• Home
• Get Started
• How Bitcoin Exchange Works

Sàn giao dịch bitcoin hoạt động như thế nào?

Trao đổi bitcoin sang các tài sản khác có thể được thực hiện thông qua nhiều nền tảng và phương pháp khác nhau, như sàn giao dịch tiền điện tử, giao dịch ngang hàng và trao đổi lấy hàng hóa và dịch vụ. Bitcoin được thiết kế để cho phép trao đổi giá trị giống như tiền mặt, nhưng trong lĩnh vực kỹ thuật số. Điều này có nghĩa là bạn có thể giao dịch bitcoin lấy nhiều tài sản khác, và bạn có thể làm điều đó mà không cần sử dụng các trung gian như ngân hàng hoặc ứng dụng thanh toán. Mặc dù có nhiều cách để trao đổi bitcoin lấy các tài sản khác, cách phổ biến nhất là thông qua một sàn giao dịch bitcoin. Các sàn giao dịch bitcoin là những nền tảng được xây dựng với mục đích giúp việc trao đổi bitcoin với các tài sản khác trở nên dễ dàng, nhanh chóng và hiệu quả.

Sử dụng ứng dụng Bitcoin.com Wallet đa chuỗi, được hàng triệu người tin tưởng để gửi, nhận, mua, bán, giao dịch và quản lý Bitcoin cũng như các loại tiền điện tử phổ biến nhất một cách an toàn và dễ dàng.

Sàn giao dịch bitcoin là gì?

Sàn giao dịch bitcoin là một thị trường kỹ thuật số nơi các cá nhân có thể mua, bán hoặc trao đổi Bitcoin lấy các loại tiền điện tử khác hoặc tiền pháp định. Các sàn giao dịch tiền điện tử này hoạt động phần nào giống như một sàn giao dịch chứng khoán, nhưng thay vì giao dịch cổ phiếu, người dùng giao dịch tiền điện tử và các tài sản kỹ thuật số khác.

Khi hầu hết mọi người nói về sàn giao dịch bitcoin, họ đang đề cập đến các nền tảng 'giữ hộ' tập trung. Tuy nhiên, khi nói rộng hơn về tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số, các sàn giao dịch tiền điện tử có thể được chia thành hai loại: sàn giao dịch tập trung (CEX) và sàn giao dịch phi tập trung (DEX).

CEX là một nền tảng trực tuyến tạo điều kiện cho việc mua, bán và giao dịch tiền điện tử. Nó hoạt động như một trung gian giữa người mua và người bán, giống như một sàn giao dịch chứng khoán truyền thống, nhưng dành cho tiền điện tử thay vì cổ phiếu.

Mặc dù các sàn giao dịch tập trung hiện là cách phổ biến nhất để các cá nhân mua và giao dịch bitcoin và các tài sản tiền điện tử khác, điều quan trọng cần nhớ là vì bạn không có quyền kiểm soát khóa riêng tư khi sử dụng CEX, bạn đang tin tưởng sàn giao dịch để bảo đảm tài sản của mình.

Đọc thêm: CEX là gì?

DEX là một nền tảng cho phép các cá nhân giao dịch tiền điện tử trực tiếp với nhau mà không cần một trung gian hoặc bên thứ ba như trong CEX. Quan trọng nhất, các cá nhân không bao giờ mất quyền kiểm soát tài sản của mình. DEX là một phần không thể thiếu của hệ sinh thái tài chính phi tập trung (DeFi).

Đọc thêm: DEX là gì?

Sàn giao dịch tập trung hoạt động như thế nào?

Từ góc độ của người dùng, sử dụng CEX có phần giống như sử dụng một tài khoản môi giới trực tuyến hoặc ngân hàng truyền thống. Dưới đây là cách nó thường hoạt động:

1. Tạo tài khoản: Chọn một sàn giao dịch tập trung để sử dụng và tạo tài khoản. Thường thì bạn cần cung cấp địa chỉ email, tạo mật khẩu và đôi khi cung cấp thêm thông tin để xác minh.
2. Hoàn tất xác minh: Các sàn giao dịch tập trung là các doanh nghiệp được quản lý. Các doanh nghiệp như vậy phải tuân thủ các quy định Biết Khách Hàng của bạn (KYC) và Chống rửa tiền (AML). Các quy định này yêu cầu thu thập và lưu trữ thông tin khách hàng, bao gồm tài liệu nhận dạng và đôi khi là bằng chứng địa chỉ.
3. Nạp tiền: Sau khi tài khoản của bạn được xác minh, bạn có thể nạp tiền vào tài khoản giao dịch. Bạn có thể thường xuyên nạp tiền điện tử, như BTC, hoặc tiền pháp định, chẳng hạn như USD hoặc EUR, tùy thuộc vào sàn giao dịch. Một số sàn giao dịch cho phép bạn liên kết tài khoản ngân hàng hoặc sử dụng thẻ tín dụng cho mục đích này.
4. Đặt lệnh giao dịch: Chọn loại tiền điện tử bạn muốn mua hoặc bán. Bạn có thể đặt các loại lệnh khác nhau, như lệnh thị trường (mua/bán ngay lập tức ở mức giá thị trường hiện tại) hoặc lệnh giới hạn (mua/bán ở mức giá cụ thể). Nhập số tiền bạn muốn giao dịch và xác nhận chi tiết giao dịch.

