ממוצע עלות דולר

אסטרטגיית השקעה פשוטה אך חזקה של השקעה בסכום קבוע במרווחי זמן קבועים, ללא קשר לתנודות השוק. הרעיון מאחורי אסטרטגיה זו הוא לפזר את ההשקעות על פני זמן, כך שאין צורך לדאוג לתזמון השוק או לקבל החלטות על בסיס תנודות מחירים קצרות טווח.

השתמש באפליקציית ארנק Bitcoin.com כדי לרכוש בבטחה ובקלות את המטבעות הקריפטוגרפיים והנכסים הדיגיטליים הפופולריים ביותר כמו ביטקוין, את'ריום, ו-VERSE. הירשם לתזכורות ממוצע עלות דולר כאן.

מהי השקעה בשיטת ממוצע עלות דולרית?

השקעה בשיטת ממוצע עלות דולרית היא אסטרטגיית השקעה שנועדה להגן על התיק שלך מפני תנודתיות בשוק (שינויים במחירים). זה עובד כך: במקום לבצע רכישה גדולה אחת בבת אחת, אתה מבצע מספר רכישות קטנות יותר לאורך זמן.

תנודתיות בקריפטו

תנודתיות בשוק מתייחסת לכמות העליות והירידות במחירי דברים כמו מניות, אג"ח או נכסי קריפטו. כאשר יש הרבה תנודתיות, המחירים יכולים להשתנות במהירות ובאופן בלתי צפוי. כאשר יש תנודתיות נמוכה, המחירים יציבים יותר ולא משתנים כל כך.

גורמים שונים יכולים לגרום לתנודתיות, כמו חדשות, אירועים כלכליים או הרגשה של אנשים לגבי השוק. תנודתיות חשובה כי היא משפיעה על כמה כסף אנשים יכולים להרוויח או להפסיד כשהם משקיעים.

מטבעות קריפטו נחשבים בדרך כלל לתנודתיים יותר מאשר נכסים מסורתיים רבים אחרים, כמו מניות, אג"ח או סחורות. שניים מהגורמים העיקריים לתנודתיות הגבוהה יותר במטבעות קריפטו הם:

1. בגרות השוק: מטבעות קריפטו, בהיותם מחלקת נכסים חדשה יחסית, עדיין לא הגיעו לאותה רמת בגרות כמו השווקים הפיננסיים המסורתיים. שוק הקריפטו עדיין גדל ומתפתח בקצב מהיר יותר מנכסים מסורתיים. בנוסף, מטבעות קריפטו ונכסים דיגיטליים אחרים כל כך חדשים, שהמשתתפים בשוק אינם מחזיקים בנתונים היסטוריים רבים או נכסים דומים להשוואה למחיר, מה שהופך את גילוי המחיר ללא ברור.
2. גודל השוק ונזילות: שוק מטבעות הקריפטו קטן יותר בגודלו בהשוואה לשווקים מסורתיים אחרים. משמעות הדבר היא שכאשר מתרחשות עסקאות קטנות בשוקי הקריפטו, הן יכולות להשפיע באופן משמעותי על המחירים, מה שמוביל לשינויים מחירים גדולים יותר.

יתרונות של ממוצע עלות דולרית

היתרונות של ממוצע עלות דולרית הם:

