Trung bình giá đô la

Chiến lược đầu tư trung bình giá đô la là một chiến lược đơn giản nhưng mạnh mẽ, liên quan đến việc đầu tư một số tiền cố định ở các khoảng thời gian đều đặn, bất kể sự biến động của thị trường. Ý tưởng đằng sau chiến lược này là phân bổ khoản đầu tư của bạn theo thời gian, để bạn không phải lo lắng về việc cố gắng định thời điểm thị trường hoặc đưa ra quyết định dựa trên sự biến động giá ngắn hạn.

Sử dụng ứng dụng Wallet của Bitcoin.com tại đây để mua một cách an toàn và dễ dàng các loại tiền mã hóa và tài sản kỹ thuật số phổ biến như Bitcoin, Ethereum và VERSE. Đăng ký nhận thông báo nhắc nhở trung bình chi phí đô la tại đây.

Trung bình giá đô la là gì?

Trung bình giá đô la là một chiến lược đầu tư được thiết kế để bảo vệ danh mục đầu tư của bạn khỏi sự biến động của thị trường (dao động giá). Nó hoạt động như sau: Thay vì thực hiện một lần mua lớn trong một lần, bạn thay vào đó thực hiện nhiều lần mua nhỏ hơn theo thời gian.

Biến động trong tiền điện tử

Biến động trong một thị trường đề cập đến mức độ lên xuống của giá cả của các thứ như cổ phiếu, trái phiếu hoặc tài sản tiền điện tử. Khi có nhiều biến động, giá có thể thay đổi nhanh chóng và không dự đoán được. Khi có ít biến động, giá ổn định hơn và ít thay đổi hơn.

Các yếu tố khác nhau có thể gây ra biến động, chẳng hạn như tin tức, sự kiện kinh tế, hoặc cảm giác của mọi người về thị trường. Biến động quan trọng bởi vì nó ảnh hưởng đến số tiền mọi người có thể kiếm được hoặc mất đi khi họ đầu tư.

Tiền điện tử thường được coi là biến động hơn nhiều so với các loại tài sản truyền thống như cổ phiếu, trái phiếu hoặc hàng hóa. Hai lý do chính cho sự biến động cao hơn trong tiền điện tử là:

1. Mức độ trưởng thành của thị trường: Tiền điện tử, là một loại tài sản tương đối mới, chưa đạt đến mức độ trưởng thành như các thị trường tài chính truyền thống. Thị trường tiền điện tử vẫn đang phát triển và tiến hóa với tốc độ nhanh hơn nhiều so với tài sản truyền thống. Ngoài ra, tiền điện tử và các tài sản kỹ thuật số khác còn quá mới mẻ, những người tham gia thị trường không có nhiều dữ liệu lịch sử hoặc tài sản tương tự để so sánh về giá cả, làm cho việc phát hiện giá cả trở nên không chắc chắn.
2. Kích thước và thanh khoản của thị trường: Thị trường tiền điện tử nhỏ hơn về kích thước so với các thị trường truyền thống khác. Điều này có nghĩa là khi các giao dịch nhỏ trong tài chính truyền thống xảy ra trong các thị trường tiền điện tử, chúng có thể có tác động đáng kể đến giá cả, dẫn đến các biến động giá lớn hơn.

Ưu điểm của trung bình giá đô la

Lợi ích của trung bình giá đô la là:

