Как избежать мошенничества с Биткоином и другой криптовалютой

Избегать мошенничества в мире Биткойна и других криптовалют требует бдительности, образования и использования лучших практик в управлении вашими активами. Читайте полную статью ниже, чтобы получить советы о том, как избежать стать следующей жертвой крипто-мошенничества, но если кратко:

1. Не отправляйте криптовалюту людям, которые утверждают, что "удвоят ваши деньги".
2. Дважды проверьте, что вы используете официальный сайт, а не вредоносную копию сайта.
3. Будьте крайне подозрительны к любому, кто связывается с вами напрямую через сообщение, электронную почту и т.д.

Используйте мультичейн приложение Bitcoin.com Wallet, которому доверяют миллионы, чтобы безопасно и легко отправлять, получать, покупать, продавать, обменивать и управлять самыми популярными криптовалютами. Вы также можете подключаться к тысячам децентрализованных приложений (DApps), от игр до финансовых деривативов.

Будьте умны в криптовалюте

В этом руководстве мы расскажем о наиболее распространенных мошенничествах, связанных с Биткоином и другими криптоактивами. Мы покажем, как их распознать, чтобы вы не стали следующей жертвой. Ниже приведены самые распространенные виды мошенничества в криптовалюте.

Фишинговые мошенничества

Это очень распространенное мошенничество. Фишинг — это вид социальной инженерии. Атаки социальной инженерии — это широкий спектр атак, которые эксплуатируют человеческое поведение, а не технологическую уязвимость. Фишинговые атаки происходят, когда злоумышленник убеждает вас, что он является доверенным представителем какой-либо организации, например, вашего банка, компании мобильной связи или криптобиржи. Поскольку вы принимаете злоумышленника за истинного представителя, вы раскрываете личную информацию, такую как пароли, или переходите по вредоносным ссылкам, которые могут установить вредоносное ПО или другое вредоносное программное обеспечение. Это может привести к полной потере ваших средств.

Давайте рассмотрим некоторые распространенные фишинговые атаки. Следует отметить, что потенциальные злоумышленники всегда ищут новые способы завоевать ваше доверие. После того как одно мошенничество становится широко известным, и люди становятся более бдительными, злоумышленники ищут другой способ, где ваша охрана ослаблена.

Электронная почта

В общем, если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, так и есть. Не переходите по ссылкам в этих письмах и сообщайте о них как о спаме. Некоторые примеры включают:

"Внесите депозит сейчас и получите $100"
"Нажмите на эту ссылку, чтобы получить возврат $100 USD"

Еще одна распространенная тактика — получение электронного письма от кошелька или биржи, которые вы уже используете, либо случайно, либо через взломы прошлых баз данных. Возможно, хакеры получили ваш адрес электронной почты на черном рынке; например, из-за взлома другого сервиса, в который вы предоставили свой адрес электронной почты. Злоумышленники могут выглядеть как люди, которых вы знаете, прося или побуждая вас к какому-то действию, например, присоединиться к бирже.

Лучшее правило: Не переходите по гиперссылкам в электронных письмах и не открывайте вложения. Необходимо напрямую перейти на сайт, если вам нужно там что-то сделать. Обычная тактика заключается в том, чтобы сделать гиперссылку реальной, но если вы наведете на нее курсор, вы увидите фальшивый URL сайта. Всегда проверяйте адрес электронной почты отправителя, чтобы увидеть, откуда он (хотя это не всегда надежно, поскольку электронные письма можно подделать).

Поддельные объявления

С поддельными веб-рекламами нужно быть осторожными на сайте, который вы посещаете. Это обычно происходит при поиске в Интернете таких вещей, как “блокчейн." Топовый результат может быть рекламой через Google, например, но может оказаться поддельным криптокошельком.

Рекламы могут обещать быстрые награды. Например:

"Удвоите свой биткоин за 72 часа!"

Лучшее правило: Не посещайте спонсируемый контент рекламы в результатах поиска. Лучше вручную ввести адрес настоящего сайта прямо в ваш браузер.