1. הפחתת תנודתיות: על-ידי פיזור ההשקעות שלך לאורך זמן, אתה מפחית את ההשפעות של שינויים דרמטיים במחירים. לדוגמה, תאר לך שאתה משקיע סכום כסף גדול בזמן הלא נכון, כמו ממש לפני ירידת שוק.
2. פשטות: זה קל למעקב, ואין צורך בידע פיננסי מומחה כדי להשתמש באסטרטגיה זו. תזמון השוק קשה אפילו לסוחרים מקצועיים. כשאתה מנסה לתזמן את השוק, אתה מנסה לקנות השקעה במחיר הנמוך ביותר שלה ולמכור במחיר הגבוה ביותר שלה.
3. משמעת: זה מעודד השקעה קבועה ודיסציפלינית, שיכולה לעזור בבניית עושר לאורך זמן. צבירת עושר לטווח ארוך דורשת השקעה עקבית לאורך זמן, תוך ניצול כוח הריבית דריבית, שמאפשר להשקעות שלך לגדול באופן אקספוננציאלי כשאתה משקיע מחדש את הרווחים שלך. זה יכול להוביל לצבירת עושר משמעותית בטווח הארוך.
4. שימור אופציות: על ידי שימור אופציות, אתה נמנע מהתחייבות יתר לפעולה אחת, מה שמאפשר לך להסתגל ולהגיב לתנאי שוק משתנים או הזדמנויות חדשות. במקום להשקיע סכום גדול ברכישה אחת, ממוצע עלות דולרית משתמש בשבריר בכל פעם, שומר על גמישות ושומר על אפשרויות שונות פתוחות.

חסרונות של ממוצע עלות דולרית

בעוד שממוצע עלות דולרית מציע מספר יתרונות, ישנם כמה חסרונות שיש לקחת בחשבון:

1. תשואות נמוכות בשווקים עולים באופן עקבי: בשוק שמגמתו עולה באופן עקבי לאורך זמן, ממוצע עלות דולרית עשוי להוביל לתשואות נמוכות יותר בהשוואה להשקעה בסכום חד פעמי בתחילה. על ידי פיזור ההשקעות שלך, ייתכן שלא תנצל את מלוא היתרון של צמיחת השוק.
2. גרירת מזומנים: עם ממוצע עלות דולרית, ייתכן שתשמור על חלק מהמזומנים ביד להשקעה במרווחי זמן קבועים. ייתכן שהמזומן הזה לא יושקע בחשבונות נושאי ריבית, מה שיוביל לתשואות נמוכות יותר בהשוואה להשקעת הסכום כולו בשוק.
3. עלויות עסקה: השקעות רגילות עשויות להוביל לעלויות עסקה גבוהות יותר, כגון עמלות מסחר או עמלות, שיכולות להפחית את התשואות הכוללות שלך. זה רלוונטי במיוחד אם אתה משקיע במניות בודדות או אם פלטפורמת ההשקעות שלך גובה עמלות עבור כל עסקה.

אסטרטגיות ממוצע עלות דולרית

האסטרטגיות הנפוצות ביותר של ממוצע עלות דולרית הן אסטרטגיות רכישה מבוססות מרווחים פסיביים, למשל רכישה יומית, שבועית או חודשית. ישנן אסטרטגיות מתקדמות יותר שמציגות אלמנטים מבוססי כללים או מנוהלים באופן פעיל. לדוגמה, הוספת כלל לאסטרטגיה חודשית שקובעת שרכישות מעל ממוצע נע אקספוננציאלי (EMA) של 34 יום, יש להפחית ב-50%. כמו שאתה יכול לראות, אפילו הוספת כלל אחד יכולה להפוך אסטרטגיות ממוצע עלות דולרית ליותר מסובכות.

בחירת המרווח ה"אופטימלי", או הוספת כללים על גבי אסטרטגיות ממוצע עלות דולרית פשוטות יכולה להוסיף כמה נקודות אחוז, אך לרוב האנשים, שימוש באסטרטגיה פשוטה מבוססת מרווחים עם תדירות של פעם בחודש היא הטובה ביותר. יש לכך כמה סיבות:

1. אסטרטגיות מתקדמות עוסקות בעצם בתזמון השוק, כלומר אתה מנסה לנבא תנועות מחירים כדי להימנע מקנייה במחירים גבוהים. בעצם, אתה צריך להיות סוחר.
2. בעוד שיש כמה יתרונות בבחירת מרווחי זמן קצרים יותר, ההבדל קטן יותר ממה שאתה עשוי לחשוב. רוב האנשים רגילים לתשלומים חודשיים, כמו שכר דירה/משכנתא, שירותים וכו'... הקמת עוד אחד צריכה להיות קלה.

