• Home
• Get Started
• Your Guide To Avoiding Bitcoin Fraud

Як уникнути шахрайства з біткоїном та іншими криптовалютами

Уникнення шахрайства у світі Біткоїна та інших криптовалют вимагає пильності, освіти та використання кращих практик в управлінні вашими активами. Прочитайте повну статтю нижче з порадами, як уникнути стати наступною жертвою крипто-шахрайства, але для короткого огляду: 1. Не відправляйте криптовалюту людям, які стверджують, що вони "подвоять ваші гроші". 2. Перевірте двічі, що ви використовуєте офіційний вебсайт, а не зловмисну копію вебсайту. 3. Будьте дуже підозрілими до будь-кого, хто зв'язується з вами напряму через повідомлення, електронну пошту тощо.

Використовуйте мульти-ланцюговий додаток Bitcoin.com Wallet, яким довіряють мільйони для безпечного та простого надсилання, отримання, купівлі, продажу, торгівлі та керування найпопулярнішими криптовалютами. Ви також можете підключатися до тисяч децентралізованих застосунків (DApps), від ігор до фінансових дериватів.

Будьте розумними у сфері криптовалют

У цьому посібнику ми проведемо вас через найпоширеніші шахрайства, пов'язані з Bitcoin та іншими криптоактивами. Ми покажемо, як їх розпізнати, щоб ви не стали наступною жертвою. Нижче наведені найпоширеніші типи шахрайств у криптовалюті.

Фішингові шахрайства

Це дуже поширене шахрайство. Фішинг - це тип атак соціальної інженерії. Атаки соціальної інженерії - це широкий спектр атак, які експлуатують поведінку людини, а не якусь технологічну слабкість. Фішингові атаки відбуваються, коли зловмисник переконує вас, що він є надійним представником якоїсь організації, наприклад, вашого банку, мобільної телефонної компанії або криптовалютної біржі. Оскільки ви вважаєте зловмисника справжнім представником, ви розкриваєте приватну інформацію, таку як паролі, або натискаєте на шкідливі посилання, які можуть встановити шкідливе програмне забезпечення або інше небезпечне ПЗ. Це може призвести до повної втрати ваших коштів.

Розгляньмо деякі поширені фішингові атаки. Слід зазначити, що потенційні зловмисники завжди знаходять нові способи завоювати вашу довіру. Після того, як одне шахрайство стає загальновідомим, і люди стають більш настороженими, зловмисники шукають інший спосіб, де ваша пильність може бути знижена.

Електронна пошта

Загалом, якщо щось звучить занадто добре, щоб бути правдою, це так і є. Не натискайте на жодні посилання в цих електронних листах і повідомляйте про них як про спам. Деякі приклади включають:

"Внесіть депозит зараз і отримайте $100"
"Натисніть на це посилання, щоб отримати відшкодування в розмірі $100 USD"

Ще одна поширена тактика - отримати електронний лист від гаманця або біржі, якими ви вже користуєтеся, або випадково, або через попередні зломи бази даних. Можливо, хакери отримали вашу електронну адресу на чорному ринку; наприклад, внаслідок злому іншої служби, якій ви надали свою електронну адресу. Зловмисники можуть здаватися знайомими людьми, просячи або спонукаючи вас до дії, наприклад, приєднатися до біржі.

Найкраща практика: Не натискайте на жодні гіперпосилання в електронному листі та не відкривайте вкладення. Переходьте безпосередньо на вебсайт, якщо вам потрібно там щось зробити. Поширена тактика - зробити гіперпосилання реальним, але якщо ви наведіть на нього курсор, ви побачите фальшиву URL-адресу вебсайту. Завжди перевіряйте електронну адресу відправника, щоб дізнатися, звідки вона надходить (хоча це не на 100% надійно, оскільки електронні листи можуть бути підроблені).

Фейкові рекламні оголошення

З фейковими вебрекламами, ви повинні бути обережні на сайті, який ви відвідуєте. Це зазвичай трапляється під час пошуку в Інтернеті таких речей, як "блокчейн". Найвищий результат може фактично бути рекламою через Google, але може виявитися фальшивим криптогаманцем.

Реклами можуть обіцяти швидкі винагороди. Наприклад:

"Подвойте свій біткойн за 72 години!"

