Canh tác lợi nhuận là gì?

Yield farming là một cách để kiếm phần thưởng bằng cách gửi tiền điện tử hoặc tài sản kỹ thuật số của bạn vào một ứng dụng phi tập trung (dApp). Yield farming là một thuật ngữ đầy màu sắc để mô tả một thực hành phổ biến trong tài chính truyền thống; cụ thể là kiếm phần thưởng (lãi suất) trên tài sản. Không giống như trong tài chính truyền thống, nơi các tổ chức độc quyền chiếm phần lớn phần thưởng, các dự án DeFi phải cạnh tranh với nhau bằng cách lấy một phần nhỏ hơn nhiều của phần thưởng.

Bất kỳ ai cũng có thể kiếm lợi nhuận bằng cách cung cấp thanh khoản cho Bitcoin.com’s multichain Verse DEX. Kiểm tra phần thưởng, được đo lường bằng APY, bạn có thể nhận được ngay bây giờ trên các pool của Verse DEX tại đây. Sử dụng Verse Farms để kiếm thêm phần thưởng ngoài những gì bạn kiếm được bằng cách cung cấp thanh khoản

Yield farming là gì?

Câu trả lời đơn giản là yield farming là một cách để kiếm phần thưởng từ cryptoassets đã gửi. Câu trả lời đầy đủ hơn là thay vì chỉ giữ cryptoassets, yield farming là một cách để những người biết kinh doanh tối đa hóa lợi nhuận trên số tài sản họ nắm giữ. Các dự án cung cấp những phần thưởng này cho mọi người để tạm thời sử dụng tài sản của họ. Thông thường, các dự án sử dụng tiền gửi để tăng tính thanh khoản, nhưng cũng có các trường hợp sử dụng khác như staking.

Tính thanh khoản sâu là một trong những thuộc tính quan trọng nhất của bất kỳ thị trường tài chính nào vì nó cho phép các giao dịch tài chính diễn ra nhanh chóng và hiệu quả. Để có cái nhìn tổng quan về tính thanh khoản, hãy đọc bài viết này. Yield farming là một chiến lược tốt để tăng tính thanh khoản. Các dự án mới có thể khởi động tính thanh khoản của họ và các dự án đã được thành lập với tính thanh khoản giảm có thể đảo ngược xu hướng bằng cách cung cấp các ưu đãi hào phóng.

Yield farming hoạt động như thế nào?

DApps thu hút cryptoassets của mọi người bằng cách phát hành phần thưởng cho các khoản tiền gửi. Khi một người quyết định gửi tiền, họ gửi cryptoassets vào một hợp đồng thông minh sẽ giữ tài sản và theo dõi phần thưởng kiếm được. Hợp đồng thông minh phát hành cho người gửi một token hoạt động như một loại biên lai. Token này được sử dụng để nhận bất kỳ phần thưởng nào chưa được thanh toán và rút cryptoassets từ hợp đồng thông minh.

Các loại yield farming phổ biến

Cung cấp thanh khoản: Những người cung cấp thanh khoản, hay gọi tắt là LPs, đóng góp cryptoassets cho một sàn giao dịch phi tập trung (DEX) và nhận được một phần phí giao dịch từ các giao dịch. LPs phải gửi số lượng bằng nhau của hai cryptoassets vào một cặp giao dịch, ví dụ như VERSE-WETH. Tất cả các LPs của cùng một thành phần tài sản được gộp lại với nhau, do đó chúng được gọi là pools, hay đôi khi là pools thanh khoản. Khi ai đó hoán đổi giữa hai cryptoassets, trong ví dụ trên là VERSE và WETH, các LPs thích hợp sẽ nhận được một phần phí giao dịch từ giao dịch.

Staking: Có một số loại staking trong crypto. Loại đầu tiên xảy ra ở cấp độ giao thức của một blockchain Proof-of-Stake. Mọi người cho vay một số lượng cryptoasset gốc của blockchain (ETH trên blockchain Ethereum, AVAX trên blockchain Avalanche, v.v...) cho mạng lưới để bảo mật nó. Đổi lại cho dịch vụ quan trọng này, họ nhận được một phần phát hành token mới của blockchain.

Loại staking thứ hai thường là cơ hội có thời hạn để kiếm thêm lợi nhuận khi là một nhà cung cấp thanh khoản (LP). Khi bạn cung cấp thanh khoản trên một DEX, bạn nhận được một token LP, một loại biên lai dùng để thu phí kiếm được và để đổi cryptoassets trong một pool. Một số dự án cho phép mọi người "stake" token LP bằng cách gửi chúng vào một hợp đồng thông minh staking. Điều này cho phép LPs kiếm lợi nhuận hai lần, lần đầu tiên là cung cấp thanh khoản trong một pool và lần thứ hai là staking token LP trên DEX. DEX thực hiện loại staking này để thu hút thanh khoản.

Ví dụ, Verse Farms cung cấp yield farming không giám sát. Gửi các token pool thanh khoản đã chọn vào Verse Farms và nhận thêm phần thưởng trên phí giao dịch kiếm được từ việc cung cấp thanh khoản.

Cho vay: DeFi cho phép mọi người vay cryptoassets từ một pool của những người cho vay. Những người cho vay nhận được lợi nhuận từ lãi suất mà người vay trả. Nếu bạn mới biết đến ý tưởng cho vay hoặc vay, vui lòng đọc bài viết sau: Cho vay crypto là gì?

Lợi ích và rủi ro của yield farming

Lợi ích chính của yield farming thì rõ ràng: bạn giữ được cryptoassets của mình và kiếm thêm lợi nhuận trên đó.

Có một số rủi ro đối với yield farming. Rủi ro phổ biến nhất là từ các nhà phát triển DApp, hợp đồng thông minh và biến động thị trường. Các nhà phát triển DApp có thể đánh cắp tài sản đã gửi hoặc lãng phí chúng. Hợp đồng thông minh có thể có lỗi hoặc lỗ hổng cho phép khóa hoặc đánh cắp tiền. Biến động thị trường có thể gây ra cái gọi là tổn thất tạm thời, ảnh hưởng lớn đến các pool thanh khoản của DEX.

Cách tốt nhất để giảm thiểu rủi ro của yield farming là nghiên cứu các dự án trước khi bạn gửi bất cứ thứ gì, và gắn bó với các dự án có lịch sử lâu dài.