Як уникнути шахрайства з біткоїном та іншими криптовалютами

Уникнення шахрайства у світі Біткоїна та інших криптовалют вимагає пильності, освіти та використання кращих практик в управлінні вашими активами. Прочитайте повну статтю нижче з порадами, як уникнути стати наступною жертвою крипто-шахрайства, але для короткого огляду: 1. Не відправляйте криптовалюту людям, які стверджують, що вони "подвоять ваші гроші". 2. Перевірте двічі, що ви використовуєте офіційний вебсайт, а не зловмисну копію вебсайту. 3. Будьте дуже підозрілими до будь-кого, хто зв'язується з вами напряму через повідомлення, електронну пошту тощо.

Використовуйте мульти-ланцюговий додаток Bitcoin.com Wallet, яким довіряють мільйони для безпечного та простого надсилання, отримання, купівлі, продажу, торгівлі та керування найпопулярнішими криптовалютами. Ви також можете підключатися до тисяч децентралізованих застосунків (DApps), від ігор до фінансових дериватів.

Будьте розумними в крипто

У цьому посібнику ми розповімо вам про найпоширеніші шахрайства, пов'язані з Bitcoin та іншими криптоактивами. Ми покажемо вам, як їх виявити, щоб ви не стали наступною жертвою. Нижче наведені найпоширеніші види шахрайства в криптовалюті.

Фішингове шахрайство

Це дуже поширене шахрайство. Фішинг - це вид атаки соціальної інженерії. Атаки соціальної інженерії - це широкий спектр атак, які експлуатують людську поведінку, а не якусь технологічну слабкість. Фішингові атаки відбуваються, коли атакуючий переконує вас, що він є довіреною особою якоїсь організації, наприклад, вашого банку, компанії мобільного зв'язку або криптовалютної біржі. Оскільки ви вірите, що атакуючий є справжнім представником, ви розкриваєте приватну інформацію, таку як паролі, або натискаєте на шкідливі посилання, які можуть встановити шкідливе програмне забезпечення або інше шкідливе ПО. Це може призвести до повної втрати ваших коштів.

Давайте розглянемо деякі поширені фішингові атаки. Слід зазначити, що потенційні атакуючі завжди знаходять нові способи завоювати вашу довіру. Після того, як одне шахрайство стає відомим, і люди стають більш обережними, атакуючі шукають інший спосіб, де ваша пильність знижена.

Електронна пошта

Загалом, якщо щось здається занадто добрим, щоб бути правдою, так воно і є. Не натискайте на жодні посилання в цих електронних листах і позначайте їх як спам. Деякі приклади включають:

"Внесіть депозит зараз і отримайте $100"
"Натисніть на це посилання, щоб отримати повернення $100 США"

Ще одна поширена тактика - отримати електронний лист від гаманця або біржі, яку ви вже використовуєте, або випадково, або через попередні витоки баз даних. Можливо, хакери отримали вашу електронну адресу на чорному ринку; наприклад, від зламу іншого сервісу, якому ви надали свою електронну адресу. Атакуючі можуть здаватися людьми, яких ви знаєте, просячи або заохочуючи вас до певних дій, наприклад, приєднатися до біржі.

Найкраща практика: не натискайте на жодні гіперпосилання в електронному листі або не відкривайте вкладення. Перейдіть безпосередньо на вебсайт, якщо вам потрібно там щось зробити. Поширена тактика - зробити гіперпосилання реальним, але якщо ви наведете на нього курсор, ви побачите підроблену URL-адресу вебсайту. Завжди перевіряйте електронну адресу відправника, щоб дізнатися, звідки вона походить (хоча це не 100% надійно, оскільки електронні листи можуть бути підроблені).

Підроблені оголошення

З підробленими веб-оголошеннями ви повинні бути обережними на сайті, який відвідуєте. Це зазвичай відбувається при пошуку в Інтернеті таких речей, як “блокчейн." Найвищий результат може бути рекламним оголошенням через Google, наприклад, але може виявитися підробленим криптовалютним гаманцем.

Оголошення можуть обіцяти швидкі винагороди. Наприклад:

"Подвойте свій біткоїн за 72 години!"

