Как работает обмен биткоин?

Обмен биткоинов на другие активы можно осуществить через различные платформы и методы, такие как криптовалютные биржи, одноранговые сети, а также за товары и услуги. Биткоин разработан для обеспечения обмена ценностями так же, как наличные деньги, но в цифровой сфере. Это означает, что вы можете обменивать биткоины на множество других активов и делать это без использования посредников, таких как банки или платежные приложения. Хотя существует множество способов обмена биткоинов на другие активы, наиболее распространённый способ — через биткоин-биржу. Биткоин-биржи — это специально созданные платформы, предназначенные для облегчения, ускорения и эффективного обмена биткоинов на другие активы.

Используйте приложение Bitcoin.com Wallet с поддержкой нескольких блокчейнов, которому доверяют миллионы пользователей для безопасной и простой отправки, получения, покупки, продажи, торговли и управления Bitcoin и самыми популярными криптовалютами.

Что такое биржа биткоинов?

Биржа биткоинов — это цифровая площадка, где люди могут покупать, продавать или обменивать биткоины на другие криптовалюты или фиатные валюты. Эти криптобиржи функционируют несколько похоже на фондовую биржу, но вместо торговли акциями пользователи торгуют криптовалютами и другими цифровыми активами.

Когда большинство людей говорят о биржах биткоинов, они имеют в виду централизованные 'кастодиальные' платформы. Однако, если говорить более широко о криптовалютах и цифровых активах, криптобиржи можно разделить на две категории: централизованные биржи (CEX) и децентрализованные биржи (DEX).

CEX — это онлайн-платформа, которая облегчает покупку, продажу и торговлю криптовалютами. Она действует как посредник между покупателями и продавцами, как традиционная фондовая биржа, но для криптовалют вместо акций.

Хотя централизованные биржи в настоящее время являются самым популярным способом для людей покупать и торговать биткоинами и другими криптоактивами, важно помнить, что, поскольку вы не имеете контроля над приватными ключами при использовании CEX, вы доверяете бирже безопасность своих средств.

Подробнее: Что такое CEX?

DEX — это платформа, которая позволяет людям торговать криптовалютами напрямую друг с другом без необходимости в посреднике или третьей стороне, как в CEX. Самое главное, люди никогда не теряют контроль над своими активами. DEX являются неотъемлемой частью экосистемы децентрализованных финансов (DeFi).

Подробнее: Что такое DEX?

Как работают централизованные биржи?

С точки зрения пользователя, использование CEX несколько похоже на использование традиционного онлайн-брокера или банковского счета. Вот как это обычно работает:

1. Создание аккаунта: Выберите централизованную биржу для использования и создайте аккаунт. Обычно это включает указание вашего адреса электронной почты, создание пароля и иногда предоставление дополнительной информации для целей проверки.
2. Завершение проверки: Централизованные биржи — это регулируемые предприятия. Такие предприятия должны соблюдать нормы Know Your Customer (KYC) и противодействия отмыванию денег (AML). Эти нормы требуют сбора и хранения информации о клиентах, включая документы, удостоверяющие личность, и иногда подтверждение адреса.
3. Депозит средств: После подтверждения вашего аккаунта вы можете внести средства на свой счет на бирже. Вы можете часто вносить как криптовалюты, такие как BTC, так и фиатные валюты, такие как USD или EUR, в зависимости от биржи. Некоторые биржи позволяют вам привязать ваш банковский счет или использовать кредитную карту для этой цели.
4. Совершение сделки: Выберите криптовалюту, которую вы хотите купить или продать. Вы можете размещать различные типы ордеров, такие как рыночные ордера (покупка/продажа немедленно по текущей рыночной цене) или лимитные ордера (покупка/продажа по определенной цене). Введите сумму, которую хотите торговать, и подтвердите детали транзакции.

Важно помнить, что когда ваши биткоины и другие цифровые активы находятся на бирже, вы доверяете бирже их безопасность, вместо того чтобы хранить их в вашем собственном кастодиальном кошельке.

Как работают децентрализованные биржи?

Биткоин не может быть напрямую обменен на DEX. Однако существуют производные продукты биткоина, такие как WBTC, которые могут быть использованы.

С точки зрения пользователя, использование DEX может быть как ободряющим, так и немного более технически сложным, чем использование CEX. Вот как это обычно работает:

1. Получите кошелек: Прежде чем вы сможете использовать DEX, вам нужен криптовалютный кошелек, совместимый с DEX. Эти кошельки будут хранить ваши биткоины и другие криптовалюты и позволят вам взаимодействовать с DEX. Рекомендуется кастодиальный кошелек, такой как мультичейн приложение Bitcoin.com Wallet, чтобы сохранить полный контроль над вашими активами.
2. Пополните кошелек: Далее вам нужно отправить немного криптовалюты в ваш кошелек. Если у вас уже есть криптовалюты в другом кошельке или на централизованной бирже, вы можете перевести их в ваш кошелек.
3. Подключитесь к DEX: Перейдите на сайт DEX, который вы хотите использовать, например Verse DEX. Там вы увидите вариант для подключения кошелька. Выберите тип кошелька, который вы используете, и утвердите запрос на подключение в вашем приложении кошелька. Это свяжет ваш кошелек с DEX и позволит вам начать торговать.
4. Совершение сделки: После подключения вашего кошелька вы увидите интерфейс, который позволяет выбрать, какую криптовалюту вы хотите обменять и что вы хотите получить взамен. Например, вы можете захотеть обменять Ethereum (ETH) на VERSE.

