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稳定币--动荡世界中的稳定性

稳定币通过提供价格稳定性,弥合了传统金融与加密货币之间的差距。稳定币与法定货币或商品等资产挂钩,使得交易快速、低成本且可靠。

了解2025年顶级稳定币、它们的使用案例以及如何将它们用于交易、支付和储蓄。开始与Bitcoin.com一起探索加密货币的稳定面。

Circle(USDC)
专为快速全球支付和24/7金融市场而设计,USDC是一种受监管的数字货币,您可以按1:1兑换美元。
泰达币 (USDT)
全球市值最大的稳定币,为多个区块链网络提供稳定性和流动性。
多链可用性

可用於以太坊、波场、比特币闪电网络及其他主要区块链。

市场领导地位

全球第三大加密货币,拥有最高稳定币市值

闪电网络集成

通过闪电网络支持实现快速且廉价的比特币交易

MakerDAO(DAI)
世界上第一个由社区治理、由加密抵押支持的无偏见去中心化稳定币。
去中心化治理

通过MKR代币持有者对协议参数进行投票来实现社区控制。

加密抵押

由超额抵押的加密货币资产而非传统储备支持

去中心化金融集成

广泛集成于DeFi协议中用于借贷和收益农业。

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2025年使用的最佳稳定币

Circle(USDC)

USD Coin (USDC) 是由 Circle Internet Financial 发行的一种稳定币,旨在维持与美元1:1的挂钩。这一挂钩通过将每个 USDC 代币与等值的现金和现金等价资产储备支持来实现,确保用户的稳定性和信任。 为了在金融领域加强其地位,Circle 宣布计划于2025年初将其总部从波士顿迁至纽约市。新办公室将设在世界贸易中心一号楼,象征着 Circle 致力于与传统金融市场融合。此次搬迁符合 Circle 成为上市公司的雄心,因为它已向美国证券交易委员会(SEC)秘密提交了首次公开募股(IPO)申请。 Circle 一直在积极扩大其全球影响力,特别是在亚洲。2023年6月,首席执行官 Jeremy Allaire 访问日本,探讨在该国发行 USDC 的可能性。该计划符合日本修订的支付服务法案,为稳定币发行提供了监管框架,反映了 Circle 遵守当地法规和满足日益增长的数字金融服务需求的承诺。 2023年11月,Circle 与日本著名金融服务公司 SBI Holdings 达成全面业务合作伙伴关系。此次合作旨在通过促进 USDC 的流通、建立银行服务和扩展 Web3 相关产品来推动 USDC 在日本的采用。SBI Holdings 的子公司 SBI VC Trade 计划在国内处理 USDC 交易,需经监管批准,从而增强日本市场对数字货币的访问。 尽管面临包括 SEC 对 USDC 作为证券分类的审查在内的监管挑战,Circle 仍坚定不移地致力于将传统金融与数字货币生态系统联系起来。该公司对合规的积极态度和战略伙伴关系强调了其促进安全高效的全球金融基础设施的承诺。

专为快速全球支付和24/7金融市场而设计,USDC是一种受监管的数字货币,您可以按1:1兑换美元。

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泰达币 (USDT)

泰达币(USDT)是全球市值最大的稳定币,由Tether Limited Inc.于2014年推出。截至2025年,其市值已超过1500亿美元,是全球第三大加密货币,仅次于比特币和以太坊。该稳定币与美元挂钩,并由现金和现金等价物储备支持,为波动的加密货币市场提供稳定性。

Tether展现出卓越的财务表现,截至2024年8月,公司报告储备为1184亿美元,其中包括53亿美元的超额储备。仅在2024年第二季度,Tether就实现了13亿美元的利润,贡献了上半年总利润的52亿美元。公司披露净资产为119亿美元,显示出其强劲的财务状况。

在2025年,Tether通过为比特币网络引入USDT并支持闪电网络,实现了显著的技术进步,从而实现更快和更便宜的交易。这种整合使用户能够受益于比特币的安全性,同时享受USDT的稳定性。公司在多个区块链网络上运营,包括Tron、Ethereum,现在还有Bitcoin,为用户根据交易成本和速度要求选择其首选网络提供了灵活性。

Tether战略性地专注于美国以外的市场,同时致力于实现监管合规。首席执行官Paolo Ardoino一直积极与华盛顿的政策制定者沟通,据报道,公司计划在一年内推出专为美国市场设计的新美元挂钩稳定币,需经监管批准。这一策略展示了Tether适应不断变化的监管环境的能力,同时保持其全球影响力。

作为交易者、投资者和去中心化金融平台的首选,USDT在加密货币的波动环境中充当避风港。其高流动性和在加密货币交易所的广泛采用使其成为投资组合管理、交易和跨境支付的重要工具,巩固了其在数字资产生态系统中领先稳定币的地位。

Perks
  • 全球市值最大的稳定币,流通量超过1500亿美元。
  • 多区块链支持,包括以太坊、波场和比特币闪电网络
  • 高流动性和在加密交易所的普遍接受度
  • 强大的财务支持,拥有1184亿美元的储备和53亿美元的超额储备。
  • 多链可用性

    可用於以太坊、波场、比特币闪电网络及其他主要区块链。

    市场领导地位

    全球第三大加密货币,拥有最高稳定币市值

    闪电网络集成

    通过闪电网络支持实现快速且廉价的比特币交易

    全球市值最大的稳定币,为多个区块链网络提供稳定性和流动性。

    开始使用
    MakerDAO(DAI)

    DAI 是一个建立在以太坊区块链上的去中心化稳定币,由去中心化自治组织 (DAO) MakerDAO 创建和维护。DAI 于 2014 年推出,代表了世界上首个不偏不倚的货币和领先的去中心化稳定币,旨在通过自动控制供应的智能合约维持其价值接近一美元。DAI 的与众不同之处在于其去中心化性质和社区治理模式。与依赖传统储备支持的中心化稳定币不同,DAI 是通过加密货币资产的超额抵押生成的。用户将加密抵押品(如 ETH)锁定在称为 Vaults 的智能合约中,并根据这些抵押品铸造 DAI。该系统确保 DAI 在不依赖于传统银行系统或中心化实体的情况下保持其锚定。MakerDAO 作为一个由 MKR 代币持有者组成的去中心化自治组织运作,他们提议并投票对协议参数进行更改。这种治理模式允许社区就利率、抵押品类型和其他关键协议功能做出决策。2020 年的一篇彭博社文章曾将 MakerDAO 描述为第一个获得重大主流采用的去中心化应用的例子。2024 年,MakerDAO 进行了重大品牌重塑为“Sky”,DAI 持有者可以选择以 1:1 的比例升级为新的 USDS 代币,而 MKR 持有者可以以 1:24,000 的比例转换为 SKY。这一演变代表了协议对持续创新的承诺,同时保持对现有用户的向后兼容性。尽管市场波动影响其流通,DAI 一直保持着其在 DeFi 生态系统中作为关键基础设施组件的位置。该协议探索了各种增长计划,包括提供高达 8% 的奖励以刺激使用和采用。DAI 的算法稳定机制和去中心化治理使其成为寻求真正去中心化的传统金融系统替代方案的用户的首选。

    Perks
  • 完全去中心化的稳定币,没有中央机构或单点故障。
  • 通过MakerDAO社区治理,MKR代币持有者拥有投票权
  • 通过加密支持的储备确保稳定的超额抵押系统
  • DeFi生态系统的重要组成部分,具有广泛的协议集成
  • 去中心化治理

    通过MKR代币持有者对协议参数进行投票来实现社区控制。

    加密抵押

    由超额抵押的加密货币资产而非传统储备支持

    去中心化金融集成

    广泛集成于DeFi协议中用于借贷和收益农业。

    世界上第一个由社区治理、由加密抵押支持的无偏见去中心化稳定币。

    开始使用
    购买加密货币
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    多少钱?

    1. 什么是稳定币?

    稳定币是一种加密货币,其设计目的是通过将其价值与稳定资产(如法定货币(USD、EUR)、商品(黄金)或其他加密货币)挂钩来最小化价格波动。它们结合了传统资产的稳定性与区块链技术的速度和效率。


    2. 为什么使用稳定币?

