• Home
• Get Started
• How Bitcoin Exchange Works

Как работает обмен биткоин?

Обмен биткоинов на другие активы можно осуществить через различные платформы и методы, такие как криптовалютные биржи, одноранговые сети, а также за товары и услуги. Биткоин разработан для обеспечения обмена ценностями так же, как наличные деньги, но в цифровой сфере. Это означает, что вы можете обменивать биткоины на множество других активов и делать это без использования посредников, таких как банки или платежные приложения. Хотя существует множество способов обмена биткоинов на другие активы, наиболее распространённый способ — через биткоин-биржу. Биткоин-биржи — это специально созданные платформы, предназначенные для облегчения, ускорения и эффективного обмена биткоинов на другие активы.

Используйте приложение Bitcoin.com Wallet с поддержкой нескольких блокчейнов, которому доверяют миллионы пользователей для безопасной и простой отправки, получения, покупки, продажи, торговли и управления Bitcoin и самыми популярными криптовалютами.

Что такое биржа биткоинов?

Биржа биткоинов — это цифровая платформа, где люди могут покупать, продавать или обменивать биткоины на другие криптовалюты или фиатные валюты. Эти криптовалютные биржи функционируют подобно фондовой бирже, но вместо акций пользователи торгуют криптовалютами и другими цифровыми активами.

Когда большинство людей говорят о биржах биткоинов, они имеют в виду централизованные «кастодиальные» платформы. Однако, говоря более широко о криптовалютах и цифровых активах, криптовалютные биржи можно разделить на две категории: централизованные биржи (CEX) и децентрализованные биржи (DEX).

Централизованная биржа (CEX) — это онлайн-платформа, которая облегчает покупку, продажу и обмен криптовалют. Она функционирует как посредник между покупателями и продавцами, подобно традиционной фондовой бирже, но для криптовалют вместо акций.

Хотя централизованные биржи в настоящее время являются самым популярным способом покупки и торговли биткоинами и другими криптоактивами, важно помнить, что, поскольку вы не контролируете приватные ключи при использовании CEX, вы полагаетесь на биржу для обеспечения безопасности ваших средств.

Подробнее: Что такое CEX?

Децентрализованная биржа (DEX) — это платформа, которая позволяет людям напрямую обменивать криптовалюты друг с другом без необходимости в посреднике или третьей стороне, как в случае с CEX. Наиболее важно то, что пользователи никогда не теряют контроль над своими активами. DEX являются неотъемлемой частью экосистемы децентрализованных финансов (DeFi).

Подробнее: Что такое DEX?

Как работают централизованные биржи?

С точки зрения пользователя, использование CEX немного похоже на использование традиционного онлайн-брокера или банковского счета. Вот как это обычно работает:

1. Создать аккаунт: Выберите централизованную биржу и создайте аккаунт. Это обычно включает в себя указание адреса электронной почты, создание пароля и иногда предоставление дополнительной информации для целей верификации.
2. Пройти верификацию: Централизованные биржи — это регулируемые бизнесы. Такие компании должны соблюдать правила Знай своего клиента (KYC) и по борьбе с отмыванием денег (AML). Эти правила требуют сбора и хранения информации о клиентах, включая документы, удостоверяющие личность, а иногда и подтверждение адреса.
3. Пополнить счет: После верификации аккаунта вы можете пополнить свой счет на бирже. Обычно можно внести как криптовалюты, например BTC, так и фиатную валюту, такую как USD или EUR, в зависимости от биржи. Некоторые биржи позволяют связать ваш банковский счет или использовать кредитную карту для этой цели.
4. Совершать сделки: Выберите криптовалюту, которую вы хотите купить или продать. Вы можете размещать различные типы ордеров, такие как рыночные ордера (купить/продать немедленно по текущей рыночной цене) или лимитные ордера (купить/продать по определенной цене). Введите количество, которое хотите обменять, и подтвердите детали транзакции.

Важно помнить, что когда ваш биткоин и другие цифровые активы находятся на бирже, вы доверяете бирже их безопасность, вместо того чтобы хранить их в своем самостоятельно контролируемом кошельке.

Как работают децентрализованные биржи?

Биткоин не может быть напрямую обменен на DEX. Однако существуют производные продукты биткоина, такие как WBTC, которые могут быть использованы.

С точки зрения пользователя, использование DEX может быть как более увлекательным, так и немного более техническим, чем использование CEX. Вот как это обычно работает:

1. Получить кошелек: Прежде чем вы сможете использовать DEX, вам нужно иметь криптовалютный кошелек, совместимый с DEX. Эти кошельки будут хранить ваши биткоины и другие криптовалюты и позволят вам взаимодействовать с DEX. Рекомендуется кошелек с самостоятельным хранением, как например мультичейновое приложение Bitcoin.com Wallet, чтобы сохранить полный контроль над вашими активами.
2. Пополнить кошелек: Далее вам нужно отправить некоторую криптовалюту в ваш кошелек. Если у вас уже есть криптовалюты в другом кошельке или на централизованной бирже, вы можете перевести их в ваш кошелек.
3. Подключиться к DEX: Перейдите на сайт DEX, который вы хотите использовать, например Verse DEX. Там вы увидите опцию для подключения кошелька. Выберите тип используемого кошелька и одобрите запрос на подключение в приложении кошелька. Это свяжет ваш кошелек с DEX и позволит вам начать торговлю.
4. Совершить обмен: После подключения кошелька вы увидите интерфейс, который позволит вам выбрать, какую криптовалюту вы хотите обменять и что вы хотите получить взамен. Например, вы можете захотеть обменять Ethereum (ETH) на VERSE.

