Naj gre za Bitcoin, Ethereum, XRP ali druga pomembna digitalna sredstva, mnogi vlagatelji svoje naložbe obravnavajo kot dolgoročni kapital in ne kot kratkoročno trgovalno zalogo. Izziv pa je v tem, da se trgi spreminjajo, pojavljajo se priložnosti, likvidnost pa je še vedno nujna. To povzroča znano iskanje ravnovesja v svetu kriptovalut: kako pridobiti kapital, ne da bi se pri tem odpovedali izpostavljenosti sredstvom, v katera še vedno verjamete?
CoinRabbit je zasnovan na tej ideji.
Od uvedbe leta 2020 se je platforma postopoma razširila iz storitve posojil, zavarovanih s kriptovalutami, v celovit ekosistem za upravljanje kriptovalutnih sredstev, ki se osredotoča na najemanje posojil, shranjevanje, zamenjave, varčevalne produkte in vrhunske rešitve za likvidnost. Zdi se, da izkušnja ni toliko osredotočena na špekulacije, temveč bolj na pomoč uporabnikom pri strateškem upravljanju digitalnega premoženja, ne da bi po nepotrebnem motili dolgoročne pozicije. Ta pristop je skladen tudi s strategijami, o katerih pogosto razpravljajo dolgoročni vlagatelji, vključno s filozofijo »Buy, Borrow, Die«, ki poudarja ohranjanje izpostavljenosti sredstev ob hkratnem dostopu do likvidnosti, kadar je to potrebno.
Po tem, ko sem nekaj časa preučeval platformo, je moj glavni vtis, da je CoinRabbit očitno namenjen uporabnikom, ki že razumejo trge kriptovalut in si želijo več možnosti za uporabo svojih sredstev, hkrati pa jih še naprej zadržujejo.
Izkušnja z platformo CoinRabbit in vključevanje novih uporabnikov
Prvi vtis o CoinRabbit je, da gre za preprosto in namensko zasnovano uporabniško izkušnjo.
Vmesnik preprečuje vizualno preobremenjenost, ki je pogosto značilna za kriptovalutne platforme. Namesto da bi nadzorna plošča bila prepolna naprednih grafikonov, kampanj za tokene in nenehnih promocijskih pasic, ostaja zasnova relativno preprosta. Do stanja v denarnici, upravljanja posojil, zamenjav, varčevalnih produktov in spremljanja portfelja je mogoče dostopati brez pretiranega iskanja po meniju.
Ta poenostavljen pristop je pomemben, saj se CoinRabbit ne trudi delovati kot platforma za visokofrekvenčno trgovanje. Zdi se, da je ekosistem zasnovan bolj na upravljanju kapitala kot na neprestani tržni aktivnosti.
Tudi registracija je opazno hitra. Nastavitev računa traja le nekaj minut, platforma pa skozi celotno izkušnjo nenehno poudarja hitrost. CoinRabbit navaja, da se posojila lahko obdelajo v približno 10 minutah po deponiranju zavarovanja, kar še dodatno potrjuje, da sta dostopnost in hitrost osrednji deli identitete platforme.
Platforma je zasnovana tako, da uporabnikom omogoča postopno spoznavanje ekosistema, namesto da bi jih silila k takojšnim odločitvam o najemu posojila. Funkcije, kot so kalkulator posojil, preglednica portfelja in orodja za spremljanje v realnem času, uporabnikom pomagajo razumeti, kako sistem deluje, preden vanj vložijo večji znesek kapitala.
Poleg najemanja posojil ekosistem vključuje še:
- Vgrajena kriptovalutna denarnica
- Orodja za spremljanje portfelja
- Funkcija takojšnjega plačila
- Varčevalni računi
- Podpora za zamenjavo pri več kot 340 trgovalnih parih
- Zasebni program s storitvami najvišje kakovosti za večje stranke
Sama funkcija zamenjave je namerno preprosta. Ni zasnovana kot visokotehnični trgovalni terminal, temveč kot praktično orodje za uporabnike, ki že upravljajo s sredstvi znotraj ekosistema. Za mnoge dolgoročne imetnike se to morda zdi celo bolj uporabno kot uporaba zapletenega vmesnika borze.
CoinRabbit je prav tako napovedal načrte za uvedbo funkcije kopiranja trgovanja v prihodnosti, kar nakazuje širšo širitev ekosistema, ki presega področje posojil in osnovnega upravljanja premoženja.
