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Cos'è l'inflazione?
Indice
L'inflazione erode il potere d'acquisto
Il potere d'acquisto è la quantità di beni e servizi che può essere acquistata con un'unità di valuta. Ad esempio, se un dollaro poteva comprare un litro di latte 20 anni fa, ma ora ci vogliono due dollari per un litro di latte, allora il potere d'acquisto del dollaro si è ridotto della metà.
Oggi, la maggior parte degli economisti favorisce un tasso di inflazione basso e costante, ma il pubblico no. È facile capire perché le persone non gradiscano l'inflazione, poiché riduce il potere d'acquisto. I grafici sottostanti mostrano quanto anche le valute fiat "più forti" abbiano perso il loro potere d'acquisto nel tempo.
Dollaro:
Euro:
Sterlina:
Immagine da DollarDaze
Ovviamente, c'è sempre il timore che il potere d'acquisto possa essere ridotto a quasi nulla. Questo è chiamato iperinflazione. Ci sono molti esempi nella storia di iperinflazione che destabilizzano la società. Nel 1923 la Germania ha vissuto l'iperinflazione
Bambini usano pacchi di marchi tedeschi come mattoncini.
È importante tenere a mente l'inflazione quando si protegge la propria ricchezza. Semplicemente risparmiare denaro in un conto bancario non è sufficiente per sfuggire agli effetti distruttivi del potere d'acquisto dell'inflazione. È necessario trovare un riparo contro l'inflazione. Nel resto di questo articolo descriviamo in maggiore dettaglio l'inflazione, come viene misurata e come proteggersi da essa.
Tipi di inflazione
L'inflazione può manifestarsi in diversi settori dell'economia e può essere espressa in modi diversi. In questa sezione analizziamo alcuni luoghi comuni su cui si concentra l'inflazione.
Prezzi al consumo: È difficile catturare gli aumenti dei prezzi di beni e servizi che le persone utilizzano normalmente. Il problema inizia con come definire "normalmente utilizzare". Le categorie comuni da misurare includono: abitazione, trasporti, cibo e bevande, assistenza medica, istruzione, svago e abbigliamento. Queste categorie sono ulteriormente suddivise, ad esempio il cibo si compone di:
- Cibo a casa
- Cereali e prodotti da forno
- Carni, pollame, pesce e uova
- Prodotti lattiero-caseari e correlati
- Frutta e verdura
- Bevande analcoliche e materiali per bevande
- Altro cibo a casa
- Cibo fuori casa
Shrinkflation: Invece di aumentare il prezzo di un bene, la quantità o la qualità viene ridotta mentre il prezzo rimane lo stesso, o aumenta leggermente. I critici della shrinkflation sottolineano due preoccupazioni principali. Innanzitutto, è un modo "furtivo" per aumentare il prezzo di un prodotto che molti consumatori potrebbero non notare. In secondo luogo, la shrinkflation è molto più difficile da rilevare quando si tenta di misurare l'inflazione. Questo può contribuire a politiche governative inadeguate poiché le loro misurazioni dell'inflazione sono meno accurate.
La vecchia bottiglia di Gatorade è a sinistra, la nuova è a destra. Immagine da Quartz sulla shrinkflation.
Salari: L'inflazione salariale è spesso chiamata inflazione "appiccicosa", perché a differenza dei prezzi di beni e servizi, una volta che i salari iniziano ad aumentare, è più difficile ridurre questi aumenti. Le persone non amano i tagli salariali. Quando i salari iniziano a salire, può portare a una spirale prezzo-salario.
Immagine da Economicshelp
Misurare l'inflazione
Esistono molti modi per misurare l'inflazione
Il Consumer Price Index (CPI) misura una media ponderata del cambiamento dei prezzi in beni e servizi selezionati di cui i consumatori hanno bisogno. Questo include abitazione, trasporti e cibo.
Il Core CPI è una misura dell'inflazione per un sottoinsieme del CPI che esclude i prezzi di cibo ed energia; il pensiero è che i prezzi di cibo ed energia subiscano variazioni di prezzo drammatiche nel breve termine. L'alta varianza dei prezzi di cibo ed energia può rendere più difficile rilevare le tendenze a lungo termine dell'inflazione.
Il Producer Price Index (PPI) misura una parte più ristretta dell'economia, in particolare i cambiamenti nei prezzi ricevuti dai produttori domestici. Il PPI è una misura dell'inflazione dal punto di vista dei venditori, a differenza del CPI che lo misura dal punto di vista dell'acquirente. Il PPI può anticipare il CPI, poiché mostra la pressione esercitata sui venditori dai costi dei loro materiali. Quella pressione dei prezzi viene spesso trasferita ai consumatori, apparendo successivamente nel CPI.
Sfide nella misurazione dell'inflazione
Misurare l'inflazione presenta molte sfide. Innanzitutto, richiede di monitorare i cambiamenti nel livello dei prezzi. Il livello dei prezzi è la media dei prezzi correnti di tutti i beni e servizi in un'economia. Sebbene sia facile misurare le variazioni di prezzo di singoli beni e servizi, è praticamente impossibile misurare le variazioni di prezzo di tutti i possibili beni e servizi in un'economia. Pertanto, misurare l'inflazione non riuscirà mai a catturare il tasso di inflazione reale.
