Các giao dịch Bitcoin hoạt động như thế nào?

Các giao dịch Bitcoin là các thông điệp thể hiện sự chuyển động của bitcoins từ người gửi đến người nhận. Các giao dịch được ký kỹ thuật số bằng mật mã và gửi đến toàn bộ mạng lưới Bitcoin để xác minh. Thông tin giao dịch là công khai và có thể tìm thấy trên sổ cái kỹ thuật số được gọi là 'blockchain.' Lịch sử của từng giao dịch Bitcoin đều dẫn trở lại điểm mà bitcoins đầu tiên được sản xuất hoặc 'đào.'

Sử dụng ứng dụng Bitcoin.com Wallet đa chuỗi, được hàng triệu người tin tưởng để gửi, nhận, mua, bán, giao dịch và quản lý các loại tiền điện tử phổ biến nhất một cách an toàn và dễ dàng. Bạn cũng có thể kết nối với hàng ngàn ứng dụng phi tập trung (DApps), từ trò chơi đến các dẫn xuất tài chính.

Tổng quan

Nếu bạn muốn gửi tiền cho bạn bè, trong hệ thống ngân hàng truyền thống, bạn có thể sử dụng ứng dụng hoặc trang web của ngân hàng để chuyển tiền, và ngân hàng sẽ xử lý mọi thứ phía sau. Tuy nhiên, bạn có thể gửi bitcoin mà không cần một cơ quan trung ương như ngân hàng. Quá trình giao dịch Bitcoin đảm bảo rằng các giao dịch là hợp pháp, an toàn và minh bạch. Sau đây là tổng quan về giao dịch bitcoin:

1. Tạo giao dịch: Khi bạn gửi bitcoin, bạn tạo một giao dịch từ ví kỹ thuật số của mình. Giao dịch này bao gồm địa chỉ của người gửi (khóa công khai), địa chỉ của người nhận (khóa công khai), số lượng Bitcoin cần gửi, và một khoản phí giao dịch mà bạn sẵn sàng trả cho các thợ mỏ.
2. Chữ ký số: Để chứng minh rằng bạn là chủ sở hữu của bitcoin bạn muốn gửi, giao dịch phải được ký bằng khóa riêng của bạn thông qua một quá trình mã hóa. Đây được gọi là chữ ký số. Điều quan trọng là giữ bí mật khóa riêng của bạn vì nó giống như mật khẩu kỹ thuật số của bạn.
3. Phát sóng và xác nhận: Một khi đã ký, giao dịch được phát sóng đến mạng Bitcoin và đi vào mempool, tức là phòng chờ cho các giao dịch đang chờ xác nhận. Các thợ mỏ có thể chọn các giao dịch từ mempool để hình thành các khối mới. Thợ mỏ đầu tiên giải được một bài toán toán học khó sẽ được tạo khối tiếp theo. Thợ mỏ thắng cuộc phát sóng khối mới của mình, khối này được xác nhận bởi phần còn lại của mạng.
4. Hoàn tất giao dịch: Khi đã được xác nhận, khối mới được thêm vào bản sao của blockchain của từng người tham gia mạng. Các giao dịch trong khối mới được coi là đã được xác nhận. Tuy nhiên, thông lệ chung là chờ ít nhất sáu xác nhận (sáu khối nữa được thêm sau khối chứa giao dịch của bạn) để coi giao dịch là cuối cùng. Điều này để đảm bảo rằng giao dịch sẽ không bị đảo ngược hoặc chi tiêu kép trong trường hợp có một ngã ba tạm thời trong blockchain.

Bitcoins tồn tại dưới dạng ghi chép về các giao dịch Bitcoin

Chúng tôi định nghĩa một bitcoin là một chuỗi chữ ký số. Mỗi chủ sở hữu chuyển bitcoin cho người kế tiếp bằng cách ký số một hàm băm của giao dịch trước đó và khóa công khai của người chủ sở hữu kế tiếp và thêm chúng vào cuối đồng tiền. Người thụ hưởng có thể xác minh chữ ký để xác minh chuỗi sở hữu.

• Satoshi Nakamoto, Tài liệu trắng về Bitcoin

Bitcoins không "tồn tại" theo nghĩa đen. Không có bitcoin vật lý, cũng như không có chủ sở hữu Bitcoin có một "tài khoản." Thay vào đó, có một 'blockchain', mà bạn có thể nghĩ như một sổ cái, hoặc một bản ghi, của tất cả các giao dịch đã từng diễn ra giữa các địa chỉ Bitcoin. Các bản ghi giao dịch này được cập nhật bởi những người tham gia mạng Bitcoin (nút) và được chia sẻ trên từng nút của mạng khi số dư tăng và giảm. Bạn có thể sử dụng một 'trình khám phá khối' nếu bạn muốn xem lịch sử, cũng như số dư hiện tại, của bất kỳ địa chỉ Bitcoin nào.

