Cum să eviți fraudele cu Bitcoin și alte criptomonede

Evitarea fraudelor în lumea Bitcoin și a altor criptomonede necesită vigilență, educație și utilizarea celor mai bune practici în gestionarea activelor dumneavoastră. Citiți articolul complet de mai jos pentru sfaturi despre cum să evitați să deveniți următoarea victimă a unei escrocherii cripto, dar pentru rezumatul pe scurt: 1. Nu trimiteți criptomonede persoanelor care pretind că vă vor "dubla banii." 2. Verificați de două ori că folosiți un site oficial, nu o copie malițioasă a unui site. 3. Fiți extrem de suspicios față de oricine vă contactează direct prin mesaj, email etc.

Folosește aplicația Bitcoin.com Wallet, de încredere pentru milioane de utilizatori, pentru a trimite, primi, cumpăra, vinde, tranzacționa și gestiona în siguranță și cu ușurință cele mai populare criptomonede. De asemenea, te poți conecta la mii de aplicații descentralizate (DApps), de la jocuri la derivate financiare.

Fiți deștept în crypto

În acest ghid, vă vom ghida prin cele mai comune escrocherii care implică Bitcoin și alte criptoactive. Vă vom arăta cum să le identificați, astfel încât să nu deveniți următoarea victimă. Mai jos sunt cele mai comune tipuri de escrocherii în crypto.

Escrocherii de phishing

Aceasta este o escrocherie foarte comună. Phishing-ul este un tip de atac de inginerie socială. Atacurile de inginerie socială sunt o gamă largă de atacuri care exploatează comportamentul uman, în loc de un fel de slăbiciune tehnologică. Atacurile de phishing au loc atunci când un atacator vă convinge că este un reprezentant de încredere al unei organizații, de exemplu banca dumneavoastră, compania de telefonie mobilă sau schimbul de cripto. Pentru că îl considerați pe atacator un reprezentant adevărat, dezvăluiți informații private, cum ar fi parole sau faceți clic pe linkuri malițioase, care pot instala programe malware sau alt software dăunător. Acest lucru poate duce la pierderea completă a fondurilor dumneavoastră.

Să analizăm câteva atacuri comune de phishing. Trebuie menționat că potențialii atacatori găsesc întotdeauna noi modalități de a câștiga încrederea dumneavoastră. După ce o escrocherie devine bine cunoscută și oamenii devin mai precauți, atacatorii vor căuta o altă modalitate unde garda dumneavoastră este jos.

Email

În general, dacă pare prea bine să fie adevărat, așa este. Nu faceți clic pe niciun link din aceste emailuri și raportați-le ca spam. Câteva exemple includ:

"Depune acum și primești 100 $"
"Dă clic pe acest link pentru a primi o rambursare de 100 USD"

O altă tactică comună este să primiți un email de la un portofel sau schimb pe care îl utilizați deja, fie din întâmplare, fie prin hack-uri anterioare ale bazelor de date. Poate că hackerii au obținut adresa dumneavoastră de email pe piața neagră; de exemplu, dintr-un hack al altui serviciu căruia i-ați furnizat adresa de email. Atacatorii pot părea persoane pe care le cunoașteți, cerându-vă sau încurajându-vă să întreprindeți o acțiune, cum ar fi să vă alăturați unui schimb.

Cea mai bună practică: Nu faceți clic pe niciun hyperlink dintr-un email sau nu deschideți atașamente. Mergeți direct la site-ul web dacă trebuie să faceți afaceri acolo. O tactică comună este să facă un hyperlink să pară real, dar dacă treceți mouse-ul peste el, veți vedea URL-ul fals al site-ului. Verificați întotdeauna emailul expeditorului pentru a vedea de unde provine (deși acest lucru nu este 100% fiabil, deoarece emailurile pot fi falsificate).

Reclame false

Cu reclamele false pe web, trebuie să fiți atent la site-ul pe care îl vizitați. Acest lucru se întâmplă de obicei atunci când căutați pe web lucruri precum „blockchain." Rezultatul de top ar putea fi de fapt un anunț prin Google, de exemplu, dar s-ar putea dovedi a fi un portofel crypto fals.

Reclamele pot promite recompense rapide. De exemplu:

"Dublați-vă bitcoin-ul în 72 de ore!"

