O que é resistência à censura?
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O que é resistência à censura?
Antes de definir resistência à censura, é importante entender o que é censura no contexto financeiro. A censura financeira é a supressão de atividades financeiras, como impedir você de gastar seu dinheiro em algo, cancelar transações feitas com outra parte ou congelar seus ativos financeiros.
Os governos são tradicionalmente os principais censores, embora outros intermediários financeiros, como bancos, empresas de cartão de crédito e plataformas web2, estejam suprimindo cada vez mais as atividades financeiras. A resistência à censura, então, é a capacidade de realizar ações financeiras apesar dos desejos de qualquer terceiro.
Como mencionado acima, os três pilares da resistência à censura em criptomoedas são:
- A liberdade de transacionar: Terceiros não podem impedir você de enviar ou receber ativos.
- A liberdade de confisco: Terceiros não podem tomar ou congelar seus ativos.
- A imutabilidade das transações: É quase impossível para terceiros alterarem transações após o fato.
No sistema financeiro tradicional, o ouro é resistente à censura, enquanto quase todas as moedas fiduciárias emitidas pelo governo são fortemente censuradas. O dinheiro em espécie é mais resistente à censura, mas representa uma minoria da moeda fiduciária. Por exemplo, a moeda USD em circulação representa aproximadamente 10% do total oferta monetária em USD, isso nem mesmo considera o mercado de Eurodólares.
Graus de Resistência à Censura
A resistência à censura existe em um espectro, com alguns ativos sendo mais resistentes à censura do que outros.
O dinheiro em espécie (notas físicas) em sua carteira tem um grau bastante alto de resistência à censura. Você pode dar a quem quiser, e uma vez que você entrega a essa pessoa, é difícil para alguém reverter a transação. No entanto, o dinheiro em espécie é um tanto vulnerável ao confisco, razão pela qual pode não ser a melhor forma de dinheiro para refugiados fugirem. Por motivos óbvios, também não é aconselhável manter todas as suas economias guardadas em dinheiro debaixo do colchão.
Comparado ao dinheiro em espécie, a maioria dos ativos no sistema financeiro moderno é altamente censurada. Quando se trata de dinheiro em sua conta bancária, por exemplo, todos os três pilares da resistência à censura são facilmente violados: pode ser confiscado, você pode ser impedido de transacionar e suas transações podem ser revertidas.
Se você não acredita que isso seja verdade, considere os seguintes exemplos:
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Operation Choke Point, uma iniciativa do Departamento de Justiça dos Estados Unidos que ocorreu de 2013 a 2017, viu o governo dos EUA pressionando bancos a negar serviço a pessoas envolvidas em uma variedade de indústrias (legais) que identificou como “moralmente corruptas."
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Em 2021, a pedido do governo canadense, bancos e processadores de pagamento impediram que cidadãos canadenses enviassem doações para certas partes que identificou como politicamente indesejáveis. O governo também congelou ou suspendeu as contas bancárias de cidadãos canadenses. Fizeram isso sem evidências ou ordens judiciais.
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O Paypal fez notícias internacionais em 2022 quando lançou uma política atualizada que permitia multar usuários em $2.500 por espalhar “desinformação." O Paypal rapidamente retratou publicamente a política, embora grande parte da linguagem permaneça. Isso inclui multas de $2.500 que existem desde setembro de 2021 para a muito vaga “promoção de ódio, violência, intolerância racial ou outras formas de intolerância que sejam discriminatórias..."
Algumas criptomoedas são consideradas altamente resistentes à censura, com o Bitcoin provavelmente sendo o principal exemplo. As razões técnicas para o alto grau de resistência à censura possibilitado pelas criptomoedas em geral e pelo Bitcoin especificamente são complexas - e encorajamos você a se aprofundar neste assunto através do nosso Centro de Aprendizado - mas basta dizer que a tecnologia permite que todos os três pilares da resistência à censura sejam mantidos em grande medida. Contanto que você “auto custodie" seus ativos usando uma ferramenta como a Carteira Bitcoin.com e mantenha as melhores práticas de gestão de senhas e segurança, ninguém pode tomar seu dinheiro e ninguém pode impedir você de transacionar. Quaisquer transações que você concluir não podem ser revertidas.
Por que a resistência à censura é importante?
A resistência à censura no contexto financeiro é uma ferramenta poderosa para combater o avanço de entidades públicas e privadas fortes. Produtos financeiros resistentes à censura tornam mais difícil para os governos apropriarem-se das liberdades de seus cidadãos, econômicas ou de outra forma. Eles também oferecem um controle sobre instituições financeiras e empresas, oferecendo aos clientes uma alternativa viável.
Vamos observar alguns exemplos do mundo real para ilustrar a importância da resistência à censura:
Controles de capital
O controle de capital refere-se a uma forma de repressão financeira em que os governos restringem a capacidade dos cidadãos de moverem seu dinheiro para ativos estrangeiros como dólares, ouro ou ações. Os cidadãos são efetivamente forçados a manter apenas os instrumentos financeiros aprovados pelo regime. O objetivo dos controles de capital é frequentemente apoiar artificialmente a moeda local, especialmente onde a inflação é alta. Em muitos casos, os governos deliberadamente inflacionam a moeda nacional enquanto mantêm controles de capital. Ao impedir que os cidadãos convertam sua riqueza em ativos estrangeiros em um ambiente de alta inflação, os controles de capital efetivamente retiram riqueza dos cidadãos e a entregam ao estado.
A alta inflação é agora um fenômeno global, com taxas dobrando em 37 de 44 economias avançadas entre 2020 e 2022. A média global é de 7,4% e agora bilhões vivem em países onde a inflação está em dois dígitos. Quase todos os países têm alguma forma de controle de capital, mas à medida que a inflação aumenta, também aumenta a implementação de controles de capital mais rigorosos que têm maior potencial para prejudicar a liberdade econômica.
As criptomoedas, graças ao seu alto grau de resistência à censura, permitem que as pessoas contornem os controles de capital, evitando seus efeitos mais prejudiciais. Além disso, se um número suficiente de pessoas em um país tiver acesso a ativos que são resistentes aos controles de capital, torna-se difícil para um regime impor tais controles. Isso pode encorajar o regime a engajar-se em uma gestão econômica mais responsável desde o início.
Corridas bancárias
O dinheiro em sua conta bancária não é legalmente seu. Quando você deposita dinheiro, está emprestando ao banco, razão pela qual pode ganhar juros sobre seu depósito. Quando você retira, está efetivamente chamando o empréstimo de volta. No entanto, como os bancos não mantêm 100% dos depósitos em dinheiro líquido, eles não podem honrar 100% das retiradas (empréstimos chamados de volta) no curto prazo. Uma corrida bancária é o nome da situação infeliz onde uma massa crítica de depositantes decide retirar seu dinheiro de repente, esgotando as reservas de caixa líquidas do banco, e deixando todos os outros depositantes incapazes de sacar.
Se uma corrida bancária acontece em pequena escala em um mercado regulamentado, os depositantes provavelmente serão ressarcidos eventualmente e até um valor predeterminado ($250 mil via FDIC nos EUA, £85 via FSCS no Reino Unido, etc.). O verdadeiro perigo é quando as corridas bancárias ocorrem em nível nacional ou em mercados não regulamentados.
No caso nacional, a resposta a uma corrida bancária é tipicamente o governo impor restrições às retiradas. Por exemplo, na Grécia em 2015, as pessoas estavam restritas a retiradas de 50 euros por dia. Restrições não foram levantadas até 2018. No Líbano, após anos de bancos impondo controle draconiano sobre depósitos na tentativa de conter a inflação crescente, depositantes desesperados recorreram em 2022 a roubar bancos na tentativa de recuperar seu próprio dinheiro.
Algo semelhante a uma corrida bancária também pode ocorrer em exchanges centralizadas de criptomoedas, reconhecendo que tais exchanges não são tecnicamente bancos. Isso aconteceu de forma dramática em 2022 com o colapso de Celsius, Voyager, FTX e Blockfi entre outros. A gestão irresponsável e às vezes criminosa dos depósitos dos clientes levou a uma perda de confiança que desencadeou uma corrida para a saída. Como as exchanges não tinham os ativos necessários para honrar os depósitos, suspenderam as retiradas. Qualquer pessoa que deixou depósitos na exchange provavelmente nunca verá seu dinheiro ou, se o fizer após anos de batalhas judiciais, será uma fração do que depositou.
Criptomoedas que são mantidas em auto-custódia são imunes a corridas bancárias. Isso ocorre porque você é o banco. Em vez de ter apenas um direito sobre seu dinheiro, como acontece com um banco tradicional ou uma exchange centralizada de criptomoedas, você retém a custódia do seu dinheiro, mais como dinheiro em seu bolso.
É importante notar que o uso de criptomoedas não impede o envolvimento em atividades financeiras que geram rendimento, como empréstimos e financiamentos. Finanças descentralizadas, ou DeFi, usam contratos inteligentes para automatizar produtos financeiros sem exigir que os usuários abram mão da custódia de seus ativos.
Liberdade de expressão
Cinquenta e quatro por cento da população global vive em um regime autoritário, conforme definido pela Human Rights Foundation. Restrições à liberdade de expressão são uma das características autocráticas primárias dos regimes autoritários, que usam tais restrições para suprimir a oposição.
Quando as pessoas se organizam para resistir ao autoritarismo, o dinheiro é inevitavelmente necessário, então é o dinheiro que frequentemente serve como uma alavanca fácil que os regimes puxam para reprimir. Dissidentes e grupos de oposição rotineiramente têm suas contas bancárias congeladas e seus ativos apreendidos.
Há muitos exemplos de dissidentes recorrendo à criptomoeda para lutar contra a tirania, como os mais de $2 milhões em Bitcoin que foram arrecadados para financiar a oposição ao ditador bielorrusso Alexander Lukashenko em 2020. Dinheiro resistente à censura pode, portanto, servir como uma força importante de contra-ataque ao autoritarismo.
Sanções
As sanções econômicas são usadas para aplicar pressão econômica, forçando regimes a cumprir regras internacionais.
Embora as sanções sejam uma ferramenta importante, muitas vezes usadas para propósitos objetivamente bons, seu impacto sobre os indivíduos pode ser devastador. O objetivo é provocar mudanças em um regime não conforme, mas são frequentemente os cidadãos comuns que são mais afetados. Isso torna o argumento moral para o uso de sanções, pelo menos aquelas implantadas em escala nacional, um tanto nebuloso. É justo que todos os cidadãos da Rússia, por exemplo, sofram por causa das ações de uma minoria?
Com criptoativos como Bitcoin, indivíduos em países sancionados podem manter o acesso aos mercados globais, permitindo-lhes receber, por exemplo, remessas de amigos e familiares no exterior. Importante, no entanto, é que grandes atores como governos ou grandes empresas não podem usar efetivamente criptomoedas para evitar sanções. Como observado pela Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN), isso se deve à falta de liquidez nos mercados de criptomoedas.
O espectro da resistência à censura em cripto
A resistência à censura é alcançada através da arquitetura de rede de um blockchain. As escolhas que um blockchain faz para velocidade e custos de transação impactam o nível de resistência à censura. Em geral, quanto mais rápida e barata uma rede blockchain é, menos resistente à censura ela é. À medida que o software blockchain continua a inovar, essas compensações devem diminuir, embora provavelmente nunca desapareçam completamente.
O Bitcoin não é apenas provavelmente o criptoativo mais resistente à censura, mas é provavelmente a rede mais resistente à censura existente. Ele atinge isso através de um processo chamado Prova de Trabalho (PoW), um processo no qual o bitcoin é minerado. Você pode ler um artigo mais aprofundado sobre mineração de bitcoin, mas basta dizer que ele contribui para a resistência à censura. Outro fator é a amplitude da rede Bitcoin.
O Ethereum usava PoW, mas mudou para Prova de Participação (PoS), que por sua natureza é menos descentralizado, mas mais rápido, mais barato e muito mais eficiente em termos de energia. A maioria das principais blockchains agora usa PoS. O Ethereum é mais resistente à censura do que muitos de seus principais pares porque sua rede é muito distribuída. A Binance Smart Chain e Solana usam mecanismos semelhantes ao PoS, mas suas redes são bastante pequenas. No caso da BNB Smart Chain, a rede é de fato controlada por uma entidade central - Binance. Argumenta-se que é tão censurável quanto qualquer moeda fiduciária emitida pelo governo.
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