Twitter/Instagram/Facebook/Социальные сети

Люди, заявляющие, что они представители компании, которую вы используете, такой как Bitcoin.com, могут связаться с вами через личные сообщения (DMs) в социальных сетях. Мошенники также могут выдавать себя за знаменитостей. Они могут сказать вам что-то заманчивое, например:

"Если вы отправите 0.005 ETH, я верну вам 5 ETH!"
"Я решил раздать 56256 Bitcoin своим поклонникам."

Или они могут предупредить вас о проблеме, например, “ваш аккаунт взломан, поэтому мы связались с вами через социальные сети. Нажмите на ссылку ниже."

Наконец, игнорируйте любые сообщения с просьбой о деньгах или одолжении, если вы не встречались лично:

"Прежде чем мы встретимся, мне нужна услуга. Можете ли вы, пожалуйста, отправить мне немного ETH?"

Лучшее правило: Ни одна компания не будет пытаться связаться с вами через социальные сети. Никогда не верьте людям, которые пытаются связаться с вами через социальные сети, и немедленно сообщайте о них.

Telegram/Discord/Мгновенные сообщения

Это затронуло многих владельцев NFT. Многие люди получают личные сообщения (DMs) от людей, утверждающих, что они из известных проектов или компаний. Их имена могут выглядеть точно так же, как имена настоящих людей. Новое мошенничество, на которое многие попадаются, заключается в просьбе о помощи в групповом чате проектов, и сразу же им пишут в личку злоумышленники. Злоумышленники могут даже помочь решить проблему, но в конечном итоге они попросят личную информацию, такую как пароли, фразы восстановления, или сделать скриншоты, которые включают личную информацию. Некоторые примеры включают:

"Мы связались через Telegram. Ваш аккаунт заморожен."
"Чтобы исправить проблему, нам нужен скриншот."

Лучшее правило: Злоумышленники будут запрашивать личную информацию, такую как пароли или фразы восстановления. Помните, вы никогда не должны раскрывать эту информацию никому. Если кто-то просит сделать скриншот, лучше отказаться. И, конечно, не переходите по ссылкам и не загружайте ничего.

В целом, лучшие практики довольно просты. Если кто-то связывается с вами, утверждая, что он из организации, будь то через электронную почту, социальные сети или мгновенные сообщения, не переходите по предоставленным ими ссылкам. Вместо этого используйте ваш веб-браузер или мобильное приложение компании.

Чтобы убедиться, что вы используете настоящий криптокошелек, посетите наш портал кошельков на Bitcoin.com.

Поддельные криптобиржи

Часто в социальных сетях вы увидите ссылку с текстом вроде "Купите биткоин на 5% ниже рыночной стоимости. Сэкономьте!" Это маркетинговый трюк, чтобы заставить вас посетить и использовать их поддельную биржу. Если вы посещаете любой сайт биржи, первое, что вы хотите сделать, это убедиться, что он защищен HTTPS, а не HTTP. Это означает, что веб-трафик зашифрован и защищен; если это просто HTTP без "S", это большой красный флаг и означает, что нужно держаться подальше.

Другой красный флаг, на который стоит обратить внимание, это поддельные биржи, предлагающие продажу BTC за PayPal. На этих сайтах вы увидите веб-форму для ввода вашего PayPal email и суммы для продажи. После отправки вам будет представлен QR-код для отправки вашего BTC. Но деньги никогда не поступают. Большинство этих поддельных бирж существуют один день и исчезают на следующий. Вы увидите, как они появляются, но быстро исчезают, а затем снова появляются с другим доменным именем.

Наконец, будьте осторожны с биржами, предлагающими большие гарантированные криптовалютные награды за регистрацию:

"Зарегистрируйтесь сегодня и получите 1 бесплатный ETH мгновенно."

Чтобы убедиться, что вы используете настоящую криптобиржу, посетите наш портал бирж на Bitcoin.com, чтобы не стать жертвой мошенничества.