רוב האנשים כבר עסוקים מספיק. הימנע מהעבודה הנוספת, הרמות הגבוהות של מתח והסיכון. השקיע בקריפטו בחוכמה עם אסטרטגיית ממוצע עלות דולרית פשוטה. בחלק הבא נבחן כיצד ממוצע עלות דולרית מתפקד בשני קצוות של השוק, "קניית השיא" ו"תפיסת התחתית".

דוגמה 1 לממוצע עלות דולרית

קניית השיא

"קניית השיא" מתייחסת לפעולת רכישת נכס בנקודת השיא שלו לפני שהוא חווה ירידה משמעותית בערכו. בעוד שכולם רוצים לקנות במחיר נמוך ולמכור במחיר גבוה, הבעיה היא שזה יכול להיות קשה מאוד לדעת, בכל זמן נתון, אם אתה נמצא בפסגה או בשפל. בואו נבחן מצב שבו אתה קונה את השיא:

אנחנו מתחילים עם רכישה ראשונית ב-1 בינואר 2018, ושוקלים מסגרת זמן של שנתיים. מחיר הביטקוין בעת הרכישה: $13,657 מחיר הביטקוין לאחר שנתיים: $7,200 סך ההשקעה: $2100

תסריט א: רכישה בסכום חד פעמי ב-1 בינואר 2018

כמות הביטקוין שנרכשה: 0.1465 BTC ערך ההשקעה לאחר שנתיים: $1,055 רווח/הפסד: -50%

תסריט ב: ממוצע עלות דולרית

סכום הרכישה ותדירות: $20/שבוע למשך 105 שבועות החל מ-1 בינואר 2018 כמות הביטקוין שנצברה: 0.32 BTC ערך ההשקעה לאחר שנתיים: $2,327 רווח/הפסד: 11%

סיכום

אנחנו יכולים לראות שממוצע עלות דולרית מוביל לרווח צנוע במקום להפסד משמעותי.

דוגמה 2 לממוצע עלות דולרית

תפיסת התחתית

"תפיסת התחתית" מתייחסת לפרקטיקה של ניסיון לקנות נכס במחיר הנמוך ביותר האפשרי במהלך ירידת שוק או תיקון. אסטרטגיה זו יכולה להיות רווחית מאוד אם מבוצעת נכון, אך היא גם מסוכנת כי קשה לנבא במדויק מתי נכס הגיע לשפל הנמוך ביותר שלו. בואו נבחן מצב שבו הצלחת לתפוס את התחתית:

כאן אנחנו מתחילים עם רכישה ראשונית ב-1 בינואר 2019, ושוב שוקלים מסגרת זמן של שנתיים. מחיר הביטקוין בעת הרכישה: $3,844 מחיר הביטקוין לאחר שנתיים: $29,374 סך ההשקעה: $2100

תסריט א: רכישה בסכום חד פעמי ב-1 בינואר 2019

כמות הביטקוין שנרכשה: 0.52 BTC ערך ההשקעה לאחר שנתיים: $15,274 רווח/הפסד: 400%

תסריט ב: ממוצע עלות דולרית

סכום הרכישה ותדירות: $20/שבוע למשך 105 שבועות כמות הביטקוין שנצברה: 0.2584 ערך ההשקעה לאחר שנתיים: $7,591 רווח/הפסד: 260%

סיכום

אנחנו יכולים לראות שממוצע עלות דולרית, למרות שהוא מוביל לפחות רווח בהשוואה לרכישה בסכום חד פעמי, עדיין הוביל לרווחים משמעותיים.

האם ממוצע עלות דולרית תמיד יוביל לרווח?

התשובה הקצרה היא לא. אם הנכס שאתה משקיע בו אף פעם לא מעלה את ערכו, פשוט לא תוכל להרוויח ממנו. לכן, עליך להשתמש באסטרטגיית ממוצע עלות דולרית רק אם אתה מאמין ביסודות לטווח הארוך של נכס. עם זאת, עבור ביטקוין, ממוצע עלות דולרית תמיד הייתה אסטרטגיה מנצחת, כפי שהתרשים הבא עוזר להדגים: