Cara menghindari penipuan Bitcoin dan kripto lainnya

Menghindari penipuan di dunia Bitcoin dan mata uang kripto lainnya memerlukan kewaspadaan, edukasi, dan penggunaan praktik terbaik dalam mengelola aset Anda. Baca artikel lengkap di bawah ini untuk tips menghindari menjadi korban penipuan kripto berikutnya, tetapi untuk ringkasannya:

1. Jangan kirim mata uang kripto kepada orang yang mengklaim akan "menggandakan uang Anda."
2. Pastikan Anda menggunakan situs web resmi, bukan salinan jahat dari situs web.
3. Curigai siapa pun yang menghubungi Anda secara langsung melalui pesan, email, dll.

Gunakan aplikasi Bitcoin.com Wallet multichain, yang dipercaya oleh jutaan orang untuk dengan aman dan mudah mengirim, menerima, membeli, menjual, berdagang, dan mengelola mata uang kripto paling populer. Anda juga dapat terhubung ke ribuan aplikasi terdesentralisasi (DApps), dari permainan hingga derivatif keuangan.

Menjadi Pintar dalam Crypto

Dalam panduan ini, kami akan memandu Anda melalui penipuan paling umum yang melibatkan Bitcoin dan aset kripto lainnya. Kami akan menunjukkan cara mendeteksinya sehingga Anda tidak menjadi korban berikutnya. Di bawah ini adalah jenis penipuan paling umum dalam dunia kripto.

Penipuan Phishing

Ini adalah penipuan yang sangat umum. Phishing adalah jenis serangan rekayasa sosial. Serangan rekayasa sosial adalah serangkaian serangan yang memanfaatkan perilaku manusia, bukan kelemahan teknologi. Serangan phishing terjadi ketika penyerang meyakinkan Anda bahwa mereka adalah perwakilan tepercaya dari suatu organisasi, misalnya bank Anda, perusahaan telepon seluler, atau bursa kripto. Karena Anda menganggap penyerang sebagai perwakilan yang benar, Anda memberikan informasi pribadi seperti kata sandi, atau mengklik tautan berbahaya, yang dapat menginstal malware atau perangkat lunak berbahaya lainnya. Ini dapat mengakibatkan hilangnya dana Anda sepenuhnya.

Mari kita lihat beberapa serangan phishing umum. Perlu dicatat bahwa calon penyerang selalu mencari cara baru untuk mendapatkan kepercayaan Anda. Setelah satu penipuan menjadi terkenal, dan orang-orang menjadi lebih waspada, penyerang akan mencari cara lain di mana kewaspadaan Anda turun.

Email

Secara umum, jika terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, maka kemungkinan besar itu penipuan. Jangan mengklik tautan apa pun dalam email tersebut dan laporkan sebagai spam. Beberapa contohnya termasuk:

"Deposit sekarang dan dapatkan $100"
"Klik tautan ini untuk mendapatkan pengembalian dana $100 USD"

Taktik umum lainnya adalah menerima email dari dompet atau bursa yang sudah Anda gunakan, baik secara kebetulan atau melalui peretasan database sebelumnya. Mungkin peretas mendapatkan alamat email Anda di pasar gelap; misalnya dari peretasan layanan lain yang Anda berikan emailnya. Penyerang dapat muncul sebagai orang yang Anda kenal, meminta atau mendorong Anda untuk melakukan tindakan tertentu, seperti bergabung dengan bursa.

Praktik terbaik: Jangan klik hyperlink apa pun dalam email atau buka lampiran. Langsung ke situs web jika Anda harus berbisnis di sana. Taktik umum adalah membuat hyperlink terlihat nyata, tetapi jika Anda mengarahkan kursor di atasnya, Anda akan melihat URL situs web palsu. Selalu periksa email pengirim untuk melihat dari mana asalnya (meskipun ini tidak 100% dapat diandalkan karena email dapat dipalsukan).

Iklan Palsu

Dengan iklan web palsu, Anda harus berhati-hati pada situs yang Anda kunjungi. Ini biasanya terjadi saat mencari di web untuk hal-hal seperti "blockchain." Hasil teratas bisa jadi adalah iklan melalui Google misalnya, tetapi mungkin berakhir sebagai dompet kripto palsu.

Iklan dapat menjanjikan imbalan cepat. Misalnya:

"Gandakan bitcoin Anda dalam 72 jam!"

Praktik terbaik: Jangan kunjungi konten iklan bersponsor dalam hasil pencarian. Lebih baik mengetikkan alamat situs web yang sebenarnya secara manual ke dalam browser Anda.