Поддельные криптокошельки

Обнаружение поддельных криптокошельков немного сложнее, потому что кошельки в основном используются для хранения криптовалюты, а не для покупки или продажи. Это связано больше с программным обеспечением, которое вы можете использовать, чем с деньгами. Обычно поддельные криптокошельки просто мошенничества для заражения вашего устройства вредоносным ПО с целью кражи ваших паролей или приватных ключей. Чтобы обеспечить безопасность, Bitcoin.com рекомендует наш официальный Биткоин-кошелек для пользователей настольных компьютеров и мобильных устройств. Чтобы просмотреть все кошельки, предлагаемые через Bitcoin.com, ознакомьтесь с нашей страницей кошельков.

Как и в случае с поддельными сайтами криптобирж, вы должны доверять своим инстинктам и искать красные флаги. Использует ли сайт кошелька HTTPS? Пытается ли название сайта кошелька напоминать другой авторитетный криптокошелек, выдавая себя за него? Кроме очевидного, может быть трудно определить, является ли кошелек поддельным. Хорошей практикой является спросить своих сверстников, использовал ли кто-то этот кошелек раньше. Вы можете сделать это на форуме, таком как Bitcoin Reddit. Если кошелек является загружаемым клиентом, еще одной хорошей практикой является проверка сайта на наличие вредоносного ПО. Сайты, такие как VirusTotal, являются отличным ресурсом для проверки исполняемых файлов, чтобы увидеть, содержат ли они вирусы. Чтобы избежать мошенничества и быть уверенным, что вы получаете легитимный криптокошелек, посетите наш портал кошельков на Bitcoin.com или загрузите официальный кошелек Bitcoin.com.

Мошенничества по схеме Понци

Мошенничества по схеме Понци в криптовалютной сфере часто обещают высокие доходы при минимальном или нулевом риске, что является основным красным флагом. Эти схемы обычно зависят от притока новых инвесторов для выплаты доходов более ранним инвесторам, создавая неустойчивую модель, которая в конечном итоге рушится.

Чтобы защититься от таких мошенничеств, важно проводить тщательное исследование любой криптовалютной инвестиции. Это включает в себя понимание основ проекта, таких как его целевое назначение, технология, опыт команды и рыночная позиция. Легитимные проекты обычно имеют прозрачную, хорошо задокументированную информацию о своей технологии и бизнес-модели. Будьте осторожны с проектами, у которых отсутствует четкая информация или которые используют чрезмерно технический жаргон для сокрытия отсутствия содержания.

Еще один предупреждающий знак — агрессивные маркетинговые тактики, которые сильно акцентируются на привлечении новых инвесторов, а не на фактической полезности криптовалюты. Мошенничества по схеме Понци часто подчеркивают рефералы и высокие краткосрочные доходы, чтобы привлечь ничего не подозревающих инвесторов.

Кроме того, будьте осторожны с инвестиционными платформами, которые гарантируют стабильные доходы независимо от рыночных условий. В волатильном мире криптовалют такие гарантии нереалистичны и часто свидетельствуют о мошенничестве.

Консультация независимых отзывов и отзывов сообщества также может дать представление о легитимности проекта. Однако будьте внимательны, так как некоторые отзывы и комментарии в социальных сетях могут быть подделаны или оплачены.

Заключение

"Биткоин — это замечательное криптографическое достижение. Способность создать что-то, что невозможно дублировать в цифровом мире, имеет огромную ценность. Архитектура Биткоина, а именно возможность иметь эти не дублируемые реестры, является удивительным достижением."

• Эрик Шмидт, Исполнительный председатель Google, март 2014 года.

Хотя мошенничества, связанные с Биткоином и другими криптоактивами, к сожалению, распространены, они не должны препятствовать вам извлекать пользу из этой укрепляющей технологии. Вооружившись знаниями и мощными инструментами, такими как Bitcoin.com Wallet, легко взять под контроль свои деньги и расширить свою экономическую свободу.