O que é resistência à censura?

No mundo das criptomoedas, a resistência à censura refere-se à liberdade de transacionar, à liberdade de confiscação e à imutabilidade das transações. A resistência à censura existe em um espectro, com o Bitcoin provavelmente sendo a criptomoeda ou ativo digital mais resistente à censura. Blockchains mais centralizadas, como a Solana, estão no outro extremo do espectro. Neste artigo, analisaremos mais de perto o que é a resistência à censura, por que é tão importante e o espectro de resistência à censura entre os criptoativos.

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O que é resistência à censura?

Antes de definir resistência à censura, é importante entender o que é censura em um contexto financeiro. Censura financeira é a supressão de atividades financeiras, como impedir que você gaste seu dinheiro em algo, cancelar transações que você teve com outra parte ou congelar seus ativos financeiros.

Os governos são tradicionalmente os principais censores, embora outros intermediários financeiros como bancos, empresas de cartão de crédito e plataformas web2 estejam suprimindo cada vez mais as atividades financeiras. A resistência à censura, então, é a capacidade de realizar ações financeiras apesar dos desejos de qualquer terceira parte.

Como mencionado acima, os três pilares da resistência à censura em criptomoedas são:

1. A liberdade de transacionar: Terceiras partes não podem impedir você de enviar ou receber ativos.
2. A liberdade de confisco: Terceiras partes não podem tomar ou congelar seus ativos.
3. A imutabilidade das transações: É quase impossível para terceiros alterar transações após o fato.

No sistema financeiro tradicional, o ouro é resistente à censura, enquanto quase todas as moedas fiduciárias emitidas por governos são altamente censuradas. O dinheiro em espécie é mais resistente à censura, mas representa uma minoria do fiduciário. Por exemplo, a moeda USD em circulação representa aproximadamente 10% do total oferta de moeda USD, isso sem contar o mercado de Eurodólares.

Graus de Resistência à Censura

A resistência à censura existe em um espectro, com alguns ativos sendo mais resistentes à censura do que outros.

Dinheiro em espécie (notas físicas) na sua carteira tem um grau bastante alto de resistência à censura. Você pode dá-lo a quem quiser, e uma vez que você o entrega a essa pessoa, é difícil para outra pessoa vir e reverter a transação. No entanto, o dinheiro em espécie é um pouco vulnerável ao confisco, o que é por isso que pode não ser a melhor forma de dinheiro para refugiados fugirem. Por razões óbvias, também não é aconselhável manter todas as suas economias em dinheiro embaixo do seu colchão.

Comparado ao dinheiro em espécie, a maioria dos ativos nas finanças modernas são altamente censurados. Quando se trata de dinheiro na sua conta bancária, por exemplo, todos os três pilares da resistência à censura são facilmente violados: Pode ser confiscado, você pode ser cortado da capacidade de transacionar, e suas transações podem ser revertidas.

Se você não acredita que isso seja verdade, considere os seguintes exemplos:

• Operation Choke Point, uma iniciativa do Departamento de Justiça dos Estados Unidos que funcionou de 2013 a 2017, viu o governo dos EUA pressionando bancos a negar serviços a pessoas envolvidas em uma variedade de indústrias (legais) que havia identificado como “moralmente corruptas."

• Em 2021, a pedido do governo canadense, bancos e processadores de pagamento impediram cidadãos canadenses de enviar doações para certas partes que havia identificado como politicamente indesejáveis. O governo também congelou ou suspendeu as contas bancárias de cidadãos canadenses. Eles fizeram isso sem evidências ou ordens judiciais.

• O Paypal fez notícias internacionais em 2022 quando lançou uma política atualizada que permitia ao Paypal multar usuários em $2.500 por espalhar “desinformação." O Paypal rapidamente retirou a política em público, embora grande parte da linguagem permaneça. Isso inclui multas de $2.500 que têm existido desde setembro de 2021 para a muito vaga “promoção de ódio, violência, racismo ou outras formas de intolerância que sejam discriminatórias…”

Algumas criptomoedas são consideradas altamente resistentes à censura, sendo o Bitcoin provavelmente o principal exemplo. As razões técnicas para o alto grau de resistência à censura permitido por criptomoedas em geral e Bitcoin especificamente são complexas - e nós encorajamos você a se aprofundar neste assunto através do nosso Centro de Aprendizado - mas basta dizer que a tecnologia permite que todos os três pilares da resistência à censura sejam mantidos em grande medida. Enquanto você “auto custodiar” seus ativos usando uma ferramenta como a Carteira Bitcoin.com e mantiver as melhores práticas de gestão de senhas e segurança, ninguém pode tirar seu dinheiro e ninguém pode impedir você de transacionar. Qualquer transação que você realizar não pode ser revertida.