Posojila, zavarovana s kriptovalutami: najem posojila brez prodaje premoženja
Kriptoposojila ostanejo osrednji del platforme.
Mehanizem delovanja je razmeroma preprost: uporabniki deponirajo kriptovalute kot zavarovanje in si na njihovi podlagi izposodijo sredstva, namesto da bi svoje imetje kar prodali. Za vlagatelje, ki pričakujejo dolgoročno povečanje vrednosti digitalnih sredstev, ta struktura zagotavlja likvidnost, hkrati pa ohranja izpostavljenost trgu.
CoinRabbit podpira široko paleto kriptovalut in ponuja prilagodljive strukture posojil z različnimi razmerji med posojilom in vrednostjo, načini odplačevanja ter roki trajanja.
Za novejše uporabnike razmerje med posojilom in vrednostjo (LTV) pomeni, koliko denarja je mogoče izposoditi glede na vplačano zavarovanje. Če na primer uporabnik vplača kriptovalute v vrednosti 100.000 $ kot zavarovanje in si izposodi 50.000 $, je začetno LTV 50 %. Če bi si proti istemu zavarovanju izposodil 90.000 dolarjev, bi to pomenilo 90-odstotno LTV. Nižje vrednosti LTV zagotavljajo večje varnostne rezerve, medtem ko višje vrednosti LTV omogočajo večjo likvidnost.
CoinRabbit je namenjen dolgoročnim imetnikom, ki dajejo prednost ohranjanju kapitala in ustvarjanju premoženja za prihodnje generacije. Namesto da bi prodajali dragocena sredstva, lahko uporabniki sprostijo likvidnost s posojili, zavarovanimi s kriptovalutami, hkrati pa ohranijo izpostavljenost morebitni prihodnji rasti, kar pomaga varovati in povečevati premoženje skozi generacije.
V sistemu CoinRabbit je še posebej opazen poudarek na prilagodljivih strukturah kriptovalutnih posojil, namesto na togih modelih posojil.
Uporabniki imajo dostop do:
- Prilagodljive možnosti LTV od 50 % do 90 %
- Podpora za več kot 345 sredstev kot zavarovanje
- Strukture posojil z odprtim rokom zapadlosti brez ponovne zastavitve
- Dolgoročna posojila z neomejeno trajanjem
- Prilagodljivi načini odplačevanja
- Zaščita pred likvidacijo
Zdi se, da je ta izkušnja usmerjena bolj v aktivno upravljanje kapitala kot v enkratno nujno zadolževanje.
Pomembno je, da se sam tok najemanja posojil zdi pregleden. Uporabniki lahko stanje zavarovanja spremljajo neposredno prek nadzorne plošče, kjer so pozicije posojil razvrščene v jasno opredeljene stopnje tveganja, vključno z zelenimi, oranžnimi, rdečimi in likvidacijskimi ravnmi. Ti vizualni kazalniki uporabnikom pomagajo hitro razumeti, kako lahko tržna volatilnost sčasoma vpliva na njihove pozicije. Avtomatizirana obvestila prek e-pošte ali SMS-sporočil uporabnike obveščajo, če se pragovi zavarovanja začnejo približevati ravnem z višjim tveganjem.
Ta preglednost v veliki meri zmanjša negotovost, ki je pogosto povezana s posojili, zavarovanimi s kriptovalutami, zlasti za uporabnike, ki se s tem postopkom seznanjajo prvič.
Ena od pomembnih funkcij za obvladovanje tveganj je »Auto-Increase«, ki pod določenimi pogoji samodejno dopolni zavarovanje, da bi zmanjšala pritisk likvidacije ob hitrih gibanjih na trgu.
Platforma, ki združuje spremljanje v realnem času in dostop do človeške podpore, se osredotoča na to, da uporabnikom zagotovi večji pregled in nadzor nad svojimi pozicijami, namesto da bi jih po deponiranju zavarovanja pustila brez vpogleda v potek posojilne dejavnosti.
Zasebni program CoinRabbit za premožne imetnike kriptovalut
Eden od najbolj značilnih delov ekosistema CoinRabbit je Zasebni program kot storitev z belimi rokavicami.
Program, namenjen strankam z zneski posojil od 500.000 dolarjev naprej, je usmerjen v premožne posameznike, družinske upraviteljske hiše, institucije, rudarske družbe in večje dolgoročne imetnike, ki iščejo bolj prilagojene rešitve za likvidnost.
Na tej točki se platforma začne manj zdi kot storitev za trgovanje s kriptovalutami za končne uporabnike in bolj kot specializirano okolje za upravljanje digitalnih sredstev.
Člani zasebnega programa prejmejo:
- Posebni osebni svetovalec za uspeh
- Prilagojene strukture posojil
- Izboljšane obrestne mere za posojila
- Prilagodljivi pogoji odplačevanja
- Možnosti izterjave posojil
- storitve OTC
- Neposredni bančni prenosi
- Podpora medsebojnega zavarovanja
Ena izmed posebej zanimivih značilnosti je medsebojno zavarovanje, ki omogoča, da se več sredstev skupaj obravnava kot enotna zavarovalna osnova. V praksi to lahko pripomore k doseganju bolj zdravega skupnega LTV portfelja v primerjavi z upravljanjem ločenih posojil, zavarovanih s posameznimi sredstvi.
Program vključuje tudi prednostno podporo, neposreden dostop do komunikacijskih kanalov ter finančne rešitve, prilagojene posameznikovim kapitalskim strategijam.
Za večje imetnike, ki upravljajo z znatnimi naložbami v kriptovalute, bi ta struktura, ki ponuja vrhunsko storitev, zlahka postala ena od najmočnejših prednosti platforme CoinRabbit. Namesto da bi uporabnike silila v toge, standardizirane produkte, se platforma bolj osredotoča na prilagajanje storitev posebnim potrebam na področju likvidnosti in upravljanja portfelja.
Ta plast storitev višjega razreda še dodatno poudarja širši poudarek platforme na upravljanju premoženja.
Varnost, hramba in zaupanje v ekosistemu CoinRabbit
CoinRabbit skozi celotno uporabniško izkušnjo posveča velik poudarek praksam hrambe in zaščiti zavarovanja.
Ta poudarek je razumljiv, če upoštevamo, kako zelo se je kriptovalutna industrija spremenila v zadnjih nekaj letih. Po odmevnih propadih podjetij, kot so Celsius, BlockFi in FTX, so si uporabniki zdaj precej bolj zavestni tveganja nasprotne stranke, ponovne uporabe zavarovanja in praks upravljanja likvidnosti, kot so bili v prejšnjih tržnih ciklih.
Podjetje CoinRabbit vedno znova poudarja svojo strogo politiko prepovedi ponovnega zastavljanja, pri čemer navaja, da se zavarovanje strank nikoli ne ponovno uporabi ali posodi zunanjim strankam. Po navedbah podjetja ostajajo sredstva strank v celoti rezervirana, medtem ko platforma deluje z lastno infrastrukturo likvidnosti.
Platforma prav tako navaja, da shranjevanje zavarovanja temelji na infrastrukturi hladnih denarnic z nadzorom dostopa prek več podpisov, kar zagotavlja dodatno raven zaščite za shranjena digitalna sredstva.
V operativnem smislu si CoinRabbit prizadeva predvsem za zmanjšanje ovir, hkrati pa ohranja neposredno človeško podporo. Uporabniki imajo dostop do kanalov podpore, ki so na voljo 24 ur na dan, 7 dni v tednu, večji stranke pa se lahko prek zasebnih klicev in klepetov neposredno pogovarjajo z namensko dodeljenimi vodji.
Podjetje navaja, da je obdelalo posojila v višini skoraj 1,5 milijarde dolarjev, pri čemer je skozi več tržnih ciklov ohranilo neprekinjeno delovanje. CoinRabbit deluje tudi kot registrirano podjetje za finančne storitve in upošteva standardne postopke KYC in AML. Čeprav ima sedež v Kanadi, na svoji spletni strani poudarja decentralizirano strukturo ekipe, ki omogoča delovanje v več časovnih pasovih in regijah, zaradi česar je platforma sposobna učinkovito opravljati storitve za stranke po vsem svetu.
Platforma skladnosti in operativne strukture ne obravnava kot drugotne podrobnosti, temveč ju vključuje v širšo zgodbo o zaupanju. Hkrati pa je začetek uporabe še vedno razmeroma hiter. Uporabniki lahko račun ustvarijo v manj kot minuti in raziskujejo ekosistem brez dolgotrajnih postopkov vključevanja, pri čemer za nepreverjene račune veljajo dnevni limiti za dvig sredstev.