Найкраща практика: Не відвідуйте спонсорований рекламний контент у результатах пошуку. Найкраще вручну ввести справжню адресу сайту безпосередньо у ваш браузер.

Twitter/Instagram/Facebook/Соціальні мережі

Люди, які заявляють, що є представниками компанії, яку ви використовуєте, наприклад Bitcoin.com, можуть зв'язатися з вами через прямі повідомлення (DMs) через соціальні мережі. Шахраї можуть також видавати себе за знаменитостей. Вони можуть казати щось спокусливе, наприклад:

"Якщо ви відправите 0.005 ETH, я можу відправити вам назад 5 ETH!"
"Я вирішив роздати 56256 Біткойнів своїм шанувальникам."

Або, вони можуть попередити вас про проблему, наприклад, "ваш обліковий запис зламано, тому ми зв'язалися з вами через соціальні мережі. Натисніть на посилання нижче."

Нарешті, ігноруйте будь-які повідомлення з проханням про гроші або послугу, якщо ви не зустрічалися особисто:

"Перед тим, як ми зустрінемося, мені потрібна послуга. Чи можете ви надіслати мені трохи ETH?"

Найкраща практика: Жодна компанія не спробує зв'язатися з вами через соціальні мережі. Ніколи не вірте людям, які намагаються зв'язатися з вами через соціальні мережі, і негайно повідомляйте про них.

Telegram/Discord/Миттєві повідомлення

Це вплинуло на багатьох власників NFT. Багато людей отримують прямі повідомлення (DMs) від осіб, які заявляють, що є представниками відомих проектів або бізнесів. Їхні імена можуть виглядати точно так само, як справжні імена реальних людей. Нова шахрайство, на яке багато хто потрапляє, - це прохання про допомогу в груповому чаті для проектів, і одразу ж отримання DM від зловмисника. Зловмисники можуть навіть допомогти вирішити проблему, але зрештою вони попросять приватну інформацію, таку як паролі, фрази відновлення або зробити скріншоти, що включають приватну інформацію. Деякі приклади включають:

"Ми зв'язуємося через Telegram. Ваш обліковий запис заморожено."
"Для вирішення проблеми нам потрібен скріншот."

Найкраща практика: Зловмисники попросять приватну інформацію, таку як паролі або фрази відновлення. Пам'ятайте, що вам ніколи не потрібно розкривати цю інформацію нікому. Якщо хтось просить скріншот, краще відмовитися. І, звичайно, не натискайте на посилання та не завантажуйте нічого.

Загалом найкращі практики досить прості. Якщо хтось зв'язується з вами, заявляючи, що він з організації, будь то через електронну пошту, соціальні мережі або миттєві повідомлення, не натискайте на надані ними посилання. Натомість використовуйте свій веб-браузер або мобільний додаток компаній.

Щоб бути впевненими, що ви переходите до справжнього криптогаманця, відвідайте наш портал гаманців на Bitcoin.com.

Фейкові криптовалютні біржі

Часто в соціальних мережах ви побачите посилання, яке говорить щось на кшталт "Купуйте біткойн за 5% нижче ринкової вартості. Зберегти великі гроші!" Це маркетинговий трюк, щоб змусити вас відвідати та використовувати їхню фейкову біржу. Якщо ви відвідуєте будь-який сайт біржі, перше, що ви хочете зробити, це переконатися, що він захищений HTTPS, а не HTTP. Це означає, що веб-трафік зашифрований і захищений; якщо це просто HTTP без "S", це великий червоний прапор і означає триматися подалі.

Ще один червоний прапор, на який слід звернути увагу, це фейкові біржі, які пропонують продаж BTC за PayPal. На цих сайтах ви побачите веб-форму для введення вашої електронної адреси PayPal та суми для продажу. Після відправлення вам буде представлено QR-код для відправки вашого BTC. Але гроші ніколи не надходять. Більшість цих фейкових бірж з'являються на один день і зникають наступного. Ви побачите, що вони з'являються, але швидко зникають, а потім знову з'являються з іншою доменною назвою пізніше.

Нарешті, будьте обережні щодо бірж, які пропонують великі гарантовані криптовинагороди за реєстрацію:

"Зареєструйтеся сьогодні і отримаєте 1 безкоштовний ETH миттєво."