Điều quan trọng cần nhớ là khi bitcoin và các tài sản kỹ thuật số khác của bạn đang ở trên sàn giao dịch, bạn đang tin tưởng sàn giao dịch để giữ chúng an toàn, thay vì giữ chúng trong ví tự quản của riêng bạn.

Sàn giao dịch phi tập trung hoạt động như thế nào?

Bitcoin không thể được giao dịch trực tiếp trên DEX. Tuy nhiên, có các sản phẩm phái sinh bitcoin như WBTC có thể.

Từ góc độ của người dùng, sử dụng DEX có thể vừa mang lại cảm giác tự chủ vừa yêu cầu kỹ thuật hơn so với việc sử dụng CEX. Dưới đây là cách nó thường hoạt động:

1. Nhận ví: Trước khi bạn có thể sử dụng DEX, bạn cần có một ví tiền điện tử tương thích với DEX. Những ví này sẽ lưu trữ bitcoin và các loại tiền điện tử khác của bạn và cho phép bạn tương tác với DEX. Một ví tự quản, như ứng dụng ví đa chuỗi Bitcoin.com Wallet app, được khuyến nghị để bạn giữ quyền kiểm soát hoàn toàn tài sản của mình.
2. Nạp tiền vào ví: Tiếp theo, bạn cần gửi một số tiền điện tử vào ví của mình. Nếu bạn đã có tiền điện tử trong một ví khác hoặc trên một sàn giao dịch tập trung, bạn có thể chuyển chúng vào ví của bạn.
3. Kết nối với DEX: Truy cập trang web của DEX bạn muốn sử dụng, như Verse DEX. Tại đó, bạn sẽ thấy tùy chọn kết nối ví. Chọn loại ví bạn đang sử dụng và chấp nhận yêu cầu kết nối trong ứng dụng ví của bạn. Điều này liên kết ví của bạn với DEX và cho phép bạn bắt đầu giao dịch.
4. Đặt lệnh giao dịch: Khi ví của bạn đã được kết nối, bạn sẽ thấy một giao diện cho phép bạn chọn loại tiền điện tử bạn muốn hoán đổi và những gì bạn muốn nhận trong trao đổi. Ví dụ, bạn có thể muốn hoán đổi Ethereum (ETH) lấy VERSE.

Sàn giao dịch có ngân hàng là gì?

Các sàn giao dịch tiền điện tử cho phép bạn chuyển tiền địa phương đến và từ chúng được gọi là 'sàn giao dịch có ngân hàng'. Một số sàn giao dịch cho phép bạn chuyển tiền địa phương để bắt đầu mua (thường dưới dạng thẻ tín dụng hoặc ứng dụng thanh toán như PayPal), nhưng không cho phép bạn rút tiền địa phương trở lại thẻ tín dụng hoặc ứng dụng thanh toán. Những sàn này được gọi là 'sàn giao dịch có ngân hàng một phần'. Một sàn giao dịch có ngân hàng hoàn chỉnh sẽ cho phép bạn nạp tiền vào tài khoản qua chuyển khoản ngân hàng và gửi tiền địa phương trở lại tài khoản ngân hàng của bạn.

Những người tạo lập và nhận lệnh là gì?

Nói chung, càng nhiều người dùng mà một sàn giao dịch có, thì khả năng cung cấp 'độ sâu thị trường' càng lớn. Độ sâu thị trường đề cập đến kích thước của sổ lệnh của sàn giao dịch. Những người đặt lệnh mua và bán trên sàn giao dịch được gọi là người tạo lập thị trường. Càng nhiều lệnh trên sổ, càng dễ dàng cho mọi người mua và bán số lượng lớn bitcoin gần với tỷ giá thị trường toàn cầu. Trong thị trường, người nhận là những người giảm tính thanh khoản bằng cách nhận các lệnh đã có trên sổ. Khi bạn đặt lệnh thị trường, bạn là người nhận. Bạn cũng có thể là người nhận khi bạn đặt lệnh giới hạn nếu lệnh của bạn khớp với lệnh của người khác đã có trên sổ.

Các sàn giao dịch bitcoin tập trung kiếm tiền như thế nào?