Найкраща практика: не відвідуйте спонсорований вміст реклами в результатах пошуку. Краще вручну ввести правильну адресу вебсайту безпосередньо в свій браузер.

Twitter/Instagram/Facebook/Соціальні мережі

Люди, які стверджують, що є представниками компанії, яку ви використовуєте, наприклад Bitcoin.com, можуть зв'язатися з вами через прямі повідомлення (DM) через соціальні мережі. Шахраї також можуть видавати себе за знаменитостей. Вони можуть сказати багато спокусливих речей, таких як:

"Якщо ви надішлете 0.005 ETH, я можу надіслати вам назад 5 ETH!"
"Я вирішив роздати 56256 Bitcoin своїм шанувальникам."

Або, вони можуть попередити вас про проблему, наприклад, "ваш обліковий запис зламано, тому ми звернулися до вас через соціальні мережі. Натисніть на посилання нижче."

Нарешті, ігноруйте будь-які повідомлення з проханням про гроші або послугу, якщо ви не зустрічалися особисто:

"Перед тим, як ми зустрінемося, мені потрібна послуга. Чи можете ви, будь ласка, надіслати мені трохи ETH?"

Найкраща практика: Жодна компанія не намагатиметься зв'язатися з вами через соціальні мережі. Ніколи не вірте людям, які намагаються зв'язатися з вами через соціальні мережі, і негайно повідомляйте про них.

Telegram/Discord/Миттєві повідомлення

Це вплинуло на багатьох власників NFT. Багато людей отримують прямі повідомлення (DM) від осіб, які стверджують, що вони з відомих проектів або бізнесів. Їхні імена можуть виглядати точно так, як справжні імена реальних людей. Нова афера, на яку багато хто потрапляє, полягає в проханні допомоги в груповому чаті для проектів, і одразу отримується DM від атакуючого. Атакуючі можуть навіть допомогти вирішити проблему, але зрештою вони попросять приватну інформацію, таку як паролі, фрази відновлення або зробити скріншоти, які включають приватну інформацію. Деякі приклади включають:

"Ми зв'язуємося через Telegram. Ваш акаунт заморожено."
"Щоб вирішити проблему, нам потрібен скріншот."

Найкраща практика: Атакуючі вимагатимуть приватну інформацію, таку як паролі або фрази відновлення. Пам’ятайте, що вам ніколи не потрібно розкривати цю інформацію нікому. Якщо хтось просить скріншот, краще відмовити. І, звичайно, не натискайте на посилання або завантажуйте що-небудь.

Загалом найкращі практики досить прості. Якщо хтось зв'язується з вами, стверджуючи, що він з організації, будь то через електронну пошту, соціальні мережі або миттєві повідомлення, не натискайте на посилання, які вони надають. Замість цього використовуйте свій веб-браузер або мобільний додаток компанії.

Щоб бути впевненим, що ви відвідуєте справжній криптовалютний гаманець, відвідайте наш портал гаманців на Bitcoin.com.

Підроблені криптобіржі

Часто в соціальних мережах ви побачите посилання, яке говорить щось на кшталт “Купіть біткоїн на 5% нижче ринкової вартості. Зекономте великі гроші!" Це маркетинговий трюк, щоб змусити вас відвідати та використовувати їхню підроблену біржу. Якщо ви відвідуєте будь-який сайт біржі, перше, що ви хочете зробити, це переконатися, що він має захист HTTPS, а не просто HTTP. Це означає, що веб-трафік зашифрований і захищений; якщо це просто HTTP без "S", це великий червоний прапор і означає, що варто триматися подалі.

Ще один червоний прапор, на який слід звернути увагу, це підроблені біржі, які пропонують продаж BTC за PayPal. На цих сайтах ви побачите веб-форму для введення вашої електронної адреси PayPal та суми для продажу. Після відправки вам буде представлено QR-код для відправки вашого BTC. Але гроші ніколи не приходять. Більшість цих фальшивих бірж з'являються на один день і зникають на наступний. Ви побачите, як вони з’являються, але швидко зникають, а потім знову з’являються з іншою доменною назвою пізніше.

Нарешті, будьте обережні з біржами, які пропонують великі гарантовані криптовинагороди за реєстрацію:

"Зареєструйтеся сьогодні і отримайте 1 безкоштовний ETH миттєво."

