• Home
• Get Started
• What Is Yield Farming

Qu'est-ce que le yield farming ?

Le yield farming est un moyen de gagner des récompenses en déposant votre cryptomonnaie ou vos actifs numériques dans une application décentralisée (dApp). Le yield farming est un terme coloré pour décrire une pratique répandue dans la finance traditionnelle, à savoir gagner des récompenses (intérêts) sur des actifs. Contrairement à la finance traditionnelle, où les institutions monopolistiques prennent la part du lion des récompenses, les projets DeFi doivent se concurrencer en prenant une part beaucoup plus petite des récompenses.

Tout le monde peut gagner du rendement en fournissant de la liquidité au Verse DEX multichaîne de Bitcoin.com. Consultez les récompenses, mesurées en APY, que vous pouvez obtenir dès maintenant sur les pools Verse DEX ici. Utilisez Verse Farms pour gagner des récompenses supplémentaires en plus de celles que vous gagnez en fournissant de la liquidité

Qu'est-ce que le yield farming ?

La réponse simple est que le yield farming est un moyen de gagner des récompenses sur des crypto-actifs déposés. La réponse plus complète est qu'au lieu de simplement détenir des crypto-actifs, le yield farming est un moyen pour les personnes entreprenantes de maximiser leurs rendements sur leurs avoirs. Les projets offrent ces récompenses aux personnes afin d'utiliser temporairement leurs actifs. Typiquement, les projets utilisent les dépôts pour augmenter la liquidité, mais il existe d'autres cas d'utilisation comme le staking.

Une liquidité profonde est l'un des attributs les plus importants pour tout marché financier car elle permet des transactions financières rapides et efficaces. Pour une introduction approfondie à la liquidité, lisez cet article. Le yield farming est une bonne stratégie pour augmenter la liquidité. Les nouveaux projets peuvent démarrer leur liquidité et les projets établis avec une liquidité décroissante peuvent inverser la tendance en offrant des incitations généreuses.

Comment fonctionne le yield farming ?

Les DApps attirent les crypto-actifs des gens en émettant des récompenses pour les dépôts. Lorsqu'une personne décide de déposer, elle envoie des crypto-actifs à un smart contract qui conservera les actifs et suivra les récompenses gagnées. Le smart contract émet au déposant un jeton qui agit comme une sorte de reçu. Le jeton est utilisé pour réaliser toutes les récompenses en attente, et pour retirer des crypto-actifs du smart contract.

Types courants de yield farming

Fourniture de liquidité : Les fournisseurs de liquidité, ou LP en abrégé, contribuent des crypto-actifs à une bourse décentralisée (DEX) et reçoivent un pourcentage des frais d'échange des transactions. Les LP doivent déposer des quantités égales de deux crypto-actifs dans une paire de trading, par exemple VERSE-WETH. Tous les LP de la même composition d'actifs sont regroupés, c'est pourquoi on les appelle des pools, ou parfois des pools de liquidité. Lorsqu'une personne échange entre deux crypto-actifs, dans l'exemple ci-dessus VERSE et WETH, les LP appropriés recevront un pourcentage des frais d'échange de la transaction.

Staking : Il existe plusieurs types de staking en crypto. Le premier type a lieu au niveau du protocole d'une blockchain Proof-of-Stake. Les personnes prêtent une certaine quantité de l'actif crypto natif de la blockchain (ETH sur la blockchain Ethereum, AVAX sur la blockchain Avalanche, etc.) au réseau afin de le sécuriser. En échange de ce service vital, elles reçoivent un pourcentage de la nouvelle émission de jetons de la blockchain.

Le deuxième type de staking est généralement une opportunité limitée dans le temps pour gagner un rendement supplémentaire en étant un fournisseur de liquidité (LP). Lorsque vous fournissez de la liquidité sur un DEX, vous recevez un jeton LP, une sorte de reçu utilisé pour collecter les frais gagnés et racheter les crypto-actifs dans un pool. Certains projets permettent aux gens de "staker" des jetons LP en les déposant dans un smart contract. Cela permet aux LP de gagner deux fois, d'abord pour fournir de la liquidité dans un pool et ensuite pour staker des jetons LP sur le DEX. Les DEX font ce genre de staking pour attirer la liquidité.

Par exemple, Verse Farms offre du yield farming non-custodial. Déposez des jetons de pool de liquidité sélectionnés dans Verse Farms et gagnez des récompenses supplémentaires en plus des frais de trading gagnés en fournissant de la liquidité.

Prêt : La DeFi permet aux gens d'emprunter des crypto-actifs à un pool de prêteurs. Les prêteurs reçoivent un rendement des intérêts payés par les emprunteurs. Si vous êtes nouveau dans l'idée de prêt ou d'emprunt, veuillez lire l'article suivant : Qu'est-ce que le prêt crypto ?

Les avantages et les risques du yield farming

Le principal avantage du yield farming est évident : vous pouvez conserver vos crypto-actifs et gagner un rendement supplémentaire par-dessus cela.

Il y a plusieurs risques associés au yield farming. Les risques les plus courants proviennent des développeurs de DApp, des smart contracts et de la volatilité du marché. Les développeurs de DApp pourraient voler les actifs déposés ou les dilapider. Les smart contracts pourraient avoir des failles ou des exploitations qui bloquent ou permettent de voler des fonds. La volatilité du marché peut provoquer ce qu'on appelle une perte impermanente, qui affecte largement les pools de liquidité DEX.

La meilleure façon de réduire les risques du yield farming est de rechercher des projets avant de déposer quoi que ce soit, et de s'en tenir à des projets ayant un long historique.