Twitter/Instagram/Facebook/Media Sosial

Orang yang mengaku sebagai perwakilan dari perusahaan yang Anda gunakan, seperti Bitcoin.com, mungkin menghubungi Anda melalui pesan langsung (DM) melalui media sosial. Penipu juga dapat berpura-pura menjadi selebritas. Mereka mungkin mengatakan berbagai hal menarik seperti:

"Jika Anda mengirim 0,005 ETH, saya bisa mengirimkan kembali 5 ETH kepada Anda!"
"Saya memutuskan untuk memberikan 56256 Bitcoin kepada para penggemar saya."

Atau, mereka mungkin memperingatkan Anda tentang masalah, seperti, "akun Anda telah diretas, jadi kami menghubungi Anda melalui media sosial. Klik tautan di bawah."

Akhirnya, abaikan pesan apa pun yang meminta uang atau bantuan jika Anda belum pernah bertemu langsung:

"Sebelum kita bertemu, saya butuh bantuan. Bisakah Anda mengirimkan saya beberapa ETH?"

Praktik terbaik: Tidak ada perusahaan yang akan mencoba menghubungi Anda melalui media sosial. Jangan pernah percaya orang yang mencoba menghubungi Anda melalui media sosial, dan segera laporkan mereka.

Telegram/Discord/Pesan instan

Ini telah mempengaruhi banyak pemegang NFT. Banyak orang menerima pesan langsung (DM) dari orang yang mengaku berasal dari proyek atau bisnis terkenal. Nama mereka bisa terlihat persis seperti nama orang asli. Penipuan baru yang banyak orang terjebak adalah meminta bantuan di obrolan grup untuk proyek, dan segera dihubungi oleh penyerang melalui DM. Penyerang bahkan mungkin membantu memperbaiki masalah, tetapi akhirnya mereka akan meminta informasi pribadi, seperti kata sandi, frasa pemulihan, atau untuk mengambil tangkapan layar yang berisi informasi pribadi. Beberapa contohnya termasuk:

"Kami menghubungi Anda di Telegram. Akun Anda dibekukan."
"Untuk memperbaiki masalah, kami perlu tangkapan layar."

Praktik terbaik: Penyerang akan meminta informasi pribadi, seperti kata sandi, atau frasa pemulihan. Ingat, Anda tidak akan pernah perlu mengungkapkan informasi ini kepada siapa pun. Jika seseorang meminta tangkapan layar, lebih baik menolak. Dan tentu saja, jangan klik tautan atau unduh apa pun.

Secara umum praktik terbaiknya cukup sederhana. Jika ada yang menghubungi Anda mengaku berasal dari organisasi baik melalui email, media sosial, atau pesan instan, jangan klik tautan yang mereka berikan. Sebagai gantinya, gunakan browser web Anda atau aplikasi seluler perusahaan.

Untuk memastikan Anda menuju ke dompet kripto yang sebenarnya, kunjungi portal dompet kami di Bitcoin.com.

Bursa Kripto Palsu

Sering kali di media sosial Anda akan melihat tautan yang mengatakan sesuatu seperti "Beli bitcoin dengan harga 5% di bawah nilai pasar. Hemat besar!" Ini adalah trik pemasaran untuk membuat Anda mengunjungi dan menggunakan bursa palsu mereka. Jika Anda mengunjungi situs bursa mana pun, hal pertama yang ingin Anda lakukan adalah memastikan itu HTTPS aman dan bukan HTTP. Ini berarti lalu lintas web dienkripsi dan aman; jika hanya HTTP tanpa "S" itu adalah bendera merah besar dan berarti menjauh.

Bendera merah lain yang harus diwaspadai adalah bursa palsu yang menawarkan penjualan BTC untuk PayPal. Di situs-situs ini Anda akan melihat formulir web untuk memasukkan email PayPal Anda dan jumlah yang ingin dijual. Setelah mengirimkan, Anda akan disajikan dengan kode QR untuk mengirim BTC Anda. Tetapi uangnya tidak pernah tiba. Sebagian besar bursa palsu ini ada satu hari dan menghilang keesokan harinya. Anda akan melihat mereka muncul tetapi akan segera menghilang, dan kemudian muncul kembali dengan nama domain yang berbeda nanti.

Akhirnya, berhati-hatilah dengan bursa yang menawarkan hadiah kripto besar yang dijamin hanya dengan mendaftar:

"Daftar hari ini dan dapatkan 1 ETH gratis secara instan."

Untuk memastikan Anda pergi ke bursa kripto yang sebenarnya, kunjungi portal bursa kami di Bitcoin.com untuk memastikan Anda tidak tertipu.