Что такое банковская биржа?

Криптовалютные биржи, которые позволяют вам переводить местную валюту на них и с них, известны как «банковские биржи». Некоторые биржи позволяют вам переводить местную валюту для начала покупок (обычно в форме кредитной карты или платежного приложения, такого как PayPal), но не позволяют вам выводить местную валюту обратно на вашу кредитную карту или платежное приложение. Такие биржи известны как «частично банковские». Полностью банковская биржа позволит вам пополнить ваш счет через банковский перевод и отправить местную валюту обратно на ваш банковский счет.

Кто такие мейкеры и тейкеры?

Как правило, чем больше пользователей на бирже, тем большую «глубину рынка» она может предоставить. Глубина рынка относится к размеру книги заказов биржи. Люди, которые размещают ордера на покупку и продажу на биржах, известны как мейкеры рынка. Чем больше ордеров в книге, тем легче людям покупать и продавать большие объемы биткоинов ближе к глобальной рыночной цене. На рынках тейкеры — это те, кто снижает ликвидность, забирая ордера, которые уже есть в книге. Когда вы размещаете рыночный ордер, вы являетесь тейкером. Вы также можете быть тейкером, когда размещаете лимитный ордер, если ваш ордер совпадает с ордером другого человека, который уже есть в книге.

Как централизованные биржи биткоинов зарабатывают деньги?

Одним словом: комиссии. Это может включать некоторые или все из следующих:

• Комиссии за вывод

  Большинство бирж взимают комиссию за вывод биткоинов, других криптовалют и местных валют. В большинстве случаев комиссия взимается за каждый вывод (а не в процентах от суммы вывода). Комиссии за вывод, взимаемые биржами, часто меняются, зачастую без уведомления.

• Торговые комиссии

  Обычно они рассчитываются как процент от стоимости сделки и часто зависят от того, являетесь ли вы мейкером или тейкером (см. выше объяснение мейкеров и тейкеров). В большинстве случаев мейкеры платят меньшие комиссии, чем тейкеры. Логика этого различия заключается в том, что мейкеры предоставляют ликвидность (и поэтому должны получать скидку), а тейкеры снимают ликвидность (и поэтому должны платить больше).

• Комиссии за проценты/заем/ликвидацию

  Некоторые биржи предлагают маржинальную торговлю. Это когда вы занимаете, чтобы увеличить свою позицию, создавая то, что называется плечом. Биржи, предлагающие маржинальную торговлю, обычно взимают дополнительные комиссии в зависимости от суммы займа и процентной ставки, определяемой общим объемом средств, доступных для всех трейдеров. Вы также, вероятно, будете обязаны заплатить дополнительную комиссию, если ваша позиция будет ликвидирована.

Почему я должен верифицировать свой ID для использования централизованной биржи биткоинов?

Взятие на себя ответственности за биткоины и другие криптовалюты клиентов, как это должны делать централизованные биржи, имеет юридические последствия. В частности, такие биржи подлежат законам о денежных переводах в той юрисдикции, в которой они официально зарегистрированы.

По этой причине, большинство централизованных криптовалютных бирж требуют от вас завершить процесс регистрации, в котором вы должны верифицировать свою личность, прежде чем вы сможете использовать платформу. Регуляторы накладывают это требование на биржи якобы для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и уклонения от уплаты налогов. Регуляторы также обычно требуют от бирж предоставлять информацию о клиентах (включая историю торгов) по запросу.

В большинстве случаев вам будет разрешено начать использование биржи, верифицировав только свой адрес электронной почты. Важно отметить, что эта «легкая верификация» обычно связана с значительными ограничениями, включая ограниченные суммы покупок, ограниченные суммы выводов и, в некоторых случаях, полное отсутствие возможности вывода. Прежде чем вы пополните криптовалютную биржу биткоинами или любой другой криптовалютой, убедитесь, что вы сможете вывести средства.

Следующий уровень верификации обычно требует загрузки выданного национальным органом удостоверения личности, например, паспорта или водительского удостоверения. В некоторых случаях вас могут попросить загрузить фотографию, на которой вы держите ID рядом с листом бумаги, на котором вы, например, написали текущую дату и специфическое сообщение по запросу биржи.

Обратите внимание, что многие биржи исключают определенные национальности от использования биржи вообще.

Как работает одноранговый обмен биткоинов?

Ряд платформ для сватовства, таких как Peach Bitcoin, возникли для (1) помощи покупателям и продавцам биткоинов находить друг друга и (2) облегчения торгов (обычно с использованием эскроу) без фактического принятия ответственности за биткоины трейдеров. Эти платформы известны как одноранговые платформы обмена биткоинов.

Одноранговые платформы обмена биткоинами могут быть эффективным способом покупки и продажи биткоинов, но поскольку вы должны индивидуально договариваться о сделках, они несут определенный уровень неудобства. Для покупателей может быть сложно быстро получить точное количество биткоинов, которое они хотели бы приобрести, и получить его по конкурентным рыночным ставкам. Для продавцов, между тем, могут возникнуть юридические последствия в зависимости от их юрисдикции и объема задействованных биткоинов. Эти факторы в совокупности делают большинство одноранговых платформ обмена биткоинами значительно менее ликвидными, чем большинство централизованных (кастодиальных) криптовалютных бирж.