Apa itu yield farming?

Yield farming adalah cara untuk mendapatkan imbalan dengan menyetorkan mata uang kripto atau aset digital Anda ke dalam aplikasi terdesentralisasi (dApp). Yield farming adalah istilah yang menarik untuk menggambarkan praktik yang lazim dalam keuangan tradisional; yaitu, mendapatkan imbalan (bunga) atas aset. Berbeda dengan keuangan tradisional, di mana institusi monopolistik mengambil sebagian besar imbalan, proyek DeFi harus bersaing satu sama lain dengan mengambil bagian imbalan yang jauh lebih kecil.

Siapa saja bisa mendapatkan hasil dengan menyediakan likuiditas ke multichain Verse DEX di Bitcoin.com. Periksa imbalan yang diukur dalam APY yang bisa Anda dapatkan saat ini di kolam Verse DEX di sini. Gunakan Verse Farms untuk mendapatkan imbalan tambahan di atas yang Anda peroleh dengan menyediakan likuiditas

Apa itu yield farming?

Jawaban sederhana adalah bahwa yield farming adalah cara untuk mendapatkan imbalan atas cryptoassets yang disetorkan. Jawaban yang lebih lengkap adalah bahwa alih-alih hanya menyimpan cryptoassets, yield farming adalah cara bagi orang-orang yang berjiwa wirausaha untuk memaksimalkan pengembalian dari aset yang mereka miliki. Proyek menawarkan imbalan ini kepada orang-orang untuk menggunakan sementara aset mereka. Biasanya, proyek menggunakan setoran untuk meningkatkan likuiditas, tetapi ada kegunaan lain seperti staking.

Likuiditas yang dalam adalah salah satu atribut paling penting untuk pasar keuangan mana pun karena memungkinkan transaksi keuangan yang cepat dan efisien. Untuk pengenalan menyeluruh tentang likuiditas, baca artikel ini. Yield farming adalah strategi yang baik untuk meningkatkan likuiditas. Proyek baru dapat memulai likuiditas mereka dan proyek yang sudah mapan dengan likuiditas yang menurun dapat membalikkan tren dengan menawarkan insentif yang menarik.

Bagaimana cara kerja yield farming?

DApps menarik cryptoassets orang dengan mengeluarkan imbalan untuk setoran. Ketika seseorang memutuskan untuk menyetor, mereka mengirimkan cryptoassets ke smart contract yang akan menyimpan aset dan melacak imbalan yang diperoleh. Smart contract mengeluarkan token kepada deposan yang bertindak sebagai semacam tanda terima. Token ini digunakan untuk merealisasikan imbalan yang belum dibayarkan, dan untuk menarik cryptoassets dari smart contract.

Jenis-jenis umum dari yield farming

Penyedia likuiditas: Penyedia likuiditas, atau disingkat LP, menyumbangkan cryptoassets ke bursa terdesentralisasi (DEX) dan menerima persentase dari biaya pertukaran dari perdagangan. LP harus menyetor jumlah yang sama dari dua cryptoassets ke dalam pasangan perdagangan, misalnya VERSE-WETH. Semua LP dengan komposisi aset yang sama digabungkan bersama, sehingga dikenal sebagai pool, atau kadang-kadang disebut liquidity pools. Ketika seseorang menukar antara dua cryptoassets, dalam contoh di atas VERSE dan WETH, LP yang sesuai akan mendapatkan persentase dari biaya pertukaran dari perdagangan tersebut.

Staking: Ada beberapa jenis staking dalam crypto. Jenis pertama terjadi di tingkat protokol dari blockchain Proof-of-Stake. Orang-orang meminjamkan sejumlah cryptoassets asli blockchain (ETH di blockchain Ethereum, AVAX di blockchain Avalanche, dll.) ke jaringan untuk mengamankannya. Sebagai imbalan untuk layanan vital ini, mereka menerima persentase dari penerbitan token baru blockchain.

Jenis kedua dari staking biasanya merupakan kesempatan terbatas untuk mendapatkan hasil ekstra dengan menjadi penyedia likuiditas (LP). Ketika Anda menyediakan likuiditas di DEX, Anda diberikan token LP, semacam tanda terima yang digunakan untuk mengumpulkan biaya yang diperoleh dan menukarkan cryptoassets dalam pool. Beberapa proyek memungkinkan orang untuk “staking" token LP dengan menyetorkannya ke dalam smart contract staking. Ini memungkinkan LP untuk mendapatkan hasil dua kali, pertama untuk menyediakan likuiditas dalam pool dan kedua untuk staking token LP di DEX. DEX melakukan jenis staking ini untuk menarik likuiditas.

Sebagai contoh, Verse Farms menawarkan yield farming non-kustodian. Setorkan token pool likuiditas terpilih ke Verse Farms dan dapatkan imbalan tambahan di atas biaya perdagangan yang diperoleh dengan menyediakan likuiditas.

Peminjaman: DeFi memungkinkan orang untuk meminjam cryptoassets dari pool pemberi pinjaman. Pemberi pinjaman menerima hasil dari bunga yang dibayarkan oleh peminjam. Jika Anda baru dengan ide peminjaman atau peminjaman, silakan baca artikel berikut: Apa itu peminjaman crypto?

Manfaat dan risiko dari yield farming

Manfaat utama dari yield farming sudah jelas: Anda dapat menyimpan cryptoassets Anda dan mendapatkan pengembalian ekstra di atas itu.

Ada beberapa risiko dalam yield farming. Risiko yang paling umum berasal dari pengembang DApp, smart contract, dan volatilitas pasar. Pengembang DApp mungkin mencuri aset yang disetorkan atau menyia-nyiakannya. Smart contract bisa memiliki cacat atau eksploitasi yang mengunci atau memungkinkan dana dicuri. Volatilitas pasar dapat menyebabkan sesuatu yang disebut kerugian sementara, yang sebagian besar mempengaruhi pool likuiditas DEX.

Cara terbaik untuk mengurangi risiko yield farming adalah dengan meneliti proyek sebelum Anda menyetor apa pun, dan tetap berpegang pada proyek yang memiliki rekam jejak panjang.