• Home
• Get Started
• Your Guide To Avoiding Bitcoin Fraud

Cách tránh gian lận Bitcoin và các loại tiền điện tử khác

Tránh gian lận trong thế giới Bitcoin và các loại tiền mã hóa khác đòi hỏi sự cảnh giác, giáo dục và áp dụng các thực hành tốt nhất trong quản lý tài sản của bạn. Đọc toàn bộ bài viết dưới đây để có được mẹo tránh trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo tiền mã hóa, nhưng tóm gọn lại là:

1. Đừng gửi tiền mã hóa cho những người tuyên bố sẽ "nhân đôi số tiền của bạn."
2. Kiểm tra kỹ rằng bạn đang sử dụng một trang web chính thức, không phải là một bản sao độc hại của trang web.
3. Hãy cực kỳ nghi ngờ bất kỳ ai liên hệ với bạn qua tin nhắn trực tiếp, email, v.v.

Sử dụng ứng dụng Bitcoin.com Wallet đa chuỗi, được hàng triệu người tin tưởng để gửi, nhận, mua, bán, giao dịch và quản lý các loại tiền điện tử phổ biến nhất một cách an toàn và dễ dàng. Bạn cũng có thể kết nối với hàng ngàn ứng dụng phi tập trung (DApps), từ trò chơi đến các dẫn xuất tài chính.

Hãy thông minh về tiền điện tử

Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn qua những mánh khóe lừa đảo phổ biến nhất liên quan đến Bitcoin và các tài sản tiền điện tử khác. Chúng tôi sẽ chỉ cho bạn cách phát hiện chúng để bạn không trở thành nạn nhân tiếp theo. Dưới đây là các loại lừa đảo phổ biến nhất trong lĩnh vực tiền điện tử.

Lừa đảo phishing

Đây là một trò lừa đảo rất phổ biến. Phishing là một loại tấn công kỹ thuật xã hội. Các cuộc tấn công kỹ thuật xã hội là một phạm vi rộng của các cuộc tấn công khai thác hành vi con người, thay vì một loại điểm yếu công nghệ nào đó. Các cuộc tấn công phishing xảy ra khi kẻ tấn công thuyết phục bạn rằng họ là đại diện đáng tin cậy của một tổ chức nào đó, ví dụ như ngân hàng của bạn, công ty điện thoại di động, hoặc sàn giao dịch tiền điện tử. Vì bạn cho rằng kẻ tấn công là đại diện thực sự, bạn tiết lộ thông tin cá nhân như mật khẩu, hoặc nhấp vào các liên kết độc hại, có thể cài đặt phần mềm độc hại hoặc phần mềm có hại khác. Điều này có thể dẫn đến việc mất toàn bộ số tiền của bạn.

Hãy xem một số cuộc tấn công phishing phổ biến. Cần lưu ý rằng các kẻ tấn công luôn tìm cách mới để cố gắng giành được lòng tin của bạn. Sau khi một trò lừa đảo trở nên nổi tiếng, và mọi người trở nên cẩn trọng hơn, kẻ tấn công sẽ tìm cách khác nơi bạn mất cảnh giác.

Email

Nói chung, nếu điều đó nghe quá tốt để trở thành sự thật, thì đó là sự thật. Không nhấp vào bất kỳ liên kết nào trong những email này và báo cáo chúng là thư rác. Một số ví dụ bao gồm:

"Nạp tiền ngay và nhận $100"
"Nhấp vào liên kết này để nhận hoàn tiền $100 USD"

Một chiến thuật phổ biến khác là nhận được email từ ví hoặc sàn giao dịch bạn đã sử dụng, hoặc tình cờ hoặc qua các vụ hack cơ sở dữ liệu trước đó. Có thể tin tặc đã lấy được địa chỉ email của bạn trên thị trường đen; ví dụ từ một vụ hack của dịch vụ khác mà bạn đã cung cấp email. Kẻ tấn công có thể xuất hiện như những người bạn quen biết, yêu cầu hoặc khuyến khích bạn thực hiện một hành động nào đó, chẳng hạn như tham gia một sàn giao dịch.