Por que a resistência à censura é importante?

A resistência à censura no contexto financeiro é uma ferramenta poderosa para resistir ao avanço de entidades públicas e privadas fortes. Produtos financeiros resistentes à censura tornam muito mais difícil para os governos apropriarem-se das liberdades de seus cidadãos, econômicas ou outras. Eles também fornecem um controle sobre as instituições financeiras e empresas, oferecendo aos clientes uma alternativa viável.

Vamos olhar para alguns exemplos do mundo real para ilustrar a importância da resistência à censura:

Controles de capital

Controle de capital refere-se a uma forma de repressão financeira em que os governos restringem a capacidade dos cidadãos de moverem seu dinheiro para ativos estrangeiros como dólares, ouro ou ações. Os cidadãos são efetivamente forçados a manter apenas os instrumentos financeiros aprovados pelo regime. O objetivo dos controles de capital é frequentemente apoiar artificialmente a moeda local, especialmente onde a inflação é alta. Em muitos casos, os governos deliberadamente inflacionam a moeda nacional enquanto mantêm controles de capital. Ao impedir que os cidadãos convertam sua riqueza em ativos estrangeiros em um ambiente de alta inflação, os controles de capital efetivamente retiram riqueza dos cidadãos e a transferem para o estado.

A alta inflação é agora um fenômeno global, com taxas dobrando em 37 de 44 economias avançadas entre 2020 e 2022. A média global está em 7,4% e agora bilhões vivem em países onde a inflação está em dois dígitos. Quase todos os países têm alguma forma de controle de capital, mas à medida que a inflação aumenta, também aumenta a implementação de controles de capital mais rígidos, que têm maior potencial para prejudicar a liberdade econômica.

Criptomoedas, graças ao seu alto grau de resistência à censura, permitem que as pessoas contornem os controles de capital, evitando seus efeitos mais prejudiciais. Além disso, se um número suficiente de pessoas em um país tiver acesso a ativos que são resistentes aos controles de capital, torna-se difícil para um regime impor controles de capital. Isso pode encorajar o regime a se envolver em uma gestão econômica mais responsável em primeiro lugar.

Corridas bancárias

O dinheiro na sua conta bancária não é legalmente seu. Quando você deposita dinheiro, está emprestando ao banco, razão pela qual você pode ganhar juros sobre seu depósito. Quando você retira, está efetivamente revogando o empréstimo. No entanto, como os bancos não mantêm 100% dos depósitos em dinheiro líquido, eles não podem honrar 100% dos saques (empréstimos revogados) no curto prazo. Uma corrida bancária é o nome para a situação infeliz em que uma massa crítica de depositantes decide retirar seu dinheiro de repente, esgotando as reservas de dinheiro líquido do banco e deixando todos os outros depositantes incapazes de sacar.

Se uma corrida bancária acontece em pequena escala em um mercado regulado, os depositantes provavelmente serão ressarcidos eventualmente e até um valor predeterminado ($250 mil via FDIC nos EUA, £85 via FSCS no Reino Unido, etc.). O verdadeiro perigo é quando corridas bancárias ocorrem em nível nacional ou em mercados não regulamentados.

No caso nacional, a resposta a uma corrida bancária é tipicamente o governo impor restrições aos saques. Por exemplo, na Grécia em 2015, as pessoas foram restringidas a saques de 50 euros por dia. As restrições não foram levantadas até 2018. No Líbano, após anos de bancos impondo controle draconiano sobre os depósitos em uma tentativa de conter a inflação crescente, depositantes desesperados recorreram em 2022 a roubar bancos na tentativa de recuperar seu próprio dinheiro.

Algo como uma corrida bancária também pode ocorrer em exchanges de criptomoedas centralizadas, reconhecendo que tais exchanges não são tecnicamente bancos. Isso aconteceu de forma dramática em 2022 com o colapso da Celsius, Voyager, FTX e Blockfi entre outros. A gestão irresponsável e às vezes criminosa dos depósitos dos clientes levou a uma perda de confiança que desencadeou uma corrida para a saída. Como as exchanges não tinham os ativos necessários para honrar os depósitos, suspenderam os saques. Qualquer um que ficou com depósitos na exchange provavelmente nunca verá seu dinheiro ou, se o fizer após anos de batalhas legais, será uma fração do que depositou.

