظمة الاستبدادية، التي تستخدم مثل هذه القيود لقمع المعارضة.

عندما ينظم الناس لمقاومة الاستبداد، يكون المال مطلوبًا بشكل لا مفر منه، لذلك غالبًا ما يكون المال هو الرافعة السهلة التي تسحبها الأنظمة لقمعها. غالبًا ما يتم تجميد حسابات المعارضين والجماعات المعارضة ومصادرة أصولهم.

هناك العديد من الأمثلة على المعارضين الذين يلجأون إلى العملات الرقمية للقتال ضد الطغيان، مثل أكثر من 2 مليون دولار من البيتكوين التي تم جمعها لتمويل معارضة الدكتاتور البيلاروسي ألكسندر لوكاشينكو في عام 2020. يمكن أن تخدم الأموال المقاومة للرقابة كقوة مضادة مهمة للاستبداد.

العقوبات

تُستخدم العقوبات الاقتصادية لممارسة الضغط الاقتصادي، لإجبار الأنظمة على الامتثال للقواعد الدولية.

في حين أن العقوبات أداة مهمة، غالبًا ما تستخدم لأغراض موضوعية جيدة، فإن تأثيرها على الأفراد يمكن أن يكون مدمرًا. الهدف هو إحداث تغيير في النظام غير المتوافق، ولكن غالبًا ما يتأثر المواطنون العاديون أكثر. وهذا يجعل الحجة الأخلاقية لاستخدام العقوبات، على الأقل تلك التي تُطبق على المستوى الوطني، ضبابية إلى حد ما. هل من العدل أن يعاني جميع مواطني روسيا، على سبيل المثال، بسبب تصرفات أقلية صغيرة؟

مع الأصول الرقمية مثل البيتكوين، يمكن للأفراد في البلدان التي تخضع لعقوبات الاحتفاظ بالوصول إلى الأسواق العالمية، مما يمكنهم من تلقي، على سبيل المثال، تحويلات مالية من الأصدقاء والعائلة في الخارج. الأهم من ذلك، لا يمكن للفاعلين الكبار مثل الحكومات أو الشركات الكبيرة استخدام العملات الرقمية بشكل فعال لتجنب العقوبات. كما لاحظته شبكة تنفيذ الجرائم المالية (FinCEN)، يعود ذلك إلى نقص السيولة في أسواق العملات الرقمية.

نطاق مقاومة الرقابة في العملات الرقمية

تتحقق مقاومة الرقابة من خلال هيكلية شبكة البلوكشين. تؤثر الخيارات التي يتخذها البلوكشين للسرعة وتكاليف المعاملات على مستوى مقاومة الرقابة. بشكل عام، كلما كانت شبكة البلوكشين أسرع وأرخص، كانت أقل مقاومة للرقابة. مع استمرار ابتكارات برامج البلوكشين، من المفترض أن تقل تلك المقايضات، رغم أنها ربما لن تختفي تمامًا.

من المحتمل أن يكون البيتكوين ليس فقط أكثر الأصول الرقمية مقاومة للرقابة، بل ربما يكون الشبكة الأكثر مقاومة للرقابة الموجودة. يحقق ذلك من خلال عملية تسمى إثبات العمل (PoW)، وهي عملية يتم فيها تعدين البيتكوين. يمكنك قراءة مقال أكثر عمقًا عن تعدين البيتكوين، لكن يكفي القول إنه يساهم في مقاومة الرقابة. عامل آخر هو اتساع شبكة البيتكوين.

استخدم الإيثيريوم PoW، لكنه تحول إلى إثبات الحصة (PoS)، الذي بطبيعته أقل لامركزية، ولكنه أسرع وأرخص وأكثر كفاءة في استخدام الطاقة. تستخدم معظم البلوكشينات الكبرى الآن PoS. الإيثيريوم أكثر مقاومة للرقابة من العديد من نظرائه الرئيسيين لأن شبكته موزعة بشكل كبير. تستخدم باينانس سمارت تشين وسولانا آليات مشابهة لـ PoS، ولكن شبكاتها صغيرة إلى حد ما. في حالة BNB Smart Chain، يتم التحكم في الشبكة فعليًا بواسطة جهة مركزية - باينانس. يمكن القول إنها قابلة للرقابة مثل أي عملة ورقية تصدرها الحكومة.