什么是收益农场？

收益农业是一种通过将你的加密货币或数字资产存入去中心化应用程序（dApp）来赚取奖励的方式。收益农业这个生动的术语用于描述传统金融中广泛存在的做法，即通过资产赚取奖励（利息）。与传统金融中垄断性机构占据大部分奖励不同，DeFi项目必须通过获取更小份额的奖励来相互竞争。

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什么是收益农业？

简单的回答是，收益农业是一种通过存入加密资产来赚取奖励的方式。更完整的回答是，与其简单地持有加密资产，收益农业是一种让有进取心的人最大化其持有资产回报的方式。项目方提供这些奖励是为了暂时使用他们的资产。通常项目使用存款来增加流动性，但也有其他用例，如质押。

深度流动性是任何金融市场最重要的属性之一，因为它支持快速高效的金融交易。要深入了解流动性，请阅读这篇文章。收益农业是增加流动性的好策略。新项目可以通过此方式快速启动其流动性，而流动性减少的成熟项目可以通过提供慷慨的激励来扭转趋势。

收益农业如何运作？

DApp通过为存款发行奖励来吸引人们的加密资产。当一个人决定存款时，他们将加密资产发送到一个智能合约，该合约将持有资产并记录所赚取的奖励。智能合约会给存款人发行一个代币，作为一种收据。该代币用于实现任何未兑现的奖励，并从智能合约中提取加密资产。

常见的收益农业类型

提供流动性： 流动性提供者，简称LP，将加密资产贡献给去中心化交易所（DEX），并从交易中获得一定比例的交易费。LP必须在一个交易对中存入等量的两种加密资产，例如VERSE-WETH。所有相同资产构成的LP被汇集在一起，因此它们被称为池，或有时称为流动池。当有人在两个加密资产之间进行交换时，比如上述例子中的VERSE和WETH，相关的LP将从交易中获得一部分交易费。

质押： 在加密领域有几种质押方式。第一种发生在权益证明区块链的协议层面。人们借出一些区块链的本地加密资产（在以太坊区块链上是ETH，在Avalanche区块链上是AVAX等）给网络以保障其安全。作为这种重要服务的回报，他们获得区块链新代币发行的一部分。

第二种质押通常是一种有限时间的机会，旨在通过成为流动性提供者（LP）来赚取额外收益。当您在DEX上提供流动性时，您会得到一个LP代币，这是一种用于收取赚取的费用并从池中赎回加密资产的收据。一些项目允许人们通过将LP代币存入一个质押智能合约来“质押”LP代币。这允许LP两次赚取收益，首先是通过在池中提供流动性，第二是通过在DEX上质押LP代币。DEX进行这种质押是为了吸引流动性。

例如，Verse Farms提供非托管收益农业。将选定的流动池代币存入Verse Farms，并在通过提供流动性所赚取的交易费用基础上赚取额外的奖励。

借贷： DeFi允许人们从一个贷款池中借取加密资产。贷款人从借款人支付的利息中获得收益。如果您对借贷的概念不熟悉，请阅读以下文章：什么是加密借贷？

收益农业的优点和风险

收益农业的主要优点显而易见：您可以持有您的加密资产并在此基础上获得一些额外回报。

收益农业存在几个风险。最常见的风险来自于DApp开发者、智能合约和市场波动。DApp开发者可能会盗取或浪费存入的资产。智能合约可能存在缺陷或被利用，从而导致资金被锁定或被盗。市场波动可能导致所谓的无常损失，这主要影响DEX流动池。

减轻收益农业风险的最佳方法是，在存入任何资产之前研究项目，并坚持选择有长期记录的项目。