Comment éviter la fraude liée au Bitcoin et aux autres cryptomonnaies

Éviter la fraude dans le monde du Bitcoin et des autres cryptomonnaies nécessite de la vigilance, de l'éducation et l'utilisation des meilleures pratiques pour gérer vos actifs. Lisez l'article complet ci-dessous pour obtenir des conseils sur la façon d'éviter de devenir la prochaine victime d'une arnaque crypto, mais pour résumer :

1. Ne pas envoyer de cryptomonnaie à des personnes qui prétendent "doubler votre argent."
2. Vérifiez que vous utilisez un site officiel, et non une copie malveillante d'un site.
3. Soyez très méfiant envers quiconque vous contacte directement par message, email, etc.

Utilisez l'application Bitcoin.com Wallet multichaîne, approuvée par des millions d'utilisateurs pour envoyer, recevoir, acheter, vendre, échanger et gérer en toute sécurité et simplicité les cryptomonnaies les plus populaires. Vous pouvez également vous connecter à des milliers d'applications décentralisées (DApps), allant des jeux aux dérivés financiers.

Soyez intelligent avec la crypto

Dans ce guide, nous vous expliquerons les escroqueries les plus courantes impliquant le Bitcoin et d'autres crypto-actifs. Nous vous montrerons comment les repérer pour que vous ne deveniez pas la prochaine victime. Voici les types d'escroqueries les plus courantes dans le domaine des crypto-monnaies.

Escroqueries de phishing

C'est une escroquerie très courante. Le phishing est un type d'attaque d'ingénierie sociale. Les attaques d'ingénierie sociale sont un large éventail d'attaques qui exploitent le comportement humain, plutôt qu'une faiblesse technologique. Les attaques de phishing surviennent lorsqu'un attaquant vous convainc qu'il est un représentant de confiance d'une organisation, par exemple votre banque, votre opérateur de téléphonie mobile ou votre plateforme d'échange de crypto. Comme vous prenez l'attaquant pour un véritable représentant, vous divulguez des informations privées telles que des mots de passe, ou cliquez sur des liens malveillants, ce qui peut installer des logiciels malveillants ou d'autres logiciels nuisibles. Cela peut entraîner la perte totale de vos fonds.

Voyons quelques attaques de phishing courantes. Il convient de noter que les futurs attaquants trouvent toujours de nouvelles façons de tenter de gagner votre confiance. Une fois qu'une escroquerie devient bien connue et que les gens deviennent plus méfiants, les attaquants chercheront une autre manière de contourner votre vigilance.

Email

En général, si cela semble trop beau pour être vrai, c'est que ça l'est. Ne cliquez pas sur les liens dans ces emails et signalez-les comme spam. Voici quelques exemples :

"Déposez maintenant et recevez 100 $"
"Cliquez sur ce lien pour obtenir un remboursement de 100 USD"

Une autre tactique courante est de recevoir un email d'un portefeuille ou d'une plateforme que vous utilisez déjà, soit par coïncidence, soit à la suite de piratages de bases de données passées. Peut-être que des hackers ont obtenu votre adresse email sur le marché noir ; par exemple à partir du piratage d'un autre service auquel vous avez fourni votre email. Les attaquants peuvent apparaître comme des personnes que vous connaissez, demandant ou vous incitant à entreprendre une action, telle que rejoindre une plateforme.

Meilleure pratique : Ne cliquez pas sur les hyperliens dans un email et n'ouvrez pas les pièces jointes. Allez directement sur le site web si vous devez y faire des affaires. Une tactique courante est de faire ressembler un hyperlien à quelque chose de réel, mais si vous passez votre souris dessus, vous verrez l'URL du faux site web. Vérifiez toujours l'email de l'expéditeur pour voir d'où il provient (bien que cela ne soit pas fiable à 100 % car les emails peuvent être usurpés).

Fausses publicités

Avec les fausses publicités sur le web, vous devez faire attention au site que vous visitez. Cela se produit généralement lorsque vous cherchez des choses comme "blockchain" sur le web. Le résultat en haut pourrait en fait être une annonce via Google par exemple, mais pourrait finir par être un faux portefeuille crypto.

Les annonces peuvent promettre des récompenses rapides. Par exemple :

"Doublez votre bitcoin en 72 heures !"

Meilleure pratique : Ne visitez pas le contenu des annonces sponsorisées dans les résultats de recherche. Il est préférable de taper manuellement l'adresse du véritable site web directement dans votre navigateur.