Щоб бути впевненим, що ви відвідуєте справжню криптобіржу, відвідайте наш портал бірж на Bitcoin.com, щоб переконатися, що вас не обманюють.

Підроблені криптогаманці

Виявлення підроблених криптогаманців трохи складніше, оскільки гаманці в першу чергу призначені для зберігання криптовалюти, а не для купівлі чи продажу її. Це має менше відношення до грошей, ніж до програмного забезпечення, яке ви можете використовувати. Зазвичай підроблені криптогаманці - це просто шахрайства для зараження вашої машини шкідливим програмним забезпеченням, щоб викрасти ваші паролі або приватні ключі. Щоб забезпечити безпеку, Bitcoin.com рекомендує наш офіційний Bitcoin Wallet для настільних і мобільних користувачів. Щоб переглянути всі гаманці, запропоновані через Bitcoin.com, перегляньте нашу сторінку гаманців.

Так само, як і з підробленими сайтами криптобірж, ви повинні довіряти своїм інстинктам і дивитися на червоні прапори. Чи використовує сайт гаманця HTTPS? Чи намагається назва сайту гаманця імітувати інший надійний криптогаманець, видаючи себе за нього? Окрім очевидного, може бути важко визначити, чи гаманець є підробленим. Хорошою практикою є запитати своїх колег, чи хтось використовував гаманець раніше. Ви можете зробити це на форумі, такому як Bitcoin Reddit. Якщо гаманець є завантажуваним клієнтом, іншою хорошою практикою є перевірка сайту на наявність шкідливого програмного забезпечення. Сайти, такі як VirusTotal, є чудовим ресурсом для перевірки виконуваних файлів на наявність вірусів. Щоб уникнути шахрайства та бути впевненим, що ви отримуєте легітимний криптогаманець, відвідайте наш портал гаманців на Bitcoin.com або безпосередньо завантажте офіційний гаманець Bitcoin.com.

Понці-схеми

Понці-схеми в сфері криптовалют часто обіцяють високі доходи з мінімальними ризиками, що є великим червоним прапором. Ці схеми зазвичай залежать від припливу нових інвесторів для виплати доходів попереднім інвесторам, створюючи нежиттєздатну модель, яка зрештою руйнується.

Щоб захиститися від таких шахрайств, важливо проводити ретельні дослідження будь-яких криптовалютних інвестицій. Це включає розуміння основ проекту, таких як його випадок використання, технології, передісторія команди та позиція на ринку. Легітимні проекти зазвичай мають прозору, добре задокументовану інформацію про свою технологію та бізнес-модель. Будьте обережні з проектами, які не мають чіткої інформації або використовують занадто технічний жаргон, щоб приховати свою відсутність змісту.

Ще одним попереджувальним знаком є агресивні маркетингові тактики, які сильно акцентують на залученні нових інвесторів, а не на фактичній корисності криптовалюти. Понці-схеми часто підкреслюють реферали та високі короткострокові прибутки, щоб залучити нічого не підозрюючих інвесторів.

Крім того, будьте обережні з інвестиційними платформами, які гарантують стабільний дохід незалежно від ринкових умов. У волатильному світі криптовалют такі гарантії є нереалістичними і часто вказують на шахрайську діяльність.

Консультація незалежних оглядів та відгуків спільноти також може надати уявлення про легітимність проекту. Однак, майте на увазі, що деякі відгуки та коментарі в соціальних мережах можуть бути сфабриковані або оплачені.

Висновок

"Біткоїн - це чудове криптографічне досягнення. Здатність створити щось, що не можна дублювати в цифровому світі, має величезну цінність. Архітектура Біткоїна, буквально здатність мати ці книги, які не можуть бути репліковані, є дивовижним прогресом."

• Ерік Шмідт, виконавчий голова Google, Березень 2014.

Хоча шахрайства, пов'язані з Bitcoin та іншими криптоактивами, на жаль, поширені, вони не повинні відлякувати вас від отримання вигоди від цієї потужної технології. Озброєні знаннями та потужними інструментами, такими як Bitcoin.com Wallet, легко взяти під контроль свої гроші та розширити свою економічну свободу.