Что такое банковская биржа?

Криптовалютные биржи, которые позволяют вам переводить местную валюту на них и с них, известны как 'банковские биржи'. Некоторые биржи позволяют вам переводить местную валюту для начала покупок (обычно в виде кредитной карты или платежного приложения, такого как PayPal), но не позволяют выводить местную валюту обратно на вашу кредитную карту или платежное приложение. Эти известны как 'частично банковские' биржи. Полностью банковская биржа позволит вам пополнить ваш аккаунт через банковский перевод и отправить местную валюту обратно на ваш банковский счет.

Кто такие мейкеры и тейкеры?

Вообще говоря, чем больше пользователей у биржи, тем большую 'глубину рынка' она может предоставить. Глубина рынка относится к размеру книги ордеров биржи. Люди, размещающие ордера на покупку и продажу на биржах, известны как рыночные мейкеры. Чем больше ордеров в книге, тем легче людям покупать и продавать большие объемы биткоина ближе к глобальной рыночной цене. На рынках тейкеры — это те, кто уменьшает ликвидность, забирая уже размещенные ордера. Когда вы размещаете рыночный ордер, вы являетесь тейкером. Вы также можете быть тейкером, когда размещаете лимитный ордер, если ваш ордер совпадает с ордером другого человека, который уже находится в книге.

Как централизованные биржи биткоинов зарабатывают деньги?

Одним словом: комиссии. Они могут включать некоторые или все из следующих:

• Комиссии за вывод

  Большинство бирж взимают комиссию за вывод биткоинов, других криптовалют и местных валют. В большинстве случаев комиссия взимается за каждый вывод (не процент от суммы вывода). Комиссии за вывод, взимаемые биржами, имеют тенденцию часто изменяться, часто без уведомления.

• Комиссии за торговлю

  Обычно они рассчитываются как процент от стоимости сделки и часто зависят от того, являетесь ли вы мейкером или тейкером (см. выше объяснение мейкеров и тейкеров). В большинстве случаев мейкеры платят меньшие комиссии, чем тейкеры. Логика такого различия заключается в том, что мейкеры обеспечивают ликвидность (и поэтому должны получать скидку), в то время как тейкеры уменьшают ликвидность (и поэтому должны облагаться дополнительной комиссией).

• Комиссии за проценты/заем/ликвидацию

  Некоторые биржи предлагают маржинальную торговлю. Это когда вы занимаете, чтобы увеличить свою позицию, создавая так называемое плечо. Биржи, предлагающие маржинальную торговлю, обычно взимают дополнительные комиссии, основанные на заимствованной сумме и процентной ставке, определяемой общим предложением средств, доступных всем трейдерам. Также, вероятно, вам будет начислена дополнительная комиссия, если ваша позиция будет ликвидирована.

Почему я должен подтвердить свою личность для использования централизованной биржи биткоинов?

Принятие на хранение биткоинов и других криптовалют клиентов, как это должны делать централизованные биржи, имеет юридические последствия. В частности, такие биржи подпадают под действие законов о денежных переводах в юрисдикции, в которой они официально зарегистрированы.

По этой причине большинство централизованных криптовалютных бирж требуют, чтобы вы прошли процесс регистрации, в котором вы должны подтвердить свою личность перед использованием платформы. Регуляторы накладывают это требование на биржи, якобы чтобы предотвратить отмывание денег, финансирование терроризма и уклонение от уплаты налогов. Регуляторы также обычно требуют, чтобы биржи предоставляли информацию о клиентах (включая историю торгов) по запросу.

В многих случаях вам будет разрешено начать использование биржи, проверив только ваш электронный адрес. Важно отметить, что такая 'легкая проверка' обычно сопровождается значительными ограничениями, включая ограниченные суммы покупок, ограниченные выводы и в некоторых случаях отсутствие вывода вообще. Перед тем как пополнить криптовалютную биржу биткоинами или любой другой криптовалютой, убедитесь, что вам будет разрешено вывести средства.

Следующий уровень проверки обычно включает загрузку удостоверения личности, выданного на национальном уровне, например паспорта или водительских прав. В некоторых случаях вас попросят загрузить фотографию, на которой вы держите свое удостоверение личности рядом с листом бумаги, на котором, например, написана текущая дата и конкретное сообщение, запрашиваемое биржей.

Обратите внимание, что многие биржи полностью исключают некоторые национальности от использования биржи.

Как работает обмен биткоинами между равноправными участниками?

Ряд платформ для поиска совпадений, таких как Peach Bitcoin, возникли для того, чтобы (1) помочь покупателям и продавцам биткоинов найти друг друга, и (2) облегчать сделки (обычно с использованием эскроу), не принимая на себя хранение биткоинов трейдеров. Они известны как платформы обмена биткоинами между равноправными участниками.

Платформы обмена биткоинами между равноправными участниками могут быть эффективным способом покупки и продажи биткоинов, но так как вам необходимо индивидуально обсуждать сделки, они несут определенный уровень неудобства. Для покупателей может быть сложно быстро получить именно то количество биткоинов, которое они хотят купить, и получить его по конкурентоспособным рыночным ставкам. Между тем, продавцы могут столкнуться с юридическими последствиями в зависимости от их юрисдикции и объема вовлеченных биткоинов. Эти факторы в совокупности делают большинство платформ обмена биткоинами между равноправными участниками значительно менее ликвидными, чем большинство централизованных (кастодиальных) криптовалютных бирж.