Twitter/Instagram/Facebook/Réseaux sociaux

Des personnes prétendant être des représentants d'une entreprise que vous utilisez, comme Bitcoin.com, pourraient vous contacter via des messages directs (DM) sur les réseaux sociaux. Les escrocs peuvent également se faire passer pour des célébrités. Ils pourraient dire un certain nombre de choses alléchantes telles que :

"Si vous envoyez 0,005 ETH, je peux vous renvoyer 5 ETH !"
"J'ai décidé de distribuer 56256 Bitcoin à mes fans."

Ou, ils pourraient vous avertir d'un problème, comme "votre compte a été piraté, donc nous vous avons contacté via les réseaux sociaux. Cliquez sur le lien ci-dessous."

Enfin, ignorez tous les messages demandant de l'argent ou une faveur si vous n'avez pas rencontré la personne en personne :

"Avant de nous rencontrer, j'ai besoin d'une faveur. Pouvez-vous m'envoyer un peu d'ETH ?"

Meilleure pratique : Aucune entreprise n'essaiera de vous contacter via les réseaux sociaux. Ne croyez jamais les personnes qui tentent de vous contacter via les réseaux sociaux et signalez-les immédiatement.

Telegram/Discord/Messagerie instantanée

Cela a affecté de nombreux détenteurs de NFT. De nombreuses personnes reçoivent des messages directs (DM) de personnes prétendant être de projets ou d'entreprises renommés. Leurs noms peuvent ressembler exactement aux vrais noms de personnes réelles. Une nouvelle escroquerie à laquelle beaucoup se laissent prendre consiste à demander de l'aide dans le chat de groupe pour des projets, et à être immédiatement contacté en DM par un attaquant. Les attaquants peuvent même aider à résoudre le problème, mais ils finiront par demander des informations privées, telles que des mots de passe, des phrases de récupération, ou de prendre des captures d'écran contenant des informations privées. Voici quelques exemples :

"Nous vous contactons sur Telegram. Votre compte est gelé."
"Pour résoudre le problème, nous avons besoin d'une capture d'écran."

Meilleure pratique : Les attaquants demanderont des informations privées, telles que des mots de passe ou des phrases de récupération. Rappelez-vous que vous n'aurez jamais besoin de révéler ces informations à qui que ce soit. Si quelqu'un vous demande une capture d'écran, il est préférable de refuser. Et bien sûr, ne cliquez pas sur les liens ou ne téléchargez rien.

En général, les meilleures pratiques sont assez simples. Si quelqu'un vous contacte prétendant être d'une organisation, que ce soit par email, réseaux sociaux ou messagerie instantanée, ne cliquez pas sur les liens qu'ils fournissent. Utilisez plutôt votre navigateur web ou l'application mobile des entreprises.

Pour être sûr de vous rendre sur un véritable portefeuille crypto, visitez notre portail des portefeuilles sur Bitcoin.com.

Fausses plateformes d'échange crypto

Souvent sur les réseaux sociaux, vous verrez un lien disant quelque chose comme "Achetez du bitcoin à 5 % en dessous de la valeur du marché. Économisez gros !" C'est une astuce marketing pour vous inciter à visiter et utiliser leur fausse plateforme d'échange. Si vous visitez un site d'échange, la toute première chose que vous voulez faire est de vous assurer qu'il est sécurisé par HTTPS et non par HTTP. Cela signifie que le trafic web est crypté et sécurisé ; si ce n'est que HTTP sans le “S”, c'est un gros drapeau rouge et signifie qu'il faut éviter.

Un autre drapeau rouge à surveiller est la fausse plateforme d'échange qui propose de vendre des BTC pour PayPal. Sur ces sites, vous verrez un formulaire web pour entrer votre email PayPal et le montant à vendre. Après soumission, on vous présentera un code QR pour envoyer vos BTC. Mais l'argent n'arrive jamais. La plupart de ces fausses plateformes d'échange sont là un jour et disparaissent le lendemain. Vous les verrez apparaître mais disparaîtront rapidement, pour ensuite réapparaître avec un nom de domaine différent plus tard.

Enfin, méfiez-vous des plateformes d'échange qui offrent de grandes récompenses crypto garanties pour s'inscrire :

"Inscrivez-vous aujourd'hui et obtenez 1 ETH gratuit instantanément."