Cea mai bună practică: Nu vizitați conținut sponsorizat în rezultatele căutării. Este mai bine să tastați manual adresa reală a site-ului web direct în browserul dumneavoastră.

Twitter/Instagram/Facebook/Social Media

Persoane care pretind că sunt reprezentanți ai unei companii pe care o utilizați, cum ar fi Bitcoin.com, ar putea să vă contacteze prin mesaje directe (DMs) prin rețelele sociale. Escrocii se pot da drept celebrități. Aceștia ar putea spune orice număr de lucruri tentante, cum ar fi:

"Dacă trimiteți 0,005 ETH, vă pot trimite înapoi 5 ETH!"
"Am decis să dau 56256 Bitcoin fanilor mei."

Sau, ar putea să vă avertizeze despre o problemă, cum ar fi: „contul dumneavoastră a fost hack-uit, așa că am luat legătura cu dumneavoastră prin rețelele sociale. Faceți clic pe linkul de mai jos."

În cele din urmă, ignorați orice mesaje care vă cer bani sau o favoare dacă nu v-ați întâlnit în persoană:

"Înainte să ne întâlnim, am nevoie de o favoare. Poți să-mi trimiți niște ETH?"

Cea mai bună practică: Nicio companie nu va încerca să vă contacteze prin rețelele sociale. Nu credeți niciodată persoanele care încearcă să vă contacteze prin rețelele sociale și raportați-le imediat.

Telegram/Discord/Mesagerie instantanee

Aceasta a afectat mulți deținători de NFT. Multe persoane primesc mesaje directe (DMs) de la persoane care pretind că sunt din proiecte sau afaceri proeminente. Numele lor pot arăta exact ca numele reale ale unor persoane adevărate. O nouă escrocherie la care mulți cad este să ceară ajutor în chat-ul de grup pentru proiecte și imediat să primească un DM de la un atacator. Atacatorii ar putea chiar să ajute la rezolvarea problemei, dar în cele din urmă vor cere informații private, cum ar fi parole, fraze de recuperare sau să facă capturi de ecran care includ informații private. Câteva exemple includ:

"Luăm legătura pe Telegram. Contul dumneavoastră este blocat."
"Pentru a rezolva problema, avem nevoie de o captură de ecran."

Cea mai bună practică: Atacatorii vor cere informații private, cum ar fi parole sau fraze de recuperare. Amintiți-vă, nu va trebui niciodată să dezvăluiți aceste informații nimănui. Dacă cineva vă cere o captură de ecran, este mai bine să refuzați. Și, desigur, nu faceți clic pe linkuri sau nu descărcați nimic.

În general, cele mai bune practici sunt destul de simple. Dacă cineva vă contactează pretinzând că este de la o organizație, fie prin email, rețele sociale sau mesagerie instantanee, nu faceți clic pe linkurile pe care le furnizează. În schimb, utilizați browserul web sau aplicația mobilă a companiilor.

Pentru a fi sigur că mergeți la un portofel crypto real, vizitați portalul nostru de portofele pe Bitcoin.com.

Schimburi crypto false

Adesea pe rețelele sociale veți vedea un link care spune ceva de genul „Cumpărați bitcoin cu 5% sub valoarea pieței. Economisiți mult!" Aceasta este o strategie de marketing pentru a vă face să vizitați și să folosiți schimbul lor fals. Dacă vizitați orice site de schimb, primul lucru pe care doriți să îl faceți este să vă asigurați că este securizat HTTPS și nu HTTP. Acest lucru înseamnă că traficul web este criptat și securizat; dacă este doar HTTP fără „S", acesta este un semn de avertizare mare și înseamnă să stați departe.

Un alt semn de avertizare sunt schimburile false care oferă vânzarea BTC pentru PayPal. Pe aceste site-uri veți vedea un formular web pentru a introduce email-ul PayPal și suma de vândut. După trimitere, vi se va prezenta un cod QR pentru a trimite BTC-ul dumneavoastră. Dar banii nu ajung niciodată. Majoritatea acestor schimburi false sunt aici o zi și dispar a doua zi. Le veți vedea apărând, dar vor dispărea rapid și apoi vor reapărea cu un alt nume de domeniu mai târziu.

În cele din urmă, fiți atenți la schimburile care oferă recompense mari garantate pentru înscriere:

"Înscrieți-vă astăzi și primiți instantaneu 1 ETH gratuit."