Kripto denarnica, varčevalni računi in orodja za upravljanje premoženja
Poleg posojil se CoinRabbit vse bolj uveljavlja tudi na področju vsakodnevnega upravljanja s kriptovalutnim kapitalom.
Vgrajena denarnica uporabnikom omogoča shranjevanje sredstev, upravljanje vplačil in spremljanje aktivnosti v portfelju v istem okolju, ki se uporablja za najemanje posojil in zamenjave. Ekosistem deluje kot celota in ni razdrobljen med posamezna orodja.
Ta varčevalni produkt ponuja še dodatno raven prilagodljivosti.
V času pisanja tega članka CoinRabbit oglašuje:
- 5 % letna donosnost (APY) na USDT
- 5 % letna donosnost (APY) na USDC
- 1,2 % letna donosnost (APY) na ETH
- 0,3 % letna donosnost (APY) na BTC
Po poročanju je mogoče sredstva kadarkoli dvigniti, kar uporabnikom omogoča, da ohranijo likvidnost in hkrati še vedno ustvarjajo donos na neizkoriščena sredstva.
Pomembno je, da platforma teh produktov ne predstavlja kot agresivne priložnosti za donos. Poudarek je namesto tega na praktični uporabnosti in kapitalski učinkovitosti. Model donosa je prav tako razmeroma preprost, saj likvidnost vlagateljev podpira posojilni produkt, namesto da bi se zanašal na bolj zapletene strategije. V kombinaciji z odsotnostjo obdobij vezave ta pristop ekosistemu daje občutno bolj umirjen vtis v primerjavi s platformami, ki močno oglašujejo visoko tvegane donose.
V povezavi z denarnico, izmenjavami in produkti za posojanje ta varčevalna raven pomaga utrditi širšo identiteto CoinRabbit kot okolja za upravljanje s kriptovalutami, ne pa kot aplikacije z enim samim namenom.
Zaključne ugotovitve
CoinRabbit zdi se, da je namenjen imetnikom kriptovalut, ki želijo svoje premoženje izkoristiti bolje, ne da bi pri tem opustili dolgoročno naložbo.
Največja prednost platforme ni nujno katera koli posamezna funkcija sama po sebi. Gre za način, kako so posojila, upravljanje denarnice, zamenjave, varčevalni produkti, sistemi za spremljanje in storitve za VIP stranke povezani v eno celovito okolje.
Za izkušene uporabnike se ta integrirana struktura lahko zdi precej bolj praktična kot razpršeno upravljanje kapitala prek več nepovezanih platform.
Ekosistem odraža tudi globoko razumevanje tega, kar je za sodobne uporabnike kriptovalut najpomembnejše: dostop do likvidnosti, preglednost zavarovanj, zanesljivost platforme, prakse hrambe, odzivna podpora in prilagodljivost v nestabilnih tržnih razmerah.
Hkrati pa ostaja celotna izkušnja razmeroma dostopna. Vmesnik je pregleden, vpeljava je hitra, platforma pa poskrbi, da se postopek ne zdi po nepotrebnem preveč tehničen. Postopna struktura postopka najema, skupaj z orodji za spremljanje in neposrednim dostopom do podpore, prispeva k temu, da se prvi korak zdi bolj nadzorovan in pregleden, kot bi mnogi uporabniki sprva pričakovali.
Namesto da bi posojila, zavarovana s kriptovalutami, predstavljali kot kratkoročno rešitev za pridobivanje denarnih sredstev, jih CoinRabbit obravnava bolj kot strateški način za ohranjanje dolgoročne izpostavljenosti, hkrati pa omogoča sprostitev likvidnosti, kadar je to potrebno.
Ta razlika na koncu opredeljuje identiteto platforme in pomaga pojasniti njeno privlačnost za dolgoročne imetnike, ki iščejo bolj celosten pristop k upravljanju digitalnih sredstev.
Bitcoin.com ne prevzema nobene odgovornosti in ne odgovarja, niti neposredno niti posredno, za kakršno koli izgubo, škodo, zahtevek, strošek ali izdatek kakršne koli vrste, bodisi dejanske, domnevne ali posledične narave, ki izhajajo iz ali so povezane z uporabo ali zanašanjem na katero koli vsebino, blago ali storitve, na katere se sklicuje ta članek. Vsako zanašanje na te informacije je izključno na lastno tveganje bralca.