Un'altra sfida difficile da affrontare è che le misurazioni dell'inflazione devono ignorare i cambiamenti di prezzo che avvengono per motivi come volume, qualità o prestazioni. Ad esempio, se il prezzo di una tazza di caffè aumenta da 1,00 USD a 1,50 USD ma la quantità raddoppia, allora non si tratta di inflazione, è in realtà l'opposto - deflazione!
Altri cambiamenti di costo sono ancora più difficili da quantificare come inflazione o deflazione. Ad esempio, nel 2006 il dispositivo mobile leader del settore BlackBerry Pearl era un grande successo, costando 400 dollari. Uno smartphone di fascia alta nel 2022 costa circa 1.200 dollari, ma può fare molto di più. Quanto del aumento di prezzo di 800 dollari è inflazione rispetto a un'espansione di funzioni, qualità e valore?
In definitiva, è importante ricordare che le misure dell'inflazione, sebbene estremamente utili, sono imperfette.
Cosa causa l'inflazione?
Ci sono due principali scuole di pensiero su cosa causa l'inflazione. Un gruppo crede che il fattore più significativo sia l'offerta di moneta. L'altro gruppo crede che il fattore più importante sia la dinamica della domanda e dell'offerta.
Offerta di moneta: Quando un governo crea più denaro, i prezzi possono aumentare man mano che il denaro entra in circolazione generale. Questo è particolarmente vero se il denaro creato non viene utilizzato per generare una vera crescita economica nell'economia. Le persone spesso spostano la loro ricchezza fuori dalla valuta fiat per questo motivo. I tradizionali riserve di valore come l'oro hanno un basso tasso di aumento dell'offerta. Solo una certa quantità viene estratta dalla terra, lavorata e consegnata ogni anno. Gli aumenti dell'offerta immobiliare sono praticamente nulli, anche se esistono. Uno dei motivi per cui Bitcoin ha un'offerta fissa è per assicurarsi che non possa essere svalutato come le valute fiat, che sono controllate dal governo.
Domanda e offerta: Alcuni cambiamenti nella domanda e nell'offerta possono causare aumenti dei prezzi nel tempo. Le due principali fonti di inflazione dai cambiamenti di domanda e offerta sono:
- Domanda trainante: L'aumento della domanda mentre l'offerta rimane relativamente costante causa una carenza di offerta, creando prezzi più alti. Ad esempio, un aumento della domanda di automobili porta a prezzi più alti per le auto nuove e usate. L'inflazione trainata dalla domanda può essere vista come buona poiché può incoraggiare la crescita economica stimolando gli investimenti e l'espansione per soddisfare la domanda.
- Pressione sui costi: Chiamata anche "shock dell'offerta", una diminuzione dell'offerta mentre la domanda rimane costante porta a prezzi più alti. Ad esempio, una diminuzione improvvisa dell'offerta di petrolio porta a un aumento del prezzo del petrolio.
L'inflazione è negativa?
Come molte cose, troppa è generalmente considerata negativa come anche troppo poca. L'alta inflazione erode il potere d'acquisto delle persone che hanno risparmiato e danneggia o chiude le imprese che ora devono concentrarsi sui rischi dell'inflazione. In ambienti di inflazione estrema e persistente, questo può portare all'iperinflazione, dove una perdita di fiducia nella valuta porta i detentori ad abbandonarla completamente a favore di valute estere.
Al contrario, la deflazione può portare a una situazione in cui le diminuzioni del livello dei prezzi portano a una minore produzione, che a sua volta porta a salari e domanda più bassi, il che porta a ulteriori diminuzioni del livello dei prezzi. Una spirale deflazionistica.
Molti responsabili politici governativi mirano a un'inflazione lieve. L'inflazione lieve può portare all'apprezzamento degli asset, incoraggiando gli investimenti. Inoltre scoraggia il risparmio a favore della spesa nell'economia. D'altra parte, rende beni e servizi più costosi, il che può essere malsano se i salari non aumentano anch'essi con il tasso di inflazione.
Come proteggersi dall'inflazione
Una riserva di valore (SoV) è il modo migliore per preservare la propria ricchezza. In generale, una riserva di valore è qualsiasi oggetto che mantiene il potere d'acquisto nel futuro e può essere facilmente scambiato per qualcos'altro. In altre parole:
- Una riserva di valore dovrebbe valere lo stesso o più nel tempo.
- Una riserva di valore deve essere scambiabile con qualcos'altro (come oro o dollari).
Le SoV con un'offerta in crescita bassa o nulla sono considerate il modo migliore per proteggersi dall'inflazione. Questo è il motivo per cui le valute, considerate riserve di valore ma con un meccanismo per aumentare drasticamente l'offerta con la pressione di un pulsante, costituiscono una scarsa copertura contro l'inflazione. Le SoV come il settore immobiliare, l'oro e Bitcoin sono ottime coperture contro l'inflazione.
Settore immobiliare: Il terreno ha un aumento dell'offerta quasi nullo (anche se esiste).
Oro: L'offerta di oro è in aumento, ma il tasso è basso e relativamente fisso. Ci vogliono risorse significative per ottenerlo. Ad esempio, estrarlo dalla terra e raffinarlo.
Bitcoin: L'offerta attuale di Bitcoin è in aumento, ma l'offerta complessiva è fissata a 21 milioni. Di tale offerta totale, 19,1 milioni sono stati rilasciati a partire dal 2022.
Per uno sguardo più approfondito su Bitcoin come riserva di valore, leggi questo articolo.
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