Tóm gọn trong một từ: phí. Chúng có thể bao gồm một số hoặc tất cả các khoản sau:

• Phí rút tiền

  Hầu hết các sàn giao dịch đều tính phí để rút bitcoin, các loại tiền điện tử khác và tiền địa phương. Trong hầu hết các trường hợp, phí là trên cơ sở mỗi lần rút (không phải phần trăm của số tiền rút). Phí rút tiền được các sàn giao dịch thay đổi thường xuyên, thường mà không có thông báo trước.

• Phí giao dịch

  Thường được tính dưới dạng phần trăm của giá trị giao dịch và thường phụ thuộc vào việc bạn là người tạo lập hay người nhận (xem trên để biết giải thích về người tạo lập và người nhận). Trong hầu hết các trường hợp, người tạo lập trả phí thấp hơn người nhận. Lý do cho sự chênh lệch là người tạo lập cung cấp tính thanh khoản (và do đó, nên nhận được chiết khấu), trong khi người nhận loại bỏ tính thanh khoản (và do đó, nên bị tính phí bổ sung).

• Phí lãi suất/Vay/Lãi suất thanh lý

  Một số sàn giao dịch cung cấp giao dịch ký quỹ. Đây là nơi bạn vay để tăng vị thế, tạo ra cái gọi là đòn bẩy. Các sàn giao dịch cung cấp giao dịch ký quỹ thường tính phí bổ sung dựa trên số tiền vay và lãi suất được xác định bởi tổng cung quỹ có sẵn cho tất cả các nhà giao dịch. Bạn cũng có khả năng bị tính thêm phí nếu vị thế của bạn bị thanh lý.

Tại sao tôi phải xác minh ID để sử dụng một sàn giao dịch bitcoin tập trung?

Việc nắm giữ tiền bitcoin và các loại tiền điện tử khác của khách hàng, như các sàn giao dịch tập trung phải làm, có các tác động pháp lý. Cụ thể, các sàn giao dịch như vậy phải tuân thủ các luật về chuyển tiền trong khu vực pháp lý mà họ được đăng ký hợp pháp.

Vì lý do này, hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung yêu cầu bạn hoàn thành một quy trình đăng ký trong đó bạn phải xác minh danh tính của mình trước khi có thể sử dụng nền tảng. Các cơ quan quản lý áp đặt yêu cầu này lên các sàn giao dịch với mục đích ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và trốn thuế. Các cơ quan quản lý cũng thường yêu cầu các sàn giao dịch báo cáo thông tin khách hàng (bao gồm lịch sử giao dịch) khi được yêu cầu.

Trong nhiều trường hợp, bạn sẽ được phép bắt đầu sử dụng sàn giao dịch bằng cách chỉ xác minh email của mình. Điều quan trọng cần lưu ý là 'xác minh nhẹ nhàng' này thường đi kèm với các hạn chế đáng kể bao gồm hạn mức mua, hạn mức rút tiền và trong một số trường hợp, không có rút tiền nào. Trước khi bạn nạp tiền vào một sàn giao dịch tiền điện tử với bitcoin hoặc bất kỳ loại tiền điện tử nào khác, hãy chắc chắn kiểm tra rằng bạn sẽ được phép rút tiền.

Cấp độ xác minh tiếp theo thường yêu cầu tải lên giấy tờ tùy thân do quốc gia cấp như hộ chiếu hoặc giấy phép lái xe. Trong một số trường hợp, bạn sẽ được yêu cầu tải lên ảnh của bạn cầm giấy tờ tùy thân bên cạnh một mảnh giấy trên đó bạn đã viết, ví dụ, ngày hiện tại và một thông điệp cụ thể theo yêu cầu của sàn giao dịch.

Lưu ý rằng nhiều sàn giao dịch loại trừ một số quốc tịch nhất định không thể sử dụng sàn giao dịch.

Sàn giao dịch bitcoin ngang hàng hoạt động như thế nào?

Một số nền tảng kết nối như Peach Bitcoin đã nổi lên để (1) giúp người mua và người bán bitcoin tìm thấy nhau và (2) tạo điều kiện cho các giao dịch (thường sử dụng ký quỹ) mà không thực sự nắm giữ bitcoin của người giao dịch. Đây được gọi là nền tảng trao đổi bitcoin ngang hàng.

Các nền tảng trao đổi bitcoin ngang hàng có thể là một cách hiệu quả để mua và bán bitcoin, nhưng vì bạn phải đàm phán giao dịch cá nhân, chúng mang lại một mức độ bất tiện nhất định. Đối với người mua, có thể khó khăn để nhanh chóng có được số lượng bitcoin chính xác mà họ muốn mua và mua được nó với tỷ giá thị trường cạnh tranh. Trong khi đó, người bán có thể phải đối mặt với các tác động pháp lý tùy thuộc vào khu vực pháp lý của họ và khối lượng bitcoin liên quan. Những yếu tố này kết hợp để làm cho hầu hết các nền tảng trao đổi bitcoin ngang hàng ít thanh khoản hơn so với hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung (giữ hộ).