    价格稳定

    • 避免传统加密货币如比特币或以太坊的波动性。

    快速交易

    • 实现快速且具成本效益的跨境转账。

    可访问性

    • 使用稳定币进行交易、支付或作为价值储存。

    透明度

    • 区块链技术确保安全和透明的交易。

    3. 2025年流行的稳定币

    Tether (USDT)

    • 挂钩:美元。
    • 使用原因:高流动性和在加密平台上的广泛应用。

    USD Coin (USDC)

    • 挂钩:美元。
    • 使用原因:以透明性和定期审核而闻名。

    Binance USD (BUSD)

    • 挂钩:美元。
    • 使用原因:与币安生态系统的无缝整合。

    DAI

    • 挂钩:美元(去中心化)。
    • 使用原因:在不依赖中心化储备的情况下保持稳定。

    Tether Gold (XAUT)

    • 挂钩:黄金。
    • 使用原因:适合寻找由实物资产支持的稳定币的用户。

    4. 如何使用稳定币

    1. 设置钱包:使用 Bitcoin.com Wallet 或其他可信的加密钱包来安全存储您的稳定币。
    2. 购买稳定币:从支持您偏好的稳定币的交易所或平台购买。
    3. 发送和接收付款:使用稳定币进行快速、低成本的跨境交易。
    4. 交易或存储:用稳定币交易其他加密货币或将其作为价值储存。
    5. 赚取收益:质押或借出您的稳定币以赚取被动收入。

    5. 稳定币的好处

    • 低波动性:挂钩价值确保价格稳定以实现可预测的交易。
    • 全球可访问性:无需传统银行系统即可在全球范围内使用。
    • 快速结算:无论位置如何,交易都能立即处理。
    • 透明性:区块链技术提供安全且可验证的记录。
    • 高效交易:通过作为稳定的中介资产简化交易。

    6. 使用稳定币的风险

    中心化

    • 一些稳定币依赖中心化储备,这可能带来透明性风险。

    监管不确定性

    • 监管变动可能影响稳定币的使用和采用。

    挂钩风险

    • 极端市场条件可能挑战稳定币维持其挂钩的能力。

    对手方风险

    • 用户必须信任储备维护的准确性(更多适用于中心化稳定币)。

    7. 稳定币的使用策略

    交易和套利

    • 使用稳定币作为交易和套利机会的稳定基础货币。

    储蓄和支付

    • 储存价值和发送付款而无需担心价格波动。

    赚取被动收入

    • 在DeFi协议中质押、借出或存入稳定币以赚取利息。

    投资组合多样化

    • 使用稳定币来平衡加密货币投资组合中的风险。

    8. 负责任地使用稳定币

    • 选择信誉良好的平台:选择有安全声誉的稳定币和钱包。
    • 关注法规更新:了解影响稳定币的法律发展。
    • 多样化持有:避免依赖单一稳定币以最小化风险。
    • 保护您的资产:启用双因素认证并使用硬件钱包以增加安全性。

    9. 了解稳定币的最新动态

    • 加密博客:关注有关新稳定币和行业趋势的更新。
    • 社交媒体:在Twitter、Reddit和Telegram上与稳定币社区互动。
    • 新闻通讯:订阅如Bitcoin.com等平台以获取独家见解和更新。

    10. 结论 – 稳定币结合稳定性和创新

    稳定币通过结合传统金融的可靠性与区块链技术的速度,正在革新我们的交易、交易和储蓄方式。无论您是想避免波动性、进行快速支付,还是赚取被动收入,稳定币都提供了无与伦比的灵活性和安全性。与Bitcoin.com一起探索稳定币的世界,今天就挖掘这些强大的数字资产的潜力!

    1. 什么是稳定币?2. 为什么使用稳定币?3. 2025年流行的稳定币4. 如何使用稳定币5. 稳定币的好处6. 使用稳定币的风险7. 稳定币的使用策略8. 负责任地使用稳定币9. 了解稳定币的最新动态10. 结论 – 稳定币结合稳定性和创新

    About the Author

    B.Chad

    Active in technology and gaming since 2006.

    b.chad@bitcoin.com
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