1. Giảm sự biến động: Bằng cách phân bổ các khoản đầu tư của bạn theo thời gian, bạn giảm thiểu hiệu ứng của các dao động giá mạnh mẽ. Ví dụ, hãy tưởng tượng đầu tư một số tiền lớn vào thời điểm sai, như ngay trước khi thị trường giảm.
2. Đơn giản: Nó dễ thực hiện, và bạn không cần kiến thức tài chính chuyên sâu để sử dụng chiến lược này. Định thời điểm thị trường khó khăn ngay cả với các nhà giao dịch chuyên nghiệp. Khi bạn cố gắng định thời điểm thị trường, bạn cố gắng mua đầu tư với giá thấp nhất và bán với giá cao nhất.
3. Kỷ luật: Nó khuyến khích đầu tư đều đặn, có kỷ luật, có thể giúp xây dựng tài sản theo thời gian. Tích lũy tài sản dài hạn yêu cầu đầu tư liên tục theo thời gian, tận dụng sức mạnh của lãi kép, cho phép các khoản đầu tư của bạn tăng trưởng theo cấp số nhân khi bạn tái đầu tư lợi nhuận của mình. Điều này có thể dẫn đến việc tích lũy tài sản đáng kể trong dài hạn.
4. Bảo toàn tính linh hoạt: Bằng cách bảo toàn tính linh hoạt, bạn tránh bị quá cam kết vào một hành động duy nhất, cho phép bạn thích ứng và phản ứng với điều kiện thị trường thay đổi hoặc cơ hội mới. Thay vì triển khai một phần lớn vốn trong một lần mua, trung bình giá đô la sử dụng một phần nhỏ tại một thời điểm, duy trì sự linh hoạt và giữ các tùy chọn mở.

Nhược điểm của trung bình giá đô la

Mặc dù trung bình giá đô la mang lại nhiều lợi ích, có một số nhược điểm cần cân nhắc:

1. Lợi nhuận thấp hơn trong thị trường liên tục tăng: Trong một thị trường mà xu hướng tăng liên tục theo thời gian, trung bình giá đô la có thể dẫn đến lợi nhuận thấp hơn so với đầu tư một lần vào đầu kỳ. Bằng cách phân bổ các khoản đầu tư của bạn, bạn có thể không tận dụng hết sự tăng trưởng của thị trường.
2. Kéo dài tiền mặt: Với trung bình giá đô la, bạn có thể giữ một số tiền mặt để đầu tư định kỳ. Số tiền này có thể không được đầu tư vào các tài khoản có lãi suất, dẫn đến lợi nhuận thấp hơn so với việc đầu tư toàn bộ số tiền vào thị trường.
3. Chi phí giao dịch: Các khoản đầu tư định kỳ có thể dẫn đến chi phí giao dịch cao hơn, chẳng hạn như phí giao dịch hoặc hoa hồng, có thể giảm lợi nhuận tổng thể của bạn. Điều này đặc biệt liên quan nếu bạn đầu tư vào cổ phiếu riêng lẻ hoặc nếu nền tảng đầu tư của bạn tính phí cho mỗi giao dịch.

Chiến lược trung bình giá đô la

Chiến lược trung bình giá đô la phổ biến nhất là các chiến lược mua thụ động dựa trên khoảng thời gian, chẳng hạn như mua hàng ngày, hàng tuần hoặc hàng tháng. Có những chiến lược tiên tiến hơn giới thiệu các yếu tố quản lý dựa trên quy tắc hoặc quản lý chủ động. Ví dụ, thêm một quy tắc vào chiến lược hàng tháng quy định rằng các khoản mua trên Đường trung bình động hàm mũ (EMA) 34 ngày, một chỉ báo kỹ thuật, nên giảm 50%. Như bạn có thể thấy, thậm chí thêm một quy tắc có thể làm cho các chiến lược trung bình giá đô la phức tạp hơn nhiều.

Việc chọn khoảng thời gian "tối ưu" hoặc thêm quy tắc trên các chiến lược trung bình giá đô la đơn giản có thể tăng vài điểm phần trăm, nhưng đối với hầu hết mọi người, sử dụng một chiến lược dựa trên khoảng thời gian đơn giản với tần suất một lần một tháng là tốt nhất. Có một số lý do cho điều này:

1. Các chiến lược tiên tiến thực chất là định thời điểm thị trường, có nghĩa là bạn cố gắng dự đoán sự chuyển động của giá để tránh mua ở giá cao. Nói cách khác, bạn cần phải là một nhà giao dịch.
2. Mặc dù có một số lợi ích khi chọn khoảng thời gian ngắn hơn, sự khác biệt nhỏ hơn bạn nghĩ. Hầu hết mọi người đều quen với các khoản thanh toán hàng tháng, chẳng hạn như tiền thuê/tiền thế chấp, tiện ích, v.v... Việc thiết lập thêm một khoản khác nên dễ dàng.