Thực hành tốt nhất: Không nhấp vào bất kỳ liên kết nào trong email hoặc mở tệp đính kèm. Truy cập trực tiếp vào trang web nếu bạn cần thực hiện giao dịch ở đó. Một chiến thuật phổ biến là làm cho liên kết trông thật, nhưng nếu bạn di chuột qua, bạn sẽ thấy URL trang web giả. Luôn kiểm tra email người gửi để xem nó đến từ đâu (mặc dù điều này không hoàn toàn đáng tin cậy vì email có thể bị giả mạo).

Quảng cáo giả mạo

Với quảng cáo web giả mạo, bạn cần cẩn thận với trang web bạn đang truy cập. Điều này thường xảy ra khi tìm kiếm trên web cho những thứ như "blockchain". Kết quả hàng đầu có thể thực sự là một quảng cáo qua Google chẳng hạn, nhưng có thể là một ví tiền điện tử giả.

Quảng cáo có thể hứa hẹn phần thưởng nhanh chóng. Ví dụ:

"Tăng gấp đôi bitcoin của bạn trong 72 giờ!"

Thực hành tốt nhất: Không truy cập nội dung quảng cáo được tài trợ trong kết quả tìm kiếm. Tốt hơn là tự gõ địa chỉ trang web thực vào trình duyệt của bạn.

Twitter/Instagram/Facebook/Mạng xã hội

Những người tự xưng là đại diện từ một công ty bạn sử dụng, chẳng hạn như Bitcoin.com, có thể liên hệ với bạn qua tin nhắn trực tiếp (DMs) qua mạng xã hội. Những kẻ lừa đảo cũng có thể giả danh người nổi tiếng. Họ có thể nói bất kỳ điều gì hấp dẫn như:

"Nếu bạn gửi 0.005 ETH, tôi có thể gửi lại cho bạn 5 ETH!"
"Tôi quyết định tặng 56256 Bitcoin cho người hâm mộ của mình."

Hoặc, họ có thể cảnh báo bạn về một vấn đề, như, "tài khoản của bạn đã bị hack, vì vậy chúng tôi đã liên hệ bạn qua mạng xã hội. Nhấp vào liên kết dưới đây."

Cuối cùng, bỏ qua bất kỳ tin nhắn nào yêu cầu tiền hoặc một ân huệ nếu bạn chưa gặp trực tiếp:

"Trước khi chúng ta gặp nhau, tôi cần một ân huệ. Bạn có thể gửi cho tôi một ít ETH không?"

Thực hành tốt nhất: Không công ty nào sẽ cố gắng liên hệ với bạn qua mạng xã hội. Đừng bao giờ tin những người cố gắng liên hệ với bạn qua mạng xã hội, và ngay lập tức báo cáo họ.

Telegram/Discord/Tin nhắn tức thời

Điều này đã ảnh hưởng đến nhiều người giữ NFT. Nhiều người đang nhận được tin nhắn trực tiếp (DMs) từ những người tự nhận là từ các dự án hoặc doanh nghiệp nổi tiếng. Tên của họ có thể giống hệt như tên của những người thực. Một trò lừa đảo mới mà nhiều người đang mắc phải là yêu cầu giúp đỡ trong nhóm trò chuyện của các dự án, và ngay lập tức được DM bởi kẻ tấn công. Kẻ tấn công có thể thậm chí giúp giải quyết vấn đề, nhưng cuối cùng họ sẽ yêu cầu thông tin cá nhân, như mật khẩu, cụm từ khôi phục, hoặc chụp ảnh màn hình bao gồm thông tin cá nhân. Một số ví dụ bao gồm:

"Chúng tôi đang liên hệ qua Telegram. Tài khoản của bạn đã bị đóng băng."
"Để khắc phục vấn đề, chúng tôi cần một ảnh chụp màn hình."