Khóa công khai và khóa riêng

Để gửi Bitcoin, bạn phải có quyền truy cập vào khóa công khai và khóa riêng liên quan đến số lượng bitcoin bạn muốn gửi. Khi chúng ta nói ai đó "sở hữu" bitcoins, điều đó thực sự có nghĩa là người đó có quyền truy cập vào một 'cặp khóa' bao gồm:

• một khóa công khai (một địa chỉ) mà bitcoin đã được gửi trước đó
• khóa riêng duy nhất tương ứng (một mật khẩu) xác thực bitcoin đã được gửi đến khóa công khai (địa chỉ) ở trên để được gửi đến nơi khác.

Các khóa công khai, còn được gọi là địa chỉ bitcoin, là các chuỗi ký tự và số được tạo ngẫu nhiên hoạt động tương tự như một địa chỉ email hoặc tên người dùng trên mạng xã hội. Như tên gọi, chúng là công khai, vì vậy bạn có thể an tâm chia sẻ chúng với người khác. Thực tế, bạn phải đưa địa chỉ Bitcoin của mình cho người khác khi bạn muốn họ gửi bitcoin cho bạn. Khóa riêng là một chuỗi ký tự và số khác, cũng được tạo ngẫu nhiên. Tuy nhiên, khóa riêng, giống như mật khẩu của email hoặc các tài khoản khác, cần được giữ bí mật. Không bao giờ chia sẻ khóa riêng của bạn với bất kỳ ai mà bạn không hoàn toàn tin tưởng sẽ không lấy trộm từ bạn.

Đọc thêm: Đảm bảo tài sản kỹ thuật số của bạn an toàn với những mẹo đơn giản này.

Bạn có thể nghĩ địa chỉ Bitcoin của mình như một két trong suốt. Người khác có thể thấy bên trong có gì, nhưng chỉ những người có khóa riêng mới có thể mở két để truy cập tiền bên trong.

Đầu vào và đầu ra giao dịch

Mặc dù có thể xử lý từng đồng xu riêng biệt, nhưng sẽ rất bất tiện khi thực hiện một giao dịch riêng cho mỗi xu trong một chuyển khoản. Để cho phép giá trị được chia nhỏ và kết hợp, các giao dịch chứa nhiều đầu vào và đầu ra. Thông thường sẽ có một đầu vào từ một giao dịch lớn trước đó hoặc nhiều đầu vào kết hợp số tiền nhỏ hơn, và tối đa hai đầu ra: một cho thanh toán, và một trả lại tiền thừa, nếu có, về cho người gửi.

• Satoshi Nakamoto, Tài liệu trắng về Bitcoin

Hãy phá vỡ phần đó của tài liệu trắng về Bitcoin bằng cách xem xét một giao dịch mẫu trong thực tế:

Mark muốn gửi 1 BTC cho Jessica. Để làm điều này, anh sử dụng khóa riêng của mình để 'ký' một thông điệp với chi tiết giao dịch cụ thể. Thông điệp này, phải được phát sóng đến mạng, sẽ chứa các thông tin sau:

• Đầu vào. Điều này chứa thông tin về bitcoin đã được gửi đến địa chỉ của Mark trước đó. Ví dụ, tưởng tượng Mark đã nhận được 0.6 BTC từ Alice và 0.6 BTC từ Bob trước đó. Bây giờ, để gửi 1 BTC cho Jessica, có thể có hai đầu vào: một đầu vào 0.6 BTC từ Alice và một đầu vào 0.6 BTC từ Bob.
• Số lượng. Trong trường hợp này, số tiền Mark muốn gửi là 1 BTC.
• Đầu ra. Có hai đầu ra. Đầu tiên là 1 BTC đến địa chỉ của Jessica. Thứ hai là 0.2 BTC được trả lại như 'tiền thừa' cho Mark. Đầu ra thứ hai này được tính toán là tổng của các đầu vào [0.6 + 0.6 = 1.2], trừ đi số tiền Mark muốn gửi [1 BTC].

Điều này có thể gây nhầm lẫn, nhưng nó được thực hiện theo cách này để cải thiện hiệu quả - và tin tốt là bạn không cần biết chi tiết đằng sau các giao dịch Bitcoin để gửi hoặc nhận bitcoin. Ví Bitcoin Wallet của bạn sẽ lo việc đó!