Dompet Kripto Palsu

Menemukan dompet kripto palsu sedikit lebih sulit, karena dompet pada dasarnya berkaitan dengan menyimpan kripto dan bukan membeli atau menjualnya. Ini lebih berkaitan dengan perangkat lunak yang mungkin Anda gunakan daripada uang. Biasanya, dompet kripto palsu hanya penipuan untuk malware yang menginfeksi perangkat Anda untuk mencuri kata sandi atau kunci pribadi Anda. Untuk memastikan keamanan, Bitcoin.com merekomendasikan Dompet Bitcoin resmi kami untuk pengguna desktop dan seluler. Untuk melihat semua dompet yang ditawarkan melalui Bitcoin.com, lihat halaman dompet kami.

Sama seperti dengan situs bursa kripto palsu, Anda harus mempercayai insting Anda dan mencari bendera merah. Apakah situs dompet menggunakan HTTPS? Apakah nama situs dompet berusaha menyerupai dompet kripto terkemuka lainnya dengan menirunya? Di luar hal yang jelas, mungkin sulit untuk mengetahui apakah dompet itu palsu. Praktik yang baik adalah bertanya kepada rekan-rekan Anda apakah seseorang telah menggunakan dompet tersebut sebelumnya. Anda dapat melakukan ini di forum seperti Bitcoin Reddit. Jika dompet tersebut adalah klien yang dapat diunduh, praktik baik lainnya adalah memeriksa situs untuk malware. Situs seperti VirusTotal adalah sumber daya yang bagus untuk memeriksa file eksekusi untuk melihat apakah mengandung virus. Untuk menghindari penipuan dan memastikan Anda mendapatkan dompet kripto yang sah, kunjungi portal dompet kami di Bitcoin.com atau langsung unduh dompet resmi Bitcoin.com.

Skema Ponzi

Skema Ponzi dalam ruang cryptocurrency sering menjanjikan pengembalian tinggi dengan sedikit atau tanpa risiko, yang merupakan tanda bahaya utama. Skema-skema ini biasanya bergantung pada masuknya investor baru untuk membayar pengembalian kepada investor sebelumnya, menciptakan model yang tidak berkelanjutan yang pada akhirnya runtuh.

Untuk melindungi diri dari penipuan semacam itu, penting untuk melakukan penelitian menyeluruh terhadap setiap investasi cryptocurrency. Ini mencakup pemahaman tentang dasar-dasar proyek, seperti penggunaan, teknologi, latar belakang tim, dan posisi pasar. Proyek yang sah biasanya memiliki informasi yang transparan dan terdokumentasi dengan baik tentang teknologi dan model bisnis mereka. Waspadalah terhadap proyek yang tidak memiliki informasi yang jelas atau menggunakan jargon teknis yang berlebihan untuk menyamarkan kurangnya substansi mereka.

Tanda peringatan lain adalah taktik pemasaran agresif yang sangat menekankan pada merekrut investor baru daripada utilitas sebenarnya dari cryptocurrency. Skema Ponzi sering kali menekankan rujukan dan keuntungan jangka pendek yang tinggi untuk menarik investor yang tidak curiga.

Selain itu, berhati-hatilah dengan platform investasi yang menjamin pengembalian konsisten terlepas dari kondisi pasar. Dalam dunia cryptocurrency yang fluktuatif, jaminan semacam itu tidak realistis dan sering kali menunjukkan aktivitas penipuan.

Mengkonsultasikan ulasan independen dan umpan balik komunitas juga dapat memberikan wawasan tentang legitimasi suatu proyek. Namun, waspadalah bahwa beberapa ulasan dan komentar media sosial dapat dibuat-buat atau dibayar.

Kesimpulan

"Bitcoin adalah pencapaian kriptografi yang luar biasa. Kemampuan untuk menciptakan sesuatu yang tidak dapat digandakan di dunia digital memiliki nilai yang luar biasa. Arsitektur Bitcoin, secara harfiah kemampuan untuk memiliki buku besar ini yang tidak dapat direplikasi adalah kemajuan yang menakjubkan."

• Eric Schmidt, Ketua Eksekutif Google, Maret 2014.

Meskipun penipuan yang melibatkan Bitcoin dan aset kripto lainnya sayangnya umum terjadi, mereka tidak seharusnya menghalangi Anda untuk memanfaatkan teknologi yang memberdayakan ini. Dilengkapi dengan pengetahuan dan alat kuat seperti Bitcoin.com Wallet, mudah untuk mengambil kendali atas uang Anda dan memperluas kebebasan ekonomi Anda.