Thực hành tốt nhất: Kẻ tấn công sẽ yêu cầu thông tin cá nhân, như mật khẩu hoặc cụm từ khôi phục. Nhớ rằng, bạn sẽ không bao giờ cần tiết lộ thông tin này cho bất kỳ ai. Nếu ai đó yêu cầu một ảnh chụp màn hình, tốt nhất là từ chối. Và dĩ nhiên, không nhấp vào liên kết hoặc tải xuống bất kỳ thứ gì.

Nói chung, các thực hành tốt nhất khá đơn giản. Nếu bất kỳ ai liên hệ với bạn tự xưng là từ một tổ chức, dù là qua email, mạng xã hội, hay tin nhắn tức thời, không nhấp vào các liên kết họ cung cấp. Thay vào đó, sử dụng trình duyệt web của bạn hoặc ứng dụng di động của công ty.

Để chắc chắn bạn đang truy cập một ví tiền điện tử thực, hãy truy cập cổng ví trên Bitcoin.com.

Sàn giao dịch tiền điện tử giả

Thường trên mạng xã hội bạn sẽ thấy một liên kết nói gì đó như “Mua bitcoin với giá thấp hơn 5% so với giá thị trường. Tiết kiệm lớn!" Đây là một mánh khóe tiếp thị để khiến bạn truy cập và sử dụng sàn giao dịch giả của họ. Nếu bạn truy cập bất kỳ trang web sàn giao dịch nào, điều đầu tiên bạn nên làm là đảm bảo nó được bảo mật HTTPS và không phải HTTP. Điều này có nghĩa là lưu lượng web được mã hóa và bảo mật; nếu chỉ là HTTP mà không có “S" thì đó là dấu hiệu đỏ lớn và có nghĩa là hãy tránh xa.

Một dấu hiệu đỏ khác cần chú ý là các sàn giao dịch giả mạo cung cấp bán BTC cho PayPal. Trên các trang web này bạn sẽ thấy một biểu mẫu web để nhập email PayPal và số tiền cần bán. Sau khi gửi, bạn sẽ được cung cấp một mã QR để gửi BTC của bạn đến. Nhưng tiền không bao giờ đến. Hầu hết các sàn giao dịch giả này xuất hiện một ngày và biến mất vào ngày hôm sau. Bạn sẽ thấy chúng xuất hiện nhưng sẽ nhanh chóng biến mất, và sau đó tái xuất hiện với một tên miền khác sau đó.

Cuối cùng, hãy cẩn thận với các sàn giao dịch cung cấp phần thưởng tiền điện tử lớn đảm bảo cho việc đăng ký:

"Đăng ký hôm nay và nhận ngay 1 ETH miễn phí."

Để chắc chắn bạn đang truy cập một sàn giao dịch tiền điện tử thực, hãy truy cập cổng sàn giao dịch trên Bitcoin.com để đảm bảo bạn không bị lừa đảo.

Ví tiền điện tử giả

Phát hiện ví tiền điện tử giả khó hơn một chút, vì ví chủ yếu là về lưu trữ tiền điện tử và không phải là mua hay bán nó. Nó liên quan ít hơn đến tiền bạc mà nhiều hơn đến phần mềm bạn có thể sử dụng. Thông thường, ví tiền điện tử giả chỉ là các trò lừa đảo để phần mềm độc hại lây nhiễm vào máy của bạn để đánh cắp mật khẩu hoặc khóa riêng của bạn. Để đảm bảo an ninh, Bitcoin.com khuyến nghị ví Bitcoin chính thức của chúng tôi cho người dùng máy tính để bàn và di động. Để duyệt qua tất cả các ví được cung cấp qua Bitcoin.com, hãy xem trang ví của chúng tôi.