Pour être sûr de vous rendre sur une véritable plateforme d'échange crypto, visitez notre portail des échanges sur Bitcoin.com pour vous assurer que vous n'êtes pas victime d'une escroquerie.

Faux portefeuilles crypto

Repérer les faux portefeuilles crypto est un peu plus difficile, car les portefeuilles concernent principalement le stockage de crypto et non l'achat ou la vente. Cela a moins à voir avec l'argent qu'avec le logiciel que vous pouvez utiliser. Typiquement, les faux portefeuilles crypto sont des escroqueries visant à infecter votre machine avec des logiciels malveillants pour voler vos mots de passe ou clés privées. Pour assurer la sécurité, Bitcoin.com recommande notre portefeuille Bitcoin officiel pour les utilisateurs de bureau et mobile. Pour parcourir tous les portefeuilles proposés par Bitcoin.com, consultez notre page des portefeuilles.

Tout comme avec les faux sites d'échange crypto, vous devriez faire confiance à votre instinct et rechercher les drapeaux rouges. Le site du portefeuille utilise-t-il HTTPS ? Le nom du site du portefeuille essaie-t-il de ressembler à un autre portefeuille crypto réputé en l'usurpant ? En dehors de l'évidence, il peut être difficile de dire si un portefeuille est faux. Une bonne pratique est de demander à vos pairs si quelqu'un a déjà utilisé le portefeuille. Vous pouvez le faire sur un forum comme le Reddit Bitcoin. Si le portefeuille est un client téléchargeable, une autre bonne pratique est de vérifier le site pour des logiciels malveillants. Des sites comme VirusTotal sont une excellente ressource pour vérifier les exécutables pour voir s'ils contiennent des virus. Pour éviter les escroqueries et vous assurer d'obtenir un portefeuille crypto légitime, visitez notre portail des portefeuilles sur Bitcoin.com ou téléchargez directement le portefeuille officiel de Bitcoin.com.

Schémas de Ponzi

Les schémas de Ponzi dans le domaine des crypto-monnaies promettent souvent des rendements élevés avec peu ou pas de risque, ce qui est un gros drapeau rouge. Ces schémas reposent généralement sur l'afflux de nouveaux investisseurs pour payer les rendements des investisseurs précédents, créant un modèle insoutenable qui finit par s'effondrer.

Pour vous protéger contre ces escroqueries, il est crucial de mener des recherches approfondies sur tout investissement en crypto-monnaie. Cela inclut de comprendre les fondamentaux du projet, tels que son cas d'utilisation, sa technologie, l'expérience de l'équipe et sa position sur le marché. Les projets légitimes ont généralement des informations transparentes et bien documentées sur leur technologie et leur modèle économique. Méfiez-vous des projets qui manquent d'informations claires ou qui utilisent un jargon technique excessif pour masquer leur manque de substance.

Un autre signe d'avertissement est l'utilisation de tactiques de marketing agressives qui se concentrent fortement sur le recrutement de nouveaux investisseurs plutôt que sur l'utilité réelle de la crypto-monnaie. Les schémas de Ponzi mettent souvent l'accent sur les parrainages et les gains à court terme élevés pour attirer les investisseurs peu méfiants.

De plus, méfiez-vous des plateformes d'investissement qui garantissent des rendements constants indépendamment des conditions du marché. Dans le monde volatil des crypto-monnaies, de telles garanties sont irréalistes et souvent indicatives d'une activité frauduleuse.

Consulter des avis indépendants et des retours de la communauté peut également fournir des indications sur la légitimité d'un projet. Cependant, soyez conscient que certains avis et commentaires sur les réseaux sociaux peuvent être fabriqués ou payés.

Conclusion

"Le Bitcoin est une réalisation cryptographique remarquable. La capacité de créer quelque chose qui n'est pas duplicable dans le monde numérique a une valeur énorme. L'architecture du Bitcoin, littéralement la capacité d'avoir ces registres qui ne peuvent pas être reproduits, est une avancée incroyable."

• Eric Schmidt, Président exécutif de Google, mars 2014.

Bien que les escroqueries impliquant le Bitcoin et d'autres crypto-actifs soient malheureusement courantes, elles ne devraient pas vous dissuader de bénéficier de cette technologie habilitante. Armé de connaissances et d'outils puissants comme le Portefeuille Bitcoin.com, il est facile de prendre le contrôle de votre argent et d'élargir votre liberté économique.