Щоб бути впевненими, що ви переходите до справжньої криптовалютної біржі, відвідайте наш портал бірж на Bitcoin.com щоб переконатися, що вас не обманюють.

Фейкові криптогаманці

Виявити фейкові криптогаманці трохи складніше, оскільки гаманці в основному призначені для зберігання криптовалюти, а не для її купівлі або продажу. Це менше пов'язане з грошима, ніж з програмним забезпеченням, яке ви можете використовувати. Зазвичай фейкові криптогаманці - це просто шахрайства, щоб заразити ваш пристрій шкідливим ПЗ з метою крадіжки ваших паролів або приватних ключів. Щоб забезпечити безпеку, Bitcoin.com рекомендує наш офіційний Bitcoin Wallet для користувачів настільних комп'ютерів і мобільних пристроїв. Щоб переглянути всі гаманці, запропоновані через Bitcoin.com, ознайомтеся з нашою сторінкою гаманців.

Як і у випадку з фейковими сайтами криптовалютних бірж, ви повинні довіряти своїм інстинктам і шукати червоні прапори. Чи використовує сайт гаманця HTTPS? Чи намагається назва сайту гаманця нагадувати інший надійний криптогаманець, видаючи себе за нього? За межами очевидного, може бути важко визначити, чи є гаманець фейковим. Хороша практика - запитати своїх колег, чи хтось використовував цей гаманець раніше. Ви можете зробити це на форумі, наприклад, Bitcoin Reddit. Якщо гаманець є завантажуваним клієнтом, ще одна хороша практика - перевірити сайт на наявність шкідливого ПЗ. Сайти, такі як VirusTotal, є чудовим ресурсом для перевірки виконуваних файлів на наявність вірусів. Щоб уникнути шахрайств і бути впевненими, що ви отримуєте легітимний криптогаманець, відвідайте наш портал гаманців на Bitcoin.com або завантажте офіційний гаманець Bitcoin.com.

Понці-схеми

Понці-схеми в криптовалютній сфері часто обіцяють високі прибутки з мінімальним або нульовим ризиком, що є основним червоним прапором. Ці схеми зазвичай покладаються на притік нових інвесторів для виплати прибутків попереднім інвесторам, створюючи нестабільну модель, яка зрештою руйнується.

Щоб захиститися від таких шахрайств, важливо проводити ретельне дослідження будь-якої криптовалютної інвестиції. Це включає розуміння основ проекту, таких як його випадок використання, технології, фон команди та ринкова позиція. Легітимні проекти зазвичай мають прозору, добре документовану інформацію про свою технологію та бізнес-модель. Остерігайтеся проектів, які не мають чіткої інформації або використовують надто технічний жаргон, щоб приховати відсутність суті.

Ще один попереджувальний знак - агресивні маркетингові тактики, які зосереджуються переважно на залученні нових інвесторів, а не на фактичній утилітарності криптовалюти. Понці-схеми часто наголошують на рефералах і високих короткострокових прибутках, щоб залучити нічого не підозрюючих інвесторів.

Крім того, будьте обережні з інвестиційними платформами, які гарантують стабільні прибутки, незалежно від ринкових умов. У мінливому світі криптовалют такі гарантії є нереалістичними і часто вказують на шахрайство.

Консультації з незалежними оглядами та відгуками спільноти також можуть дати уявлення про легітимність проекту. Однак майте на увазі, що деякі огляди та коментарі в соціальних мережах можуть бути підробленими або оплаченими.

Висновок

"Біткойн - це вражаюче криптографічне досягнення. Здатність створити щось, що не можна дублювати в цифровому світі, має величезну цінність. Архітектура Біткойна, буквально здатність мати ці книги обліку, які не можуть бути відтворені, є дивовижним прогресом."

• Ерік Шмідт, виконавчий голова Google, березень 2014.

Хоча шахрайства з використанням Bitcoin та інших криптоактивів, на жаль, поширені, вони не повинні відлякувати вас від отримання вигоди від цієї надихаючої технології. Озброєні знаннями та потужними інструментами, такими як Bitcoin.com Wallet, легко взяти контроль над своїми грошима та розширити свою економічну свободу.