Giống như với các trang web sàn giao dịch tiền điện tử giả, bạn nên tin tưởng vào bản năng của mình và tìm kiếm các dấu hiệu đỏ. Trang web ví có sử dụng HTTPS không? Tên của trang web ví có cố gắng giống như một ví tiền điện tử uy tín khác bằng cách giả mạo không? Ngoài những điều rõ ràng, có thể khó phân biệt nếu một ví là giả. Một thói quen tốt là hỏi ý kiến của bạn bè nếu ai đó đã sử dụng ví trước đó. Bạn có thể làm điều này trên một diễn đàn như Bitcoin Reddit. Nếu ví là một ứng dụng có thể tải xuống, một thói quen tốt khác là kiểm tra trang web xem có phần mềm độc hại không. Các trang web như VirusTotal là một tài nguyên tuyệt vời để kiểm tra các tệp thực thi xem chúng có chứa virus không. Để tránh bị lừa đảo và để chắc chắn bạn đang nhận được một ví tiền điện tử hợp pháp, hãy truy cập cổng ví trên Bitcoin.com hoặc tải trực tiếp ví chính thức của Bitcoin.com.

Mô hình Ponzi

Các mô hình Ponzi trong không gian tiền điện tử thường hứa hẹn lợi nhuận cao mà không có rủi ro, đó là một dấu hiệu cảnh báo lớn. Những mô hình này thường dựa vào sự gia nhập của các nhà đầu tư mới để trả lợi nhuận cho các nhà đầu tư trước đó, tạo ra một mô hình không bền vững cuối cùng sẽ sụp đổ.

Để bảo vệ chống lại những trò lừa đảo như vậy, điều quan trọng là tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng vào bất kỳ khoản đầu tư tiền điện tử nào. Điều này bao gồm việc hiểu các yếu tố cơ bản của dự án, như trường hợp sử dụng, công nghệ, lý lịch nhóm và vị trí thị trường. Các dự án hợp pháp thường có thông tin minh bạch, được tài liệu hóa rõ ràng về công nghệ và mô hình kinh doanh của họ. Hãy cẩn thận với các dự án thiếu thông tin rõ ràng hoặc sử dụng thuật ngữ kỹ thuật quá mức để che giấu sự thiếu thực chất của họ.

Một dấu hiệu cảnh báo khác là các chiến thuật tiếp thị mạnh mẽ tập trung nhiều vào việc tuyển dụng các nhà đầu tư mới hơn là tiện ích thực sự của tiền điện tử. Các mô hình Ponzi thường nhấn mạnh vào việc giới thiệu và lợi nhuận ngắn hạn cao để thu hút nhà đầu tư không ngờ tới.

Ngoài ra, hãy cẩn thận với các nền tảng đầu tư đảm bảo lợi nhuận ổn định bất kể điều kiện thị trường. Trong thế giới tiền điện tử biến động, những đảm bảo như vậy là không thực tế và thường là dấu hiệu của hoạt động gian lận.

Tham khảo đánh giá độc lập và phản hồi của cộng đồng cũng có thể cung cấp thông tin về tính hợp pháp của một dự án. Tuy nhiên, hãy cẩn thận vì một số đánh giá và bình luận trên mạng xã hội có thể bị giả mạo hoặc được trả tiền.

Kết luận

"Bitcoin là một thành tựu mã hóa đáng chú ý. Khả năng tạo ra một thứ không thể sao chép trong thế giới kỹ thuật số có giá trị rất lớn. Kiến trúc của Bitcoin, thực sự là khả năng có những sổ cái không thể sao chép, là một tiến bộ tuyệt vời."

• Eric Schmidt, Chủ tịch điều hành của Google, tháng 3 năm 2014.

Trong khi các vụ lừa đảo liên quan đến Bitcoin và các tài sản tiền điện tử khác không may phổ biến, chúng không nên làm bạn nản lòng khỏi việc hưởng lợi từ công nghệ đầy quyền lực này. Được trang bị kiến thức và các công cụ mạnh mẽ như Ví Bitcoin.com, bạn có thể dễ dàng kiểm soát tiền của mình và mở rộng tự do kinh tế của mình.