Pentru a fi sigur că mergeți la un schimb crypto real, vizitați portalul nostru de schimburi pe Bitcoin.com pentru a vă asigura că nu sunteți înșelat.

Portofele crypto false

Identificarea portofelelor crypto false este puțin mai dificilă, deoarece portofelele sunt în principal despre stocarea crypto și nu cumpărarea sau vânzarea acestuia. Are mai puțin de-a face cu banii decât cu software-ul pe care s-ar putea să-l utilizați. De obicei, portofelele crypto false sunt doar escrocherii pentru ca malware-ul să infecteze mașina dumneavoastră pentru a vă fura parolele sau cheile private. Pentru a asigura securitatea, Bitcoin.com recomandă Portofelul nostru oficial Bitcoin pentru utilizatorii desktop și mobil. Pentru a răsfoi toate portofelele oferite prin Bitcoin.com, verificați pagina noastră de portofele.

La fel ca în cazul site-urilor de schimb crypto false, ar trebui să aveți încredere în instinctele dumneavoastră și să căutați semne de avertizare. Folosește site-ul portofelului HTTPS? Numele site-ului portofelului încearcă să semene cu alt portofel crypto de renume imitându-l? În afara celor evidente, poate fi greu să vă dați seama dacă un portofel este fals. O bună practică este să întrebați colegii dacă cineva a folosit portofelul înainte. Puteți face acest lucru pe un forum precum Reddit Bitcoin. Dacă portofelul este un client descărcabil, o altă bună practică este să verificați site-ul pentru malware. Site-uri precum VirusTotal sunt o resursă excelentă pentru verificarea executabilelor pentru a vedea dacă conțin viruși. Pentru a evita escrocheriile și pentru a fi sigur că obțineți un portofel crypto legitim, vizitați portalul nostru de portofele pe Bitcoin.com sau descărcați direct portofelul oficial Bitcoin.com.

Scheme Ponzi

Schemele Ponzi în domeniul criptomonedelor promit adesea randamente mari cu puțin sau deloc risc, ceea ce este un semn de avertizare major. Aceste scheme se bazează de obicei pe influxul de noi investitori pentru a plăti randamentele investitorilor anteriori, creând un model nesustenabil care se prăbușește în cele din urmă.

Pentru a vă proteja împotriva unor astfel de escrocherii, este esențial să efectuați o cercetare amănunțită asupra oricărei investiții în criptomonede. Aceasta include înțelegerea fundamentelor proiectului, cum ar fi cazul său de utilizare, tehnologia, background-ul echipei și poziția pe piață. Proiectele legitime au de obicei informații transparente și bine documentate despre tehnologia și modelul lor de afaceri. Fiți atenți la proiectele care nu au informații clare sau folosesc jargon tehnic excesiv pentru a ascunde lipsa de substanță.

Un alt semn de avertizare sunt tacticile de marketing agresive care se concentrează puternic pe recrutarea de noi investitori în loc de utilitatea reală a criptomonedei. Schemele Ponzi pun adesea accent pe recomandări și câștiguri ridicate pe termen scurt pentru a atrage investitori neștiutori.

În plus, fiți precauți în privința platformelor de investiții care garantează randamente constante indiferent de condițiile de piață. În lumea volatilă a criptomonedelor, astfel de garanții sunt nerealiste și adesea indică activități frauduloase.

Consultarea recenziilor independente și a feedback-ului comunității poate oferi, de asemenea, perspective asupra legitimității unui proiect. Totuși, fiți conștienți că unele recenzii și comentarii pe rețelele sociale pot fi fabricate sau plătite.

Concluzie

"Bitcoin este o realizare criptografică remarcabilă. Capacitatea de a crea ceva care nu poate fi duplicat în lumea digitală are o valoare enormă. Arhitectura Bitcoin, literalmente capacitatea de a avea aceste registre care nu pot fi replicate, este un avans uimitor."

• Eric Schmidt, Președinte Executiv al Google, martie 2014.

Deși escrocheriile care implică Bitcoin și alte criptoactive sunt, din păcate, comune, acestea nu ar trebui să vă descurajeze să beneficiați de această tehnologie de împuternicire. Echipat cu cunoștințe și instrumente puternice precum Portofelul Bitcoin.com, este ușor să preluați controlul asupra banilor dumneavoastră și să vă extindeți libertatea economică.