Criptomoedas mantidas em autocustódia são imunes a corridas bancárias. Isso porque você é o banco. Em vez de ter apenas uma reivindicação sobre seu dinheiro, como você faz com um banco tradicional ou uma exchange de criptomoedas centralizada, você mantém a custódia do seu dinheiro, mais como dinheiro no seu bolso.

É importante notar que o uso de criptomoedas não exclui o envolvimento em atividades financeiras que geram rendimento, como empréstimos e financiamentos. Finanças descentralizadas, ou DeFi, usam contratos inteligentes para automatizar produtos financeiros sem exigir que os usuários abram mão da custódia de seus ativos.

Liberdade de expressão

Cinquenta e quatro por cento da população mundial vive em um regime autoritário conforme definido pela Fundação de Direitos Humanos. Restrições à liberdade de expressão são uma das características autocráticas primárias dos regimes autoritários, que usam tais restrições para suprimir a oposição.

Quando as pessoas se organizam para resistir ao autoritarismo, o dinheiro é inevitavelmente necessário, então é o dinheiro que muitas vezes serve como uma alavanca fácil para regimes reprimirem. Dissidentes e grupos de oposição rotineiramente têm suas contas bancárias congeladas e seus ativos apreendidos.

Há muitos exemplos de dissidentes recorrendo a criptomoedas para lutar contra a tirania, como os mais de $2 milhões em Bitcoin que foram arrecadados para financiar a oposição ao ditador bielorrusso Alexander Lukashenko em 2020. Dinheiro resistente à censura pode, assim, servir como uma força importante de contraposição ao autoritarismo.

Sanções

Sanções econômicas são usadas para aplicar pressão econômica, forçando regimes a cumprir regras internacionais.

Embora as sanções sejam uma ferramenta importante, frequentemente usadas para propósitos objetivamente bons, seu impacto sobre indivíduos pode ser devastador. O objetivo é efetuar mudanças em um regime não-conforme, mas muitas vezes são os cidadãos comuns que são mais afetados. Isso torna o argumento moral para o uso de sanções, pelo menos aquelas implantadas em escala nacional, um tanto nebuloso. É justo que todos os cidadãos da Rússia, por exemplo, sofram por causa das ações de uma minoria?

Com criptoativos como Bitcoin, indivíduos em países sancionados podem manter acesso a mercados globais, possibilitando que recebam, por exemplo, remessas de amigos e familiares no exterior. Importante, no entanto, grandes atores como governos ou grandes empresas não podem efetivamente usar criptomoedas para evitar sanções. Como observado pela Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN), isso se deve a uma falta de liquidez nos mercados de criptomoedas.

O espectro da resistência à censura em cripto

A resistência à censura é alcançada através da arquitetura de rede de um blockchain. As escolhas que um blockchain faz para velocidade e custos de transação afetam o nível de resistência à censura. Em geral, quanto mais rápida e barata é uma rede blockchain, menos resistente à censura ela é. À medida que o software blockchain continua a inovar, essas compensações devem diminuir, embora provavelmente nunca desapareçam completamente.

O Bitcoin não é apenas provavelmente o criptoativo mais resistente à censura, mas provavelmente é a rede mais resistente à censura existente. Ele alcança isso através de um processo chamado Prova de Trabalho (PoW), um processo em que o bitcoin é minerado. Você pode ler um artigo mais aprofundado sobre a mineração de bitcoin, mas basta dizer que isso contribui para a resistência à censura. Outro fator é a amplitude da rede Bitcoin.

O Ethereum usou o PoW, mas mudou para Prova de Participação (PoS), que por natureza é menos descentralizada, mas mais rápida, barata e muito mais eficiente em termos de energia. A maioria das principais blockchains agora usa PoS. O Ethereum é mais resistente à censura do que muitos de seus principais pares porque sua rede é muito distribuída. Binance Smart Chain e Solana ambos usam mecanismos semelhantes ao PoS, mas suas redes são bastante pequenas. No caso da BNB Smart Chain, a rede é de fato controlada por uma entidade central - Binance. Argumenta-se que é tão censurável quanto qualquer moeda fiduciária emitida por governo.