Phát sóng và xác nhận

Trong ví dụ trên, Mark (thông qua phần mềm ví của mình) sẽ phát sóng giao dịch đề xuất của mình đến mạng Bitcoin. Một nhóm đặc biệt các người tham gia trong mạng được gọi là 'thợ mỏ' xác minh liệu các khóa của Mark có thể truy cập được đầu vào (tức là địa chỉ) từ nơi anh đã nhận bitcoin mà anh tuyên bố kiểm soát. Các thợ mỏ cũng tổng hợp danh sách các giao dịch khác đã được phát sóng đến mạng cùng thời điểm với giao dịch của Mark và hình thành chúng thành một khối. Bất kỳ thợ mỏ nào hoàn thành 'Bằng chứng công việc' đều được phép đề xuất một khối mới sẽ được thêm hoặc 'gắn' vào chuỗi bằng cách tham chiếu khối cuối cùng. Khối mới đó sau đó được phát sóng đến mạng. Nếu các người tham gia khác trong mạng (nút) đồng ý rằng đó là một khối hợp lệ (tức là các giao dịch trong đó tuân theo tất cả các quy tắc của giao thức và nó tham chiếu đúng khối trước đó), họ sẽ truyền nó đi. Cuối cùng, một thợ mỏ khác sẽ xây dựng trên đó bằng cách tham chiếu nó như khối trước khi đề xuất khối tiếp theo. Bất kỳ giao dịch nào trong khối trước đó sẽ được 'xác nhận' bởi thợ mỏ tiếp theo. Khi các khối được thêm vào chuỗi, số lượng xác nhận của giao dịch của Mark tăng lên.

Tại sao một số xác nhận giao dịch bitcoin mất nhiều thời gian?

Mỗi khối chỉ có thể chứa một số lượng giao dịch nhất định, và con số đó phần lớn được xác định bởi không gian có sẵn trong mỗi khối, hay 'kích thước khối', là 1MB. Không gian hạn chế này tạo ra thị trường phí, nơi các thợ mỏ, những người thu phí, chọn chỉ bao gồm trong khối tiếp theo những giao dịch đã bao gồm phí đủ cao. Do đó, phí cao hơn hoạt động như một động lực cho các thợ mỏ ưu tiên giao dịch của bạn.

Lưu ý rằng kích thước khối là một giới hạn tùy ý, nhưng cộng đồng Bitcoin đã chọn giữ kích thước khối càng nhỏ càng tốt để dễ dàng cho người dùng vận hành các nút Bitcoin. Bitcoin Cash, một nhánh của Bitcoin, có kích thước khối lớn hơn và do đó yêu cầu phí giao dịch thấp hơn nhiều.

Đọc thêm: Hiểu cách mạng Bitcoin quyết định các vấn đề quan trọng như kích thước khối.

Phí giao dịch bitcoin là bao nhiêu?

Phí để gửi bitcoin có thể dao động từ vài cent cho đến 100 đô la. Lý do cho sự biến động lớn là do phí Bitcoin phụ thuộc vào cả cung và cầu (tức là mạng đang quá tải ở thời điểm nào) và "kích thước" của giao dịch của bạn. Kích thước chủ yếu bị ảnh hưởng bởi các đầu vào, vì vậy nếu giao dịch của bạn có nhiều đầu vào, nó sẽ chiếm nhiều không gian khối hơn, và yêu cầu một phí cao hơn. Ví dụ, nếu bạn muốn gửi 10 BTC, có khả năng giao dịch của bạn sẽ yêu cầu nhiều đầu vào hơn so với khi bạn muốn gửi 1 BTC. Giao dịch 10 BTC có thể bao gồm 5+2+1+1+1 (tổng cộng 5 đầu vào) trong khi giao dịch 1 BTC có thể chỉ là hai đầu vào như trong ví dụ Mark/Jessica ở trên.

Nhiều ví, bao gồm Ví Bitcoin.com, cho phép người dùng tự động thiết lập phí giao dịch. Điều này giúp bạn tránh trả quá nhiều. Ví dụ, nếu bạn không vội, bạn có thể đặt phí thấp hơn để nó sẽ được một thợ mỏ chọn khi mạng ít tắc nghẽn hơn. Bạn cũng có thể đảm bảo giao dịch của mình được xử lý ngay lập tức bằng cách tăng phí.

Đọc thêm: Hiểu rõ các khía cạnh của việc gửi bitcoin.