Czym jest yield farming?

Yield farming to sposób na zdobycie nagród poprzez zdeponowanie swojej kryptowaluty lub aktywów cyfrowych w zdecentralizowanej aplikacji (dApp). Yield farming to barwne określenie powszechnej praktyki w tradycyjnych finansach, mianowicie zdobywania nagród (odsetek) na aktywach. W przeciwieństwie do tradycyjnych finansów, gdzie monopolistyczne instytucje zgarniają lwią część nagród, projekty DeFi muszą konkurować ze sobą, biorąc znacznie mniejszy udział w nagrodach.

Każdy może zarabiać zyski, dostarczając płynność do wielołańcuchowego Verse DEX na Bitcoin.com. Sprawdź nagrody, mierzone w APY, które możesz otrzymać teraz na pulach Verse DEX tutaj. Skorzystaj z Verse Farms, aby zdobyć dodatkowe nagrody ponad te, które zarabiasz, dostarczając płynność.

Co to jest yield farming?

Prosta odpowiedź jest taka, że yield farming to sposób na zdobycie nagród za zdeponowane kryptoaktywa. Bardziej kompletna odpowiedź to taka, że zamiast po prostu trzymać kryptoaktywa, yield farming to sposób dla przedsiębiorczych osób na maksymalizację zysków z ich posiadanych środków. Projekty oferują te nagrody ludziom, aby tymczasowo korzystać z ich aktywów. Zazwyczaj projekty wykorzystują depozyty do zwiększenia płynności, ale istnieją inne zastosowania, takie jak staking.

Głęboka płynność jest jednym z najważniejszych atrybutów dla każdego rynku finansowego, ponieważ umożliwia szybkie i efektywne transakcje finansowe. Aby dokładnie poznać pojęcie płynności, przeczytaj ten artykuł. Yield farming to dobra strategia na zwiększenie płynności. Nowe projekty mogą zainicjować swoją płynność, a ustalone projekty z malejącą płynnością mogą odwrócić ten trend, oferując hojne zachęty.

Jak działa yield farming?

DApps przyciągają kryptoaktywa ludzi, wydając nagrody za depozyty. Gdy osoba decyduje się na depozyt, wysyła kryptoaktywa do smart kontraktu, który będzie przechowywać aktywa i śledzić zdobyte nagrody. Smart kontrakt wydaje deponentowi token, który działa jak rodzaj paragonu. Token jest używany do realizacji wszelkich zaległych nagród oraz do wycofania kryptoaktywów ze smart kontraktu.

Wspólne rodzaje yield farmingu

Dostarczanie płynności: Dostawcy płynności, w skrócie LP, wnoszą kryptoaktywa do zdecentralizowanej giełdy (DEX) i otrzymują procent opłat transakcyjnych z wymiany. LP muszą zdeponować równe ilości dwóch kryptoaktywów w parze handlowej, na przykład VERSE-WETH. Wszyscy LP o tej samej kompozycji aktywów są łączeni razem, stąd są znani jako pule, lub czasem jako pule płynności. Kiedy ktoś wymienia dwa kryptoaktywa, w powyższym przykładzie VERSE i WETH, odpowiedni LP otrzymają procent opłat transakcyjnych z tej wymiany.

Staking: Istnieje kilka rodzajów stakingu w kryptowalutach. Pierwszy rodzaj ma miejsce na poziomie protokołu blockchaina Proof-of-Stake. Ludzie pożyczają pewną ilość natywnego kryptoaktywa blockchaina (ETH na blockchainie Ethereum, AVAX na blockchainie Avalanche, itd.) do sieci, aby ją zabezpieczyć. W zamian za tę ważną usługę otrzymują procent nowo wydanych tokenów blockchaina.

Drugi rodzaj stakingu to zazwyczaj ograniczona czasowo możliwość zdobycia dodatkowego zysku za bycie dostawcą płynności (LP). Kiedy dostarczasz płynność na DEX, otrzymujesz token LP, rodzaj paragonu używanego do zbierania zarobionych opłat i do realizacji kryptoaktywów w puli. Niektóre projekty pozwalają ludziom "stakować" tokeny LP, deponując je w staking smart kontrakcie. To pozwala LP zdobywać zyski dwukrotnie, najpierw za dostarczanie płynności w puli, a potem za staking tokenów LP na DEX. DEX robią tego rodzaju staking, aby przyciągnąć płynność.

Na przykład, Verse Farms oferuje niekustodialny yield farming. Zdeponuj wybrane tokeny puli płynności w Verse Farms i zarabiaj dodatkowe nagrody oprócz zarobionych opłat transakcyjnych za dostarczanie płynności.

Pożyczanie: DeFi pozwala ludziom pożyczać kryptoaktywa od puli pożyczkodawców. Pożyczkodawcy otrzymują zyski z odsetek płaconych przez pożyczkobiorców. Jeśli jesteś nowy w idei pożyczania lub zaciągania pożyczek, przeczytaj następujący artykuł: Co to jest pożyczanie kryptowalut?

Korzyści i ryzyka yield farmingu

Główna korzyść z yield farmingu jest oczywista: możesz trzymać swoje kryptoaktywa i zarabiać na nich dodatkowy zwrot.

Istnieje kilka ryzyk związanych z yield farmingiem. Najczęstsze ryzyka pochodzą od deweloperów DApp, smart kontraktów i zmienności rynkowej. Deweloperzy DApp mogą ukraść zdeponowane aktywa lub je zmarnować. Smart kontrakty mogą mieć wady lub luki, które zablokują lub pozwolą na kradzież środków. Zmienność rynkowa może powodować coś, co nazywa się stratą nietrwałą, która w dużej mierze dotyka pule płynności DEX.

Najlepszym sposobem na zminimalizowanie ryzyk związanych z yield farmingiem jest badanie projektów przed zdeponowaniem czegokolwiek i trzymanie się projektów z długą historią.