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Cos'è il yield farming?

Il yield farming è un modo per guadagnare ricompense depositando la tua criptovaluta o i tuoi asset digitali in un'applicazione decentralizzata (dApp). Il termine yield farming è una definizione colorita per descrivere una pratica diffusa nella finanza tradizionale; ovvero, guadagnare ricompense (interessi) sugli asset. A differenza della finanza tradizionale, dove le istituzioni monopolistiche prendono la parte del leone delle ricompense, i progetti DeFi devono competere tra loro prendendo una fetta molto più piccola delle ricompense.

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Cos'è il yield farming?

La risposta semplice è che il yield farming è un modo per ottenere ricompense su criptoasset depositati. La risposta più completa è che invece di limitarsi a detenere criptoasset, il yield farming è un modo per le persone intraprendenti di massimizzare i loro rendimenti sulle loro partecipazioni. I progetti offrono queste ricompense alle persone per utilizzare temporaneamente i loro asset. Tipicamente, i progetti utilizzano i depositi per aumentare la liquidità, ma ci sono altri casi d'uso come lo staking.

Una profonda liquidità è uno degli attributi più importanti per qualsiasi mercato finanziario perché consente transazioni finanziarie rapide ed efficienti. Per un'introduzione approfondita alla liquidità, leggi questo articolo. Il yield farming è una buona strategia per aumentare la liquidità. Nuovi progetti possono avviare la loro liquidità e i progetti consolidati con liquidità in diminuzione possono invertire la tendenza offrendo incentivi generosi.

Come funziona il yield farming?

Le DApps attirano i criptoasset delle persone emettendo ricompense per i depositi. Quando una persona decide di depositare, invia criptoasset a un contratto intelligente che terrà gli asset e terrà traccia delle ricompense guadagnate. Il contratto intelligente emette al depositante un token che funge da sorta di ricevuta. Il token viene utilizzato per realizzare eventuali ricompense pendenti e per ritirare criptoasset dal contratto intelligente.

Tipi comuni di yield farming

Fornitura di liquidità: I fornitori di liquidità, o LP in breve, contribuiscono con criptoasset a uno scambio decentralizzato (DEX) e ricevono una percentuale delle commissioni di scambio dalle transazioni. Gli LP devono depositare quantità uguali di due criptoasset in una coppia di scambio, ad esempio VERSE-WETH. Tutti gli LP con la stessa composizione di asset sono raggruppati insieme, quindi sono conosciuti come pool, o talvolta pool di liquidità. Quando qualcuno scambia tra due criptoasset, nell'esempio sopra VERSE e WETH, gli LP appropriati otterranno una percentuale delle commissioni di scambio dalla transazione.

Staking: Ci sono diversi tipi di staking nel cripto. Il primo tipo avviene a livello di protocollo di una blockchain Proof-of-Stake. Le persone prestano una certa quantità del criptoasset nativo della blockchain (ETH sulla blockchain di Ethereum, AVAX sulla blockchain di Avalanche, ecc.) alla rete per proteggerla. In cambio di questo servizio vitale, ricevono una percentuale della nuova emissione di token della blockchain.

Il secondo tipo di staking è di solito un'opportunità limitata nel tempo per guadagnare rendimento extra essendo un fornitore di liquidità (LP). Quando fornisci liquidità su un DEX, ricevi un token LP, una sorta di ricevuta utilizzata per raccogliere le commissioni guadagnate e riscattare i criptoasset in un pool. Alcuni progetti consentono alle persone di "mettere in stake" i token LP depositandoli in un contratto intelligente di staking. Questo consente agli LP di guadagnare rendimento due volte, prima fornendo liquidità in un pool e poi mettendo in stake i token LP sul DEX. I DEX fanno questo tipo di staking per attrarre liquidità.

Ad esempio, Verse Farms offre yield farming non-custodial. Deposita token selezionati di pool di liquidità in Verse Farms e guadagna ricompense aggiuntive oltre alle commissioni di trading guadagnate fornendo liquidità.

Prestito: La DeFi consente alle persone di prendere in prestito criptoasset da un pool di prestatori. I prestatori ricevono rendimento dagli interessi pagati dai mutuatari. Se sei nuovo all'idea di prestito o prestito, leggi il seguente articolo: Cos'è il prestito cripto?

I benefici e i rischi del yield farming

Il principale vantaggio del yield farming è evidente: puoi detenere i tuoi criptoasset e guadagnare un rendimento extra su di essi.

Ci sono diversi rischi nel yield farming. I rischi più comuni provengono dagli sviluppatori di DApp, dai contratti intelligenti e dalla volatilità del mercato. Gli sviluppatori di DApp potrebbero rubare gli asset depositati o sperperarli. I contratti intelligenti potrebbero avere difetti o exploit che bloccano o consentono il furto dei fondi. La volatilità del mercato può causare qualcosa chiamato perdita impermanente, che colpisce in gran parte i pool di liquidità DEX.

Il modo migliore per mitigare i rischi del yield farming è ricercare i progetti prima di depositare qualsiasi cosa e attenersi a progetti che hanno una lunga storia.