Hầu hết mọi người đều đã rất bận rộn. Tránh công việc bổ sung, mức độ căng thẳng cao và rủi ro. Đầu tư vào tiền điện tử một cách thông minh với một chiến lược trung bình giá đô la đơn giản. Trong phần tiếp theo, chúng ta sẽ xem xét cách trung bình giá đô la hoạt động trong hai cực độ của thị trường, "mua đỉnh" và "bắt đáy".

Ví dụ 1 về trung bình giá đô la

Mua đỉnh

"Mua đỉnh" đề cập đến hành động mua một tài sản ở điểm cao nhất của nó trước khi nó trải qua sự giảm giá đáng kể. Mọi người đều muốn mua thấp và bán cao, nhưng vấn đề là rất khó để biết, tại bất kỳ thời điểm nào, liệu bạn đang ở đỉnh hay đáy. Hãy xem một tình huống khi bạn mua đỉnh:

Chúng ta bắt đầu với một lần mua ban đầu vào ngày 1 tháng 1 năm 2018, và xem xét khoảng thời gian hai năm. Giá Bitcoin khi mua: $13,657 Giá Bitcoin sau hai năm: $7,200 Tổng đầu tư: $2100

Kịch bản A: Mua một lần vào ngày 1 tháng 1 năm 2018

Số lượng Bitcoin mua: 0.1465 BTC Giá trị đầu tư sau hai năm: $1,055 Lợi nhuận/lỗ: -50%

Kịch bản B: Trung bình giá đô la

Số tiền mua và tần suất: $20/tuần trong 105 tuần bắt đầu từ ngày 1 tháng 1 năm 2018 Số lượng Bitcoin tích lũy: 0.32 BTC Giá trị đầu tư sau hai năm: $2,327 Lợi nhuận/lỗ: 11%

Tóm tắt

Chúng ta có thể thấy rằng trung bình giá đô la mang lại lợi nhuận khiêm tốn thay vì thua lỗ đáng kể.

Ví dụ 2 về trung bình giá đô la

Bắt đáy

"Bắt đáy" đề cập đến việc cố gắng mua một tài sản ở giá thấp nhất có thể trong một đợt suy giảm hoặc điều chỉnh của thị trường. Chiến lược này có thể rất có lợi nếu được thực hiện đúng cách, nhưng cũng rủi ro vì khó dự đoán chính xác khi nào một tài sản đã đạt đến điểm thấp nhất của nó. Hãy xem một tình huống khi bạn quản lý để bắt đáy:

Ở đây chúng ta bắt đầu với một lần mua ban đầu vào ngày 1 tháng 1 năm 2019, và lại xem xét khoảng thời gian hai năm. Giá Bitcoin khi mua: $3,844 Giá Bitcoin sau hai năm: $29,374 Tổng đầu tư: $2100

Kịch bản A: Mua một lần vào ngày 1 tháng 1 năm 2019

Số lượng Bitcoin mua: 0.52 BTC Giá trị đầu tư sau hai năm: $15,274 Lợi nhuận/lỗ: 400%

Kịch bản B: Trung bình giá đô la

Số tiền mua và tần suất: $20/tuần trong 105 tuần Số lượng Bitcoin tích lũy: 0.2584 Giá trị đầu tư sau hai năm: $7,591 Lợi nhuận/lỗ: 260%

Tóm tắt

Chúng ta có thể thấy rằng trung bình giá đô la, mặc dù mang lại ít lợi nhuận hơn so với mua một lần, nhưng vẫn dẫn đến các khoản lợi nhuận đáng kể.

Trung bình giá đô la có luôn mang lại lợi nhuận không?

Câu trả lời ngắn gọn là không. Nếu tài sản bạn đang đầu tư không bao giờ tăng giá trị, bạn đơn giản là không thể kiếm tiền từ nó. Do đó, bạn chỉ nên tham gia vào một chiến lược trung bình giá đô la nếu bạn tin vào các yếu tố cơ bản dài hạn của một tài sản. Nói như vậy, với Bitcoin, trung bình giá đô la luôn là một chiến lược thắng, như biểu đồ dưới đây chứng minh: